交通运输局20xx年度交通运输工作报告

交通局长 燕太斌

各位领导、各位同志：

今天我们在这里召开交通系统20xx年度工作总结暨表彰大会。首先，我代表交通运输局向各位领导、同志们的到来表示热烈的欢迎。20xx年，我局在市委、市政府的正确领导下，在上级交通主管部门的关心支持帮助下，坚持以党的十七大精神为指导，认真贯彻落实科学发展观，以开展“创先争优”活动为契机，带领交通系统广大干部职工负重奋进，扎实工作，不断加快交通灾后恢复重建步伐，深入开展城乡环境综合治理，大力加强公路养护和运输结构调整，全面提升服务水平，交通运输各项事业保持了良好的发展态势，为促进我市经济社会发展做出了积极贡献。现将一年来的工作总结如下：

一、抢抓机遇、乘势而上，交通基础设施建设不断完善。 20xx年是“十一五”规划的收尾之年，同时也是我市灾后重建攻坚克难、经受严重考验的一年。在这一年里，我们狠抓落实，跑项目，促工期，抓质量，重安全，严格项目资金监管，合理控制工程成本，实现进度、质量、安全、效益的有机统一，我市交通基础设施建设水平进一步提升。

（一）亚行紧急贷款项目有序开展：

亚行贷款项目共18条路128.8公里，总投资12961万元。

其中：第一批亚行紧急贷款项目西三路、广青路连接线、南和路3个项目21.1公里，估算投资2477万元。西三路、广青路连接线已于20xx年6月正式开工，预计春节前初通；南和路于20xx年7月正式开工，现进展顺利。

第二批亚行贷款项目15条路107.7公里，估算投资10484万元。20xx年12月省发改委正式下达批复，目前，正进行招投标前期工作。预计20xx年4月陆续开工，年底前全面完成。

（二）中央基金项目扎实推进

中央基金灾后恢复重建项目共10个项目，包括8条路47.36公里、2座桥413米，估算总投资1.85亿元。目前，高南路、松滴路、连山大桥3个项目已完工通车；旌金路连山至松林段、广大路万福至青白江段、向新路向阳至南兴段、南三路马牧河桥、连山大桥引道工程5个项目建设顺利；汉彭路、向新路南兴至观音寺段2个项目正在进行前期准备工作，力争在20xx年3月中旬前动工建设。

（三）农村公路建设硕果累累

我局坚持做好农村交通建设惠民工程，做好指导、监督和服务工作。十一五期间，完成国家交通部村道建设补助计划项目238.7公里，其中通乡公路20.5公里，通村公路218.2公里，上级补助资金3067万元。20xx年完成农村公路建设19个项目23.1公里，完成投资660万元，超额完成市上下达的农村公路建设任务，为加快推进新农村建设发挥了积极的先行

作用。

（四）积极配合做好旌江大道、天星大道、成都二绕的前期准备工作。

二、依法行政、规范管理，交通行业管理进一步加强。

（一）公路养护工作。今年，我局结合城乡环境综合整治工作，全面提高以路面质量为中心的养护管理水平。认真做好国省干线迎检工作，抓好公路、桥梁用地范围内卫生死角整治工作，保证主要交通干道的畅通、整洁。全年共清理边沟52公里，清理绿化带62公里，转运废弃物1.55万立方米；绿化治虫两次，修枝打丫73公里，粉刷行道树81.7公里。投入93万元对向新路、九高路、快速通道等路面、桥涵进行了维修；投入34万元，对广青路、广金路九高路等绿化带进行了改造。全年干线公路路面综合状况指数达到85。

（二）道路运输工作。20xx年，按照市委市政府工作安排，积极开展城市公交车辆更新换代和运力投放工作，共计更新公交车辆11辆，新增4辆。完成我市出租汽车的经营权延续许可及车辆更新工作，158辆出租汽车全部更新为中级轿车，市民出行得到进一步改善。同时加强农村客运站点建设工作，20xx年，完成松林镇太阳村、南兴镇三星客运站点等项目建设。并对我市农村客运班线进行了全面清理，全市现有农村客运班线车辆83辆，经营农村客运线路15条，在规范清理中，重点加强对农村客运线路和车辆的监控，力争做到线路与

