20##级金融管理与实务专业教学计划

一、专业培养目标

本专业培养具有较系统的金融基础知识与实际工作能力，且能适应金融及其它企业所需要的德、智、体全面发展的高等应用型基层金融人才。

二、专业核心课程

1、证券投资理论与实务

本课程是一门专业必修课，总课时为54课时。主要讲授证券投资学基础知识和相关基础理论及其实践应用，使学生系统掌握投资基本理论，基本内容、基本方法与基本技能，为从事投资工作奠定良好的基础。3学分。

2、商业银行经营管理

本课程是一门专业必修课，总课时为72课时。主要讲授商业银行经营管理基本概述、银行信贷资金的来源、银行业务管理的原则与规定、各种具体贷款形式及管理和贷款的风险管理和评估等内容，使学生具备从事银行业务管理的基础。4学分。

3、财务报表阅读与分析

本课程是一门专业必修课，总课时为36课时。通过该课程的学习使学生能够了解会计三张报表之间的关系，建立起清晰的成本控制意识。强化现金流意识，提高资金运作效率，学会使用预算等财务管理工具加强内部管理，运用财务思维解读企业运作，并寻求提升经营绩效的方法。2学分。

4、财务管理

本课程是一门专业必修课，总课时为54课时。它是研究企业在一定的理财环境下，如何正确地进行投资决策、筹资决策、营运资金管理、收益分配管理决策以及财务分析等实务工作，并处理好各方面的财务关系，以实现企业价值最大的一门应用性课程。通过本课程的教学，使学生了解财务管理在整个企业管理中的重要地位，理解和掌握财务管理学的基本理论、基本知识、基本技能，并能将其应用于企业管理的实践活动，以便在实际工作中能有效地处理和解决各种财务管理分析、决策等问题。3学分。

5、国际金融

本课程是一门专业必修课，总课时为54课时。通过本课程的学习，使学生了解国际金融的基本知识，并能把这些知识与国际贸易结合起来，以适应国际贸易工作的要求。3学分。

6、银行保险

本课程是一门专业必修课，总课时为36课时。主要讲授银行保险基础知识和相关基础理论，使学生系统银行保险基本理论，基本内容、基本方法与基本技能，为从事银保合作工作奠定良好的基础。2学分。

7、金融销售实务

本课程是一门专业必修课，总课时为54课时。该课程以金融产品营销能力培养为主线、理论知识运用为途经、关键能力培养为核心，力图通过金融企业实地参观以及对某一种金融产品营销过程的全程展示，增强学生对金融产品的感性认识和对金融产品各营销环节的理解、把握，同时，通过模拟营销和实战训练，提高学生的实际营销能力；通过实地市场调查、撰写调查报告、制定营销计划书、营销策划方案和撰写实训报告、心得体会培养学生分析问题、解决问题的能力。3学分。

三、专业核心能力

金融企业策划与管理能力、财政金融及货币政策分析能力、沟通与组织能力、市场调研能力、风险管理与理财规划能力、保险培训教育能力、保险营销与销售管理能力等专业能力。

四、考证要求

本专业学生除应获得学院统一规定的普通话证书、计算机过级证书以及1个与专业相关的资格证书外，还鼓励获得以下职业资格证书：理财规划师证书、金融理财师证书、中国培训师证书、寿险管理师证书、保险代理人资格证书、保险经纪人证书、保险公估人证书、汽车驾驶证书等。

