704 项目调查报告
企业提供资料清单(复印件)
l 营业执照(正、副本)
l 组织机构代码证 国、地税务登记证
l 公司最新工商登记表(如有法人股东,则需要提供法人股东登记表)
l 公司最新章程 (如有法人股东,则需要提供法人股东章程)
l 公司贷款卡、公司征信记录
l 大股东个人征信记录
l 法人股东贷款卡 、征信记录
l 公司实际控制人及大股东身份证
l 公司最新财务报表 近两年财务审计报告
l 公司最新库存清单 、公司最新应收帐明细表
l 公司固定资产及无形资产权证(园区土地出让需要出让合同)、付款凭证
l 公司近两年12月纳税申报表及最新纳税申报表及最新缴税凭证
l 与用款用途相关的合同、已付款凭证、已收款凭证、应收款凭证
l 银行流水
l 公司其他大额合同及相关已付款、已收款、应收款凭证
l 公司实际控制人及大股东联系方式、财务负责人、仓库负责人联系方式
第二篇:投资担保业务调查报告模板
XXXXXX有限公司申请借款XX万元的保前调查报告
XXXX年XX月XX日, XXXXXX有限公司通过XX向我公司提出委托担保申请,XXXXXX对XXXX借款XX万元,期限X月,担保费X%,利率X‰/月(综合费率X%),借款用途为XXX,反担保措施为XXX,还款来源为XXX,我组人员XX、XX对该项目进行借款担保前期实地调查,其调查情况和结果如下:
一、借款人基本情况
(一)工商登记信息
(二)股东构成
(三)历史沿革
XXXXXX有限公司成立于XXXX年XX月XX日,公司前身为XXXXXX有限公司(XXXXXX厂),XXXX年XX月XX日变更名称为XXXXXX有限公司,起始注册资金XX万元,股东为XXX出资XX万元,占比XX%,XXX出资XX万元,占比XX%,后于XXXX年XX月XX日股权变更为XXX出资XX万元,占比XX%,XXX出资XX万元,占比XX%,如有重组,请介绍重组情况。
(四)组织构架
1、法人治理结构
根据该公司章程规定,其法人治理结构由四个部分组成,具体为:
1该公司股东会由公司股东组成,分别为:(按照公司章程摘录股东的权利、义务和权力范围);
2董事会由公司股东大会选举产生,董事会成员为:(按照公司章程摘录董事的权利、义务和权力范围);
3监事会设监事X人,是公司的监督机构,(按照公司章程摘录监事的权利、义务和权力范围);
4该公司设总经理1人,由董事会聘任,(按照公司章程摘录总经理的权利、义务和权力范围)。
2、控股或参股企业情况
详细介绍控股或参股企业个数,占股比例,下设的职能部门等。
(五)经营资质
经营许可证、资质证书、资信证书、荣誉证书、其他资质或证书。(如房地产企业的开发资质;建筑企业的施工资质;饮食企业的食品卫生安全资质;造纸行业的排污资质;烟酒店的烟草经营资质;再如银行、建设部门、行业协会等机构颁发的资信评级资质等等)
(六)企业文化
经营理念、管理制度、发展思路、发展目标等。
(七)企业高管情况简介
董事长、总经理、副总经理、财务总监、总会计师。(简介内容包括姓名、性别、籍贯、民族、年龄、学历、职称、住址、修养品德、从业经验、个人业绩、社会荣誉等。
(八)企业员工情况
企业职工总数、人员知识结构、技能岗位结构、年龄结构、平均工作年限。
(九)主要资产、负债情况
土地、固定资产、主要债权、债务、其他主要资产等。
二、借款人所处行业情况分析
(一)行业状况
行业发展过程、目前所处发展阶段、发展规模、地区分布、同业企业情况等。
(二)行业地位
行业在国民经济中所处地位、在其他相关行业中所处地位、在本地区所处地位等。
(三)市场需求
行业目前的市场需求、潜在的市场需求、主要客户群等。
(四)行业竞争
行业壁垒情况、替代产品情况、供应商的定价能力、购买者的讨价能力等。
(五)行业发展趋势
宏观发展情况(包括政策、法律环境和产业制度变革情况)、技术更新秦光、外部资本投资情况。
(六)企业在行业中所处地位
主要竞争对手及其优势、市场份额、行业排名、企业自身的竞争优势等。
三、借款人经营情况分析
(一)经营范围
主营业务及其比重、兼营业务及其比重、主营业务之间的行业关联(内部产业链)、主营业务和兼营业务之间的行业关联(内部产业链)等。
(二)产品情况
产品种类、主导产品、产品产量、质量、技术含量等。
(三)技术水平
研发人员素质、研发设施条件、研发成果情况、研发协作单位等。
(四)设备状况
主要设备的制造商、设备性能、设备成新度、设备开工率、设备所有权等。
(五)生产情况
工艺要求、生产工序环节、质量监控体系、物耗能耗情况、环保要求及治理情况等。
(六)原材料供应情况
主要供应商(包括名称、地址、联系方式、主营业务、注册资本、行业地位等)、供应渠道、进货价格、付款条件、产品销售情况等。
(七)下游主要客户
名称、地址、联系方式、主营业务、注册资本、行业地位、主要销售地区、销售渠道、销售价格、结算方式等。
(八)经营决策情况
重大体制改革计划、增资扩股计划、重大投资计划、市场开拓计划、新产品开发计划等。
四、借款人财务状况分析
(一)近三年会计报表比较
资产负债表
金额单位:万元
现金流量表
金额单位:万元
现金流量分析:
(二)财务指标分析
(三)负债情况
金额单位:万元
五、以往信用记录情况
包括借款人银行信贷征信系统、法定代表人个人征信系统、工商和税务黑红名单等。
六、借款用途和还款来源分析
(一)借款用途
借款用于何项目、该项目对公司的影响、借款资金能起到什么作用等。
(二)还款来源
还款计划、资金来源、紧急支付措施等。
七、担保情况分析
(一)保证人基本情况
姓名、性别、籍贯、民族、年龄、学历、职称、住址、修养品德、从业经验、个人业绩、社会荣誉等。
(二)保证人的保证质量
保证人的经济实力、经营状况、财务状况、担保能力、有无重大诉讼纠纷、保证人的信用记录等。
(三)抵押
抵押物的种类和名称、对抵押物的描述、抵押物的所有权人、抵押物的权属关系、登记机构、所在位置、原值与评估价值、市场变现风险、抵押折扣率等。
(四)质押
质押物的种类和名称、对质押物的一般说明、质押物的所有权人、质押物的权属关系、登记机构、面值或评估价值、市场变现风险、质押率等。
八、担保风险分析
(一)第一还款来源预测
1、谨慎预测
2、乐观预测
(二)第二还款来源预测
九、担保措施设定
十、结论
(一)借款用途是否合理;
(二)第一还款来源是否充足;
(三)第二还款来源是否有保证。
调查专员:
年 月 日