商业计划书
(编制参考)
**市****集团有限公司
二零零*年*月制
保 密 承 诺
本商业计划书内容涉及本公司商业秘密,仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺:
妥善保管本商业计划书,未经本公司同意,不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。
项目经理签字:
接 收 日 期: _______年____月____日
摘要
说明:在两页纸内完成本摘要。
【摘要内容参考】
1. 公司基本情况(公司名称、成立时间、注册地区、注册资本,主要股东、股份比例,主营业务,过去三年的销售收入、毛利润、纯利润,公司地点、电话、传真、联系人。)
2. 主要管理者情况(姓名、性别、年龄、籍贯,学历/学位、毕业院校,政治面目,行业从业年限,主要经历和经营业绩。)
3. 产品/服务描述(产品/服务介绍,产品技术水平,产品的新颖性、先进性和独特性,产品的竞争优势。)
4. 研究与开发(已有的技术成果及技术水平,研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况,已经投入的研发经费及今后投入计划,对研发人员的激励机制。)
5. 行业及市场(行业历史与前景,市场规模及增长趋势,行业竞争对手及本公司竞争优势,未来3年市场销售预测。)
6. 营销策略(在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性,对销售人员的激励机制。)
7. 产品制造(生产方式,生产设备,质量保证,成本控制。)
8. 管理(机构设置,员工持股,劳动合同,知识产权管理,人事计划。)
9. 融资说明(资金需求量、用途、使用计划,拟出让股份,投资者权利,退出方式。)
10.财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)
11.风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。)
目 录
摘要................................................................ 2
目 录.................................................................................................................................................................. 3
第一部分 公司基本情况.................................................................................................................................. 4
第二部分 公司管理层...................................................................................................................................... 6
第三部分 产品/服务........................................................................................................................................ 9
第四部分 研究与开发.................................................................................................................................... 12
第五部分 行业及市场情况........................................................................................................................... 14
第六部分 营销策略......................................................................................................................................... 16
第七部分 产品制造......................................................................................................................................... 18
第八部分 管理.................................................................................................................................................. 20
第九部分 融资说明......................................................................................................................................... 22
第十部分 财务计划......................................................................................................................................... 25
第十一部分 风险控制.................................................................................................................................... 26
第十二部分 项目实施进度........................................................................................................................... 27
第十三部分 其它............................................................................................................................................. 27
第一部分 公司基本情况
公司名称________________________________________ 成立时间____________
注册资本____________________________ 实际到位资本____________________
其中现金到位________________________ 无形资产占股份比例____________%
注册地点_____________________________________________________________
公司性质为:请填写公司性质,如:有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等,
