无授权个人信用记录被查 客户起诉两银行胜诉
20xx年04月23日05:57四川新闻网-成都商报张蒙
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“田小姐，由于您有良好的个人信用记录，特邀您开通我行的白金信用卡”，田小姐上周接到某商业银行的电话时非常疑惑，“我没有办过这家银行的信用卡，他们是怎么查到我的个人征信记录的？” 遇到类似情况的还有南京市民郭先生。去年5月份时，郭先生到人民银行南京分行查询个人征信报告时，发现有两家商业银行在其不知情、未授权的情况下查询了他的信用信息。当年12月底，郭先生分别将这两家银行告上了法院。
商业银行是否有权私查居民个人信用信息？根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(以下简称《办法》)，商业银行只能经当事人“书面授权”，才能查询个人信用信息基础数据库。
个人信用被查
市民将两银行告上法庭
据《21世纪经济报道》报道，南京市民郭先生去年在人行南京分行营业管理部查询个人信用信息，拿到信用报告后，很快发现查询记录一栏有异样：当地两家银行在他不知情的情况下，查询了他的信用记录。郭先生清楚地记得，自己只在其中一家商业银行办过信用卡，后来注销了，之后自己既未申领新卡也未申请贷款。而对于另一家擅自查询其个人征信信息的商业银行，他更感诧异，因为他从未在该行办过任何业务。
郭先生认为，两家银行的擅查行为侵犯了自己的隐私权。他在与这两家银行交涉未果的情况下，于去年12月底，分别将这两家银行告上了法庭，并要求银行就侵权行为登报赔礼道歉。
此后，郭先生状告的其中一家银行的南京分行承认，该行为了对信用卡进行二次开发，曾对郭先生的身份证号、住址、职业、所有银行贷款、办卡信息以及是否欠款等个人信息，在未经郭先生本人同意的情况下进行了查询。但该行也认为，这些信息有一定的社会属性，并非隐私，而且没有证据证明这些信息查询后被宣扬，所以，并不认为侵犯了郭先生的权利。
不过，受理此案的一审法院仍以该银行未获得郭先生有效授权，且违规操作，判决银行败诉。但该银行不服判决，已经上诉至南京市中院；而郭先生起诉的另一家商业银行一案也已经在法院立案。近期，法院对此案作出了一审判决，认定侵权行为成立，被告书面向原告赔礼道歉。同时，人民银行南京分行也依据《办法》，对这两家银行做出各罚款2万元的行政处罚决定。
个人征信报告
所有查询活动均有记录
据了解，郭先生状告的两家商业银行所查的是个人信用信息基础数据库，该数据是由中国人民银行组织商业银行建立的个人信用信息共享平台，其日常运行和管理由中国人民银行征信中心承担。
目前，该数据库收集的个人信息主要包括三类：一是身份识别信息，包括姓名、身份证号码、家庭住址、工作单位等；二是贷款信息，包括贷款发放银行、贷款额、贷款期限、还款方式、实际还款记录等；三是信用卡信息，包括发卡银行、授信额度、还款记录等。
成都商报记者从一银行业内人士处了解到，个人信用信息基础数据库已经实现全国联网。目前大部分商业银行通过与人行的协议，都已开通了与人民银行接口的征信查询端口，可以直接登录查询。据悉，只要与银行发生过借贷关系，就能在国内商业银行信贷网点查到个人信用报告。而所有查询活动的情况，包括查询人员、查询时间、查询原因等，该数据库都有记录。商业银行如违规查询，当事人和人行均能发现。
银行查询也得当事人书面授权
既然商业银行有端口直接进入个人信用信息数据库进行征信查询，那么究竟在怎样的情况下，才有权查询个人征信记录？据了解，如果市民个人要查询信用信息，可到中国人民银行各地分行的征信服务中心，需提供身份证原件和复印件。而商业银行出于办理业务需要，也可查询个人信用信息基础数据库。依据《办法》，商业银行必须得到当事人书面授权，在审核个人贷款、信用卡申请或审核是否接受个人作为担保人等个人信贷业务，以及对已发放的个人贷款及信用卡进行信用风险跟踪管理，才能查询个人信用信息基础数据库。
成都商报记者 张蒙 综合21世纪经济报道
山东抓获百名侵害个人信息犯罪嫌疑人 20xx年4月28日 13:07
来源:大众网-大众日报 选稿:黄骏
东方网4月28日消息：记者今天(4月27日)从省公安厅获悉，在公安部的统一指挥下，省公安厅组织全省公安机关开展了打击侵害公民个人信息犯罪专案
行动，取得重大战果。此次专案行动重点是深挖源头和“内鬼”，共抓获涉嫌侵害公民个人信息的违法犯罪嫌疑人100人，摧毁网上平台36个，扣押、追缴电脑、定位仪等作案工具220余件。