五、主要实践环节

入学教育与军训、认知实习、综合实训、顶岗实习、社会调查。

六、主要就业岗位

保险公司、保险代理公司和保险公估公司综合岗、内勤岗等岗位，金融企业的基层内务管理岗位和业务岗位，各类银行的基层内部管理工作等。

七、教学进程表      （见附表）

20##级金融管理与实务专业教学计划进程表

20##级金融管理与实务专业校内综合实训计划

一、实训目的

实训是依据教学计划与教学大纲的要求，组织和指导学生在校内实训场所（模拟银行）进行，它是高职教育的一种主要的实践教学环节。其目的在于：

1、提高专业理念，培养专业价值观和奉献精神，增强角色认同与角色体验，铸造专业精神；

2、深入学习、了解金融保险业务及其相关工作的各项业务的具体情况，增强社会感知；

3、整合、巩固提高课堂上、书本中所学到的专业理论、知识、方法、技能、技巧、促进知行结合；

4、增强专业动手能力，提高运用所学的专业理论、知识、方法分析和解决问题的能力，提升综合素质；

5、奠定毕业后从事金融保险工作的基础。

二、实训条件

1、实训场地

主要集中在校内模拟银行、校内保险实训室和证券实训室。

2、实训设备

电脑网络,投影仪,银行软件,银行会计凭证, 结算凭证.

三、实训方式与内容

网络金融交易模拟训练，证券公司柜台业务模拟训练，柜台证券委托业务模拟训练，电子钱包与网上支付操作训练，网上银行开户及基本业务查询，网上保险业务训练等；

点钞、捆钞、翻打百张传票训练，储蓄利息计算模拟训练，银行会计帐簿综合业务训练、银行柜台业务综合模拟训练，银行会计内部帐业务模拟训练等。

四、实训安排

、考核方式

考核由学生实训鉴定、实训周志、实训总结等部分构成。

六、成绩评定

平时成绩和实训成果占40%，实训报告占30%，实训考核占30%。由带队老师和实训单位指导老师分别评分（所占比例分别为70%和30%），再根据各自所占比重综合评级打分。

第二篇：20xx级金融保险专业教学计划

2009级金融保险专业教学计划

一、专业培养目标

培养适应社会主义市场经济发展需要的，德、智、体、美全面发展的，具有诚信、敬业的良好职业素质，掌握金融保险学基本知识、金融保险实务经营能力与基本技能，从事寿险理财规划及业务拓展、员工福利计划及管理 、保险企业防灾防损及风险咨询、非保险企业风险管理、金融保险实务等工作岗位的高素质、复合型高技能人才。

二、专业核心课程

1、金融风险管理

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为54课时。通过本课程的教学，使学生掌握金融风险管理的基本理论，具备较强的风险识别、风险评估及应对风险的能力，能独立完成金融风险评估及风险评估报告的写作工作。

2、人身保险

本课程是专业核心课程中的一门主干课程，总课时为72课时。通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。

3、财产保险

本课程是一门专业核心课程，总课时为54课时。通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、工程保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。

4、客户拓展与团队发展技巧

本课程是一门专业核心课程，总课时为72课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险业务员的两项核心工作技能：保险营销和增员。

5、员工福利计划

本课程是一门专业核心课程，总课时为36课时。通过本课程的教学，使学生掌握员工福利计划的基本理论，了解我国员工福利计划的相关法律、法规，掌握员工福利规划的实务操作基本技能。

6、保险投资技术

本课程是一门专业核心课程，总课时54学时。通过本课程的学习应使学生掌握投资学基础知识和相关基础理论，使学生系统地了解保险投资的基本方法与技术手段，为将来从事保险投资工作奠定必要的基础。

7、金融保险企业经营

本课程是一门专业核心课程，总课时54学时。通过本课程的学习应使学生掌握金融保险企业经营管理的基本理论知识，熟悉金融保险企业各类业务的内容、特点和要求，了解金融保险企业经营管理的主要方法及要点。

8、金融基础与银行保险

本课程是一门专业必修课，总课时为72课时。通过本课程的学习应使学生系统掌握银行保险基本理论，基本内容、基本方法与基本技能，为将来从事银保业务工作奠定良好的基础。

9、保险核保核赔

本课程是一门专业核心课程，总课时为36课时。通过本课程的学习应使学生掌握保险公司业务管理中的两个主要环节——核保与核赔的基本理论知识，实务操作方法及流程，掌握核保与核赔工作的基本技能。