线路之间的无缝衔接，保持客运车辆的技术状态良好和规范从业人员经营行为；全市客货运输市场、机动车维修市场、出租车客运市场继续全面推进质量信誉考核机制，不断加大客运市场稽查监管和打击“黑车”联合执法力度，查处非法营运车辆25辆，道路客运市场进一步规范，并强化源头管理，督促全市客货运输企业建立健全工作管理和应急处理机制。特别是“8.19”列车坠河事件发生后，我局快速反应，协调组织，圆满完成了紧急救援任务。加强对“春节”、“五一”、“十一”等假期旅客运输的组织协调工作，实现了假日运输“安全、优质、有序”的工作目标。

（三）公路路政工作。进一步加大路政宣传，加大清理和检查力度，对全市公路、桥梁的交通安全设施、标志标线进行了全面清理并及时补充完善。投入34.7万元，新增交通标线2884.6米，交通标志86个。20xx年，共查处各类路政案件252起，收取公路路产补偿费37.6万元，路政结案率达99％。同时，进一步加大对公路运输超限超载车辆的查处力度，加强与相关部门通力合作，有效遏制超限超载对我市公路造成污染和损坏。全年共检测车辆75740辆，其中查处超限运输车辆5300辆，按要求卸载车辆72辆,卸载吨位300余吨，收取超限运输路产补偿费284.2万元。

（四）地方海事工作。全力搞好地方海事业务工作，圆满完成渡改桥年初计划，积极抓好水上作业安全监管工作，确保

水上交通安全。

（五）安全生产工作。坚持增强安全责任意识，落实安全管理制度，继续加强交通灾后重建项目建设安全生产监管；认真落实“安全生产月”活动和“安全生产三项行动”，交通安全生产长效机制不断完善，交通运输安全形势保持平稳。20xx年，全系统无重特大安全责任事故发生，安全生产形势稳定。交通安全各项指标均在上级下达的安全生产控制指标之内。

（六）“挂、包、帮”工作。以创先争优活动为契机，深入开展“挂、包、帮” 活动，为帮扶对象提供资金帮扶，技术指导。积极帮助松林镇东广村实施“优质蔬菜生产示范基地建设”项目，制定改造“示范基地”蔬菜运输周边村社道路的建设方案，为11户困难党员送去2200元的捐款，为他们购买蔬菜种子发展生产。同时，投入31万元帮助东广村改建蔬菜种植示范基地道路3100米，目前，道路已如期建成并投入使用，解决了该村蔬菜、水果的运输问题。

三、突出重点，专项治理，城乡环境综合整治成效明显 今年，我局结合交通行业实际，加大了城乡环境综合治理力度。大力开展了“持续治五乱、整洁迎五一”攻坚月活动、“除陋习、树新风、提素质”集中治理 “三乱”活动、“五十百千示范工程”和城乡结合部专项治理活动。把整治县乡道路环境、客运企业、汽车客运站、机动车维修厂（点）和治理超限超载作为整治工作重点，主要从以下几方面展开工作：

（一）对我市县道公路采取定人员、定里程、定责任的方式，坚持日常保洁和综合治理相结合，抓好公路、桥梁用地范围内卫生死角整治工作。并把过境段作为工作重点，加强与乡镇衔接，加强公路巡查，督促协调相关乡镇彻底清除城乡结合部环境卫生死角，确保交通畅通、整洁。

（二）认真开展道路运输行业环境综合整治工作，严格检查客运站的站容站貌和营运车辆车容车貌，重点督查维修企业落实“门前三包”和维修作业场地环境综合整治工作，取缔无证经营和占道维修行为。全年检查营运车辆7300辆次，现场整改200辆次，停业整顿10辆次；检查维修业户9050户次，现场整改34户次，责令限期整改9户。