济南市公安局天桥分局刑侦部门经缜密调查，成功破获公安部“209”专案。先后成立5家非法调查公司、靠出卖个人隐私信息牟利的7名犯罪嫌疑人被抓获。 20xx年7月份，济南市公安局天桥分局刑警大队民警在工作中发现有调查公司非法提供手机定位信息、户籍查询信息、住宿登记信息、航空信息、车辆信息等个人信息牟取利益。该行为严重侵害公民的个人隐私，天桥分局刑警大队经过多方收集信息，发现犯罪嫌疑人通过在网上建立网站，进行宣传，利用QQ等即时通讯工具进行联系，并提供银行卡账号进行交易。办案民警以此为突破口，发现济南飞信商务有限公司负责人高某具有重大作案嫌疑并逐步理清了该组织的脉络结构和业务范畴。该犯罪集团成立多家非法调查公司，利用移动、联通等公司内部人员非法获取的数据信息及从网上购买的GPS数据，从事手机定位、话单调取、人员跟踪、婚姻调查等非法业务，从中牟取暴利。
4月20日，枣庄市公安局根据公安部的统一部署，将以孙某为首的网上买卖个人信息团伙抓获归案。经审讯，20xx年8月至今，孙某为牟取私利，在互联网注册QQ号，分别在西安、徐州、枣庄等地，在网上搜索“全国联通话单信息、机主资料”、“电信手机定位”、“户籍、车辆、工商注册、个人信用报告、旅馆住宿、航班”、“工行、农行、建行、中国银行的银行卡余额”等信息，找到出售信息的卖家，用银行卡转账的方式以每条200元钱至800元钱左右的价格把手机定位、户籍等资料买过来，然后再以每条加价100元钱至200元钱的价格卖出去，从中赚取差价牟利，获利5万余元。
烟台市公安局侦查发现王某、赵某非法从事私家侦探、婚姻调查取证、私人保镖及户籍、车籍、宾馆住宿记录查询等活动，有非法经营和出售、非法提供、非法获取公民个人信息犯罪嫌疑。4月20日下午，一举将两名犯罪嫌疑人抓获归案。
赵某与王某曾是同一个单位的同事，从20xx年7月开始两人合伙从事婚外情调查、秘密跟踪等业务，后来成立了烟台忠托社会调查事务所，开始公开受理并提供各种秘密调查服务并收取一定的费用，后来王某从单位辞职，两人从事业务的侧重点有所变化，王某主要从事信息调查，而赵某主要从事婚外情调查、秘密跟踪等业务。王某交待，他在互联网设立网站后，主要是通过网站接受客户的查询要求，后报给其QQ好友“小龙资源”或“小妍蛋蛋店”，这两个人查询完后把资料通过QQ发给王某，王某向俩人付完钱后，再加价后通过QQ把资料发给客户，其从事这样的业务有数十起，非法获利数万元。
从以上案例可以看出，此类违法犯罪活动特点明显：一是形成犯罪网络和利益链条。二是内外勾结，许多信息源头都在内部。一些犯罪团伙和非法调查公司利用非法获取的公民个人信息进行电信诈骗、敲诈勒索和绑架、暴力讨债等违法犯罪活动。三是作案具有很强隐蔽性，极易销毁证据。公安机关提醒广大群众，
要切实增强个人信息保护意识，不要轻信或轻易将个人信息提供给无关人员；发现个人信息被泄露并造成严重后果的，要及时向公安机关报案。
擅自查询个人信用 银行被告上法庭
据媒体报道，近日居住在南京市的崔先生将当地的两家银行告上了法庭，原因是今年１月份，崔先生到当地银行查询个人征信报告时，发现有两家商业银行在其不知情、未授权的情况下查询了他的信用信息。商业银行是否有权私查客户的个人信用信息？根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，商业银行
只能经当事人"书面授权"，才能查询个人信用信息基础数据库。
未知情条件下，个人信用被银行擅自查询。
据报道，南京市民崔先生１月份在查询个人信用信息，拿到信用报告后，很快发现查询记录一栏有异样：当地两家银行在他不知情的情况下，查询了他的信用记录。崔先生清楚地记得，自己只在其中一家商业银行办过信用卡，后来注销了，之后自己既未申领新卡也未申请贷款。而对于另一家擅自查询其个人征
信信息的商业银行，他更感诧异，因为他从未在该行办过任何业务。
崔先生认为，两家银行的擅查行为侵犯了自己的隐私权。他在与这两家银行交涉未果的情况下，于今
年３月份，分别将这两家银行告上了法庭，并要求银行就侵权行为登报赔礼道歉。
此后，崔先生状告的其中一家银行的南京分行承认，该行为了对信用卡进行二次开发，曾对崔先生的身份证号、住址、职业、所有银行贷款、办卡信息以及是否欠款等个人信息，在未经崔先生本人同意的情况下进行了查询。但该行也认为，这些信息有一定的社会属性，并非隐私，而且没有证据证明这些信息查
询后被宣扬，所以，并不认为侵犯了郭先生的权利。
不过，受理此案的一审法院仍以该银行未获得崔先生有效授权，且违规操作，判决银行败诉。但该银行不服判决，已经上诉至南京市中院；而崔先生起诉的另一家商业银行一案也已经在法院立案。近期，法院对此案作出了一审判决，认定侵权行为成立，被告书面向原告赔礼道歉，同时对这两家银行做出各罚款
２万元的行政处罚决定。
客户个人信用，所有查询活动均有记录。
据了解，崔先生状告的两家商业银行所查的是个人信用信息基础数据库，该数据是由中国人民银行组
织商业银行建立的个人信用信息共享平台，其日常运行和管理由中国人民银行征信中心承担。 目前，该数据库收集的个人信息主要包括三类：一是身份识别信息，包括姓名、身份证号码、家庭住址、工作单位等；二是贷款信息，包括贷款发放银行、贷款额、贷款期限、还款方式、实际还款记录等；
三是信用卡信息，包括发卡银行、授信额度、还款记录等。