并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。
公司沿革:说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动,
并说明这些变动的原因。
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目前公司主要股东情况:列表说明目前股东的名称及其出资情况。
目前公司内部部门设置情况:以组织机构图来表示。
本公司的独资、控股、参股的公司以及非法人机构的情况:以图形方式表示,如。
公司曾经经营过的业务有______________________、______________________、
____________________、______________________、______________________。
公司目前经营的业务为 ______________________、______________________、
____________________、______________________、______________________。
主营业务为_________________________________________________________。
公司目前职工情况:如:拥有员工________人,其中大专以上文化程度的有________人,
占员工总数________%,大学本科以上的有_________人,占员工总数_________%,
硕士学位(含中级职称)以上的有_________,占员工总数_________%,
博士学位(含高级职称)以上的有_________人,占员工总数_________%;
最好列表说明,如:
公司经营财务历史:列表说明
(单位:万元)
公司近期及未来3 ~ 5年要实现的目标(行业地位、销售收入、市场占有率、产品品牌以及公司股票上市等)___________________________________________
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公司近期及未来3 ~ 5年的发展方向、发展战略和要实现的目标:
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第二部分 公司管理层
董事会成员名单
董事长
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业__________职称______________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。
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总经理
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业__________职称______________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术和管理经验和成功事例。
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技术开发负责人
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业__________职称______________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩:着重描述在本行业内的技术水平、经验和成功事例。
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市场营销负责人
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业____________________________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩:着重描述在本行业内的营销经验和成功事例。
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财务负责人
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业____________________________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩:着重描述在财务、金融、筹资、投资等方面的背景、经验和业绩。
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其他对公司发展负有重要责任的人员(可增加附页)
姓名_____________性别_____________年龄_____________籍贯______________
学历_____________学位____________所学专业____________________________
毕业院校____________________户口所在地____________联系电话___________
主要经历和业绩:根据公司的需要,来描述不同人员在特定方面的专长。
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第三部分 产品/服务
产品/服务描述 (这里主要介绍拟投资的产品/服务的背景、目前所处发展阶段、
与同行业其它公司同类产品/服务的比较,本公司产品/服务的新颖性、先进性和独特性,
如拥有的专门技术、版权、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。)
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公司现有的和正在申请的知识产权(专利、商标、版权等)___________________
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专利申请情况_____________________________________________________
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产品商标注册情况_____________________________________________________
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公司是否已签署了有关专利权及其它知识产权转让或授权许可的协议等,如果有,
请说明,并附主要条款_______________________________________________
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目标市场:这里对产品面向的用户种类要进行详细说明。
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产品更新换代周期:更新换代周期的确定要有资料来源。
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产品标准:详细列明产品执行的标准。
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详细描述本公司产品/服务的竞争优势(包括性能、价格、服务等方面)_______
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产品的售后服务网络和用户技术支持_____________________________________
