复习题16
一、单项选择题（共40题）
1.各营业机构在接到总行反馈的可疑交易报告要素不全或者存在错误的涉嫌恐怖融资报告后，应在接收到反馈报告的( )个工作日内通过反洗钱可疑交易监测系统进行补正并上报。
A.3
B.5
C.10
D.2
2.各营业机构接收境外汇入款，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人证件号码
B.汇款人联系方式
C.汇款人住所
D.汇款人职业
3.同一自然人同一证件号码，开立( )个（含）以上个人结算账户的各营业机构应当重新识别客户。
A.5
B.6
C.8
D.10
4.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ ）
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
5.单笔或者当日累计人民币交易（ ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。
A、5
B、10
C、20
D、50
6.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者累计人民币（ ）万元的款项划转属于人民币大额交易。
A、50
B、100
C、200
D、500
7.分支机构每年应至少召开（ ）次反洗钱领导小组例会。
A.1
B.2
C.3
D.48.下列不属于客户身份识别工作有关要求的是：( )
A.客户基本身份信息有变化的，应及时更新客户身份基本信息
B.客户交易或身份信息出现异常情况，应重新识别客户身份
C.办理任何金融业务，都要留存客户身份证件
D.与客户建立业务关系需登记、留存、核对客户身份信息
9.下列哪个机构可以向金融机构调查可疑交易。( )
A.中国人民银行省一级分支机构
B.中国人民银行县级支行
C.中国银行业监督管理委员会省一级分支机构
D.中国银行业监督管理委员会县级机构
10.我行向人民银行报送可疑交易报告的可疑程度不包括（ ）
A.一般可疑
B.重点可疑
C.重点可疑且报送公安机关
D.重点可疑且报送当地人民银行
11.下列符合分支机构可疑交易处理时限要求的是（ ）
A. 数据确认员应在交易发生之日起8个工作日内上报至总行
B. 数据确认员应在交易发生之日起10个工作日内上报至总行
C. 数据分析员应在交易发生后的2个工作日内上报至确认员
D. 数据分析员应在交易发生之日起3个工作日内上报至确认员
12.为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方
式建立业务关系时，以下客户的哪些身份证明文件不符合要求。（ ）
A.军人出具军人身份证件
B.武警出具武装警察身份证件
C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
D.16岁以上中国公民出示身份证或户口薄
13.若客户拒绝本行依法开展的客户尽职调查工作，应将其风险等级评定为（ ）
A.低风险
B.中风险
C.次高风险
D.高风险
14.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报
A.中国人民银行
B.金融监管机构
C.金融机构
D.海关、工商或税务部门
15.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪些机构不具备直接处罚权（ )
A.中国人民银行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地市州中心支行
D.金融监管机构
16.下列不属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（ )
A.反洗钱工作应纳入内部审计范畴
B.反洗钱工作应实行条线管理
C.反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易
D.反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求
17.金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，承担未履行客户身份识别义务责任的是（ )
A.第三方
B.第三方所在国的反洗钱监管机构
C.该金融机构
D.有过错一方
18.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定可疑交易发生后10个工作日内应向中国反洗钱监测分析中心报送，其中“10个工作日”应从哪一天开始计算（ )
A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日
B、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日
C、发生可疑交易账户的第一笔交易发生之日
D、发生可疑交易账户的最后一笔交易发生之日
19.下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测分析的是（ )
A、定期存款到期后，不直接提取，而是将本金加全部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
C、金融机构内部调拨资金
D、交易一方为党政机关下属企事业单位
20.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令20xx年第1号）要求金融机构保存的交易记录包括（ )
A、交易电子数据、交易记录保存制度等
B、交易记账凭证、会计档案保存制度等
C、交易数据信息、业务凭证、账薄等
D、交易数据信息、业务凭证等