个人信用信息基础数据库已经实现全国联网。目前大部分商业银行通过与人行的协议，都已开通了与人民银行接口的征信查询端口，可以直接登录查询。据悉，只要与银行发生过借贷关系，就能在国内商业银行信贷网点查到个人信用报告。而所有查询活动的情况，包括查询人员、查询时间、查询原因等，该数
据库都有记录。商业银行如违规查询，当事人和人行均能发现。
公安部：部分公职人员充当个人信息泄露“源头”
20xx年04月27日 08:35
来源：法制日报
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本报记者李恩树
北京市公安局刑侦总队副总队长谢永智曾接到陌生电话:一个不认识的人直呼他的名字,并且恐吓要钱。
“不只是我,这种情况十分常见。”谢永智今天接受《法制日报》记者采访时说,近年来,侵害公民个人信息类违法犯罪日益突出,互联网上非法买卖公民个人信息泛滥。
针对这种情况,公安部近日指挥20个省区市公安机关集中开展了严厉打击侵害公民个人信息违法犯罪行动。截至目前,警方共抓获犯罪嫌疑人1700余名,挖出非法出售公民个人信息的“源头”38个,摧毁侵害公民个人信息的数据平台和“资源大户”161个,打掉从事非法讨债、非法调查等违法犯罪活动的“非法调查公司”611个,狠狠打击了此类违法犯罪活动的嚣张气焰。
犯罪网络覆盖全国
记者了解到,早在20xx年10月,公安部便组织专门人马,认真调查侵害公民个人信息类犯罪。警方发现此类犯罪活动极为猖獗,犯罪网络覆盖全国,信息内容涉及金融、电信、教育、医疗、国土、工商、民航等多个部门。
20xx年2月,公安部派出工作组分赴北京、深圳等地,会同当地公安机关开展线索梳理和调查摸排工作。
3月13日,公安部打击侵害公民个人信息犯罪专案指挥部成立,部署北京、河北、山西等20个重点省区市公安机关,全力开展专案侦查。
4月1日、10日,公安部在浙江省杭州市、河南省郑州市分别召开专案工作推进会议,掌握涉案省份专案进展情况,研究部署下一步工作。4月20日,经过4个多月连续奋战,在掌握确凿证据的基础上,公安部部署20个省份公安机关开展集中行动。
集中行动当天,北京市公安局动用刑侦总队以及10个分局的470多名警力,编为84个抓捕小组,出动110多辆车,实施抓捕。
“这种大规模的抓捕行动,近年从未有过,结果超出预期。”谢永智说,截至4月23日上午,北京共抓获犯罪嫌疑人205人,采取刑事强制措施的有99人。
专案指挥部副指挥长、公安部刑事侦查局副局长廖进荣表示,这是公安部近年来打击新型犯罪投入警力比较大的一起专案。
核心是打击“源头”
据公安部刑侦局有组织犯罪侦查三队队长姜国利介绍,在非法买卖个人信息犯罪利益链条里,信息呈金字塔状层层传递。可分为源头、数据平台、非法调查类公司、用户4个层次。 部分国家机关、企事业单位、服务机构中有机会接触公民个人信息的工作人员是泄露信息的“源头”,隐藏较深。
此次专案挖出了38个“源头”,包括河北省保定市工商局档案科的一名干部、四川省一家移动公司的一名经理等等。
直接从“源头”获取信息的“中间商”,在向各地批发、零售信息的同时,相互不断买入新的信息,掌握着海量数据,构成兜售个人信息的数据平台。
一批职业非法调查、讨债公司购买信息后,从事非法讨债、诈骗和敲诈勒索等下游违法犯罪活动,成为第三层次。潘信涛即涉嫌涉及此层次的犯罪行为。
用户则是委托非法调查公司的个人、单位或者另一家非法调查公司,他们是个人信息的直接消费者,是信息买方。
“此次专案的核心是打击源头。”廖进荣告诉记者,下一步继续追查的重点也将是源头,“但仅靠公安打击解决不了问题,各个部门都应该反思自身在保护个人信息中存在的漏洞和问题,每个接触到个人信息的机关、机构都要有保护个人信息的义务和具体措施”。
专案指挥部指挥长、公安部刑侦局局长刘安成指出,公安部党委高度重视打击侵害公民个人信息违法犯罪活动,通过及时查处、有效打击,最大限度遏制电信诈骗、网络诈骗、敲诈勒索以及暴力追债等犯罪活动。这次行动有力地震慑了此类犯罪,下一步,公安部将继续保持严打高压态势,不间断地开展打击行动。
本报北京4月26日讯
泄露个人信息源头皆为“内鬼”
2012-04-27 00:00:00 来源: 潮州日报 暂无网友评论
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据新华社北京４月２６日电近日，在公安部的统一部署指挥下，北京、河北、山西等２０个省区市公安机关开展严厉打击侵害公民个人信息类违法犯罪活动集中行动。这是我国公安机
关针对此类犯罪的首次大规模专案行动，并取得了显著战果。
