案件防控心得体会
作为一名银行一线员工,合规建设需要我们身体力行,从工作的每一个细节落实执行。通过这次学习,我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。经过一段时间的学习,现本人谈谈体会如下:
案件的发生,无论是对国家和社会,还是对单位和个人都有很大的危害性:
1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生,最直接受到损害的就是国家和社会,国家蒙受了直接的经济损失,而案件的发生,引发社会对银行的不信任感,造成了严重的后果。
2、给单位开展业务带来严重后果。试想,假如我们自己是客户,而为我们服务的银行经常出现案件,那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的,案件的发生,使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。
3、断送了自己美好的前程和职业理想。作为一名金融工作从业者,我们都有着更好的前途和发展前景,一旦我们把握不住自己,成为案件的当事人,那么等待我们的将是永远离开这个朝气蓬勃的行业,甚至是带来牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力将毁于一旦,而自己的职业理想也将在顷刻之间化为乌有。
4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中,不光给当事人带来追悔莫及的后果,还给亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受别人的冷眼,长时间承受亲人不能团聚的痛苦,至少,是失去一份稳定的收入来源。
懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的发生,我觉得主要应该从以下几个方面着手:
首先,要从思想上重视案件防控工作,树立高尚的职业价值观和职业道德感,把自己所从事的银行工作当做世界上最神圣的工作来完成,从内心做到自己绝不涉及案件。
其次,在容易引发案件的环节多加注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:在信贷方面,贷款授权授信管理。而在会计方面,银行和企业对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象等等。
最后,同事之间,相互监督,相互提醒。在日常工作中,同事之间相互监督,相互提醒,勇于劝阻,必要的时候检举,将案件发生的可能降低到最低限度。这样做,不是对同事的背板,是在令其悬崖勒马,是在救其于威困。
通过这次学习,我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析,吸取教训,警钟长鸣,并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法违规案件得到遏制,案件数量不断下降。
中国银行大连葵英街支行 马炜
2015.10.07
第二篇:“合规经营、防控案件”心得体会
“合规经营、防控案件”心得体会
近日,分行组织大家进行了“合规经营、防控案件”观影警示教育,影片中犯罪分子作案时铤而走险,胆大妄为,败露被捕后痛心疾首,后悔不已,处境惨淡。真是,早知今日,何必当初。
银行案件,一般金额较大,情节恶劣,给国家和单位造成重大经济损失,给银行的声誉带来不利影响,也对领导和同事造成了伤害。犯罪分子之所以敢于铤而走险,我认为有以下几个原因:
利欲熏心,胆大妄为。在银行工作,经常会接触形形色色的人物,面对各种诱惑。看到其他人有名车、有豪宅,出手阔绰,一掷千金。我们的一些同行便心生羡慕,也想拥有和别人一样的生活。然而自己又不愿意脚踏实地的一步步奋斗,便心生恶念,铤而走险,胆大妄为,利用自己在银行工作的便利,利用手上的职权,侵吞财务,盗取资金。然后,大肆挥霍,越陷越深,不能自拔。
道德低下,心存侥幸。金融犯罪的当事人,往往缺乏责任心和使命感,对社会、对单位、对家人都没有起码的责任意识,对单位赋予的职责没有使命感,道德低下。在面对诱惑时,心存侥幸,异想天开的觉得自己能够控制局势,不会到难以收拾的程度,最终不会被发现。
制度漏洞,防范不足。影片中发生案件的金融单位,各自的内部控制及防范措施都不健全,加上相关人员也缺乏防范意识,给了犯罪分子可乘之机,有的甚至连续作案几年,直到造成重大损失后才被发现。
案件中,一时得意的犯罪分子最终都身陷囵囤。原本体面的工作没有了,原本幸福的家庭破裂了,原本美好的未来破灭了。警钟长鸣啊!身为银行的一名工
作人员,我一定引以为戒,珍惜自己现在的幸福生活,时刻不忘合规守纪。今后,我要在以下几个方面认真做好。
提高案件防控,合规经营的意识。我在思想上要高度重视,进一步增强对工作的责任心和使命感,以合规守纪为荣,以违法乱纪为耻。违规的事情一件不做,违纪的事情一律不碰。
加强学习,提高合规经营的能力。工作中,只有不断学习,熟悉业务风险点,知道哪些环节容易出现风险,哪些流程可能存在风险,才能有重点有效率的防范违规行为的出现。
相互监督,形成合规经营的氛围。同事之间,要相互提醒,对不法行为要敢于揭发,敢于举报。这是对同事的关爱,也是对单位的尽职。
通过此次学习,我更加深刻的认识到违规违纪的危害,案件防控的重要。在今后的工作中,我一定会严格执行分行的相关制度,决不会有丝毫的违法乱纪行为。
信用运营中心:王波
二〇一一年十一月十五日