（三）加强路政管理和超限超载治理力度。依法取缔县乡路段以路为市、摆摊占道的行为；清理整治公路沿线违章广告；协同相关部门加强对公路沿线车辆清洗、维修点、加水点的管理，防止污水、废油、废液污染路面。严厉查处不按规范装载的超限车辆，全年散发公路环境综合整治告知书2000余份，发出整改通知书50余份，清除占有公路堆积物240余处，清除占道公路洗车场8处。

（四）严格按照整治范围和整治内容，加强责任段的清扫，认真落实“门前三包”责任制。积级组织开展办公区、生活区环境卫生整治工作，努力营造优美、舒适、整洁的办公环境和生活环境。

20xx年，我们投入城乡环境综合治理专项资金220万元，交通城乡环境综合治理取得明显成效。

四、强化管理，确保稳定，改制企业健康发展

交通改制企业已走过十年的风雨历程，逐渐步入规范管理和持续发展的轨道。面对近年来金融危机的影响和日益激烈的市场竞争，企业顾大局，重实效，干部职工队伍精神状态良好，各项生产经营都取得良好成绩。一公司、二公司、三公司、路桥公司、交建公司共实现产值万元，完成利税万元、实现利润万元。

五、队伍建设、创先争优、和谐交通建设进一步提升。 我局在工作中坚持按照“巩固、深化、创新、提高”的要求，重点抓好思想道德建设、党风廉政建设、领导干部队伍建设、交通行政执法队伍建设、机关作风和效能等建设。今年，局党委认真贯彻市委的安排部署，在交通系统广泛开展了创先争优活动。切实增强了交通系统党组织的凝聚力和战斗力，激发和调动了广大党员干部的积极性、主动性和创造性，在加快我市交通事业发展中做好表率、当好先锋，有力地促进了交通各项工作的顺利开展。同时，深入开展“听民声、记民情、解民意、办民事，构和谐、促发展”活动，增强爱民、亲民、为民意识，加强和广大干部群众的沟通，帮助群众理顺情绪、化解矛盾、协调关系；不断加强信访工作，认真开展“一把手大接访活动”， 20xx年共收到上级督查督办事项60件（包括市

长信箱）、群众来信18件。主要内容是反映交通道路整治和客运秩序有关问题，局党委以开展“创先争优活动为契机，以“三个代表”重要思想为准绳，根据实际情况，从群众的根本利益出发，及时进行了妥善处理，群众反映良好，和谐交通建设得到进一步提升。

20xx年，我局，财务管理、工会、共青团等工作受到上级充分肯定。回顾一年工作，虽然取得一定的成绩，但与上级和干部群众的期望还有一定差距。20xx年是十二五规划的开局之年，我们要坚持以科学发展观为统领，按照交通“十二五”规划目标，继续深入开展交通重点建设项目集中建设攻坚活动，鼓足干劲，增加措施，稳步推进我市的交通事业发展，为促进我市社会经济发展而不懈努力。

20xx年主要工作：

（一）严格按照交通灾后恢复重建实施规划，加紧重建项目进程。继续完成亚行紧急贷款项目第一批3个项目，做好工程质量监督、管理工作，确保工程质量。开工建设亚行紧急贷款第二批15个项目，总里程107.7公里，项目估算总投资10484万元，其中使用亚行贷款3774万元。

（二）完成中央基金项目2个。向新路南兴至观音寺段改造工程全长8.25公里，总投资1800万元；九高路广汉至彭州段改造工程全长8.5公里，总投资7000万元，计划年度完成投资5000万元。

