中国工商银行省分行重要岗位、重要环节规章制度执行情况

电子银行业务检查提纲

被检查行名称：中国工商银行                行

省分行检查组组长：

检查人：

被检查行负责人：

检查日期：

电子银行业务检查提纲

第二篇：20xx电子银行业务检查方案

关于印发《鸡西市农村信用社20xx年自助设备 和农民金融自助业务风险管理检查方案》的通知

虎林商行、各县(市)联社：

办事处定于20xx年3月5日至3月31日对全市农村信用社电子银行专业及风险管理工作进行全面检查，现将《鸡西市农村信用社20xx年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案》印发给你们，请各单位按照方案要求，认真抓好贯彻落实。

附件：《鸡西市农村信用社20xx年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查方案》

二〇一二年三月二日

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鸡西市农村信用社20xx年自助设备

和农民金融自助业务风险管理检查方案

为进一步规范我市农村信用社电子银行专业管理，不断提高风险质量，增强防范风险意识，实现业务制度化、规范化、标准化，鸡西办事处决定对全市电子银行专业及风险管理工作进行一次全面检查。依据《黑龙江省农村信用社自助设备管理办法》、《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务办法》等制度，特制定本方案。

一、检查时间

检查时间：20xx年3月5日至3月31日。其中：县级联社自查时间为3月5日-19日；办事处抽查时间为3月20日-3月31日。

二、检查方式和基本要求

1、检查分为县级联社全面自查和办事处抽查。县级机构全面自查，由各县级机构按照本方案的要求自行组织负债业务部、保卫部、网络中心等部门进行，自助设备和农民金融自助终端的检查面要达到100%。自查结束后，要于3日内形成工作报告，报送办事处。

办事处抽查由鸡西办事处统一组织负债业务部、保卫部、网络中心等部门，并抽调相关人员，成立检查工作组。自助设备的检查面为100%；农民金融自助终端的检查面不低于被检查单位 2

布设站点的30%，问题较多的可适当扩大检查面。检查结束后，检查组要形成工作报告，存档备案，并做为问题整改跟踪问效和工作评比的基本资料。

2、上报报告内容包括：被查单位基本情况，检查工作基本情况，检查出的问题，问题整改计划，其它情况等。

3、在检查过程中，对判别定性有困难的问题，要充分听取被检查单位的意见并集体讨论和请示上级相关部门研究后，方可做出结论；检查过程中如发现重大问题和特殊情况，要第一时间向本单位领导和上级相关部门请示报告，同时做好风险控制和保密工作。

三、组织领导

为加强对此次检查工作的领导，办事处决定成立鸡西市农村信用社20xx年自助设备和农民金融自助业务风险管理检查工作领导小组。

组 长：办事处党组书记、主任肖建民

副组长：办事处党组成员、副主任焦传河

成 员：施文武 王国权 赵远军 罗成 高春宇 赵洪刚 李少华

四、检查内容

㈠ 农民金融自助业务

1、农民金融自助管理制度执行情况

（1）农民金融自助服务站的选址是否符合制度要求，人口 3

和周围村屯覆盖区域是否广阔。

（2）当地信用环境是否良好，服务站环境是否清洁。

（3）村委会是否向县联社提交《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务设备管理员审查备案表》。信用社、县联社是否出具审查意见。

（4）县联社是否与村委会（社区）签订了农民金融自助服务业务开展合同。

（5）是否对开展农民金融自助服务的行政村基本情况、费用预算等，提出可行性分析报告。

（6）县联社是否根据布设计划及时提出购臵需求。

（7） 设备管理员是否购买现金防盗防抢类保险和人身意外伤害保险。

（8）自助终端挂靠营业网点是否落实具体责任人员对自助终端进行按月及不定时巡查。并填写《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端巡检登记簿》。

（9）县级联社是否每季度按30%对辖内农民自助服务进行抽查，并上报抽查报告。

2、农民金融自助服务网点建设情况

（1）服务站标志是否符合规定，牌匾是否按要求悬挂，是否悬挂灯箱。

（2）服务站配套设施是否与填制的《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端安装信息表》一致。

（3）是否按要求张贴《客户须知》，内容是否符合制度要求。

（4）网络连接是否正常，无线网络信号质量是否影响业务办理；有线网络是否有网络中断现象。

（5）服务站是否经过县级联社验收。

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3、农民金融自助服务设备管理员管理情况

（1）聘用的设备管理员是否符合制度要求，是否能够熟练操作设备办理业务。

（2）设备管理员是否与村委会（社区）签订合同。

（3）设备管理员是否有为客户保管存折（卡）、密码的现象；是否有违反制度额外收取费用现象；是否有存款不入账、不给客户出具机打凭证的情况。

4、农民金融自助服务其他检查项目

（1）农民自助终端管理端建立的信息是否与县联社报备内容一致。县联社是否按要求登记《黑龙江省农村信用社农民金融自助服务终端设备台账》。

（2）支付给村委会（社区）的服务费是否明确，是否在合同中写明，并向上级机构备案。

（3）是否安装有必要的安防设施、防雷设施、设备接地和业务办理必备的验钞机、金柜等设施；已安装的上述设施是否符合安全保卫的规定要求。有条件的是否建造柜台，防盗门，是否配备消防设施和自卫器具。

