**贷款集合信托 尽职调查报告书
尽职调查部门：
年 月
目录索引
前 言………………………..…………………………………………………1
一、信托计划基本情况……..…………………………………………………1
（一）信托计划要素
（二）信托计划操作流程
二、借款人简介和评价
三、信托资金运用说明和投资项目情况介绍
（一）资金用途
（二）项目情况介绍
四、还款资金来源分析
（一）还款资金来源
（二）还款资金来源分析
（三）偿债能力评价
五、担保措施简介和评价
（一）保证担保
（二）抵（质）押担保
六、风险揭示与防范措施
（一）政策风险及应对措施
（二）市场风险及应对措施
（三）信用风险及应对措施
（四）项目和信托管理风险及应对措施
（五）担保和处置风险及应对措施
（六）其他风险及应对措施
七、调查结论
**公司（以下简称“借款人”）为解决资金需求，向我公司申请**信托贷款。我公司拟通过发行**集合信托计划向社会募集资金不超过人民币**万元，年利率*，信托期限*个月。保证人（**公司）为借款人按约定偿还债务提供连带责任保证担保，抵（质）押人提供**抵押物（或质押物）为借款人按约定偿还债务提供担保。
本部依据《中华人民共和国信托法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定，本着客观、公正的原则，通过对借款人资信状况、经营情况、项目情况、债务偿还资金来源和偿还担保能力等方面进行调查和分析，出具本调查报告书。
一、信托计划基本情况
（一）信托计划要素
1、信托名称
。
2、信托目的
。
3、信托当事人（委托人、受托人和受益人）
。
4、信托规模
。
5、信托期限
。
6、信托贷款要素（借款人、贷款期限、利率、资金用途等）
。
7、担保措施
。
8、债务偿还方式
。
9、信托收入
。
10、信托管理费用及明细
。
11、信托收益和分配方式
。
12、信托报酬
。
13、信托税赋承担方式等
。
（二）信托计划操作流程
1、委托人将其合法拥有的资金交付受托人，并与受托人签订《信托合同》，以受托人的名义贷款给借款人。
2、受托人与借款人签订《信托贷款合同》，约定双方的权利和义务。
3、担保人（保证、抵押或质押）与受托人签订《**合同》，为借款人按期偿还债务提供担保。
4、信托到期时，受托人对信托财产进行清算分配，向委托人（受益人）交付信托财产，信托计划终止。
二、借款人简介及评价
（一）股权结构、组织架构和管理层、法定代表人简介等（可列表说明）；
（二）公司设立和注册地等基本信息、经营范围、主营业务和经营情况；
（三）资产和财务状况（应列表说明并分析最近三年财务、信用状况、融资和担保情况）；
（如新设公司），需提供季度、半年度财务报表；
（四）（如有）股权投资项目情况介绍；
（五）综合财务指标对比分析（流动比率、速动比率、负债率、资产收益率等）；
（六）对借款人的总体评价。
三、信托资金运用说明和投资项目情况介绍
（一）借款人本次融入资金将用**项目建设。
（如）为补充流动资金的，应说明资金用途。
（二）项目情况介绍（视项目情况，增减或变更下列内容）
1、项目名称：**项目。
2、项目审批手续：项目已取得发改委立项、环保部门环评和国土部门用地批复，项目具备建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证等资料。
3、项目详细情况（包括总体规划，总投资等情况，项目开工年度，建设期计划期限，竣工时间，项目占地面积、总建筑面积。其中：用款项目位于**，占地面积，建筑面积，已投资*万元）。
4、项目进展情况
如项目已建面积*，在建面积*等。
5、项目资金安排
项目总投资规模，已投入资金*万元，自有资金投入为*万元，占总投资额的*%，其中：*项目投入为*万元。
经调查和核实，该项目资本金比例符合国家相关规定和我公司相关要求。
四、还款资金来源分析
（一）还款资金来源
借款人正常经营收入、**项目销售收入，以及其他收入来源说明。
（二）还款资金来源分析
借款人未来2-3年现金流测算测算分析。
（三）偿债能力评价（视项目情况说明内容）
（四）（如借款人为政府融资平台）地方经济和财政收支情况和分析
综上分析，借款人未来*年的净现金流能覆盖借款本息，具有偿债能力。
五、担保措施简介和评价
本信托计划担保方式为：（保证、抵押或质押）
（一）保证担保
1、保证人简介（含股权结构、组织架构和管理层、法定代表人简介等）；
2、经营情况；
3、资产和财务状况（应列表说明并分析其财务和信用）；
4、融资和担保情况（列表）；
5、综合财务分析（偿债能力、负债结构）；
6、已取得担保意向函的情况说明，及取得保证人内部审批授权说明；
7、其他事项；
8、担保能力评价。
（二）抵（质）押担保
1、抵（质）押人简介（含股权结构、组织架构和管理层、法定代表人简介等）；
2、主要财务状况；
3、已取得抵（质）押人担保意向函的情况说明，是否为第一顺位抵（质）押权人情况说明；
4、抵（质）押物简介和评估价值分析；
5、抵（质）押物投保情况；
6、是否取得担保人内部审批授权和财产共有人同意；
7、质押物为上市公司股票的，还应设置股票价值控制措施；
8、其他事项；
9、抵（质）押物价值评估。
借款人自己提供担保的，应调查并符合上述要求。
六、风险揭示与防范措施
主要风险及应对措施
（一）政策风险及应对措施；
（二）市场风险及应对措施；
（三）信用风险及应对措施（主要为借款人和担保人）；
（四）项目和信托管理风险及应对措施（主要指项目自身存在的、及受托人
和保管银行等在管理信托财产过程中因故意或重大过失造成的）；
（五）担保和处置风险及应对措施；
（六）其他风险及应对措施（主要指政治、经济、自然灾害等不可抗力或意外因素造成的）。
七、调查结论