21.在建立个人客户号时，营业机构应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起（ )个工作日内完成
A、5个工作日
B、10个工作日
C、15个工作日
D、20个工作日
22.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（ )
A、客户身份资料
B、客户交易信息
C、重要空白凭证
D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
23.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ )罚款。
A、2万元以上3万元以下
B、1万元以上5万元以下
C、2万元以上10万元以下
D、1万元以上10万元以下
24.《中华人民共和国反洗钱法》是为了（ ）洗钱活动，维护金融次序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的。
A、发现
B、预防
C、查找
D、筛选
25.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正
A、3
B、5
C、10
D、15
26.大额和可疑交易报告由金融机构总部或总部指定的机构以下列哪种形式向中国反洗钱监测分析中心报送。( )
A.纸质报告
B.电子方式
C.口头报告
D.纸质报告和电子方式同时报送
27.个人注册客户可自行在网上修改的是（ ）
A.手机号码
B.账户信处
C.邮政编码
D.重置网银密码
28.“网银代工协议修改”的交易代码（ ）
A.2161-1
B.2161-2
C.2161-3
D.2161-4
29. “对公短信签约录入业务”的交易代码是（
A.2248-1
B.2249-1
C.2248-2
D.2249-2
30. “对公短信解约业务”的交易代码是（）
A.2248-1 ）
B.2248-2
C.2248-3
D.2248-4
31.“对私签约查询修改业务“的交易代码是（ ）
A.2119-1
B.2119-2
C.2119-3
D.2119-4
32.我行个人客户对私短信签约，收费标准按中间业务收费标准执行，每月（ ）日日终后系统自动扣收。
A.24
B.25
C.26
D.27
33. 下列卡签约对私短信可以选择免费方式的是（ ）
A.建设卡
B.天府卡
C.IC卡
D.活期存折
34.客户开立对公短信签约，一个单位活期结算账户能绑定（ ）个手机号码。
A.1个
B.2个
C.5个
D.3个
35.客户签约对公短信业务，系统提示默认金额为（ ）元
A.0.01
B.0.1
C.10
D.100
36.个人客户证书到期前（ ）个月，可进行证书换发操作。
A.一
B.二
C.三
D.六
37.客户证书换发后，使用期限可延长（ ）年。
A.6月
B.1年
C.2年
D.3年
38.目前支付宝卡通服务只向（ ）岁以上、持有居民身份证、持有手机的个人客户开放，并且只向借记卡开放。
A.16
B.18
C.20
D.17
39.个人网银变更（ ）必须持本人身份证到我行任一开办网银业务的网点办理。
A.电子邮箱
B.邮政编码
C.通讯地址
D.账户信息
40、个人网银冻结解冻业务凭证与业务申请表一起作为（ ）资料专夹保管。
A.5年
B.10年
C.15年
D.永久
二、多项选择题（共30题）
1. 各分支机构不得与下列哪些商户建立业务关系：( )
A.涉嫌洗钱行为的
B.有利用刷卡套现嫌疑的
C.被联合国或注册地/所在地国家或地区监管机构列入制裁名单的
D.从事以下特殊行业的：赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等与我国法律、法规相抵触的
2. 对于下列哪些风险较高的商户，各分支机构应审慎接纳( )
A.珠宝、首饰品、工艺品专卖店
B.提供中介、咨询类服务的商户
C.直销或从传销转为店面经营的商户
D.本行认定的风险较高的特定行业或特定商户
3.发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向总行合规管理部报告，并且按照总行的具体要求采取必要的措施( )
A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
4.反洗钱现场检查主要方式:( )
A.问话会谈
B.书面测试
C.调阅资料
D.查阅系统
5.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：( )
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实
E.其他可依法采取的措施
6.出现以下哪些情况时，营业机构必须重新识别客户身份：( )
A.客户要求变更姓名或名称、有效身份证件或身份证明种类、身份证件号码的
B.客户的交易习惯发生显著改变的
C.客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关发布的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资份子的姓名或名称相同的
D.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的
7.反洗钱客户风险等级管理应遵循以下原则（ ）
A、完整性原则
B、持续性原则
C、保密性原则
D、审慎性原则
8.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全
( )
A.客户身份识别制度
B.客户身份资料及交易记录保存制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.反洗钱人员岗位轮换制度
