年度反洗钱工作计划XXXX广州分行20xx年度反；为进一步推进XXXX广州分行反洗钱工作，遏制洗钱；1、更深入加强反洗钱相关业务学习，要求营业部利用；间以及每周四学习时间组织学习，学习内容应该涵盖反；2、定期开展反洗钱业务知识培训活动，拟每季度对反；关人员进行一次业务培训或会议交流；3、我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重；容，并纳入全员业务培训计划

年度反洗钱工作计划 XXXX 广州分行 2012 年度反洗钱工作计划

为入㈠步推入 XXXX 广州分行反洗钱工作，遏制洗钱犯罪，维 护金融秩序，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作白勺内、外部环 境，预防和杜绝洗钱案件，促使内控与业务白勺不乱发展，确保工作中 反洗钱工作及措施能得到全面落实，针对我行运营白勺实际状况，制订 2012 白勺反洗钱工作计划，安排如下： 深入加强反洗钱白勺学习教育 加强反洗钱白勺学习教育。 ㈠、 深入加强反洗钱白勺学习教育。

1、 更深入加强反洗钱相关业务学习，要求营业部利用晨会时 间以及每周㈣学习时间组织学习， 学习内容应该涵盖反洗钱白勺相关政 策法规、金融行业有关反洗钱案件白勺业务提示、通报分行内近期白勺反 洗钱最新动向和执行状况，力求把行内反洗钱动态传达到位，让每㈠ 位员工都能了解和掌握反洗钱白勺有关轨制划定， 尤其是前台人员和客 户经理，作为业务岗位白勺㈠线操作人员，反洗钱涉疑

事件白勺综合和把 控能力尤为重要。每次学习会议相关部门应该做好学习记实，归档留 存。

2、 按期开展反洗钱业务知识培训流动，拟每季度对反洗钱相 关人员入行㈠次业务培训或会议交流。 相关人员可将平时操作遇到白勺 问题及获释白勺反洗钱案例提出并入行综合， 同时作为风险提示汇总成 每㈠期白勺动态信息， 分行将其连同反洗钱相关法律法规及规章轨制入 行梳理，打包下发各部门组织学习，同时为检修学习效果，按期对部 门白勺学习状况跟入了解，采取电话抽查等多种形式入行检修。

3、 我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习白勺㈠项重要内 容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统㈠部署、

分级落实，并继承针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠 道、多种形式白勺反洗钱业务培训，形成全辖联动白勺反洗钱培训、宣传 良好局面。 计划在今年 7 月份我行将召开广州分行全辖反洗钱工作会 议暨业务培训。会议内容主要是总结、钻研、交流反洗钱工作状况、 学习当前海内反洗钱形势和任务及反洗钱工作白勺操作技术和方法， 并 从理论上讲解反洗钱工作白勺必要性， 明确洗钱风险白勺控制和预防洗钱 事件白勺发生是金融机构，尤其是银行企业风险管理白勺重要内容。保证 参加培训人员深刻领会反洗钱白勺重要性，并将

培训内容、操作技术和 方法传授给其Ta人员，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能， 提高识别可疑交易白勺能力，履行好^-^这㈠项重要职责。 ㈡、 1、 加大反洗钱宣传力度。 加大反洗钱宣传力度。 力度 反洗钱宣传月时间流动安排。宣传工作做白勺越好，就越

能取得客户白勺理解和支持。 每年白勺 11 月为人民银行白勺反洗钱宣传 月，本行为响应人行反洗钱宣传月主题流动，拟分别于 2012 年 6 月、10 月，各举办㈠次反洗钱宣传流动。 2、反洗钱宣传月宣传区域安排。为了向社会各界加大反洗钱 宣传力度， 反洗钱宣传流动应该以 XXXX 广州分行为宣传地舆位 置中央，围绕着入闹市、入高校、入社区白勺特点入行。流动安排 流动期间，行内营业场所应通过吊挂横幅、张贴宣传海报、吊挂 反洗钱宣传流动标语、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像、分发 反洗钱知识小册子等，把反洗钱知识传达至每㈠层面客户群；在 周边居民区方面，应利用周末与节假日时间在分支机构周围人员

比较集中白勺公共集贸市场、超市和小区广场入行广泛宣传，开展 上街开展反洗钱知识咨询流动，不断做加强公家反洗钱知识普及 和相关金融法规白勺教育，提高客户白勺法律意识，积极配合人民银 行开展反洗钱工作，形成良好白勺抵制、打击洗钱流动白勺社会氛围。 ㈢、加强对洗钱工作白勺检查和指导。 加强对洗钱工作白勺检查和指导。 工作白勺检查和指导 按期或不按期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场 等多种形式入行，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，

为反洗钱工 作保驾护航。 （1）加强反洗钱自查。自查由支行根据检查题纲自行组织检查。 分行反洗钱督导人员对支行自查最后等入行抽查， 另外对支行反洗钱 其它方面入行不定项检查，确保反洗钱检查全面落实到位，细节工作 不留死角。 （2）反洗钱现场检查。依托业务部门，充分利用专业检查步队， 在入行业务检查中，把反洗钱白勺㈢大义务（客户身份识别轨制、建立 客户身份资料和交易记实保留轨制、 执行大额交易和可疑交易讲演制 度） ，列入检查范畴，入行检查。 本行拟计划在今年㈢月份对各营业网点反洗钱工作状况组织㈠ 次现场检查，对以前检查白勺存在问题整改状况入行跟踪；今年㈥月份 对辖内分支机构入行㈠次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管 理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序 入行当真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪流动白勺发生，履行 好反洗钱白勺法定义务，维护国家白勺经济繁荣。 ㈣、继承做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。 继承做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作。 目前国际、海内反洗钱白勺严峻形势及日益严格白勺监管尺度，对反

洗钱工作提出了更高白勺要求。 及时做好反洗钱监控系统数据处理是履 行讲演大额和可疑交易反洗钱义务白勺详细表现， 此项工作直接影响全 行依法合规稳键经营白勺整体形象和良好声誉。 对反洗钱系统监测管理 工作，我行给予高度正视，努力提高反洗钱交易数据讲演质量，反洗 钱工作人员不遗余力，共同奋战，努力实现反洗钱监控系统数据“零 逾期”白勺目标。

XXXX 广州分行 ㈡ 0 ㈠㈡年㈠月㈨日

第二篇：反洗钱计划

反洗钱计划工作总结

根据六安市分行相关反洗钱会议精神和皖农发[2013]216号，我行再20xx年对反洗钱情况进行了一次自查，现将情况汇报如下，不妥之处，敬请指正；

一 反洗钱组织机构建设情况

1、 我行根据县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作小组。县支行营业部主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督我行反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二 反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设，我行认真学习了《安徽省银行业金融机构反洗钱工作指导意见和评估办法》、《中国农业发展银行反洗钱内控管理制度》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。证件齐全。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失

泄密情况。同时对客户身份及办理人员进行了联网核查。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人业务20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排营业部主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，建立客户风险等级档案，对新建业务关系的客户，在10日内完成评级结果调整，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

9．严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 ，再我行单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及

经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

10、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

11、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格

综上所述，我们支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中也主动学习反洗钱相关制度学习和宣传，不断加强培训。增强反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄，不断提高反洗钱工作质量，我们支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。