对融资主体的信用状况、财务状况、现金流状况以及债务偿还能力；项目合规情况、担保事项等进行综述，并得出明确结论。
本部认为本信托项目可行,建议提交公司评审。
项目经理：
附《尽职调查报告书》说明：
一、风险揭示应说明主要风险点及其发生的可能性，并预估主要风险发生时，可能带来的损失程度。
二、拟采取的风险防范措施，应说明在某种风险发生时，启动何种措施进行化解。
第二篇：国家科技支撑计划课题可行性研究报告(模板)-20xx
密级：
国家科技支撑计划课题可行性研究（论证）报告
（试行）
项目名称(编号)： 课题名称(编号)： 项目组织单位： 课题申报单位： 课题负责人： 起止年限：20 年 月至20 年 月
中华人民共和国科学技术部
二○ 年 月
编写说明
1．本报告由课题申报单位编写。
2．编写要求：
（1）课题目标完整、集中、明确、可考核，要充分考虑经济、技术等方面的可行性；
（2）研究任务和内容重点突出，任务设置合理；
（3）技术路线清晰、技术关键点与创新点明确；
（4）配套条件落实，管理措施具体，组织实施条件完备就绪，课题申报单位与其他参与单位分工明确；
（5）经费预算根据充分，经费筹措有保障，经费使用符合有关规定；
（6）风险分析全面，对策措施完备；
（7）相关证明文件等附件齐全。
3．报告中涉及到外文缩写要注明全称。
4．本报告文本采用A4幅面纸，4号仿宋体字。标题加黑。
5．可行性研究报告按项目组织单位要求的份数打印装订，盖章后报项目组织单位，同时报送电子版本。
6．通过课题可行性论证后，根据专家论证意见和建议，以及项目组织单位意见修订完善，形成课题可行性论证报告。
2
课题信息表
3
课题可行性研究报告编写提纲
一、课题概述
二、课题需求分析
1．项目确定的课题目标与任务的需求分析
2．课题解决的主要技术难点和问题分析
三、现有工作基础与优势
1．国内外现有技术、知识产权和技术标准现状及预期分析
2．课题申请单位及主要参与单位研究基础
（近5年来开展的与本课题相关的研究开发经历、已取得的科技成果及技术性能水平、已具备的知识产权、已具备的与本课题研究相关的科研条件与研究开发队伍现状等。）
四、实施计划及年度目标
1．课题研究内容、技术路线和创新点
2．课题进度安排及各年度目标
五、课题考核指标
（考核指标包括约束性指标和预期性指标，约束性指标指对完成课题任务具有关键性作用，必须保证实现的指标；预期性指标指在完成约束性指标的基础上，对完成课题任务具有重要意义，确有必要的其他导向性的相关任务指标，请明确分类。其中，约束性指标要有量化的检测指标，并委托具备相关资质的第三方检测单位检测；有标准的按标准检测，没有标准的要事先约定检测方法。）
1．主要技术（性能、性状、工艺参数，技术的稳定性、可靠性，形成生产能力或达到实际应用的程度等）、经济（投入产出比、性能价格比、成本、规模等）、环境、生态等指标，及其与国内外同类技
4
术、产品的先进程度或竞争力比较。
2．形成的知识产权、技术标准的种类和数量。
3．应用示范基地、中试线、生产线或产业化规模。
4．人才队伍培养。
5．课题执行过程中发表的与课题研究相关的的学术论文、研究报告和专著等其他考核的预期指标。
六、经费预算
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6-1
课题预算表
单位：万元
6
6-2
设备费——购置/试制设备预算明细表
金额单位：万元
6-3
承担单位与参加单位研究经费支出预算明细表
金额单位：万元
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6-4
课题预算说明书
一、对承担单位和相关部门承诺提供的支撑条件进行详细说明，并针对课题实施可能形成的科技条件资源和成果，提出社会共享的方案。
二、结合课题任务分工、任务的主要内容，对承担单位及参加单位经费安排进行详细说明。
三、对各科目支出的主要用途、具体内容及明细支出情况进行详细分析说明。
（一）设备费
（二）材料费
（三）测试化验加工费
（四）燃料动力费
（五）差旅费
（六）会议费
（七）国际合作与交流费
（八）出版/文献/信息传播/知识产权事务费
（九）劳务费
（十）专家咨询费
（十一）其他开支项
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七、实施机制
1．课题的组织管理措施 2．产学研结合模式
3．知识产权与成果管理及权益分配
八、课题承担单位、参与单位及主要研究人员 1．课题承担单位及参与单位简介 2．课题负责人简介 3．课题各参与单位任务分工
4．课题负责人及主要参加人员表
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九、课题风险分析及对策
十、其他需要说明的事项
十一、有关附件
1．相关科研成果、专利等知识产权证明材料；
2．课题相关技术领域的专利检索、科技查新报告，知识产权与技术标准分析报告；
3．课题资金来源（如贷款、地方部门匹配资金、企业自筹资金等）的证明材料；
4．中试或产业化所需相关产品生产的许可证明文件；
5．各参与单位联合申报课题的证明文件；
6．课题牵头单位对课题负责人聘任书及课题负责人的相关资质证明材料；
7．与课题相关的其他证明材料或文件等。
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8 年 月十二、申报单位签章 课题申报单位（盖章）： 单位法人代表（签字）： 课题负责人（签字）： 日
项目组织单位意见
1．对专家组或中介机构评审（评估）结果的意见；
2．对是否选择课题申报单位为课题承担单位的意见；
3．其他说明。
项目组织单位负责人（签章）
年
9 日 月