20xx年反洗钱工作计划

反洗钱工作计划 根据人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，承担和履行反洗钱的社会责任，深入认识和管理好我们行的客户，推动反洗钱各项工作扎实、持久开展，取得反洗钱工作的成效，特制定20xx年反洗钱工作计划，具体如下：

一、 指导思想 以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕人民银行金融机构反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我营业部建设，做到合规合法经营，促进我营业部经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、总体思路 认真学习人民银行金融机构反洗钱工作要点，掌握精神实质与深刻内涵，以深入开展反洗钱培训为核心，以创新反洗钱工作方法为手段，以提升反洗钱工作整体水平为目的，全面开展反洗钱各项工作，提高我营业部全体人员反洗钱意识，掌握反洗钱操作技能，推动反洗钱工作向纵深发展，争取获得新突破，做出新成绩。

三、工作内容 1、成立组织，加强领导 为加强对反洗钱工作的领导，特成立营业部反洗钱工作领导小组，由营业

部经理任组长，营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反洗钱专门机构，具体履行反洗钱工作管理职责，指定1名人员为反洗钱专职人员。 2、健全制度，确保执行 我营业部要在认真学习、执行公司《反洗钱内部控制暂行办法》、《反洗钱工作岗位职责》、《客户洗钱风险等级划分标准》、《客户洗钱风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上，结合人民银行反洗钱工作要求和业务操作环节制定本营业部反洗钱内控制度，并及时向当地人民银行报送。本营业部反洗钱内控制度，要具有完整性和可操作性，覆盖反洗钱法律法规的各项要求，并与本营业部的实际操作机结合，细化到各业务环节、各岗位人员操作环节。本营业部制定的反洗钱内控制度，本营业部全体人员必须严格执行，确保反洗钱工作有效开展。 3、加强宣传，建立机制 一是继续做好反洗钱宣传工作。我营业部要制定反洗钱宣传计划，继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反洗钱宣传工作，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。 二是建立反洗钱培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反洗钱培训，建立反洗钱培训长效机制，做到全员培训与重点培训相结合；专题理论研究与实务操作相结合；内部培训与外部

培训相结合。通过培训，切实提高我营业部全体人员的反洗钱意识，掌握反洗钱技能，真正把反洗钱工作落到实处，确保取得成效。 4、加强客户身份识别工作 一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。 二是我营业部在为客户办理业务时，应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。 三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反洗钱工作要求和控制措施，提高反洗钱工作效率与质量。 5、加强客户风险等级分类工作 一是我营业部应按照公司客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。 二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

6、加强可疑交易分析及报告工作 一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化反洗钱人员的自主识别能力，

加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。

二是我部反洗钱工作领导小组要充分发挥作用，加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。 7、加强客户身份资料和交易记录的保存工作 一是我营业部要加强客户身份资料和交易记录的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。 二是我营业部要做好客户资料的保存工作，确保经纪业务客户资料完整齐全。 三是我营业部要建立专门的档案库房，配置必要的设施，保管客户身份资料和交易记录，严格按照公司《客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。 8、加强反洗钱非现场监管信息报送工作 一是我营业部要加强反洗钱非现场监管信息报送工作，在每季度结束后5个工作日内向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息。 二是我营业部要加强对证券行业反洗钱非现场监管报表内容的学习和研究，加强与当地人民银行沟通，进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。 9、加强反洗钱自查工作 我营业部要根据公司检查计划和方案做好反洗钱自查工作，提高和改进反洗钱工作，确保反洗钱工作扎实

持久开展，并及时将自查报告报送公司法律合规部。 四、工作要求 1、提高认识，强化落实 我营业部全体人员要认真学习本工作计划，提高对反洗钱工作的认识，强化落实意识，制订工作计划，把反洗钱工作推向高潮，做出新贡献，新成绩。 2、明确目标，完善责任 我营业部全体人员要根据本工作计划的要求，明确目标，完善责任，做到人人发动，人人参与，保证反洗钱工作认真开展，取得成效。 3、广泛发动，营造氛围 我营业部全体人员要运用多种形式，广泛宣传反洗钱工作的重大意义，提高大家的参与意识，增强搞好反洗钱工作的紧迫感、责任感，营造反洗钱工作的浓厚氛围，为搞好反洗钱工作打下扎实的基础。