公安部有关负责人在接受记者专访时说，这次行动最突出的战果之一，就是对侵害公民个人信息犯罪实现了全环节侦破。此类犯罪层次较多、关系复杂，总体上可分为源头、数据平台、非法调查类公司三个层次。部分国家机关、企事业单位、服务机构中有机会接触公民个人信息的工作人员是泄露信息的“源头”，隐藏较深；直接从“源头”获取信息的“中间商”，在向各地批发、零售信息的同时，相互不断买入新的信息，掌握着海量数据，构成兜售个人信息的数据平台；一批非法调查、讨债公司购买信息后，从事非法讨债、诈骗和敲诈勒索等下游违法
犯罪活动，构成第三层次。
谁泄露了我们的个人信息？
20xx年04月26日 09:26:02
来源： 新京报
新华微博
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【纠错】
公安部首次集中打击侵害公民个人信息犯罪，1700余名犯罪嫌疑人被抓
涉案公司被查处的物品。4月20日，北京，朝阳警方查处贩卖公司、个人信息的非法机构。新京报记者 周岗峰 摄
4月20日，公安部统一部署北京、河北、山西等20个省区市公安机关开展集中行动，摧毁覆盖全国、涉案人员众多的侵害公民个人信息犯罪网络。 此类犯罪活动层次较多，关系复杂。总体上可分为源头、数据平台、非法调查类公司三个层次。部分地方国家机关、企事业单位、服务机构中有机会记录公民个人信息的工作是泄露信息的“源头”。他们隐藏较深。
截至目前，各地公安机关共抓获犯罪嫌疑人1700余名，挖出非法出售公民个人信息的“源头”38个，摧毁侵害公民个人信息的数据平台和“资源大户”161个，打掉从事非法讨债、非法调查等的“非法调查公司”611个。 4月20日中午，湖南省长沙市雨花区他城B座一出租房，连续蹲点20多天的便衣警察敲门而入,将房内的3名正在网上进行交易公民个人信息的犯罪嫌疑人抓获。
3名嫌疑人为“中国资源部”成员。
嫌疑人使用一网名为“移动数据供应”的QQ，对外介绍有淄博地区“移动数据全库和车主，20xx年3月的数据，价格是3000元，共有200多万条信息。”
据长沙市公安局介绍，“中国资源部”是一个专门从事数据倒卖的团伙，长期在网上以“中国资源部”、“移动数据专家”、“中国咨询”等网名，贩卖各种公务、公民信息、各运营商的用户机主资料等各种信息。
当天的QQ聊天记录显示，郑州一家营销策划公司准备在山东开展业务，需要客户资料，咨询是否有淄博地区的客户信息。
这次交易被叫停。
千万富豪信息泄露
在出租房的两台电脑上，有数千个数据包，涵盖了约1.5亿条个人信息数据
4月20日，几乎在警方敲门抓获上述3名犯罪嫌疑人的同时，另一支抓捕队伍来到长沙市区内的一家宾馆，将正在熟睡的曾志（化名）抓获，曾志是“中国资源部”的核心成员。
曾志今年26岁，去年，他开始将贩卖个人信息数据当做一门生意。 此前，他曾在江西的一家电信公司工作，今年2月，和老乡从江西宜春转至长沙。曾志说，去年，他在网上搜索相关信息，加入一些QQ群。在群里，有人兜售各类数据。
有一次，一个广东网友给曾志留言说：“你要查任何一个号码，我都能查到。”曾志不信，随后，广东网友给他发送电脑的“远程查看”。
曾志“当时很惊讶”，他通过远程查看，在对方的电脑里，各种名目的压缩包格式有数百个，包含各类个人信息资料，有移动数据、有银行的、也有车主的。
随后，曾志给广东的网友汇款两千元，不到一周，从广东寄来一个硬盘，容量大约近30G，正是之前在对方远程里看到的个人信息。
曾志说，数据包里，仅湖南全省的移动数据有3000万条。
收到数据后，曾志通过3个QQ开展业务。“平时整天挂在线上，比其他工作要自由很多。”每个QQ都会有几十个QQ群，每个QQ群，多的有四五百人，少的也有两百人。
在QQ群里，遍布全国各地的网民，不停地发布广告消息。交易最频繁的时候是每天的下午和晚上。这些信息包含企业、车主、银行、考生、手机等多种形式的个人信息资料。
一名称为“深圳车主63万”的EXCEL表格中显示，车牌号、汽车品牌、汽车发动机型号、车主姓名、地址、联系电话等详细信息，共计63万条。 还有一份“浙江富豪20万电子版”，其中罗列有浙江各地区的富豪姓名、手机，开宝马车，以及个人资产，和所在地区等信息。
其中个人资产一项，多数富豪的个人资产都在3000万以上，其中还有不少是1亿以上。记者随即抽取嘉兴一名王姓老板的电话，经电话证实为其本人，其在当地有几家企业。
犯罪嫌疑人曾志说，这些信息资料是他从广东一名网友处购买。因为这些富豪开的都是宝马车，所以怀疑信息从类似宝马车友会的会所里泄露。
长沙公安局刑侦支队的郭刚介绍，在出租房的两台电脑上，有数千个数据包，涵盖了约1.5亿条个人信息数据。
在此次公安部“打击侵害公民个人信息犯罪”专项行动中，长沙警方共抓获“中国资源部”的7名犯罪嫌疑人。
卖个人信息开上奔驰
找需要发短信的商家，谈成项目后，价格一般是每条三四分，然后他们再找群发商，赚取差价，每条能赚0.5分
高端的个人信息比较受青睐。曾志说，大部分数据是花钱购买的。
短短几个月，曾志已积累有湖南、江西等六七个省份的几千万条数据。这些信息有移动数据、车主、业主、富豪等各种行业和身份。
