1. 下列关于投资理财和个人理财规划的表述中，正确的是：√
A
个人理财规划就是投资理财规划
B个人理财规划就是生活理财规划
C投资理财规划的目的是帮助客户实现终生的财务安全、自主、自由和自在，提高生活质量
D投资理财是在客户的生活目标得到满足之后，追求投资于黄金 、外汇、不动产等投资工具的最优回报
正确答案： D
2. 在帮助客户进行教育投资规划时，个人理财规划师不应该做的是：√
A分析客户当前和预期的收入状况
B了解客户的教育需求和子女的基本情况。
C分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
正确答案： D
3. 个人税务筹划面临的最多的风险是：√
A金融风险
B法律风险
C健康风险
D环境风险
正确答案： B
4. 退休计划开始的最好时间是：√
A退休之后
B退休前几年
C退休前几十年
D退休当年
正确答案： C
5. 个人理财规划业首先出现的国家是：√
A美国
B加拿大
C日本
D中国
正确答案： A
6. 世界上最早提供个人理财规划服务的人员是：√
A银行理财师
B保险营销人员
C证券服务人员
D经济分析师
正确答案： B
7. CFP资格认证制度的国际化运动始于：√
A20世纪70年代
B20世纪80年代
C20世纪90年代
D21世纪初
正确答案： C
8. 美国CFP执业者认为，激发客户寻求个人理财规划咨询服务的主要生活事件中，所占比例最大的是：√
A意识到退休的临近
B婚姻的转变
C孩子的出生
D潜在或实际的失业
正确答案： A
9. 在美国，90%的CFP执业者都掌握的知识和技能是：√
A养老金、退休计划
B遗产规划
C投资策划、咨询
D老年人护理规划或其他长期护理规划
正确答案： C
10. 商业银行个人金融业务取得成功的关键是：√
A专业化的服务
B银行与客户是否能建立一种互相信任的超常规关系
C个人理财规划客户经理的专业素养
D银行的形象和实力
正确答案： B
判断题
11. 个人理财就是投资，把多余的钱用来炒股、办公司等，让钱生钱。此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
12. 面谈是与客户建立关系的最重要的方式之一。此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
13. 当理财规划师与客户出现争端时，要提交仲裁机构，或交给法院判决。此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
14. 目前我国商业银行开展的理财规划业务的重点是个人理财和消费贷款。此种说法：×
正确
错误
正确答案：错误
15. 中国城市家庭目前最钟情的投资方式是储蓄。此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确