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第四部分 研究与开发
公司已往的研究与开发成果及其技术先进性(包括技术鉴定情况、获国际、国家、省、市及有关部门和机构奖励情况)_________________________________
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公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况___________________
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国内外情况,公司在技术与产品开发方面的国内外竞争对手(5家)情况,以及公司为提高竞争力拟采取的措施。
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到目前为止,公司在技术开发方面的资金总投入是多少,计划再投入的开发资金是多少(列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用)_______________________________________________
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请说明,今后为保证产品质量、产品升级换代和保持技术先进水平,公司的开发方向、开发重点和正在开发的技术和产品________________________________
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公司现有技术开发资源以及技术储备情况_________________________________
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公司寻求技术开发依托(如大学、研究所等)情况,合作方式_______________
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公司将采取怎样的激励机制和措施,保持关键技术人员和技术队伍的稳定______
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公司未来3 ~ 5年在研发资金投入和人员投入计划(万元)
第五部分 行业及市场情况
行业情况(行业发展历史及趋势,哪些行业的变化对产品利润、利润率影响较大,进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等,行业市场前景分析与预测)__________________________________________________________________
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过去3 ~ 5年各年全行业销售总额:一定要列明资料来源。
(万元)
未来3 ~5 年各年全行业销售收入预测:一定要列明资料来源。
(万元)
本公司与行业内五个主要竞争对手的比较:主要描述在主要销售市场中的竞争对手。
市场销售有无行业管制,公司产品进入市场的难度分析_____________________
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公司未来3 ~ 5年的销售收入预测(融资不成功情况下)
(万元)
公司未来3 ~ 5年的销售收入预测(融资成功情况下)
(万元)
第六部分 营销策略
产品销售成本的构成及销售价格制订的依据_______________________________
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如果产品已经在市场上形成了竞争优势,请说明与哪些因素有关(如成本相同但销售价格低、成本低形成销售价格优势、以及产品性能、品牌、销售渠道优于竞争对手产品,等等)_______________________________________________
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在建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略与实施_________
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在广告促销方面的策略与实施___________________________________________
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在产品销售价格方面的策略与实施_______________________________________
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在建立良好销售队伍方面的策略与实施___________________________________
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产品售后服务方面的策略与实施_________________________________________
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其它方面的策略与实施_________________________________________________
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对销售队伍采取什么样的激励机制_______________________________________
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第七部分 产品制造
产品生产制造方式(公司自建厂生产产品,还是委托生产,或其它方式,请说明原因)_____________________________________________________________
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公司自建厂情况下,购买厂房还是租用厂房,厂房面积是多少,生产面积是多少,厂房地点在哪里,交通、运输、通讯是否方便_____________________________
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现有生产设备情况(专用设备还是通用设备,先进程度如何,价值是多少,是否投保,最大生产能力是多少,能否满足公司产品销售增长的要求,如果需要增加设备,采购计划、采购周期及安装调试周期;如果需要大规模建设,是否选择“交钥匙”方式进行,“交钥匙”工程的承包机构是否提供工期、质量方面的保证,如何对这些保证加以实施?)___________________________________
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请说明,如果设备操作需要特殊技能的员工,如何解决这一问题_____________
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简述产品的生产制造过程、工艺流程_____________________________________