（4）查看业务量是否达到了省联社通知要求。

（5）查看成本统计表，核对是否与上报材料一致。 ㈡自助设备业务

1、自助设备制度执行情况

（1）自助设备的设立、变动及撤销是否按照“统一规划、效益优先”的原则。

（2）是否严格执行自助设备钥匙和密码管理登记制度；钥匙和密码是否实行专人管理，双人平行管理。

（3）自助设备现金出入库管理制度是否落实到位，并得到 5

严格执行。

（4）在现金领用和加钞过程中，是否严格执行双人开箱、双人复核、双人清点和双人加钞制度；是否严格执行双人押运调拨现金制度。

（5）自助设备的备用钥匙和密码的封存，是否由县级联社电子银行业务主管主任和电子银行业务管理部门负责人双人封存；备用钥匙和密码的启封，是否由管辖行负责人批准，使用完毕后是否立即密封入库保管。

（6）是否坚持自助设备服务定期巡查制度，巡查间隔是多少；巡查记录是否完整。

（7）是否及时执行安全信息报告制度。各营业网点对于自助设备机具发生的的安全问题和可疑现象，要及时向上级主管部门报告；涉嫌刑事犯罪的，要立即向公安机关报案，同时要保管好录象资料，为侦破案件提供依据。

2、自助设备网点建设情况

（1）自助设备的安装环境是否符合省联社、公安部及生产厂商规范标准。

（2）自助设备的报警器是否灵敏，网络连接状况是否正常，是否配有不间断电源。

（3）是否严格落实自助设备视频监控制度，有无专人值守；监控系统是否实行全天候监控，画面是否清晰，监控数据是否全面、准确，录像资料保存是否达到90天。

（4）是否切实加强对银行自助设备的日常检查。要加强自助设备工作区域的安全管理，重点检查自助设备周围有无非法装臵或其它异物；插卡口和出钞口是否正常，有无非法装臵或其它异物；设备机具上和周边区域是否有非法张贴物或非法电话号 6

码、网址等联络方式；自助区域的门禁有无非法装臵和其他异物等。

（5）是否积极开展了客户安全使用银行自助设备的宣传工作。各单位要在加强防范的同时，还应采取多种形式向客户提示犯罪分子利用ATM机具作案的新手段和新动向。一是在银行自助服务区域醒目位臵放臵固定的安全提示等；二是加强客户服务热线电话的宣传；三是大堂经理和保安人员要加强对客户的安全宣传，提醒客户随时注意保护好自己的凭证、密码等私密资料。

（6）自助设备布放地点的卫生环境是否达到客户满意程度。

（7）24小时的自助设备是否配备灯箱；灯箱是否能够正常使用。

（8）ATM机加钞室库门设臵使用是否符合规定。

（9）摄像头安装位臵是否合理，对客户面部、出钞口及装钞过程的监控是否合理。

（10）监控主机用户权限设臵是否合理，用户密码掌握、存放是否符合规定。

（11）是否安装红外探头、门磁开关、震动探测器。

（12）接警平台工作是否正常。

（13）设备加钞流程是否符合安全保卫要求。

（14）IP地址是否按分配地址设臵，是否安装安全防护软件。

3、自助设备管理员管理情况

（1）自助设备管理员是否严格执行有关财务制度，每日核对自助设备账务报表，核查清单，核对账款；发现错帐、冲账或其他异常情况后是否进行登记；查明错款原因后是否进行相应处理。

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（2）设备管理员清机、加钞是否按要求进行操作，是否及时。

（3）设备管理员是否能够熟练掌握自助设备操作规程。

（4）设备管理员对自助设备吞卡处理是否及时、得当。

（5）设备管理员是否对涉及现金收付的各类离行式自助设备每周至少清机一次。

4、自助设备其他检查项目

（1）自助设备用纸是否按要求正确使用。

（2）自助设备用纸是否有漏签、缺章等现象。

（3）流水纸的保管是否符合要求。

（4）各项登记簿是否及时登记，有无漏登现象。

（5）检查更换打印机流水用纸、凭条纸、色带是否及时。 附件：１、农民金融自助服务业务检查记录表

２、自助设备检查纪录表

二〇一二年三月二日

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