9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.中国人民银行总行及其分支机构
B.法院
C.检察院
D.公安机关
10.属于反洗钱保密范围包括（ ）
A.反洗钱监测系统操作人员密码
B.依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料及交易记录、客户风险等级分类资料
C.反洗钱审计或检查的资料
D.反洗钱调查通知书、调查资料、调查报告等
11.发生下列情况应立即报告至总行合规管理部（ ）
A.系统操作和柜面操作中发现的涉及反洗钱工作的重大问题
B.因反洗钱事项被人民银行或其他反洗钱监管部门依法奖励或处罚
C.与所在地人民银行进行沟通
D.开展反洗钱培训、宣传
12.符合以下标准的客户应将其评定为高风险客户（ ）
A.身份信息不明的客户
B.属于我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单范围的客户
C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人
D.客户涉及重点可疑交易报告
13.《中华人民共和国反洗钱法》关于客户身份识别制度的两条禁止性条款是（ )
A、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B、不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务
C、不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D、不得在客户本人不在场时为其办理业务
14.金融机构在办理下列哪些业务时，应当采取客户身份识别措施（ )
A、规定金额以上的现金取款
B、规定金额以上的票据兑付
C、开立账户
D、签订金融业务合同
15.金融机构反洗钱内控制度主要包括（ )
A、员工反洗钱培训
B、反洗钱保密制度
C、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存的内部操作规程
D、反洗钱内部稽核和审计制度
16.自然人客户的身份基本信息包括：( )
A.客户的姓名、性别
B.国籍、职业
C.住所地或者工作单位地址、联系方式
D.身份证件的种类、号码和有效期限
17.分支机构开业前应向总行提交反洗钱监测系统接入申请的资料包括（ ）
A.分支机构营业执照、金融许可证
B.银监局关于同意分支机构开业的相关批复
C.人民银行审批通过的《新增银行机构代码信息申请书》
D.接入反洗钱监测系统的申请以及《反洗钱监测系统机构信息变更审
批表》
18.我行个人网银和企业网银业务可减免的费用有（ ）
A.跨行转账手续费
B.UK工本费
C.证书年费
D.代发工资代报销手续费
19.集团企业客户开通网上银行可办理以下哪些业务：（ ）
A.集团企业内部账务查询
B.资金调拨
C.集团企业对外支付业务
D.以上都不是
20.下列哪些信息个人注册客户可自行在网上修改（ ）
A.电子邮箱
B.通讯地址
C.邮政编码
D.联系电话
21.办理个人网银业务，应注意以下哪些（ ）
A.客户提交的申请资料是否真实、齐全
B.申请表上必填要素是否填写完整、准确
C.客户本人身份证件是否有效，申请表上的客户姓名和证件姓名是否一致
D.申请表上的注册卡卡号和客户提供的银行卡卡号是否一致
E.该业务不需网点授权员进行授权
22.个人网银变更业务，下列哪些需本人持身份证到我行任一开办网银业务网点办理（ ）
A.电子邮箱
B.手机号码
C.账户信息
D.重置网银密码
23.个人网银冻结解冻业务需审核哪些资料：（ ）
A.核对客户出示的证件、银行卡或活期存折与申请表上填写的内容是否相符；
B.通过系统核验客户密码（注销业务除外）；
C.核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息是否相符；
D.以上答案都不对
24.支付宝卡通客户可以凭本人（ ）到银行柜台撤消签约。
A.有效身份证
B.户口簿
C.签约银行卡
D.存折
25.个人网银支付宝卡通柜面签约业务在执行中需要满足以下哪些约束条件：（ ）
A.签约客户、银行卡持卡人与支付宝账户所有人必须是同一个人
B.签约关系一旦成立，则参与卡通业务的银行卡和客户将不可变更，
直至签约关系终止
C.银行卡号信息为银行与持卡人所拥有，在卡通签约流程中，支付宝需接触卡通签约客户的完整银行卡号信息。
D.目前支付宝卡通服务只向18岁以上、持有居民身份证、持有手机的个人客户开放，并且只向借记卡开放。
26.下列哪些属柜面审批信贷资金账户的操作要点：（ ）
A.有信贷资金的客户其监管账户通过网银系统发起转账交易，需在开户进行审批授权后才能将款项划出
B.客户或客户经理通知柜面，柜员能过“4006-2网银审批打印”接收并打印客户转账申请，交其客户经理审批
C.管户客户经理经审批同意该笔款项划出在柜面打印审批单上签署意见
D.柜员根据管户客户经理同意意见在4006-3中进行系统操作 E.柜员将审批单作为当日客户网银转账凭证的附件随传票保管
27.下列哪些符合办理单位客户网银代工协议查询业务：（ ）
A.单位客户需携带营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、授权委托书及经办人身份证到受理网点进行办理。
B.经办柜员审核客户提供的资料，若客户提供居民身份证的须联网核查身份信息，对核查结果进行单笔打印，若未能显示照片，须请客户出示佐证（户口簿、驾照、社保卡等）。身份证核查结果打印在复印件背面，且在身证证复印件上加盖“与原件核对一致、再次复印无效”“已联网核查”、“业务公章”及经办人员双人名章。
C.柜员审核相关资料无误后，在综合业务系统“2161-4网银代工协议查询”进行查询网银代发协议。
