受理客户挂失申请而机内未办理挂失业务的案例
一、案例介绍
某客户到网点申请办理户名信息更改，同时申请该名下的账户挂失，某柜员对客户信息更改进行了机内处理，接受客户所填挂失申请书，但未在系统内做交易进行挂失，将挂失申请书客户联交给该客户，当时没有意识到该业务未处理完所产生的风险。事后，因未在系统内做挂失处理，上级行下发查询，网点及时通知客户来网点办理挂失，未造成风险，被定为风险事件。
二、案例分析
（一）该柜员对相关业务制度理解不透。柜员认为为客户办理信息修改后，不能当时办理挂失业务。根据有关文件精神规定，对客户办理信息修改，同时办理挂失业务的，可当时在系统内办理挂失，只是不能当时办理解挂处理，选择延时处理即可。
（二）现场管理人员现场履职不到位。所有的特殊业务办理都需经现场管理审查、审批，柜员受理了客户挂失申请书，其未在机内办理未发现，反映出现场管理现场督导不力，对特殊业务处理未进行跟踪。
三、案例启示
（一）加强对柜员相关业务制度的定期培训，防范风险事件的发生。很多风险事件都是对相关制度不熟悉或理解上存在偏差造成的，并不是柜员主动犯错，但住住一步操作不到位就有可能发生较大的风险隐患，造成不可挽回的损失。因此，通过相关制度的定期培训，让员工对业务制度的不断学习，避免无知性违规。提高柜员风险防范意识。
（二）对特殊业务或未办理过的业务，要加强沟通，不可想当然，更不能犯经验主义错误。
（三）现场管理人员要加强事前、事中业务控制，将风险件遏制在萌芽状态。现场管理人员对柜员提交审核的业务要认真审查要素的完整性、合规性外，还要对办理业务的过程进行监督，确保每一笔业务操作到位。
第二篇：个人客户挂失业务申请书_839
个人客户挂失业务申请书
编号： 申请日期： 年 月 日 华一银行 分/支行:
兹有下列存折（密码、印鉴）因遗失、遗忘，请贵行按照规定予以办理，倘日后发生任何纠葛，本人愿负完全责任。
申请人（代理人）签名：
客户须知：
1、 填写的资料必须真实、有效、无误。
2、 若为口头挂失，挂失申请人不在场时，“客户填写栏”可由银行代为填写。
3、 若已办理口头挂失的，必须于挂失后五天内补办正式挂失手续，否则挂失事项失效。
4、 正式挂失七天后，申请人本人可凭挂失申请书、有效身份证件申请办理补发或销户手续。
5、 若存款在挂失前或挂失失效后被他人支取，银行不负责任。
6、 我行将按一定收费标准收取挂失手续费。
客户填写栏
申请人： 代理人：
证件类型： 证件类型： 证件号码： 证件号码：
地址（电话）： 地址（电话）：
挂失原因： 挂失类型：
存折□ 存单□ 印鉴□ 密码□ 其他
账号 币种 金额 开户日期 银行处理填写栏
1、同意受理挂失申请
2、不同意受理挂失申请，原因为：
银行签章： 经办： 复核： 银行处理结果
□ 解除挂失
□ 挂失补发 补发账号/凭证号 □ 挂失结清
□ 密码重置
银行签章： 经办： 复核： 客户确认签收
□ 原挂失事项已解除挂失
□ 新凭证/款项收妥
□ 新密码重置成功
客户签名： 日期： 第一联 交客户回执
个人客户挂失业务申请书
编号： 申请日期： 年 月 日 华一银行 分/支行:
兹有下列存折/存单倘日后发生任何纠葛，本人愿负完全责任。
申请人（代理人）签名：
客户须知：
1、 填写的资料必须真实、有效、无误。
2、 若为口头挂失，挂失申请人不在场时，“客户填写栏”可由银行代为填写。
3、 若已办理口头挂失的，必须于挂失后五天内补办正式挂失手续，否则挂失事项失效。
4、 正式挂失七天后，申请人本人可凭挂失申请书、有效身份证件申请办理补发或销户手续。
5、 若存款在挂失前或挂失失效后被他人支取，银行不负责任。
6、 我行将按一定收费标准收取挂失手续费。
客户填写栏
申请人： 代理人：
证件类型： 证件类型： 证件号码： 证件号码：
地址（电话）： 地址（电话）：
挂失原因： 挂失类型：
存折□ 存单□ 印鉴□ 密码□ 其他
账号 币种 金额 开户日期 银行处理填写栏
1、同意受理挂失申请
2、不同意受理挂失申请，原因为：
银行签章： 经办： 复核： 银行处理结果
□ 解除挂失
□ 挂失补发 补发账号/凭证号 □ 挂失结清
□ 密码重置
银行签章： 经办： 复核： 客户确认签收
□ 原挂失事项已解除挂失
□ 新凭证/款项收妥
□ 新密码重置成功
客户签名： 日期： 第二联 银行留存联
个人客户挂失业务申请书
编号： 申请日期： 年 月 日 华一银行 分/支行:
兹有下列存折/存单倘日后发生任何纠葛，本人愿负完全责任。
申请人（代理人）签名：
客户须知：
1、 填写的资料必须真实、有效、无误。
2、 若为口头挂失，挂失申请人不在场时，“客户填写栏”可由银行代为填写。
3、 若已办理口头挂失的，必须于挂失后五天内补办正式挂失手续，否则挂失事项失效。
4、 正式挂失七天后，申请人本人可凭挂失申请书、有效身份证件申请办理补发或销户手续。
5、 若存款在挂失前或挂失失效后被他人支取，银行不负责任。
6、 我行将按一定收费标准收取挂失手续费。
客户填写栏
申请人： 代理人：
证件类型： 证件类型： 证件号码： 证件号码：
地址（电话）： 地址（电话）：
挂失原因： 挂失类型：
存折□ 存单□ 印鉴□ 密码□ 其他
账号 币种 金额 开户日期 银行处理填写栏
1、同意受理挂失申请
2、不同意受理挂失申请，原因为：
银行签章： 经办： 复核： 银行处理结果
□ 解除挂失
□ 挂失补发 补发账号/凭证号 □ 挂失结清
□ 密码重置
银行签章： 经办： 复核： 客户确认签收
□ 原挂失事项已解除挂失
□ 新凭证/款项收妥
□ 新密码重置成功
客户签名： 日期： 第三联 银行扣收手续费附件
个人客户挂失业务申请书