在保险分公司班子民主生活会上的汇报
（ 年 月 ）
根据国寿人险 党发（ ） 号《通知》精神，本次民主生活会的主题是“加强领导干部党性修养、树立和弘扬良好作风”，要求在党性修养和作风形成、机关厉行节约以及深入实践科学发展观等方面对照检查与汇报。本人就按照上述要求，进行汇报。 一、在思想大解放中提升党性修养，尽力本职忠于职守，实现保险业务全面发展。
（一）保险业务在思想大解放活动中不断产生新动力。 今年以来，保险销售中心在市分公司总经理室的正确领导下，把握规律、坚持创新，坚决贯彻上级公司的各项决策，服务大局，勇担责任，在坚持在确保规模总量的前提下，努力发展保险期交业务，全市保险业务再攀历史新高峰。纵观今年以来保险渠道，各项关键性业务指标得到明显提升，运营质量日趋上升，尤其是通过思想大解放活动，发展境界不断提高，发展格局逐步扩大，销售队伍有效扩充并日趋成熟，内部基础管理得到夯实，培训体系亦逐步实现系统化与科学化。截至10月底，我司保险渠道实现新单保费11.29亿元，同比增长28.79%，创历史新高，市场份额高达42％，列同行业之首。期交业务发展取得了突破性的进展，全年实现新单期交保费7329.8万元，同比增长270％。 1
总量位居全省第五名。三效（安享、美满、鸿丰B）保费2927.65万元，标保总量1994万元，完成率达104.8%。短险指标完成率达到150%，同比增长419%。
（二）深入渠道深入基层，坚持务实作风，主动探索保险业务发展规律
1.把握保险业务发展规律。由于长期脱离一线，再次回到销售系统后一度不适应工作节奏。但我重新学习以往的制度以往的业务轨迹，把最近一年来的制度和规定包括渠道合作情况装订成册，花了两周时间学习消化，很快进入角色。在一季度，我和保险战线的同志们迅速召开形势发展研讨会和开门红启动大会，研究市场走向，分析与把握发展规律与机遇，带动全辖保险系统迅速转变观念，并综合考虑一季度银行经营特点、储蓄业务发展趋势等多方规律，坚持“趸交业务和期交业务两手抓、齐头并进的发展”策略，顺利取得保险开门红的胜利。下半年，根据市场发展规律与行业走势，从原先的看着计划做逐步转变到围绕市场与同业上来做，从以往仅看完成率逐步转变到盯住市场份额与渠道占比，策略上从原先的趸交逐步转向大力发展期交上来，从两鸿趸交逐步转变到鸿富趸交上来，期交上逐步向三效产品倾斜。今年以来整个保险渠道市场意识更为浓厚，竞争意识更为强烈，为公司整体经营保驾护航，勇挑规模重担，守土有责的大局观与责任感不断增强。
2.把握保险业务发展节奏。今年，我们紧跟省、市公司业务 2
发展节奏，紧盯业务发展目标，不管是从一季度的“金牛行动”到二季度的“聚焦三效”、还是从三季度的“收获金秋”到四季度的“突围行动”中，我和保险战线的同志们都牢牢把握着发展节奏，一手抓趸交发展并让其逐步实现“软着陆”，保证其在高平台上运行，做到上规模保份额，一手促期交快速启动，积极有效的引导全辖各单位朝着提升内涵价值，增强可持续发展能力的方向经营。逐步实现期交的常态化发展。截止目前，我司保险市场份额高达42%，稳居市场第一。通过这一年的调整，保险系统的发展节奏不断增强，紧迫感不断提升、业务结构不断优化。
3.把握保险业务发展环节。在今年的保险发展中，我和保险战线的同志们把握各项发展环节，将保险业务精细化运作，具体表现为：在销售环节上，根据不同时期发展特点，实行“期交训练营——网点开单——个人自营”相结合的变换式销售策略；在一季度旺季主要以网点销售为主，充分运用、开发渠道资源，增加网点出单量，提高网点产能，辅之以个人自营销售，在二三季度等业务淡季则以“期交训练营”为主，同时辅之于产品说明会等方式提升网点产量，做到淡季不淡。在产品销售上则根据考核要求及发展需要，适时转变重点销售产品，提升效益。在管理环节上，我部加强业务追踪，以业绩快报、业绩周报、信息简讯的形式将全辖最新业绩情况、部门最新工作动态及和经营单位相关活动及时地传达到各个经营单位和销售人员手中。同时除正常的例会外，还组织现场交流会、实地调研座谈会等形式，分享成功 3