利用这些信息，结合短信群发业务，曾志会找需要发短信的商家，大多是一些教育机构、房地产公司等。谈成项目后，价格一般是每条三四分，然后他们再找群发商，赚取差价，每条能赚0.5分。
“一般群发都会在5万条到10万条短信。”曾志说，客户会对群发短信对象有要求，他们按客户的要求，寻找目标客户，同时定时发送短信，群发短信只是一个软件。短信发送结束后，他们会将发送短信的截图传给客户。 曾志主要接触商业广告客户，但大多数人对自己的营销方式不能接受。事实上，商业广告开始变味，出现更多诈骗短信，比如发布二手车、枪支等信息。
曾志说，他听说有人生意做得很大，干了一两年，就开上了奔驰。在QQ群里，大家也常会传授他们做生意的技巧。但大家最关心的是“新货”。所谓“新货”，就是刚刚“流”出来的数据，“新货”更受青睐。
平时，大家也会进行资源共享。曾志说，比如，自己有湖南的全部数据，对方有江西的全部数据，双方会互换资源。不过，线上的人都希望自己的数据是“独家”，“恨不得别人做不下去。”
曾志说，做这个行业，压力很大，他告诉家人说在做“手机短信”，但家人并不了解他的工作。“这是违背道德和法律的，说实话，每天都睡不着觉，早就想收手不干了。”
高额调查费
“情感危机挽救”收费是2万-6万之间，注释是“分离第三者，婚姻心理辅导等”
“湖南速动商”是一家婚姻维权调查公司，一般就是捉奸和找“小三”。曾志说，他不知道湖南速动有没有找他买过信息，平时交易都在网上进行，不知对方身份。
该公司负责人沈某，今年37岁。去年10月，沈某办理虚假组织机构代码证和工商登记证，成立湖南速动商务调查有限公司，并使用虚假身份证，化名游某。
平时，“湖南速动商”在网上以“湖南速动商”、“速动客服”等网名倒卖各种数据信息。
4月20日，警方在该公司查缴了各种跟踪、定位、录音等设备。
据公安人员介绍，该公司的运作，先由公司文员或沈某本人通过网络QQ联系客户，达成初步意见后到公司与沈某面谈，面谈成功收取金额50%的订金。 沈某再到网络上联系同行，购买需要调查的人员的户籍信息，住宿信息，还有作息、出没情况，然后安排公司业务员进行跟踪和守候，按照客户要求拍照或通知客户处理。
该公司的收费标准显示，服务对象分成个人和企业。个人包括“婚姻维权调查”、“情感危机挽救”、“人车行踪调查”、“隐私安全防护”等。企业包括“内部机密防控”、“商业情报搜集”、“打假维权调查”、“竞争对手扼制”等。
其中，“婚姻维权调查”收费是每天1200元，注释是“全天候跟踪，影像取证”，工作周期是3天起。
“情感危机挽救”收费是2万-6万之间，注释是“分离第三者，婚姻心理辅导等”，工作周期是30天-90天。
“商业情报搜集”收费是1.5万起，工作结果是“资产、信用、核心资料、高层信息等相关资料”。
据长沙市公安局网技支队朱燕军介绍，收费标准上写的内容和做法，多数都已涉嫌侵犯公民个人信息犯罪。
据调查，该公司从开业至今，共获利几十万元。但因公司无财务记账，具体获利情况暂无法查证。
而沈某个人在除去公司开销和员工工资及提成的情况下，获利二十余万元。
其中，公司内的另一名负责公司内务的员工，每月固定工资是1800元，共计获利万余元。而一名参与调查的员工，调查8次获利16500元。 调查行为致80%家庭破裂
据有关人士透露，在婚姻调查中，由于公司抓奸业务，导致80%的家庭婚姻破裂
在4月20日的查处中发现，“湖南速动商”企业法人营业执照上还有工商部门年检的标志。经警方确认，该执照也为造假。
该公司的宣传资料显示，该公司主要经营婚姻维权调查、寻人寻亲查址、人车行踪调查、商业情报收集、深度背景调查等业务。
据有关人士透露，在婚姻调查中，由于公司抓奸业务，导致80%的家庭婚姻破裂，通过第三者调查导致30%-40%的家庭婚姻破裂。
据资料显示，公司的主要业务骨干包括，犯罪心理学专家、资深律师以及从事多年大型企业管理经验的职业经理人。
在公司的墙上，还挂着两面锦旗，分别写着“雷霆出击 结案神速”和“企业商务的卫士 百姓危险的救星”。
长沙市公安局网技支队朱燕军介绍，该公司对外宣传的电话号码尾数是“110”，同时拥有与警徽相似的徽章作为标志。这些做法无非是让百姓误以为与公安机关有关联，以此获得信任。
朱燕军称，经过调查，该公司与公安部门没有任何关系。
工商局里的“内鬼”
在“河北工商管理”的QQ群里，有人让他提供一些企业的注册信息，对方通过网上汇款
据调查发现，一些工商部门的“内鬼”成为信息泄露的源头。
今年4月20日，在其他同事的注视下，刘某被公安机关带走，其涉嫌非法出售企业工商注册信息。刘某，河北省保定市工商行政管理局信息中心的一名工作人员。
20xx年开始，刘某接手档案保管和查询工作，经常接待公、检、法查询企业工商注册信息。在一个名为“河北工商管理”的QQ群里，有人请刘某提供一些企业的注册信息，对方通过网上汇款给他。
警方查明，刘某用于接收汇款的银行卡有3张，其出售的是在河北省境内注册的企业信息。在刘某的住处，警方在其笔记本电脑中发现大量企业注册信息。