第二篇：20xx年反洗钱培训制+度及计划

关于印发《xxxxx中支20xx年反洗钱培训制 度及计划》的

通知 各区、县支公司，公司各部室： 公司反洗钱培训

制度是公司反洗钱内控制度之一。为建立健全反洗钱培训机

制，确保各业务条线反洗钱岗熟悉反洗钱的责任和义务，增

强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和实战经

验，并结合公司实际，公司制定了《xxxxx20xx年反洗钱培

训制度及计划》各区、县支公司及公司各部室在接到通知以

后，请及时学习，并严格遵照执行。 中心支公司 二〇20xx年x月x日主题词：印发 反洗钱 20xx

年培训制度 计划 通知 抄送：总经理室 保险公司

xxxx部 20xx年x月x日印发 编录：xxx 校对：XXX 九月开学季，老师你们准备好了吗？幼教

开学准备小学教师教案小学教师工作计...初中教师教案初中

教师工作计...XXXXXXXXX中支20xx年反洗钱培训制 度

及计划 公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之

一。为建立健全反洗钱培训机制，确保各业务条线反洗钱岗

熟悉反洗钱的责任和义务，增强员工分析判断能力，切实掌

握反洗钱实际操作和实战经验，从思想上重视对反洗钱的培

训工作，从而保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗

钱工作有组织、有安排、有落实，根据公司各机构及各部室

开展反洗钱工作实际情况，按照中国人民银行有关反洗钱培

训工作要求，制定公司20xx年度反洗钱培训制度及计划如

下： 一、培训要求： 把反洗钱培训工作列入年度经营管

理中。培训工作要注重实效，不走形式，不走过场，对参训

人员进行必要的考核。 二、20xx年公司整体培训工作计划： 培训时间 培训地点 培训会议内容 培训参加人员 会议

主持 人 20xx年1季度 1月份 公司会议 室 “一法四

令”及反洗钱监管新规；根据20xx年反洗钱内部审计情况

修改相关制度学习；20xx年内部审计制度。 20xx年2

季度 5月份 岩神山宾 馆 信息采集表规范化管理流程，及

大额、可疑交 易识别能力培训 20xx年3季度 7月份

公司本部小会议室 学习人民银行上半年反 洗钱相关法律

法规及反洗钱最新动向，总结上 半年反洗钱工作。 20xx

年3季度 7月份 公司会议室 反洗钱客户身份信息采 集；

金融机构反洗钱工 作中保存记录制度的内 容 20xx年

4季度 9月份 公司会议室 、金融机构不履行反洗钱义务

所必须承担的法 律责任；根据20xx年反 洗钱新规，拟定

20xx年内部审计工作流程及时 间 20xx年4季度 12

月份 公司会议 室 可疑交易分析判断技 巧、非现场监管

报表填 报要求 上述培训计划为公司20xx年反洗钱

工作整体培训计划的一部分，可根据实际情况予以调整，但

全年培训次数不得少于六次，具体培训内容包括但不限于以

下内容： 1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训；

2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容； 3、

公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情

况组织培训。 公司各区县支公司、公司各部室反洗钱培训

制度及计划制定、考核部门为综合管理部。 四、 各区、

县机构及各部室培训制度要求： 各区、县机构及各部室每

个季度必须组织本机构（部门）员工进行至少一次反洗钱工

作培训，主要内容为： 1、人民银行反洗钱新规； 2、公

司各项反洗钱相关制度文件； 3、反洗钱工作操作实务。 同

时要求各区、县机构及各部室以纸质文件、会议记录、照片、

视听资料的形式将反洗钱培训情况建档保存备查，并 将此

纳入各机构、公司各部室半年及年终考核。 五、 新入司

人员及转岗人员培训制度： 所有新入司人员必须经过反洗

钱法律法规（一法四令）培训以后方能上岗，同时新入司人

员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部门负责人做反洗

钱培训，并上报培训记录到综合管理部反洗钱岗以备查。 三个月以内新入司人员，由综合管理部反洗钱岗集中对新进

人员进行再次全面培训，培训结束后参加分公司合规部组织

的反洗钱考试，考试资料及成绩将予以存档，作为新近员工

转正考核指标之一。 六、培训考核： 每次业务技能培训，

需当堂对参训人员进行笔试，并按分数予以对参训人员进考

核，考核成绩纳入员工培训档案，试卷交综合管理部存档。 XXXXXXX中心支公司 二〇20xx年x月x日