经验、分析困难原因，研究解决对策。同时根据实际发展情况，制定城区保险振兴计划和针对市场份额的保险“突围行动”方案。
二、坚持科学发展，坚持以人为本，实现客户经理素质大提升
今年，各经营单位根据高起点、高标准、高要求扩充销售队伍规模，截至目前，全辖销售人员总数达到248人，其中客户经理211人，理财经理37人，讲师10人，其中核心讲师2名。年内，全市客户经理队伍要确保达到285人，兼职讲师达到15人。今年以来，市公司在队伍建设上，花心思，下大力，通过多项措施加强对队伍建设：
（一）大力加强保险客户经理队伍建设，提升队伍销售技能
1.实行“幸福之星”保险期交销售大赛。为有效增强保险销售人员期交销售能力，提高期交销售积极性，促进保险队伍稳定发展，从根本上推动保险业务的持续、稳定、健康发展。同时根据队伍发展的实际需要，市公司保险渠道举办“幸福之星”保险期交销售精英大赛。大赛通过每半月一次预公布，每月一次评比的方式，来有效激励全辖销售人员积极参与活动。截至目前，大赛仍在继续进行中，效果良好，销售人员月度最高保费达到250万元。
2.制定保险销售主管培养计划。我们根据省公司相关方案内容，并结合当前市场竞争的实际和今年保险客户经理队伍发展的需要，制定了《保险销售主管培养计划》。通过该计划决定培养并逐步 4
建立一支客户经理主管队伍。以为实现经营目标，应对同业竞争，巩固市场主导地位做好准备,也是为我们提升保险可持续发展能力打下基础。
3.组建“新人俱乐部”，实行新人培育新模式。今年以来，我和保险战线的同志们通过召开两次保险新人班，逐步开始实施保险新人新型育成体系，此体系主要表现为新人“两制三段”培训模式：在新人培训上实行新人俱乐部制度，师徒制度，在培训阶段上实行新人的岗前教育阶段、衔接教育阶段、技能续修阶段等三个阶段相联系的培育阶段来使新人阶段性成长。通过“两制”、“三段”纵横结合的方式让新人从入司开始就必须受标准化培育流程，从而提高工作效率，降低新人育成成本，提高新人留存率，以确保银行保险业务持续稳定科学发展。
4.落实“511”工作模式，加强活动量管理。为加强活动量管理，根据省公司节奏并结合自身实际，着手落实511工作模式，并成立了由总经理室领导为组长的领导小组，对“511”活动进行整体部署和安排，领导小组下设立工作小组，具体负责“511”模式推广的各项工作，同时，对鼓励全辖人员参与“511”，我部还制定了《511推广落实竞赛方案》。
5.组织销售技能大练兵，提高客户经理销售技能。今年以来，为推动保险业务结构转型,全方位提升客户经理、理财经理的网点销售技能,提升保险团队凝聚力和竞争力，实现保险业务特别是期交业务的快速发展，市分公司及时组织全辖销售人员进 5
行期交技能大练兵培训活动。首先，市公司于5月中旬在锡山举办了为期一周的“三效技能大练兵推广培训班”，通过培训来提升队伍整体的期交销售技能和能力，本次培训班揭开了大练兵的序幕。之后，全辖各单位逐步开展三效技能大练兵，市分公司还组织专项督导小组定期参与各单位晨、夕会，对职场练兵实施、执行情况进行辅导、督促。其次，市分公司又于7月举办了期交大练兵比赛。全辖保险各经营单位均派出参赛团队。比赛检验了前期大练兵活动的成果，为进一步深入推进此项活动营造了氛围。
（二）加大保险队伍团队文化建设，提升队伍凝聚力
1.解放思想，初步形成“幸福保险”的保险文化。今年以来，我多次深入销售一线，慰问保险一线的销售精英，同时赴部分销售人家庭进行家访，关心销售人员生活、家庭情况，突显人文关爱，同时，保险渠道通过多种方式表彰保险销售精英，提升其荣誉感和幸福感。还通过解放思想大讨论活动等会议多次宣导“保险事业是一场幸福的长跑，每位保险人都应当成为一个幸福的长跑者”的团队文化和经营理念，鼓励全辖销售人员以积极向上、充满希望的心态面对挑战，逐步形成“幸福保险”的保险文化。