（三）积极协助德阳市完成旌江大道和天星大道工程建设；积极协助成都市完成成都第二绕城高速公路建设。

（四）加大客运市场的管理，适时加大投入公交运力，推进城市公交发展。加大城市公交站点建设，按照《广汉市城市公交发展规划》，研究制定具体方案。

（五）完成通村公路建设15公里；围绕新农村建设，大力推进农村交通运输发展，计划新建农村客运站2个。

（六）继续深化城乡环境综合治理工作。

（七）认真落实交通安全生产责任制，规范公路建设工程施工及养护安全作业，严格危化品运输安全监管，建立以客运安全为重点、抓好水运安全、公路养护施工安全等的交通安全监管体系。

（八）进一步加强精神文明和党风廉政建设，积极构建和谐交通。

同志们， 20xx年交通运输事业取得的成绩，是市委、市政府、市人大、政协和上级交通部门关心帮助的结果，是全系统交通干部职工团结一致、奋力拼博的结果。在此，我代表局党政班子全体成员向各级领导和同志们表示衷心的感谢和崇高的敬意!

同志们，雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。十一五规划已顺利完成，广汉交通运输“十二五”规划的美丽画卷即将在我们手中徐徐展开，使命光荣，责任重大，在今后的工作中，

我们将继续坚持以科学发展观为统领，抓住机遇，带领交通系统广大干部职工团结一致，开拓创新、求真务实、扎实工作，以饱满的热情和坚定的信心，努力开创交通运输工作新局面，为建设和谐繁荣的四川经济强势作出新的更大贡献。

最后，我再次代表局党委及行政向在座各位并通过你们向交通战线上的全体职工拜一个早年，祝愿大家身体健康、工作顺利、合家欢乐、万事如意。

谢谢大家！

第二篇：董事会20xx年度工作报告及20xx年度工作意见(1)

董事会20xx年度工作报告及20xx年度工作意见

一、报告期内董事会工作回顾

(一)董事会充分发挥了董事会科学决策职能

20xx年，董事会继续坚持“抓大事、抓方向、抓战略”的指导思想，不断完善运作体系，推进战略管理，实行科学决策，促进稳健经营，维护了全体股东和我行的整体利益，充分发挥了董事会科学决策职能。20xx年董事会共召开三次董事会会议及四次董事长办公会议，审议和听取了我行20xx年度财务决算报告及20xx年度财务预算、20xx年度利润分配方案、20xx年至20xx年贷款拨备补充规划、20xx年资本募集方案、鹤壁市商业银行更名为鹤壁银行、投资设立淇县鹤银村镇银行等50多项重要议案。组织召开了20xx年度股东大会，审议通过各类议案13项。重大事项均经董事会审议并提交股东大会决议生效，充分发挥了董事会的科学决策职能，体现了董事会在经营发展中的导向性。

(二)积极推进各项重点工作，不断夯实我行治理基础

1、成功实现更名。为进一步树立良好的品牌形象，董事会因势利导、积极推进更名工作。20xx年12月23日，我行经中国银行业监督管理委员会批准更名为鹤壁银行。截至20xx年1月6日，我行更换金融许可证及工商注册工作已全部完成，是全省乃至全国城商行较快完成更名工作的银行之一，仅用时一个多月。成功更名是我行发展史上的一个重要里程碑，是改革创新的显著成果，是做大做强的战

略突破，更是我行实现跨区域发展的重要标志，对于我行走出鹤壁，实现跨区域经营，开拓更为广阔的发展空间，提升品牌价值和核心竞争力，更好的服务鹤壁经济具有重大意义。

2、跨区域发展战略破冰。20xx年我行出资2550万元，成功在淇县设立了由我行控股51%的淇县鹤银村镇银行，并选派核心管理团队主持日常经营工作，通过发挥自身管理优势、人才优势和技术优势，从统筹城乡发展和城乡一体化建设的全局出发，促进金融资源优化配臵，活跃农村金融市场。同时，淇县鹤银村镇银行的成立，使我行成功实现管理理念和企业文化的输出，为下一步我行跨区域发展战略的稳步推进积累了较为丰富的管理经验。