D.经办柜员操作时，需打印一式叁份凭证交客户签字确认，一份客户留存，一份交事后监督，一份与加盖操作员名章与企业网银开户资料专夹保管。
28.网银代工协议撤销业务需提供哪些资料：（ ）
A.单位客户需携带营业执照复印件、组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、授权委托书及经办人身份证到受理网点进行办理。
B.经办柜员审核客户提供的资料，若客户提供居民身份证的须联网核查身份信息，对核查结果进行单笔打印，若未能显示照片，须请客户出示佐证（户口簿、驾照、社保卡等）。身份证核查结果打印在复印件背面，且在身证证复印件上加盖“与原件核对一致、再次复印无效”“已联网核查”、“业务公章”及经办人员双人名章。
C.柜员审核相关资料无误后，在综合业务系统“2161-3网银代工协议撤销”进行撤销网银代发协议。
D.经办柜员操作时，需打印一式叁份凭证交客户签字确认，一份客户留存，一份交事后监督，一份与加盖操作员名章与企业网银开户资料
29.单位客户到柜面签约网银代工业务需提供哪些证件：（ ）
A.营业执照
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.经办人身份证
30.下列哪些卡签约对私短信可以选择免费方式（ ）
A.员工卡
B.耕保卡
C.建设卡
D.福农卡
三、判断题（共30题）
1. 各分支机构和总行相关部门及人员在处理反洗钱保密信息和资料时，应当控制知晓范围并予以保密,非依法律法规、本行相关规定，或未经有权主体批准，不得向客户或其他与本行反洗钱工作无关的第三方提供。（ ）
A.正确 B.错误
2. 各分支机构和总行相关部门如发现反洗钱秘密已经或可能泄露时，应当立即采取补救措施，并报告主管领导，同时报告至总行运营管理部。（ ）
A.正确 B.错误
3.反洗钱现场检查工作完成后，检查小组应根据反洗钱检查底稿编制《反洗钱现场检查事实确认书》，交由被查单位签字确认。被查单位应在收到确认书之日起7个工作日之内以书面形式进行确认，超过时限未反馈的，视同无异议。（ ）
A.正确 B.错误
4.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10
万美元以上的款项划转属于人民币大额交易。( )
A.正确 B.错误
5.分支机构和总行相关部门应当自交易发生之日起的3个工作日内向总行合规管理部提交大额交易报告；总行合规管理部应自交易发生之日起的5个工作日内向人民银行报送大额交易报告。( )
A.正确 B.错误
6.单位客户风险等级评定要在建立客户信息之日起10个工作日内完成。( )
A.正确 B.错误
7.金融机构总部建立了反洗钱内控制度的，其分支机构可以不再建立。（ ）
A.正确 B.错误
8.金融机构对同时符合两项以上大额交易标准的，应按金额最大的标准报告。（ ）
A.正确 B.错误
9.典型的洗钱过程通常被分为三个阶段，即培植阶段、归并阶段和融合阶段。 （ ）处置阶段、离析阶段和融合阶段
A.正确 B.错误
10.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。( )
A.正确 B.错误
11.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱
监督管理工作（ )
A.正确 B.错误
12.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民解放军、武警部队均应为低风险客户。( )
A.正确 B.错误
13.实施现场调查时，调查组参加检查人员不得少于1人，调查组应当向被调查机构负责人出示《反洗钱调查通知书》。( )
A.正确 B.错误
14.分支机构反洗钱领导小组组长应为分支机构第一负责人。（ )
A.正确 B.错误
15.在我国，根据目前的法律，洗钱行为并不一定都构成犯罪。（ )
A.正确 B.错误
16.发现客户为恐怖活动组织及恐怖活动人员，应当立即对其拥有或控制的资产采取冻结措施，并立即报告总行及所在地人民银行，非依法律法规和有权机关要求，不得擅自解除冻结。（ )
A.正确 B.错误
17.柜员修改已提交但未复核的签约信息，若另一柜员修改则不需主管授权；（ ）
A.正确 B.错误
18. 对私短信平台解约业务在2119-2交易（ ）
A.正确 B.错误
19.个人客户USBKEY遗失后，需本人携带身份证到任一开办网银业务
网点柜面填写《成都农商银行网上银行个人客户挂失申请书》办理。（ ）
A.正确 B.错误
20.个人客户USBKEY密码遗忘后，需本人携带身份证到原开户网点进行证书补发操作。（ ）
A.正确 B.错误
21.企业客户网银USBKEY密码遗忘后，需到原开户网点办理证书补发操作。（ ）
A.正确 B.错误
22.个人客户网银销户时，可携带身份证到任一开办网银业务网点柜面办理。（ ）
A.正确 B.错误
23.凡在本行开立单位活期结算账户的客户可到开户网点办理短信签约业务。（ ）
A.正确 B.错误
24.个人结算客户持我行天府借记卡或储蓄存折到任意营业网点办理短信签约业务。（ ）
A.正确 B.错误
25.个人短信签约业务，一个账户只能对应一个手机号码，一个手机号码可对应多个账户。（ ）
A.正确 B.错误
26.通过网银自助注册的客户为非证书客户，不具有动账类操作权限。
（ ）
A.正确 B.错误
27.个人网银客户可以凭有效身份证件到任一开办网银业务网点提出申请冻结解冻业务。（ ）
A.正确 B.错误
28.个人客户网银证书到期前三个月，客户持我行借记卡（存折）、身份证到我行任一开办网银业务的网点柜台进行办理。（ ）
A.正确 B.错误
29.个人网银客户可到我行任一开办网银业务网点签约支付宝卡通功能。（ ）
A.正确 B.错误
30.个人网银客户凭有效身份证件、原注册客户号和原冻结合同到任一开办网银业务网点提出申请或有权单位提出解冻申请。（ ）
A.正确 B.错误