三、专业核心能力

寿险理财规划、风险管理、保险市场调查、保险营销、查勘定损、核保核赔等能力。

四、考证要求

本专业学生除应获得学院统一规定的保险代理人资格证书、普通话证书、计算机过级证书外，还鼓励获得以下职业资格证书：

1、保险经纪人；

2、保险公估人；

3、寿险管理师或寿险理财规划师；

4、员工福利规划师；

5、风险管理师。

五、主要实践环节

入学教育与军训、认知实习、综合实训、顶岗实习、社会调查等。

六、主要就业岗位

寿险理财规划及业务拓展、员工福利计划及管理 、保险企业防灾防损及风险咨询、非保险企业风险管理、保险经纪、保险公估、汽车金融服务、银行保险及其他金融保险实务工作岗位。

七、教学进程表（见附表）

2009级金融保险专业教学计划进度表

说明：以上表中 *为选修课程。选修课学分须修满12个学分。

2009级金融保险（保险经纪与公估方向）教学计划进度表

说明：以上表中 *为选修课程。选修课学分须修满12个学分。

2009级金融保险专业综合实训计划

一、实训目的

通过本实训，一方面使学生能掌握家庭财务分析的基本方法和技能，分析客户家庭的风险状况和保险需求，掌握制定保险方案的基本技能，能为客户家庭做理财建议或规划，制定合理的家庭保险计划；另一方面通过实地参观和销售演练，使学生掌握寿险理财规划和业务管理各环节的技能技巧。从总体上增强学生的理论综合运用能力，培养学生从事金融保险行业的必要技能，提高就业竞争力。

二、实训条件

1、实训场地；学院综合实训室；

2、实训设备：电化教学设备，电脑；

3、实训材料：家庭保险需求调查表、保险公司产品条款、理财规划案例、家庭保险计划书等，以实训教师收编的实训材料为主。

三、实训方式与内容

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作； 2、家庭财务分析：互动教学，分组讨论；

3、理财实务与案例分析：案例讨论，小组练习； 4、家庭保险计划：实地调查，信息整理，计划编撰； 5、销售及业务管理演练：角色扮演，模拟销售练习。

四、实训时间安排（各项目课时及总课时）

五、考核方式

平时表现考核与实训报告评审相结合。

六、成绩评定

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，实训报告占30% 。

七、学分：4学分

2009级金融保险专业（保险经纪与公估方向）综合实训计划

一、实训目的

通过本实训，一方面使学生能综合运用所学理论知识进行风险识别、风险评估并撰写风险评估报告，另一方面使学生掌握汽车风险分析的基本方法和技能，分析客户家庭的风险状况和保险需求，掌握制定保险方案的基本技能，能为客户家庭作汽车金融（含汽车保险）建议或规划，制定合理的汽车金融（含汽车保险）计划，从而加深学生对所学知识的理解，总体上增强学生的理论综合运用能力，培养学生从事保险行业的必要技能，提高就业竞争力。