2.以人为本，恢复保险“精英俱乐部”。我们于今年初就恢复保险精英俱乐部，并于年初召开银行保险精英俱乐部年会，表彰保险销售精英,激励队伍士气。俱乐部的成立有效的稳定保险 6
优秀的销售骨干，激励了全辖的保险客户经理与理财经理向更高的目标迈进，提高了他们的销售水平和专业技能，提升乐精英的荣誉感和归属感，从一定程度上推动了到保险业务的健康发展和再上新的台阶。
（三）加强讲师队伍建设，提升保险培训力量。
09年，我们部通过举办保险渠道兼职讲师公开选拔赛，顺利选拔出10余位保险兼职讲师，成功组建了保险兼职讲师团。三季度中，我部又率队参加省公司举办的全省核心讲师选拔，并成功功过选拔，截至目前，全辖已有兼职讲师10人，省公司核心讲师2名。同时，我们又多次召集讲师进行课程研讨与培训体系研发，目前已成功研制出保险自己的新人培育模式，培训力量显著增强。拟打算在今年再举办一次讲师选拔赛以扩充讲师规模，提升讲师素质，更好的为保险发展提供培训支持。
三、坚持厉行节约，坚持有理有节，实现渠道合作层次有效提升
（一）“固本拓新”——渠道合作广度不断扩大。
1.渠道发展“两手抓”。在渠道布局上，根据省公司的“老五家、新五家、精挑细选再五家”的渠道发展指导思想，今年以来，我们一手抓主渠道，一手抓中小渠道。由市分公司总经理室领导、保险销售中心带头、经营单位配合，三位一体，做到了上中下层面的全面对接，与对口部门负责人建立了良好的合作关系和私人友谊；主动上门攻关，洽谈合作，通过真诚感动渠道，通 7
过专业折服渠道，通过品牌吸引渠道。对于传统五大主渠道，市公司采取继续加大维护力度与密度的措施，稳固合作关系；同时，大力拓展新兴渠道，陆续与中信银行、浦发银行、兴业银行、华夏银行等新兴代理渠道进行联系与公关，签订业务合作协议。截至目前，基本实现了对全市银行的全面覆盖,进一步搭建了广阔优质的销售平台。在合作过程中，已双方互惠互利的原则，除了手续费和培训费支出以外，在招待费和其他公关活动费用上能省则省，根据财务的数字，这方面开支下降了很多。
2.重点渠道重点突破。在渠道发展策略上，我部实行“重点渠道重点突破”。今年以来，在趸交业务上，我司主要选择邮政、农行、中行等发展意愿强烈或签约费用较低的渠道为重点突破渠道，截止10月底，三家渠道代理我司趸交业务均超亿元，总计接近6亿，占渠道业务的64%。在期交业务上，我司则主要选择邮政、农行、工行作为重点渠道进行重点攻关突破，截止10底，单邮政一家渠道就超过2500万元，上述三家单位首年期交业务达到4155万元，占渠道期交业务的70%。而对于建行等签约费用较高的渠道我司则采取维持合作关系，适量发展业务的策略。
目前，针对四季度期交发展，市分公司已和中、农、交、邮等渠道分别联合下发关于推进业务发展的合作方案。
（二）“队伍共建”——渠道合作层次不断加深。合作模式进一步创新
在上半年度，我公司就积极响应省公司与渠道“队伍共建” 8
号召，派遣相关人员赴扬州专程学习队伍共建的相关课程和操作流程。市公司也多次专门召集讲师研讨相关共建课程，结合实际商讨有特色的共建培训模式。
下半年以来，保险渠道则根据发展实际，先后与邮政、农行、工行、中行、浦发等多个渠道举办期交销售特训班，取得巨大成效，截至10月，我销售中心（含经营单位）与各渠道已举办期交特训营10期，正在进行中2期，参与网点超过100个，实现期交保费近3000万元，其中安享一生保费超过1000万元。
目前，我们又已着手研发队伍共建的二次培训模式，以更好的创新销售手段、加强渠道合作模式。
四、坚持依法合规，反腐倡廉，不断夯实基础管理。
（一）做实基础管理
