贷款使用计划
我单位贷款款项拟做如下用途:
一、 原料采购,其中包括:
1、 大酱生产用黄豆 按照20xx年的销售量推算,,预计消耗黄豆1600吨,按照市场上每吨5000元计算,需要的金额为:900万元。
2、 酱油生产用黄豆,酱油的生产许可证于今年的6月份审批合格,根据市场调查后计算的销售量;20xx年11月~20xx年11月,预计消耗黄豆1500吨,按照市场上每吨5000元计算,需要的金额为:750万元。
3、 其他原材料包括:预计20xx年11月~20xx年11月的消耗量和所需款项计算如下:
(1)食 盐:740吨×750元/吨=55.5万元
(2)小麦粉:300吨×5700元/吨=171万元
(3)麦 麸:370吨×1600元/吨=59.2万云
(4)玉米面:370吨×2700元/吨=99.9万元
小 计:385.6万元
二、累计以上材料采购所需款项共计:1935万元;综上所述我公司欲申请贷款的额度为2000万元。
长春市双茸酿造有限责任公司
20xx年10月17日
贷款还款计划
我公司拟还银行到款的来源如下:
1、大豆酱经营利润:近三年我公司年大豆酱的销售产值均保持在4200万元左右,按照此销售额和33%的利润率计算,大豆酱项目我公司年盈利为:1386万元。
2、酱油的经营利润:根据市场预期酱油的年销售量大约为6000吨,销售额约为3600万元,根据此额度和33%的利润率计算,酱油项目我公司年盈利为:1188万元
合 计:2574万元
3、累计贷款本息所需还款额为2300万元左右。 故我公司偿还贷款仅靠经营利润即可满足。
长春市双茸酿造有限责任公司
20xx年10月17日
第二篇:贷款计划
铜仁县茶产业贷款计划
根据《铜仁县茶叶产业化发展“十二五”规划(2011—2015)》和国家开发性金融支持农业产业化工作的相关要求,特作此计划:
一、贷款支持茶产业建设环节、对象
(一)支持茶产业建设环节
1、十二五期间新建10万亩茶园投资;
2、十二五期间规划的精初茶叶加工厂建设投资;
3、市场建设及其他公共设施建设投入;
4、农残检测设施建设投入
(二)支持对象
贷款支持茶产业各建设主体,包括茶农20000户,25000万元人民币(名单见附表),茶叶生产农民专业合作社与茶叶企业20000万元,茶叶主管部门3900万元。
二、支持额度和投放(回收)时间
(一)投资环节与额度:根据投资概算和建设进度确定五年贷款额度为4.89亿元人民币,
1、茶园建设总投资30000万元。从选地到投产,亩需投入3000元,其中茶苗400元,肥料(底肥、基肥、追肥)800元,开垦移栽600元,后续管理费900元,农药300元。建园10万亩,需投入30000万元。 亩扣除人工成本500元, 1
借款2500元,10万亩建设需贷款25000万元元人民币。
2、加工设施建设投入25420万元。
初制茶厂建设需投资21700万元,其中70座茶厂征地费:70座×8亩/每座厂×5万元/亩=2800万元;土建工程:70座×1000㎡/座×700元/㎡=4900万元。制茶及运辅设备投入70座×200万元/座=14000万元。
精制加工厂建设投入1720万元。其中用地10亩80万元。设备投入500万元,2000m土建工程投入140万元,流动资金1000万元。
茶叶深加工厂建设投入2000万元。其中用地20亩160万元,土建1000㎡70万元,设备500万元,流动资金1260万元。
加工设施建设投入拟使用企业资金30%,贷款70%,共需贷款额18000万元人民币。
3、铜仁苔茶繁育体系建设:未来五年,每年需繁殖苔茶400亩,亩需投入1.2万亩(其中地租1000元,采穗枝条3800元,黄心土铺垫1200元,扦插人工费4000元,农膜等物资1000元,后续田间管理1000元,)。五年需投入2400万元。拟使用贷款2000万元人民币。
4、茶青交易市场600万元。每点30万元,其中征地2亩15万元,场地硬化3万元,交易房架10万元,设备及管理用房2万元。拟使用贷款600万元人民币。
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5、西部大茶都建设投入4990万元。其中建设投资4811万元,建设期贷款利息180万元,铺底流动资金30万元。拟使用贷款3000万元人民币。
6、茶叶安全检测站建设300万元,其中房屋210万元,服务设备投入90万元。拟使用贷款300万元人民币
(二)贷款投放进度:根据建设进度测算各年度的投资状况如下。
1、20xx年冬至20xx年春贷款7485万元。其中2万亩茶园建设贷款5000万元,五座初制茶厂建设贷款1085万元,西部茶都建设1000万元,400亩苗圃建设贷款400万元。
2、2012至20xx年春贷款9720万元。其中茶园基地2万亩建设,贷款5000万元。新建茶叶加工厂10座贷款2170万元;建立茶青交流市场5个贷款150万元;建立苗圃基地400亩贷款400万元,西部大茶都贷款2000万元。
3、2013至20xx年冬贷款10190万元。其中,年建设苔茶基地2万亩贷款5000万元,建设茶青交易市场5个贷款150万元,建设苗圃基地400亩贷款400万元,建设初加工厂20座4340万元,完成18乡镇检测站建设贷款300万元。
4、2014至20xx年春贷款12060万元。其中年建设苔茶基地2万亩贷款5000万元,建设苗圃基地400亩贷款400万元,建设茶叶加厂30座贷款6510万元。建设茶青交易市场5个贷款150万元.。
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5、20xx年冬贷款9445万元。其中建设苔茶基地2万亩贷款5000万元,建设苗圃基地400亩贷款400万元,建设茶叶初制厂5座贷款1085万元,完成精制茶厂、茶叶深加工厂的设备安装2810万元,建设茶青交易市场5个贷款150万元.。
(三)贷款还款时间及来源:
1、茶园建设投资还款期为五年。两个年度还完,第五年还款1000元,第六年还清剩余本息(第五年亩茶叶收入达2000元,第六年达3500元,用其中的50%还款)。
2、茶叶初加工厂动态投资回收期为三年。经测算正常生产年利润75万元,从第四年开始以70%的利润和年15万元折旧,逐年还款,在贷款后的第六年还完。年均还款60万元。
3、精制茶厂、茶叶深加工厂建设贷款以第四年开始还贷,四年还完。
4、茶叶交易市场、西部茶都,茶叶检测站建设第五年开始还贷,十年还完。还款来源为房租、服务性收费、折旧等。
5、铜仁苔茶繁育苗圃建设贷款期为15个月,以苗木销售收入还贷。
(四)“十二五”期间各年度贷款余额估计:
1、20xx年初数0,贷款发生额17205万元;年末17205 4
万元。
2、20xx年初17205万元,本年贷款发生额10190万元,年内还贷400万元,年末余额26995万元。
3、20xx年初26995万元,本年贷款发生额12060万元,年内还贷400万元,年末余额38655万元。
4、20xx年初38655万元,本年贷款发生额9445万元,年内还贷1485万元,年末余额47015万元。
三、资金组织与管理
(一)管理平台:铜仁县茶叶管理局根据当年茶产业需要资金量,通过担保公司担保统一贷款,并按申请额度发放到借款户中;到期借款由茶叶管理局统一向借款户收取还贷。进行贷款使用的监管,保证专款专用。
(二)担保平台:铜仁泉都信贷担保公司,专门为茶产业贷款提供担保,承担贷款风险连带责任。
附:铜仁县贷款茶农信息表
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