其中的一份价目表，更是引起了警方的注意。
负责此案的保定市新市区公安局刑侦大队二中队刘文平介绍，这份价目表详细标注了各类信息的价格，根据获取的难度，分别为5元至20元不等。只要同意报价，刘某就可以查询并提供对方所需信息。
接到“订单”后，刘某就会登录工商局内网，查询企业信息，并通过电子邮件或QQ软件的文件传输功能，发送这些信息。有些复杂信息，刘某还会到工商局档案室查询、复制。
刘某，花5块钱，可以知道企业注册名称、注册号、公司地址、等简单基本信息，要想知道公司的股东情况，需要20元。
自20xx年以来，刘某靠出售这些信息获利5万余元。
专案副指挥长、公安部刑侦局副局长廖进荣介绍，被买卖的公民个人信息包括金融、电信、工商等领域，此次专案涉及的信息内容有近40项。
部分地方国家机关、企事业单位、服务机构中有机会接触公民个人信息的工作人员，是泄露信息的“源头”。
廖进荣说，此次专项行动的核心就是打“源头”，“源头”解决了，后续的问题也就迎刃而解，但是最难查的也是源头，他们往往隐藏比较深。
据介绍，在这次专项行动中，目前被抓获的38个泄露公民个人信息的“源头”，有公司企业员工，也有不少像刘某这样的国家工作人员，有“临时工”，也有正式人员。
除此，郭刚介绍，一些车主信息都是从保险公司出来，在多数车主信息中，还有相关办理保险工作人员的姓名以及保险费。
据调查，多数富豪的数据都是从一些高档私人会所流出，而移动等通讯企业，他们主要通过集团用户属性，提取数据，为此常常能提取到政府官员以及企事业单位。
打击侵害信息案之难
如果仅是信息被泄露、接到骚扰电话，没有发生现实的危害结果，警方很难立案侦查
公安部统计，截至目前，各地公安机关共抓获犯罪嫌疑人1700余名，挖出非法出售公民个人信息的“源头”38个，摧毁侵害公民个人信息的数据平
台和“资源大户”161个，打掉从事非法讨债、非法调查等的“非法调查公司”611个。
廖进荣说，这次行动重创了侵犯公民个人信息犯罪。他表示，侵犯公民个人信息的犯罪还非常严重，严打的高压态势还将继续。
同时，公安机关发现惩办此类犯罪的难度。
这类犯罪发现难，基本没有被害人报案。警方介绍，如果仅是信息被泄露、接到骚扰电话，没有发生现实的危害结果，警方很难立案侦查。
案件进入提取证据、审讯深挖阶段，难题更是接踵而来。
石家庄市公安局长安分局孙春寿在查办一起非法调查案件时，发现嫌疑人进行非法手机定位是通过外地人员来实现的。这些在外地的人员，作为石家庄的公安机关很难查清。
廖进荣说，公安部将就这次行动的有关情况与全国人大常委会法工委、两高沟通，希望发现的问题能引起重视，并最终推动出台相关立法或司法解释。 ■ 北京行动
嫌疑人通过手机对个人定位追踪
北京警方查处信息贩卖源头等80余处，刑拘98人
在此次集中打击侵害公民信息犯罪行动中，北京警方现场抓获犯罪嫌疑人205名，其中刑事拘留98人，查处信息贩卖源头6处，信息平台4个，调查公司70家。
据“2·09”专案北京指挥部负责人介绍，4月20日上午，北京警方兵分80个小组，对此前数月侦查锁定80处信息贩卖源头、平台和调查公司进行现场查处行动。
“嫌疑人可能持枪，一会儿注意。”有民警低声提示，抓捕队员持枪，屏息待命。
“抓捕时机已成熟，开始行动。”对讲机传来指令。
4月20日上午10时，北京市丰台区南三环中路悦麒大厦8层，民警们迅速冲入一间一居室，“不许动！”
犯罪嫌疑人刘某和王某愣在桌前。
据调查，刘某等人注册成立的“北京华博天信商务调查公司”网站和个人名片上显示，公司业务包括婚外情调查、债务追讨、私人信息、行踪等调查。 信息交易6万一条
4月20日上午，刘某、王某在公司被警方控制的同时，公司“二号人物”张某也在位于望京的家中被警方抓获。
专案组民警称，华博天信公司的调查业务涉嫌非法倒卖公民个人信息，非法调查、讨债等内容。据此前调查，张某可能持有枪支，但警方将其抓获后，并未找到真实枪械。
“在非法贩卖个人信息的层级中，调查公司可谓暴利，危害性也更为明显。”办案人员称，从上游数百元买来的一条个人或企业信息，调查公司转手后卖至数千上万元，据目前所掌握情况，最高信息交易价格高达6万元一条。
电脑存有“捉奸”视频
在“华博天信”公司约30平米的房中，警方查处各类定位、偷拍设备，包括纽扣摄像机等。
在公司电脑中，存有大量照片、视频。办案民警打开部分内容显示，该公司成员冲入一私人房间，进行“捉奸”，并拍下现场照片和视频。
办案民警称，刘某等人通过监控对象的手机，将信号与定位设备连接，进行实时定位追踪。
调查公司人员只要拨通电话，小黑匣即可成为窃听器。据称，使用这一设备，即使离被监听者有数公里距离，仍可清楚听到每一句谈话。
■ 个案
郭美美托调查公司找宝马
当天，在华博天信公司，记者发现一份刚签订不久的合同委托书，内容为郭美美委托该公司人员，帮其寻找红色迷你宝马车，酬劳费2万元。