1.完善各项管理制度。今年，保险基础管理以体系化、制度化、流程化为总体要求，进一步梳理并巩固现有管理制度与流程。今年以来，保险渠道相继制订《客户经理管理办法》、《基础管理百分赛活动细则》、《客户经理销售行为管理办法》等一系列管理制度。要求各经营单位通过统一的标准和定量的指标明确各级人员在基础管理中所担负的责任和定位，找到差距，谋求改进。切实将各项管理做到按章办事、有法可依。同时，全辖保险各单位根据保险“三标”创建活动相关要求，努力建设标准化职场、标准化团队、标准化网点，并根据自身实际制定细化方案，强化追踪落实。
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2.梳理管理脉络、提升服务水平。今年，我部编制并下发了《保险管理人员管理手册》，以梳理管理脉络，提高基层保险管理的效率。我们还在全辖举办了“我为保险献计策”为主题的征文活动，广开思路，集思广益，鼓励全辖保险人员为保险发展献计献策，提升保险管理水平。同时，落实多项会议追踪制度来加强追踪、查找问题、解决问题；今年，市公司先后在基层单位召开经营分析会和现场研讨会。
3.实行挂钩联系人制度。日常工作中，我们采取了联系人制度，从部门负责人起，每人挂钩1－2个经营单位，具体负责后援服务和下情上达，要求挂钩人与联系点每周一个电话、解决两个实际问题，通过实际举措强化职能部门的服务意识与服务能力，并对基层保险通等事项做到有疑必接、有需必应、有难必解，以一颗服务之心真正做到与业务一线紧密联系在一起，同呼吸、共奋斗。
（二）加大宣传力度
上半年，为极力配合一、二季度的销售发展势态，我们积极加大媒体宣传力度，营造市场氛围，先后多次通过《晚报》、《商报》、邮政贺卡等多方新闻媒体宣传保险相关信息。同时，我们还与邮政《都市文化报》进行长期广告合作，每周定期在其版面上进行我司保险险种的宣传，高频率的宣传我司产品。
为加快期交发展，我司又与邮政方面联合进行数据库营销活动，我司将主推的险种宣传资料制成彩页并通过信函的形式寄送到 10
15000名目标客户手中。并对通过相关营销活动奖励吸引客户购买。
下半年以来，我们又通过“第五届江苏省少年儿童书信文化活动”宣传我部保险期交产品，吸引潜在客户，为下半年的期交发展提供宣传支持。
（三）规范销售行为
今年以来，我们继续贯彻保监会《122号关于加强银行代理保险业务合规管理的通知》的要求，对代理机构资格、代理业务内部管理、手续费支付、销售人员资格、产品销售、监督检查、产说会运作等多个方面工作强化管理。我司又多次下发《关于规范满期转保事宜的通知》，以规范在满期转保过程中的销售行为，又多次联合监察部对各类违规销售行为进行调查取证。我们还组织对全辖销售人员进行销售人员道德行为规范培训，并下发《销售人员道德与行为规范手册》。并在全辖保险系统内组织举办“诚信我为先”专题演讲选拔活动，同时，我司在全辖保险系统举办新《保险法》专项培训及新法实施后的单证合规使用培训，杜绝代签名等违规行为的发生，坚持依法合规经营，全面促进业务持续健康发展。
本人在工作中也坚持做到顾全大局，廉洁自律，与部门与班子成员一起相互制约，相互监督，凝聚公司全体员工力量，共同开创无锡公司美好明天。
今后工作中本人还需改进的地方是：
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一， 从事务中走出来，更好的学习与思考保险销售战线
的规划与队伍建设，适应未来保险发展态势；
二， 从单一的销售思维中解放出来，全面学习企业管理
知识，让保险销售中心提升格局，提升实战能力和市场竞争能力。
三， 从简单的领导方式中走出来，继续深入一线，尤其
要多深入渠道一线，加强服务能力和渠道合作水平。
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