3、资产变现取得实质进展.在政府土地臵换的政策支持下，用臵换土地招商引资与北京国标合作建设金融大厦，形象进度较快。金融大厦项目预计总投资近五亿，是我市的地标性建筑。截至1月份，共投资2个多亿，建成含地下室15层，其中主楼12层已完工，预计年底大厦主体建筑完工，争取明年我行可搬进新的办公大楼。

4、完成增资扩股工作。为促进我行持续稳健发展，优化股权结构，完善公司治理，充分满足业务发展和机构扩展对资本充足率的要求，依据20xx年度股东大会审议通过相关决议，我行积极开展了资本金募集工作，注册资本由12195.2449万元增资为22832.7007万元，工商注册变更于20xx年4月前全部完成。经过此次增资，我行资本实力显著增加，核心竞争力不断提升，进一步增强了我行安全运行和抵御风险的能力。截至20xx年末，我行资本充足率17.03%，核心资

本充足率16.14%。

5、完成20xx年度利润分配。根据20xx年度股东大会审议通过的《20xx年度利润分配方案》，20xx年度利润分配以20xx年末总股本为基数，采取现金或股份分红方式分配股利，每10股送1股或派发1元（含税）。目前此方案已经实施完毕。

6、积极扩大我行社会影响力，增强我行软实力。20xx年，我行成功实现更名，在新建城市商业银行竞争力排名中位居第十名，发起设立的淇县鹤银村镇银行顺利开业等一系列轰动事件，使我行品牌形象持续提升，社会影响力不断扩大，软实力进一步增强。

(三)认真研究、制定并落实了进一步完善我行治理建设的各项具体举措，持续增强了我行治理效能

1、加强制度建设，进一步健全了我行治理的运行机制和基本制度。20xx年，董事会根据本行实际情况，适时修订了章程；研究制定了我行引入战略投资者意见、完善了考核和激励机制、公司治理的实施意见、资本规划和贷款拨备补充规划等重要管理制度，分别针对实施我行下一步战略规划、完善公司治理、维持较高资本充足率和加强风险管理等重大问题给予了明确指示，为我行的持续快速发展提供了制度保障。

2、进一步完善了授权和激励约束机制。20xx年，董事会以健全授权和转授权为目标，通过了《董事会对行长办公会议授权调整事项》、《关于对20xx年高管人员进行年终奖励的意见》等议案，进一步明确相关治理主体的职责界限，制定了与经营业绩直接挂钩、与风

险暴露的期限匹配、当期激励与长期激励有效结合的激励约束机制，持续增强了我行治理效能。

3、对董事会和董事进行了客观评价。20xx年，全体董事均勤勉认真地行使公司及法律法规所赋予的权利，认真审阅议案材料，及时了解我行经营管理状况，付出了相当的时间和精力深入调研分析，充分发挥各自的专业特长和在不同领域经营管理的丰富经验，积极建言献策，提出了许多富有建设性的意见和建议，确保了我行运作符合国家的法律法规及政策要求，切实履行了勤勉尽职义务。本年度，董事参加现场会议的平均出席率达到90%以上。根据《鹤壁市商业银行股份有限我行董事履职评价办法（试行）》，董事会组成评价小组对董事会和各董事20xx年上半年任职期间履职情况进行了评价。通过开展履职评价，进一步完善了我行的公司治理结构，强化了董事的约束和监管机制，促进了董事会的规范、高效运作。

4、充分发挥了专门委员会和独立董事作用，进一步提高了工作效率和决策质量。20xx年，董事会各专门委员会通过发挥专业所长和研究能力，积极开展各项相关工作，深入研究重大事项并向董事会提出了专业性意见，延伸了董事会的规范化、专业化职能，并对经营层实行了适时、动态的监管和管理，较好的担当了董事会和高级管理层的沟通桥梁角色，对提高董事会决策效率和我行管理水平，改善治理环境，保护投资者合法权益起到了重要作用。

