一、企业概况

1、基本信息

*******有限公司是一家在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。

2、业务及未来定位

*****的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学习型企业和专家型组织。计划到20xx年，公司担保规模(包括分公司和代理管理的互助基金)达到****亿元人民币，当年实现净利润**亿元人民币，五年实现担保金额累计约***亿元人民币，利润累计达7亿元人民币。

二、盈利模式及实施计划

三、市场分析

由于担保业的特殊性，使担保机构具有一定的地区性。外地担保机构一般很难在深圳开展业务，反之亦然。据统计，深圳的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场份额将以50%的速度增长，深圳可达到60%的增长速度。深圳20xx年企业申请的担保额达200多亿元人民币，而包括****在内的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到10亿元人民币。显然，巨大的市场在等待着开发，信用担保业的发展前景十分广阔。

四、竞争分析

由于深圳担保业务市场巨大，****与深圳仅有的几家同行之间基本上没有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。相反，公司与其它专业担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补的商业伙伴。此外，****还受托管理深圳市中小企业信用互助协会等互助担保机构。因此，****竞争策略是：在2012～20xx年将自己发展成为业内第一品牌，以实力和服务质量形成竞争优势。

五、项目投融资及运作计划

****计划于20xx年实现境外上市的目标。境外上市的地点和时机将根据当时世界资本市场状况来定，目前选择美国NASDAQ全国市场为第一优先考虑的交易所。其次，公司亦考虑在香港主板上市的可能性。

由于担保行业的特点，****本身不可能靠借贷的方式扩张。为满足担保保证金增长的需要，唯一的途径是通过股本扩张来融资，计划融资额2.18亿。因此，资金筹措的使用主要是用于满足主营业务的迅速增长，以及提高公司的抗风险能力。

六、财务预测

在20xx年上市之前，公司计划2013～20xx年进行两次增资扩股，使公司总股本扩大到4亿股，上市后20xx年总股本达到53,500万股。第一次增资计划于20xx年11月份开始，新增公司普通股权14,450万股，参股价格为每股1.25元人民币，共计增加资金18,062.5万元人民币。第二次增资扩股计划于20xx年新增公司普通股权1亿股，参股价格为每股2元人民币，这次增资将增加资金2亿元人民币。预计公司在2013～20xx年上市前后的五年平均净资产回报率将达约11%，平均投资回报率在13%左右。

第二篇：D.国联金融商业计划书

商业计划书

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【目 录】

请根据最终文稿自行生成目录。

摘 要

一、公司基本情况

对成立时间、注册资本、经营产品、员工规模等进行简要介绍。

二、技术与产品

对公司主要的产品和系列服务进行简要描述。

三、行业及市场

对行业状况、市场容量、市场发展前景、消费者接受程度进行简要分析。

四、业务现状

对市场份额、客户数量及销售额进行简要分析。

五、财务简况

六、融资计划

简述公司的融资计划，包括融资金额、融资方式、参股比例、融资期限、退出方式等。

说明：在两页纸内完成本摘要

第一部分 公司概况

一、基本情况

简要介绍公司主营业务、规模、目前所取得的成就以及公司的宗旨，如“阿里巴巴：利用互联网平台为全球中小企业提供网上贸易电子商务服务，是全球最大的企业间电子商务服务提供商”。

二、发展历程

概括介绍公司发展里程碑。

三、主要股东

四、财务简况

五、外部公共关系

介绍政府或其它机构提供的战略支持、公司目前的合作伙伴等。

六、经营战略

简述近期及未来3 - 5年的发展方向、发展战略和目标。

第二部分 公司治理

一、董事会（和监事会）

历届董事会、监事会成员，并进行简要描述。

二、组织结构

图示公司组织结构，并描述各部门职能和经营目标。

三、高管情况

高管名单及其薪酬、管理经验、福利方案、股权激励计划（如有）。

四、核心团队

介绍核心技术人员在技术方面的经验和成功经历，并列示核心团队在公司所任职位及薪酬、福利方案、股权激励计划（如有）。

五、员工情况

第三部分 技术与产品

一、技术

1、技术简介

2、技术持有情况

3、技术优劣性分析

介绍公司的核心竞争力，并与其它技术途径以及国内外同类厂商相比。

二、产品

1、产品目录

主要产品目录，包括分类、名称、规格、型号、价格等。

2、产品特性

介绍产品的技术参数、适用范围、特点。

3、正在开发/待开发产品

正在开发/待开发产品的目录（包括产品的技术参数、开发成本、适用范围、特点、拟定售价等），并提供研发计划及时间表。

4、知识产权策略

知识产权的归属，包括与其它机构合作研发的、正在开发/待开发的。

5. 无形资产

商标、知识产权、专利等。    

三、产品生产

1、资源及原材料供应

2、现有生产条件和生产能力

3、产能扩张

拟扩建的要求、时间及成本、扩建后生产能力

第四部分 行业及市场

一、行业情况

行业发展历史及趋势、进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制等。

二、现有市场

包括目前公司产品市场状况、产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）、产品排名及品牌状况等。

三、市场潜力

进行市场趋势预测，对市场容量、市场发展前景、消费者接受程度和消费行为等进行分析。

三、行业竞争分析

1、竞争对手简介

有无行业垄断；

主要竞争对手情况（国际竞争对手、国内竞争对手、潜在竞争对手）：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占有率等）；

2、公司竞争优势

公司在竞争中的优势，如价格优势、技术优势（技术力量、技术水平、专利）、规模优势、资源优势（有哪些独特的资源优势让竞争对手难以模仿复制或轻易进入该行业）、资本优势、品牌优势、服务优势（如服务网络）等。

3、公司竞争劣势

四、收入（盈利）模式

公司的收入来源；

公司的收入、盈利构成；

公司的主要客户群及潜在客户群分析；

公司的成本构成；

公司未来可开发的新盈利增长点。

第五部分 营销策略

一、目标市场分析

目标市场的设定（包括现有的及潜在的市场）；

产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析。

二、客户行为分析

三、营销业务计划

建立销售网络、销售渠道、设立代理商、分销商方面的策略；

广告、促销方面的策略；

产品/服务的定价策略；

对销售队伍采取的激励机制。

四、服务质量控制

第六部分 财务及融资计划

一、公司财务

近三年损益表、近三年资产负债表、近三年现金流量表

一、融资方式

详细说明未来阶段性的发展（至少三年）需要投入的资金（包括公司自身能提供的资金和需要的外部融资金额）、投资方的投资形式（债权、股权）、参股比例和融资期限，并表格列示吸纳投资后股权结构。

二、资金用途

表格列示资金使用计划及进度。

三、退出方式

第七部分 市场规划

一、公司未来3 ~ 5年的销售收入预测（融资不成功情况下）

单位：（万元）

对表格中所示项目的预测值进行简要说明。

二、公司未来3 ~ 5年的销售收入预测（融资成功情况下）

单位：（万元）

对表格中所示项目的预测值进行简要说明。

第八部分 风险控制

说明该项目实施过程中可能遇到的风险及公司的应对措施。

主要的风险包括：资源（原材料/供应商）风险、研发/技术风险、市场风险、管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）、生产不确定性风险、竞争风险、政策风险、财务风险（应收账款/坏账）、破产风险等。