幸福人寿淮南中支（筹） 关于反洗钱的自查自纠报告

由于洗钱行为对社会经济和保险行业自身都具有严重的危害性，保险公司的反洗钱活动也会影响其“经营效率与效果”的目标实现。并且，由于国家制定了一系列的相关法规，保险公司的反洗钱还涉及到“适用法律和法规”的遵守或违反等问题。所以，内控制度的建立和健全是保险等金融机构，有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内控制度是保证上述的客户尽职调查、交易记录保存、大额和可疑交易报告的提交等基本措施。真正得以履行实施机制的总和，是反洗钱法的制度。

虽然幸福人寿保险淮南中心支公司（筹）还在筹备阶段。但在接到总、分公司的相关文件指示之后非常重视，立即组织所有人员，进行了学习。通过学习，我们认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性。为此，我们幸福人寿淮南中心支公司（筹），在今后的工作中，要认真贯彻执行国家《反洗钱法》，并严格遵照上级主管部门和总、分公司的指示要求，加强以下方面的工作：

(一)在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案

由于保险公司是直接或间接提供风险转移服务的特殊金融企业，自身也面临着各种各样的经营风险，所以有必要制定、实施自己的风险管理战略，这是保险公司核心竞争力的一种体现。因此，如果承认自己面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险，那就应该坚持把反洗钱

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以及反恐怖主义融资的工作方针嵌入其风险管理战略。在风险管理框架下，我们将力致建立与反洗钱相关的内部报告、内部审计和内部评估制度。其中，内部报告是针对反洗钱信息的内部传递和共享；内部审计是针对反洗钱信息的内部分析、辨疑以及对反洗钱程序实施的稽核与控制；内部评估是指对反洗钱合规工作的自我评价与总结，以利改进和提高。

(二)落实反洗钱合规专员

实施风险管理需要一个强有力的领导班子，幸福人寿保险淮南中心支公司（筹）将按照上级主管部门和总、分公司的要求，建立和贯彻反洗钱内控制度，并在正式开业之前，指定专门负责组织、安排、引导和协调反洗钱事务的合规专员（兼），以其为核心及时组建反洗钱合规岗。在此基础上，需赋予其充分的职权，在权限范围内相对独立、不受掣肘地调配人、财、物，以推进我公司反洗钱合规工作的正常开展。

(三)做好员工反洗钱的培训工作

风险管理以人员实施为基础，而目前国内保险公司实施反洗钱内控制度所面临的最大困难之一，即在于广大员工缺乏对洗钱风险的正确认识和反洗钱的基本常识。因此，幸福人寿保险淮南中心支公司（筹），在接到总、分公司的指示后，就立即着手准备工作，在11月19日，对公司所有员工组织开展了一次《反洗钱法》的学习。持续成效的员工培训，是保险公司优化反洗钱内控制度建设的重要保障。因此，我们还会在今后的工作中，利用公司现有的培训部门，对

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于管理人员和一般员工，进行大量灵活多样的培训。从而使我们的员工能掌握客户识别、记录保存、报告提交等反洗钱措施的规定与执行流程。不断提高员工反洗钱的思想意识、合规技能及综合素质。

(四)划分岗位责任制

风险管理“贯穿于整个企业”，需严格要求每一个机构、每一个部门和人员都应各尽其职地完成自己的工作。所以，反洗钱内控制度就应包含对部门岗位责任的合理划分，以增强制度的执行力。从风险管理和内部控制的角度，将各部门各岗位的具体责任落实到位，我们将组织定期自查自纠工作，并及时地向主管部门和总、分公司分管领导进行汇报。

幸福人寿保险股份有限公司

淮南中心支公司（筹）

二〇一一年十二月十九日

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第二篇：银行自查报告

合规管理和风险防控年

自查报告

为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合

检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

特此报告