金融消费者保护工作的自查报告

人行凤翔县支行：

根据***[2012]*号文件《关于开展金融消费者保护工作现场的检查通知》的要求，联社领导高度重视，积极部署，精心准备，成立了专门的工作小组，全面协调和领导此项活动，在全辖开展金融消费者保护工作的自查。现将自查报告自查勤恳汇报如下：

一、联社领导高度重视、积极部署、全员动员。

******联社自接到通知后，联社领导高度重视，立即在单位领导班子里面开始传阅，随即召开各部门经理和各信用社主任参加的中层领导会议，传达会议精神，认真学习领会，组织全员开展自查工作。联社成立了专门的自查工作领导小组，按照金融消费者的三项工作，负责自查工作的全面开展。

二、全员参与、全面开展、全面自查。

1、金融服务具有无形性、专业性和信用性等特点，导致金

融市场中的消费者比普通消费者更容易受到侵害。金融消费者作为特殊的消费者，理当和普通消费者一样，享受消费者保护法的保护。金融消费者同样享受知情权、隐私权、受教育权等三项权利受到保护，金融服务提供者须承担信息披露义务、为消费者保密义务和获得商品及服务消费方面知识的义务，根据金融消费者受保护的三项权利，联社开展了金融消费者保护工作自查。

2、在知情权方面。一个企业的要想长远的发展，必须要有

自己的企业文化。联社自成立之初，就重视自己的企业文化发展，

在全辖所有的营业网点，张挂企业文化和各种业务宣传牌匾，向广大干部群众介绍我们信合的企业文化和业务种类，而且不时的印制大量的业务宣传单，利用各种机会向外排放，推广业务知识，普及业务知识，为了加深和理解，我们编制各种宣传口号，在一些广场和人流量比较大的公路沿线设置牌匾和彩条进行实时宣传。通过以上各种方式的宣传，让广大人民群众把信合的企业文化和业务种类都牢牢的记在了心里，在知情权方面，联社做到了公开，公正，消费者拆分享有知情权。

3、在隐私权方面。联社做为一个专业银行机构，在平时的管理中，严格按照各项规章制度执行，人人照章办事，严格要求自己，为储户保密，这是银行从业者必备的基本素质。联社每年开展教育活动，向广大员工积极宣讲各种规章制度，同时各营业网点制定了相关的教育活动，每月举办四次，向各位员工学习各项规章制度，使广大员工牢记于心，时刻严格要求，到现在为止，联社没有发生一起泄露储户信息的安全事故。

4、在受教育权方面。消费者的受教育权是指消费者有获得

商品及服务消费方面知识的权利。在这方面，联社格外重视。（1）、最近几年，联社积极与县级有关部门协调，通过组织大型活动，广泛宣传各项业务。如冠名“信和杯”秦腔大赛等（2）、利用业务的特点，积极开展各项活动，让一部分人先使用，先得到实惠，利用事例全面推广。如：小额信用贷款和家乐卡业务等。（3）、积极部署，抽调人力，组成专业的业务宣传小分队，深入基层，

走到人民群众中间去，亲身讲解，让人民群众了解业务和业务产品。通过以上几项活动的开展，消费者都获得了联社的各项业务信息。

5、在以上三个方面，我们也有做的不足的地方，例如：在农村金融知识比较薄弱，宣传时不能过多的用专业金融术语；宣传牌匾相对较少等。在今后的工作中，联社会加紧改造，力求把此项工作做好，做精。

以上为此次关于开展金融消费者保护工作自查情况的汇报，还有很多不足自出，请指正为盼。相对于一般行业，金融市场中的金融产品和服务有其特殊性。金融产品和服务所具有的特点和性质对金融消费者的利益构成了特别的挑战。20xx年是十二五规划中承上启下的一年，******联社一定按照支行的工作要求，加大此项工作的投入，力争做到最好。

二〇一二年二月十二日

第二篇：扎赉特蒙银村镇银行关于进一步做好客户个人金融信息保护工作的自查报告

扎赉特蒙银村镇银行关于进一步做好客户

个人金融信息保护工作的自查报告

中国人民银行扎赉特旗支行：

我行于5月8日接到您行下发的《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知>（银发

【2012】80号》。为了更好的掌握我行此项工作的开展情况及存在的不足，我行责成风险管理部对我行客户个人金融信息保护工作进行了自查。结合我行对个人金融信息的收集、保护及使用等情况，于20xx年5月14日进行了认真梳理和排查，现就对个人金融信息的收集、保护及使用等情况汇报如下：

一、及时宣传、组织学习

我行在收文后按照陈行长签发拟办意见，一方面在5月12日职工周例会上，组织全体员工学习该文件，并结合最近社会上发生的相关案件，在全行范围内宣传落实文件精神；另一方面，对于客户个人金融信息信息采集前台部门，要求加强学习，充分让员工深刻领会个人金融信息保护工作的重要性。

二、开展客户信息保护自查，切实防范客户信息泄露风险 我行为实事求是做好客户个人金融信息保护自查工作，由营业部牵头，联合客户部对存款客户信息及贷款客户信息资料管理进行自查。

1、要求前台窗口员工对客户信息查询必须出具实名证件

并进行照片比对；

2、对客户提供资料及填写客户信息表格及时装订入档保管，不得随意摆放；

3、对营业厅内客户填写的客户信息废表或作废的身份证件复印件，要求大堂经理要及时清理并碎掉，以免一些有作案动机的不法分子有可趁之机。

4、强调员工工作以外言行举止，防止在日常生活闲谈中无意识泄露客户信息。

三、我行开业之初，首先是健全和规范相关内控制度建设，建立了各部门岗位职责，针对个人金融信息的收集、保护及使用等工作主要由前台部门负责，具体落实到谁接待的客户谁负责保管个人金融信息，并制订相应的工作流程。

四、我行于20xx年3月28日试营业，在开办存贷款业务时，尚未接通中国人民银行征信系统、支付管理系统获取个人金融信息，在办理贷款业务时我行获取个人金融信息的主要渠道是客户本人在我行出具的《借款人信用状况声明》，交到我行工作人员手里，工作人员再进行信用记录的分析及对该声明的保管工作。

五、我行针对个人金融信息的保管责任落实到人，谁接待的客户谁负责对其提供的个人金融信息的进行保管，最后随贷款档案装订成册，移交专职档案员进行保管。

六、我行对个人金融信息的收集及保管工作进行了排查，

在收集个人金融信息时，均做到合规、合法原则。

七、前台部门及时成立了培训领导机构，对培训时间、培训内容、培训方式作了具体的规定，对学习培训人员进行了考核，建立了考核记录簿；

八、客户个人金融信息保护工作有记录、个人有学习笔记；

我行在收集和保管客户个人金融信息中不存在下列行为：

（一）、出售个人金融信息；

（二）、向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息；

（三）、在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动。

我行在自查中虽然没有发现有客户个人金融信息泄露的情况发生，但其他商业银行暴露的案件也为我们敲响了警钟。我行将会在以后的工作当中严格执行相关规章制度，及时发现风险隐患，切实做好客户金融信息保护，保证扎赉特蒙银村镇银行有序健康发展。

扎赉特蒙银村镇银行 二〇一二年五月十六日