二、实训条件

1、实训场地；学院综合实训室；

2、实训设备：电化教学设备，电脑；

3、实训材料：风险评估规范、风险调查表格、家庭保险需求调查表、汽车保险条款、理财规划案例、汽车金融计划书等，以实训教师收编的实训材料为主。

三、实训方式与内容

1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作；

2、企业风险评估规范及案例分析，自学辅导；

3、企业风险识别、评估，实地调查、分析，信息收集；

4、风险评估报告的写作，信息整理、分析，报告写作。

5、汽车金融实务与案例分析：案例讨论，小组练习；

6、汽车保险计划：实地调查，信息整理，计划编撰；

7、汽车保险公估：角色扮演，模拟练习。

四、实训时间安排

五、考核方式

平时表现考核与风险评估报告评审相结合。

六、成绩评定

学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占30%。风险评估报告占50% 。

七、学分：4学分

2009级金融保险专业顶岗实习计划

一、实习目的

通过本实习，使学生熟悉保险实务流程，有选择地掌握主要保险业务岗位所需的技能，增加保险业务经验，了解保险市场行情，坚定保险从业信心，塑造良好从业素质。

二、实习安排

1、实习时间：第五学期及第六学期前十周。

2、实习单位：财产保险公司、人寿保险公司。

3、实习项目、内容及时间

⑴寿险顶岗实习（第5学期）

①新人培训（1～4周）

ⅰ.学习保险工作规范；

ⅱ.人寿保险公司业务培训（展业、查勘、核保、核赔、业务处理等方面的业务培训）。 ②展业岗位实习（5～10周）

熟悉寿险展业方法，掌握寿险展业技能。

③组训、讲师实习（11～15周）

熟悉组训、讲师岗位的工作以胜任岗位的要求。

④客户服务岗位实习（16～18周）

熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。

⑵财险顶岗实习（第6学期）

①新人培训（1～3周）

ⅰ.学习保险工作规范；

ⅱ.财产保险公司业务培训（展业、风险评估、核保、查勘、定损、核赔、业务处理等方面的业务培训）。

②展业岗位实习（4～7周）

熟悉财险展业方法，掌握财险展业技能。

③客户服务岗位实习（8～10周）

熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。

三、考核方式

考核部门：保险公司考核、保险公司与学院联合考核或学院考核；

考核的标准：按保险公司基本法和晋升机制、培训部管理规章及保险公司其他内部制度进行考核或进行考试考核及写调查报告。

四、成绩评定

实习单位意见占70%，实习指导老师意见占30%，成绩分优、良、合格、不合格。

五、学分：28学分

六、第六学期社会调查

（一）社会调查目的：社会调查活动是培养和训练学生认识和观察社会能力的主要教学环节，也是学生理论联系实际、学以致用的具体实践，体现高职应用人才的培养目标。

（二）时间安排：第六学期的4月－6月，为期10周，为社会调查时间，完成社会调查报告。

1．社会调查：4周，次年4月。完成相关社会调查。

2．撰写社会调查报告：5周，次年5月－6月。并按要求写出社会调查报告。

3．修改社会调查报告：1周。

（四）评分及学分

评分等级：优秀、良好、及格、不及格。4学分。

2009级金融保险专业（保险经纪与公估方向）顶岗实习计划

一、实习目的

通过本实习，使学生熟悉保险公司业务流程及保险经纪公司或保险公估公司实务流程及要求，有选择地掌握相关保险业务岗位所需的技能，增加保险业务经验，了解保险市场行情，坚定保险从业信心，塑造良好从业素质。

二、实习安排

1、实习时间

第五学期及第六学期前十周。

2、实习单位

财产保险公司、人寿保险公司、保险经纪公司、保险公估公司。

3、实习项目、内容及时间

⑴寿险或财险顶岗实习（第5学期）

①新人培训（1～4周）

ⅰ.学习保险工作规范;ⅱ.学习保险公司实务运作（进行展业、查勘、核保、核赔、业务处理等方面的业务培训）。

②展业岗位实习（5～13周）

掌握寿险或财险展业技能。

③组训、讲师实习或客户服务岗位实习（14～18周）

熟悉组训、讲师岗位的工作以胜任岗位的要求，或熟悉客户服务岗位的工作以胜任岗位的要求。

⑵保险经纪业务或保险公估业务顶岗实习（第6学期）

①新人培训（1～4周）

ⅰ.学习保险经纪工作或保险公估工作规范；

ⅱ.保险经纪业务或保险公估业务培训。

②展业岗位实习（5～10周）

熟悉保险经纪公司或保险公估公司的实际业务流程和要求，掌握工作基本技能。

三、考核方式

考核部门：保险公司（或保险经纪公司及保险公估公司）考核、保险公司（或保险经纪公司及保险公估公司）与学院联合考核或学院考核；

考核的标准：培训结业证、保险公司（或保险经纪公司及保险公估公司）内部制度或考试合格。

四、成绩评定

实习单位意见占70%，实习指导老师意见占30%，成绩分优、良、合格、不合格。

五、学分：28学分

六、第六学期社会调查

（一）社会调查目的：社会调查活动是培养和训练学生认识和观察社会能力的主要教学环节，也是学生理论联系实际、学以致用的具体实践，体现高职应用人才的培养目标。

（二）时间安排：第六学期的4月－6月，为期10周，为社会调查时间，完成社会调查报告。

1．社会调查：4周，次年4月。完成相关社会调查。

2．撰写社会调查报告：5周，次年5月－6月。并按要求写出社会调查报告。

3．修改社会调查报告：1周。

（四）评分及学分

评分等级：优秀、良好、及格、不及格。4学分。