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如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期,列出3家主要供应商名单及联系电话。
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主要供应商1__________________________________________________________
主要供应商2__________________________________________________________
主要供应商3__________________________________________________________
正常生产状态下,成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内,描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备_________________________
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产品成本和生产成本如何控制,有怎样的具体措施_________________________
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产品批量销售价格的制订,产品毛利润率是多少?纯利润率是多少?_________
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第八部分 管理
请说明,为保证融资项目按计划实施,公司准备今后各年陆续设立哪些机构,各机构配备多少人员,人员年收入情况。请用图表统计表示出来,附在本计划中。
公司是否通过国内外管理体系认证?_____________________________________
公司对管理层及关键人员将采取怎样的激励机制___________________________
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公司是否考虑员工持股问题,请说明_____________________________________
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公司是否与掌握公司关键技术及其它重要信息的人员签定竞业禁止协议,若有,请说明协议主要内容___________________________________________________
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公司是否与每个雇员签定劳动用工合同___________________________________
公司是否与相关员工签定公司技术秘密和商业秘密的保密合同_______________
公司是否为每位员工购买保险,请说明保险险种____________________________
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公司是否存在关联经营和家族管理问题,若有,请说明_____________________
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公司与董事会、董事、主要管理者、关键雇员之间是否有实际存在或潜在的利益冲突,如果有,请说明解决办法_______________________________________
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请说明,公司对知识产权、技术秘密和商业秘密的保护措施_________________
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请说明,项目实施过程中,公司需要哪些外部支持,如何获得这些支持_______
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第九部分 融资说明
为保证项目实施,需要新增投资是多少_________________________________
新增投资中,需投资方投入________________,对外借贷___________________
公司自身投入______________。如果有对外借贷,抵押或担保措施是什么?____
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请说明投入资金的用途和使用计划_______________________________________
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希望让投资方参股本公司或与投资方成立新公司,请说明原因_______________
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拟向投资方出让多少权益?计算依据是什么?_____________________________
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预计未来3 ~5 年平均每年净资产回报率是多少?__________________________
投资方可享有哪些监督和管理权力_______________________________________
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如果公司没有实现项目发展计划,公司与管理层向投资方承担哪些责任?_____________________________________________________________________
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投资方以何种方式收回投资,具体方式和执行时间__________________________
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与公司业务有关的税种和税率,公司享受哪些政府提供的优惠政策及未来可能的情况,特别是市场准入、减免税等方面的优惠政策_________________________
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需要对投资方说明的其它情况___________________________________________
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第十部分 财务计划
产品形成规模销售时,毛利润率为____________%,纯利润率为____________%。
请提供:
未来3 ~ 5年项目盈亏平衡表
未来3 ~ 5年项目资产负债表
未来3 ~ 5年项目损益表
未来3 ~ 5年项目现金流量表
未来3 ~ 5年项目销售计划表
未来3 ~ 5年项目产品成本表
(第一年每个月计算现金流量,共12个月,第二年每季度计算现金流量,共四个季度,第三、四、五年每年计算现金流量,共三年)
每一项财务数据要有依据,要进行财务数据说明。
第十一部分 风险控制
请详细说明该项目实施过程中可能遇到的风险(包括政策风险、加入WTO的风险、技术开发风险、经营管理风险、市场开拓风险、生产风险、财务风险、汇率风险、投资风险、股票风险、对公司关键人员依赖的风险等。以上风险如适用,每项要单独叙述控制和防范手段)____________________________________