提名及薪酬委员会每季度对经营情况进行考核，提出并经审议通过了《关于对20xx年高管人员进行年终奖励的意见》。

风险管理及关联交易委员会监督本行在信贷、市场、操作等方面的风险情况，对本行的风险状况进行定期评估，认真审议各项关联交易的议案，研究制定降低贷款集中度的计划，促进了我行的稳健经营；高度关注风险管控工作，多次研究、审核了我行在不同时期的全面风险管理分析报告，督促、指导对银行业“六大风险”防范措施和对银监会“三个办法一个指引”的贯彻落实，并向董事会提出完善本行风险管理和内部控制的建议，有效控制了我行的经营风险。

审计委员会聘请了中勤万信会计师事务所河南分所对我行20xx年度的经营情况进行审计。针对审计中发现的问题，与经营班子及时沟通并制订了切实可行的整改措施，切实增强了我行内部控制的有效性。

独立董事按照法律法规，认真履行职责，及时参加董事会会议，并提交《独立董事对20xx年经营情况等相关事项发表独立意见的报告》，对本行公司治理、风险管理、财务管理等重大事项提出了重要建议。

董事会办公室认真协调董事会和股东、各专门委员会、监事会及经营层之间的沟通联系，组织股东大会、董事会和董事长办公会议的筹备工作，保证了会议程序符合法律法规和各项议事规则。加强督办、查办工作力度，认真监督我行股东大会及董事会决议的落实，推进股权证换发等重点工作的有序进行。此外，本着服务领导决策、服务改革创新、服务一线员工的宗旨，全年共编辑了24期《政策研究导刊》，及时反映了国家政策方向、监管部门措施及本行动态，交流了同业工

作经验，达到了共享信息、推进工作的目的。

5、进一步规范信息披露，努力构建和谐的投资者关系。20xx年，董事会高度重视投资者关系管理工作，与投资者沟通交流的广度和深度不断提高。董事会按照有关法律法规和我行章程的规定，在法定的通知时限内通知全体股东，以保证股东能够有平等机会参加股东大会行使股东职权并获得我行相关信息；认真对待股东的来电、来访咨询，积极加强与股东的沟通与交流，努力维护股东的权益。按照《商业银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行信息披露办法》等法律法规、指导性文件以及《鹤壁市商业银行股份有限公司信息披露管理办法》的有关规定，审议通过了《鹤壁市商业银行20xx年度信息披露工作意见的报告》，聘请中勤万信会计师事务所有限公司河南分公司编撰了20xx年年度报告。

在董事会全体成员卓有成效的工作下，经营层20xx年全面完成了董事会下达的各项经营指标。

截至20xx年末，我行资产总额509527万元，各项存款余额459663万元，各项贷款余额231013万元，资本充足率17.03%，核心资本充足率16.14%；不良贷款率1.90%；拨备覆盖率280.72%；贷款损失准备充足率231.97%；存贷款比例50.26%；备付金比例9.58%；最大单户贷款比例5.63%，最大十户贷款比例46.96%；流动性比例40.54%；资本利润率18.05%；资产利润率1.49%；实现利润7592万元。全年无各类案件发生，各项指标均达到监管要求。

二、20xx年工作总体要求和奋斗目标

20xx年是十二五规划发展的第一年，也是我行下一个五年发展规划的开局之年。新的一年，我国经济社会发展将进入“十二五”这一承前启后的关键时期，经济社会领域的重大改革进入攻坚阶段，为应对能源、资源、环境等一系列经济社会问题，我国必将加快经济结构调整和发展方式的转变，这必将对未来若干年我国经济增长产生重大影响。从全省和我市的经济发展走势看，随着中原经济区战略的起步，河南正处于转型、升级、起飞时期，必将为银行业发展壮大提供更为广阔的空间。我市构建大工业、建设大城市两个构建率先战略和招商引资成效凸显，为我行发展提供难得机遇。当前经济方式转变、经济结构调整必将推动银行业重新布局，有利于银行业加快改革和健康发展。从我行自身发展来看，随着规模、质量、效益的不断增长及管理能力水平不断提升，我行具备了快速发展的有利条件。不论从宏观还是微观来分析，鹤壁银行都处在一个快速发展的历史机遇期。 预计在未来的3-5年实施“引进战略投资者—跨区域发展—上市”的战略规划，争取五年内把鹤壁银行打造成一家公司治理高效，内控管理严密，产品服务优质，品牌优势明显，效益显著增强，具有较强竞争力的现代化精品银行，争取到20xx年末总资产到达160亿，力争翻两番，市场占率30%以上。