这份签订于4月16日的委托书，和附带签订的“寻人寻物咨询合同”显示，郭美美因有人在“没有任何经济纠纷的情况下，擅自开走其牌照为‘京NRG***’的红色宝马迷你车”，遂委托华博天信公司张玉柱等人将车找回。“寻车和索要时若引发冲突和意外，由将车开走者自行承担。”
昨日，郭美美称，她的红色迷你宝马确实找不到了，并委托华博天信公司寻找。“这家公司是我在网上搜到的，并不了解底细，他们给我看了一份公司的工商登记注册证明，说是合法的。”
郭美美说，2万元的酬劳费已预付1万元，“我这几天一直联系他们，都找不到。”
“车还没找到，钱也不知道能不能要回来。”郭美美听闻该公司被查，她称，自己是受害者。
华博天信的工商注册信息显示，公司被许可经营的项目并不包括“私家侦探”式的寻人寻物、追踪调查。（新京报记者 李超 宋识径 石明磊 张太凌） ■ 对话人物
储槐植 北京大学法学院教授
何家弘 中国人民大学法学院教授
刑法修正案（七）将侵害公民个人信息入罪之后，围绕这个犯罪的争论一直不断，公安机关在查处具体案件时，也面临种种难题。
4月24日，著名刑事法律专家储槐植、何家弘在公安部接受本报记者采访，对这些难题进行解答。
信息保护存在“公私”差异
新京报：公民个人信息遭泄，跟保护力度不够是否有关系？
储槐植：以前对国家、集体的信息和利益保护得多，对个人、私人信息保护少一点。在信息保护上，公和私是不一样的。实际上，文明发展到这个时代，一个国家要以个人为主，重视个人利益的保护。
何家弘：传统上，对上头的、也就是国家的信息保护得更严格一些，查询、复制都有比较明确的规定。
但是，对个人信息保护往往关注不够，也不排除有些部门管理还是挺严的，比如房产信息，不是想查就可以查的。
个人信息保护法缺位
新京报：有嫌疑人认为，个人出售的信息是应该公开的信息，不构成犯罪。 储槐植：刑法修正案（七）规定侵犯公民个人信息犯罪，是符合实际需要的，但是从国家的立法准备来看，还是有些欠缺。
在定罪之前，应当有一个行政法——公民个人信息保护法，这是刑事立法的前位性法律，而我们没有，以至于什么是公民个人信息，现在都没有个明确定义。
新京报：刑法规定侵害公民个人信息犯罪的最高刑是三年有期徒刑，是否太轻？
储槐植：刑罚轻重，不同国家法律文化，都有不同的标准。到目前，中国更多奉行的是重刑政策。但是犯罪是由很多复杂因素构成的，单纯加重刑罚，不能根本解决问题。
我有一个想法，不直接涉及人的生命健康的犯罪，重打不如重管。
何家弘：各种信息都可以买卖，这是非常可怕的，因此必须要严打。但我认为，严惩不如严查，严查不如严防。
打击这类犯罪，关键是打“源头”。怎么严防？就是增加获得信息的难度，如果制度更完善，执行更严格，他得到信息就很难，犯罪成本就更高了。 公务人员犯罪处罚应更重 新京报：同样是出卖公民个人信息，公务人员出售的，是否处罚应更为严厉？ 储槐植：刑法修正案（七）的规定，涉及行为的方式，笼统地说就是侵犯公民个人信息。行为人可能有不同的身份，有国家工作人员，也有公司企业人员、事务人员。 据此来看，没有明确规定主体不同，处罚会有谁重谁轻。但在司法实践中，法官会考虑不同身份承担的责任和义务有差别，为什么法定刑有个幅度呢？就是给这儿用的。 如果公务人员负有保管公民个人信息的职责，有保密的义务，反而监守自盗，非法出售，还可能构成滥用职权罪，涉及渎职犯罪。处罚的时候，重法优于轻法，哪一个重，就适用哪一个。 何家弘：我同意，如果是国家工作人员泄露出卖信息处罚要更重一些。如果法律没有明确规定，可以在量刑上考虑。（新京报记者 宋识径） 20万浙富豪信息泄漏最贵6万1条 公务员参与牟利 2012-04-26 08:35:00 来源：京华时报
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中国日报-看世界
4月20日，公安部部署20个省市区公安机关展开侵害公民个人信息案统一收网行动。4天内，北京、河北等全国20个省市区公安机关全线出击，一举摧毁了一批犯罪网络，抓获1700余名犯罪嫌疑人。目前，侦查工作和后续工作还在进行中，公安机关将进一步深挖。
从无休止的垃圾短信到电信诈骗再到绑架等暴力犯罪，公民的个人信息被赤裸裸地暴露出来。到底是谁在出卖我们的个人信息？公安部的专案打击为我们揭开了整个犯罪内幕。从政府部门、电信运营商等信息掌握者，到数据平台和中间商等非法中介，再到非法调查公司，本该属于我们的信息，成为某些人牟利的工具，同时也将一个个潜在危害带到我们身边。
数说
38
公安部刑侦局副局长、专案副指挥长廖进荣透露，截至4月23日，全国各地警方共抓获侵害公民个人信息犯罪嫌疑人1700余名，挖出犯罪源头38个。
信息源来自“四面八方”
在公安部的前期部署中，打击源头是本次专案的重中之重，“不管涉及到哪个部门，一定严查到底”。据公安部透露，此次专案行动查获的源头中，有公务员，也有政府部门协助人员，还有公司职员。涉及到的部门和公司，既有工商局，也有民政等部门。公司职员中，有各大电信运营商的职工，还有来自银行、民航、保险等行业的员工。