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第十二部分 项目实施进度
详细列明项目实施计划和进度,注明起止时间_____________________________
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第十三部分 其它
为补充本计划书内容,进一步说明项目情况,请把有关问题在此描述(如公司或公司主要管理人员和关键人员过去、现在是否卷入法律诉讼及仲裁事件中,对公司有何影响)_____________________________________________________
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请将产品彩页、公司介绍册、证书等作为附件附于本调查表后。清单如下:
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后 记
一个项目能否吸引投资者的注意,主要看其是否具备以下四个条件:
1. 项目本身是否有较大的市场容量和较强的盈利能力;
2. 项目在技术、管理、生产、研究开发和营销等方面有无独特性;
3. 是否有完整、务实和能够操作的项目实施计划;
4. 管理层是否具备成功实施项目的能力和信心。
很多企业家往往喜欢带着一份简单的项目说明书与风险投资家面谈,希望用自己的口才说服对方。可是,用严密的逻辑和清晰的思路表达项目,难度很大,谁能保证风险投资家真理解了?即使把项目表达清楚了,那么多内容谁能记得住呢?因此,通过这种方式寻求投资,成功的机会不大,而且将会越来越小。
阅读本《商业计划书》编制参考,您会发现,一份强有力的《商业计划书》才是吸引风险投资家的关键。因为《商业计划书》中对上述三个关键问题都给予了明确的说明。我们提供这份参考资料的目的,是希望企业家在寻找投资过程中少走弯路,尽早融资成功。
您在编写《商业计划书》过程中,如果遇到问题需要得到我们的帮助,请与深圳市创新投资集团有限公司 电话:8291888
到渠成----写商业计划书的几点心得
为了能有效地引入宝贵水源,挖渠者在挖渠前要制定一份挖渠计划,对渠要开多大、多深,水源的方位和流量,以及挖渠过程中可能会碰到危险和困难等,要有清楚的了解。如果说财富就是水的话,企业家就是挖渠者。而一份好的商业计划书就像一份挖渠计划,它能帮助创业者对自己所创立的企业、所面对的市场以及潜在的风险等做出清晰的分析和判断。
下面就对商业计划书的几个话题略做介绍。
商业计划书的目的
1. 创业融资:在创业前或创业中期利用商业计划书向外部投资者寻找投资。商业计划书是融资过程中不可缺少的一部份。
2. 发展规划:很多人错误地认为只有创业者在融资时才需要一份商业计划书;实际上公司发展的每个阶段都需要一份相应的商业计划书,它不仅有助于诸如向外部融资等企业的资本运作,而且有助于企业整理、思考并确定其中长期的发展战略和规划。
商业计划书应多长
这没有一个固定的答案。商业计划书可长可短,但总的来说取决于两个方面:(1)计划书的用途;(2)创业内容。如果你是要用商业计划书去说服种子基金(seeding VC)来帮助你向风险较大的创业项目投资,那么你的商业计划书可能需要相当的篇幅来介绍你所将创立的业务,并要让投资者相信,他/她所冒的风险是值得的。如果你的计划书只是用于企业内部管理,那往往只需一个简短的篇幅。如果你所将创立的是一个全新行业,那商业计划书往往需要很长的篇幅。但这并不是固定不变的。Amazon.com的创立人Jeff Bezos当年就用一块餐巾纸向投资者描述了创立Amazon.com的计划,并成功地得到了宝贵的20万美元的种子投资。如今,Amazon.com已发展成为市值140亿美元的公司了。遗憾的是,绝大部分创业者没有Jeff Bezos那样的好运。
如何写商业计划书
首先,你应做“回家作业”。请闭上眼好好想象一下5年后你所创立的企业会在干什么?会有多大规模?增长速度会有多快?在有了目标后,接下来你就要想想采取何种方式和通过何种途径来达到这个目标。最后,你只要把你的所有想法汇总到纸上,你的商业计划书就成型了。
商业计划书有两种形式:
(1)WORD型,就是一大篇文章,以文字阐述为主。这种形式的优点是内容完整,结构严谨,能较好地反映公司的全貌;但缺点是往往篇幅较长,阅读费时费力,读者难以把握重点。
(2)PPT型,以幻灯片方式表现。这种形式的优点是生动活泼,重点突出,易于为人理解;但缺点是不够严谨和完整,难以全面细致的反映公司全貌。在现实中取哪种形式要视目的、对象等具体情况而定。不过,PPT型受到越来越多的青睐也是不争的事实。
具体而言,商业计划书包括以下几个主要部分:
1. 总结(Executive Summary)
总结部分告诉读者,你是干什么的?需要什么?所需东西有何用处?总结部分可包括以下内容:
(1)简短地介绍所创企业的股东结构、商业模式、产品和市场,直截了当地告诉读者你将生产的产品是什么、谁是你的顾客和为什么企业会有竞争力;
(2)直截了当地勾画出公司今后的财务情况,包括销售规模、利润等。
(3)清楚明了地指出需要多少资金已达到预期目标,以及所需资金的主要用途;总结部分应该简短,起到画龙点睛的作用,篇幅一般不超过两页。
2. 产品/技术行业背景
在这部分,应详尽全面地介绍企业的产品或技术和企业所处的行业背景。行业背景一般包括行业现状、规模和将来的发展方向。如果行业中有几个市场区分, 应逐一介绍。并对公司所对应的市场区分以及任何将会影响或改变这个行业市场区分的新产品,做出重点分析。
接下来应该介绍你所创立企业商业模式、市场定位、所生产的产品或可提供的服务。重要的是突出你的企业如何形成可持续的竞争力,突出你的产品和服务的特殊性和与众不同的地方。
要注意的是,在引用外部资料时,应注明资料来源。这对外部投资者来讲是非常重要的。
3. 市场与竞争在这个部分里,应详细地介绍企业所面对的市场环境及竞争的状况。首先创业者应清楚地分析公司产品或服务所面对的市场区分的规模、潜力和增长率并指出谁是主要的竞争对手。竞争对手包括现在已存在的和今后潜在的竞争对手。在清楚地认识竞争对手后,应说明竞争者的策略,并对他们的优势和弱点做出分析。典型的分析包括SWOT分析:(S:优势,W:劣势,O:潜在机会,T:威胁)
4. 发展计划与风险评估
在这部分应向读者介绍产品研发、生产和市场销售的计划,并做出一个相应财务计划来说明在每个阶段需要多少资金来完成目标。对产品发展过程中的每个阶段都必需要设立一个大致的时间表,并建立一个可估算的发展计划。
同时在这个部分中,应对企业做出一个客观的风险评估。包括技术风险评估,市场开发风险评估,以及财务风险、政策风险、法律风险评估等等。通过风险评估,应使读者对企业经营的主要风险有所了解。
5. 组织架构和管理团队
在这部分里,应向读者介绍公司的组织架构及高层管理团队各成员的背景、阅历,他们的分工,以及他们在公司中所承担的责任。公司管理层和公司组织架构介绍应尽可能详细,因为一个好的管理团队和组织架构是企业发展成功的必要条件。
6. 财务简介
财务一般是放在商业计划书的结尾部。但这并不说明它不重要,有经验的投资者会很仔细地检查每个财务数据。应客观地对公司财务做出介绍和分析,并对主要假设做出详细地说明。
三个比较常见的财务报表是现金流量表(Cash Flow Statement)、损益表(Income Statement)和资产负债表(Balance Sheet)。一般来说,最近一年的财务报表还需提供每个月的财务情况。
7. 融资需求
在这部分,应将融资金融、资金用途及融资的大致时间表逐一介绍并做相应分析。如果公司对自身有一个初步的估值,也最好在这里进行披露。也可将公司对投资人的要求、愿意出让多少股权、愿意给予多少优先权利等做详细说明。
总之,一份商业计划书是创业者所必需的。创业者首先应对所创立的企业有清楚的了解。只有对要挖的渠有全面清楚的了解,才能做到水到渠成