银信天下财富投资管理（北京）有限公司

**分公司申请筹建计划

银信天下财富投资管理（北京）有限公司负责人：

我申请加盟银信天下财富投资管理（北京）有限公司，在**成立分公司。

一、申请加盟银信公司的原因

1、资金实力雄厚

银信天下财富投资管理（北京）有限公司（以下简称总公司）房地产基金和房地产开发注册资本1.6亿，资金实力雄厚，为其发展奠定了坚实的物质基础。

2、优秀的企业团队、丰富的管理经验和先进的领导理念

总公司秉承“顺应大势、引领潮流”的发展思路，力争在不同的发展阶段均能走在社会需求的前面，与时俱进，培养和锻炼了一批专业管理人才，积累了丰富的经验，加之先进的领导理念，是总公司可持续发展的保障。

3、飞快的发展速度

总公司前十几年以投资房地产开发为主，在北京一线城市健康发展，成功推广和开发了中国版的TOWNHOUSE——康城，引领京城郊区化住宅的风潮。高层管理者更以超前的战略眼光率先入驻陕西西安、山东菏泽等二、三线城市开发高品质的房地产项目。董事长以高瞻远瞩的战略眼光，率先涉足中国房地产金融模式的转型。盛世神州基金和董事长连续三年在全球房地产基金中国峰会暨金砖价值排行

榜星光盛典上，荣获中国房地产人民币基金TOP10、年度中国房地产基金行业创新领袖奖。20xx年又成立盛世神州美元基金，利用盛世神州创始股东的资本金优势，通过金融创新为中国金融机构以及超高净值客户，设计、创造并提供符合其资金属性的海外房地产投资产品。目前完成了亚特兰大广场项目、休斯顿Whispering Winds项目及休斯顿SMC资产包项目的投资。 仅经过二十年的奋斗就成为拥有十几家控股及参股公司。其发展速度之快不得不令我惊叹。

鉴于上述原因，使我对银信公司无比的信任，对领导阶层无比的崇敬，我迫切地想成为其中的一员。我愿为公司的发展添砖加瓦，贡献自己力量，并为能加盟银信公司而倍感骄傲和自豪。

二、当地市场环境分析

1、自然环境

**位于黑龙江省东部的完达山南麓，以乌苏里江为界与俄罗斯联邦隔水相望，是一个以农业、绿色食品产业、边境贸易、旅游业、医药等产业为主的新兴口岸城市。得天独厚的地理环境和产业为成立分公司创造了条件。

2、人文环境

**市辖7个镇、5个乡， 20xx年**市先后被评为全国粮食生产强县、全国农村经济综合实力百强县、全国农村电气化先进县等荣誉称号。新兴的口岸城市和庞大农业生产规模使成立分公司有了可靠的依托。

3、同业公司环境

**市地域广阔，农业及其他行业发展迅速，而同业公司不足五家，并且规模小，缺乏管理人才，业绩不好，都是自发成立的零散小户，没有统一的经营理念，没有总公司的指导和经营管理方面的支持，没有强大的资金作后盾，这**广大客户不得不到大中城市寻求合作，在**成立一家具有一定规模的银信天下财富投资管理（北京）有限公司**分公司是广大客户的迫切需要和强烈愿望。

三、发挥自身优势，积极开拓**及周边市场

1、地域优势

**市位于三江平原腹地，黑土分布广阔，地势平坦，土壤肥沃，属寒温带大陆性季风气候，为三江平原温和湿润气候区，以农业种植业、绿色食品产业为主，兼畜牧养殖业以及其他经济作物种植业，是国家商品粮生产基地。**周边农村及农场众多，耕地数量大，适合大面积机械耕作，每年春耕前都有大量资金投入农业生产，这其中包括农业生产资料资金、大型农业机械（播种机、收割机、飞机等）资金、从事农业生产人员劳务资金以及田间管理及秋收作业费等等。另外**地区为适应农业、畜牧业及其他相关行业需要，成立各种农民专业合作社、农业机械专业合作社、生猪养殖合作社、养蜂合作社、葡萄种植合作社、养鱼合作社等各类合作社近百余家，各种粮食收购、加工企业及个人比比皆是，这些企业及个人的发展也需要大量的资金注入，如此庞大的资金缺口是成立银信天下财富投资管理（北京）有限公司**分公司的迫切需要，为银信公司**分公司开展业务奠定了坚实的基础。