这些人员所出售的信息中，也与他们的身份一样，五花八门，有车辆信息、公民的生活信息、银行账户信息、航班信息、宾馆住宿信息等等。
>>案例
一工商局人员卖企业信息
在公安部直接督办的211起重大案件线索中，保定市工商局档案室工作人员刘某出售信息是其中之一。
4月20日上午11时许，当保定市公安局新市区公安分局刑侦大队二中队副队长刘文平找到在单位的刘某时，刘某来了句：“别着急，马上给你查。”民警有时办案需要查询一些信息，就要拿着介绍信找刘某，刘某当天以为刘文平也是来查询的。
“我不查信息，有案子找你。”刘文平说。
刘某案发来自于企业信息的外泄。曾有一个建筑企业刚注册3天，就有人打电话冒充住建部及河北省建设厅的工作人员，让该公司必须花钱买书。还有一些企业经常接到推销保险的电话。这引起了警方的注意。由于泄露的多是保定市和河北省的企业信息和股东信息，警方认为，这些信息泄露的源头应该是工商局。经常与外地联系、银行卡汇款比较频繁的刘某，成为警方锁定的目标。
经过初步审查，刘某承认他在网上出售信息。他20xx年进入到档案室工作，开始接触到企业信息。当年，刘某加入到一个名为“河北省工商管理”的QQ群，随后开始有一些外地人在网上联系他，付费要他帮忙查一些信息。
在刘某的电脑中，有大量的公司注册信息，并明确标出了出售价格。企业名称、注册号、经营地址、经营范围、法人电话等这些基本信息，5元钱一条。而涉及到公司股东的身份证号、手机号、住址等，则卖到20元一条。截至案发，刘某非法获利约在6万元左右。
刘文平说，一些非法的调查公司为了调查个人隐私，通过找熟人，到政府部门查询信息，然后再请吃饭、送购物卡等，实际上也是信息泄露的一种情况，而刘某属于一种比较严重的情况。
刘某并不认为他是犯罪。他称，他所出售的信息属于可以公开查询的，别人给他的钱顶多算“不当得利”。刘某的说法遭到办案民警的驳斥，公司信息属于可以公开查询的还说得过去，但股东的身份证号码等完全属于公民的个人信息。
数说
161
截至目前，在此次专案行动中，全国公安机关共摧毁侵害公民个人信息的数据平台和“资源大户”161个。
低买高卖获取差价
刘某说，别人从他手里购买的信息，他并不知道具体的流向，别人只是告诉他，“用于合法的用途”。但根据警方的调查，从政府部门、电信运营商等机构流出的信息，成为一部分人发财的手段。
从源头低价买来信息，再高价倒卖出去，这就是大大小小的信息平台。办案民警介绍，这种平台的存在导致公民个人信息被多次倒卖，一些垃圾短信多是这种原因造成的。
>>案例1
手机定位收费有多重标准
在河北石家庄抓获的余某和钱某倒卖信息靠“特点”取胜。
余某和钱某在网上发布出售信息的广告招徕生意，先联系买家。两人所倒卖的信息包括银行账单、航班信息等各方面，甚至有网吧记录、宾饭住宿等，手机定位也是其中一部分。
余某的一份手机定位价格表中显示，联通手机号定位10次100元，24小时500元，120次1700元。而电信手机定位5次350元，定位10次就达到2000元。移动手机号则根据地点不同，价格也不同，浙江上午9点到晚上11点为750元，山东24小时为750元。
>>案例2
索爱妮维雅信息被贩卖
北京联信征信咨询公司位于东直门某大厦，该公司员工介绍，公司成立于19xx年，为一些欧美国家设在中国的贸易促进组织和部分国际大型商业调查公司提供信用调查服务。
警方从该公司的记录上发现了被贩卖信息的企业名单，包括妮维雅、索爱等多家知名企业都在其中。据介绍，由于该公司的客户越来越多，并且以境外公司客户为主，所以他们设计了境外付款标准，欧美客户以每条55美元出卖，而香港客户以每条450港币出卖。
仅去年这家公司靠贩卖信息获得非法收入315万元，其中有三分之二的收入都是从境外客户中取得。
该公司老板肖某称，他们不仅能全面了解企业人员构成、股东情况、经营现状、财务资料等等，同时还能撰写报告提供一些简单的行业比较分析，和专业化的信用评级。
肖某也不认为自己犯了法，“我一直觉得这个行业以后有发展潜力，才投资进来的。我主要是面向境外企业的”。
>>案例3
收20万浙富豪信息
湖南长沙警方在摧毁的一个数据平台中，竟然发现有1.5亿条信息。这家公司实际上只是一个无照经营的非法公司，但名字却很唬人，叫“中国资源部”。
该公司的信息中，存在大量保险公司的车主信息，以及20万名浙江富豪的资产信息等。警方初步调查发现，这些车主信息有可能来自保险公司内部，而富豪信息有可能来自广告公司、高级会所等。这些信息的价格浮动区间很大，最低的只要几元钱，最高的可能达到上万元。
据北京警方介绍，华博天信商务咨询中心主要是受雇于企业或个人，进行追债、婚外恋调查等业务。侦查员在搜寻赃物过程中在该公司电脑里发现大量捉奸照片和视频。据嫌疑人王某现场交待，这些照片和视频都是在替客户做婚外恋调查时拍下的。被抓之前，他们刚从机场回来，这两天正在为客户跟踪一个人。