2、发展前景广阔 **是新兴的口岸城市，交通便利，高速公路铁路贯穿全境，区域内形成以**镇为中心，辐射省城各地和7镇5乡85个行政村的交通运输网。**地区出产的农产品、副产品、山产品、水产品等可以畅通无阻地销往全国各地，出口到多个国家和地区。

**丰富的旅游资源驰名中外，现有文物遗址17处，近现代文物遗址与纪念建筑物5处，其中“****”、“****遗址为省级文物保护单位。

新兴的口岸城市为在**成立银信公司**分公司提供了可持续发展的保障，它必将与新兴的口岸城市**一样，同呼吸，共发展，前景不可估量。

3、广泛的人际关系和优秀的管理能力

我生于**，长于**，是土生土长的**人。从我的父辈开始，就居住在**，我对于**的感情就像孩子对待母亲，不言而喻。上到市级领导，下到平民百姓，都是我的亲人、朋友、哥们，我对于他们的信任和他们给予我的支持，使我有了坚实的群众基础，给了我加盟信银公司的强大勇气和动力。

我工作勤勉，严谨，具有一定管理、组织和协调能力，市场洞察力强，我相信，我一定会发挥自身优势，取长补短，成为一名优秀的管理者和组织者。

四、分公司的发展规划

1、银信财富是一家集信用风险控制与管理、信用数据整合服务、小额借贷民间服务、债权转让对接服务等于一体的综合性现代第三方

金融居间服务企业。

银信财富作为中国领先的第三方金融服务专业机构之一，始终坚持：创造特色、塑造品质、普惠天下、合作共赢的经营理念，引入国际先进的信用管理模式及风险评估与管理体系，推出专业的信贷理财服务平台，根据客户的风险偏好、财务状况、家庭结构等因素量身定制理财规划方案，将诚信、专业和创新的服务带给每一位客户，帮助有理财需求的客户实现稳定、安全的财富增值，同时，在经过风控管理中心严格审核通过后，为有贷款需求的客户提供最优的资金短缺解决方案，有效地解决人们在培训、就业、消费、创业和企业经营中所遇到的资金短缺问题，降低各种投融资成本。

银信财富以推动中国民间信用体系完善，构建诚信文化为己任，致力于打造中国个人金融服务业的一流品牌。

2、本公司计划成立银信财富**分公司。筹建时间预计**天，预计租房费用为每年**万元（包括取暖费等）、装修费用**万元，共计**万元。

招聘人员等准备工作预计一个半月完成。公司员工拟定**人以内，人员培训一周。

**分公司争取实现第二个月利润达**万，第三个月达**万，以后计划每月以10%的速度递增，实现公司利润有一个突飞猛进的飞跃。

银信财富**分公司将积极响应十八大三中月全会提出的：“发展普惠金融，鼓励金融创新，丰富金融市场层次和产品”的要求，努力提高自身产品创新能力和客户服务水平，为客户提供更多、更好的理

财产品和投资模式，让金融真正渗透到**的每一个家庭，每一个人，让更多人受益于金融改革，真正体现普惠金融的意义，为**经济的发展做出积极的贡献。

第二篇：20xx投资理财工作计划

2015投资理财工作计划

计划一：投资理财工作计划

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。 其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。 第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 第五，客户维护和再开发。

时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好"一

带十，十传百"的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

第六，工作总结。

每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！ 计划二：投资理财工作计划

我叫YJBYS，于20xx年毕业于XXXX大学XX专业，曾经在XX证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以"为每一位客户奉上最满意的服务"为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己"应该做什么，应该怎么做，怎样能做好"，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和

更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

计划三：投资理财工作计划

理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根据自身情况做一下理财规划。有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。事实上，不同收入的人都需要做理财规划。

一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。

1.应急备用金。建议准备应急备用金(至少3～6个月的支出)5000元左右，以现金或活期存款方式存放。如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。

2.保险方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。

3.基金投资。可在不影响正常的生活下适当增加基金投资金额，这样等3年或更长时间后，会有可观的大额资金供支配(如结婚、生小孩、子女教育费用、换房、买车等)。 理财产品也可以考虑。

4.房屋贷款。不知你是否有公积金，如果有，可选择用公积金贷款买房，还款利息会低些，压力也会小些;如没有，可按正常的还款计划执行，越早还款越好，以减轻负债带来的压力。

以上是比较基础的方面，最重的是你要自己学习理财知识，经常留意理财信息，在选择投资理财产品时多对比。根据自身情况量力而行。