20xx年工作指导思想：以建设区域性精品银行为方向，坚持引进战略投资者、跨区域发展和上市的战略思路，走差异化、专业化、特色化发展道路，以“内控建设年”和“服务提升年”活动为抓手，以人才和科技为支撑，以转型为动力重塑核心竞争力，着力于业务创

新和产品结构调整，着力于管理风险和化解风险，着力于制度建设和流程再造，着力于管理能力和领导水平的提升，着力于打造激情团队，抓住机遇引进战投和实现跨区域发展，为我行上市做好准备，为新的五年战略规划开好头。

总体发展目标：一是业务规模进一步扩大。存贷款业务有显著增加；二是盈利能力进一步增强。力争实现净利润突破亿元；三是机构建设有新突破。建立市外村镇银行1-3家，做好郑州及周边地市设分支机构的准备工作，市内机构合理布局，按特色支行管理，有效提升服务功能；四是资产质量有较大提升。加快化解潜在风险及关联交易大户风险，尽快处臵抵债资产，落实已变现不良资产，盘活已形成不良资产，力争使不良资产率降至1%以下；五是优化信贷结构。存量贷款认真评估分类，实行差异化管理。对增量贷款加大对小额信贷和三农的支持，加大对核心优质客户的支持力度，培育共同成长战略客户，全面提升客户关系管理，加强我行客户经理的培养和管理，形成一支竞争力强的客户经理队伍；六是建立和完善风险管理体系。加强风险识别评估，建立风险规范操作流程将制度、执行、控制、落实有效结合，全面提升内控能力；七是公司治理水平进一步提高。按照上市公司的标准要求自身，加强专业委员会、独立董事、外部监事作用。加强外部审计力量，发挥董事和股东决策作用，实现股东、客户、员工利益最大化；八是团队建设和员工素质明显提升。加强班子建设和干部的培养、使用，加强全员培训，着力打造学习型队伍；九是企业形象和服务水平有更大提升。创新金融服务，使我行的服务水平与我

行形象相匹配，打造区域性精品银行。

（三）新年度主要经营目标：

盈利能力指标：全年净利润不低于9200万元，力争达到10000

万元；资产费用率不高于0.80%；资产利润率不低于1.50%；资本利

润率不低于20.00%；利息回收率不低于95.00%；成本收入比不高于

35.00%。

资本充足率指标：新增资本金20000万元，实收资本不低于50000

万元；资本充足率不低于10.50%。

资产质量指标：全年新发生不良贷款控制在上年末贷款余额的

1%以内；不良贷款实现余额和占比“双降”，不良贷款率不高于1%；

贷款损失准备充足率不低于150.00%；拨备覆盖率不低于200.00%；

清收表内外及已臵换不良贷款本息2000万元；对鹤壁市宝马化肥厂、

河南省朝歌企业集团有限公司、维恩克镁基材料有限公司、鹤壁万和

发电有限责任公司等欠息大户及其关联企业进行有效化解，其集团授

信余额控制在监管规定之内；对符合条件的不良贷款进行核销，做到

账销、案存、权在；贷款集中度比例达到监管要求。

业务发展指标：资产规模新增140000万元；各项存款新增100000

万元，其中对公、储蓄各50000万元；各项贷款新增45500万元，其

中50%贷款投向中小企业。

流动性指标：流动性比率不低于25.00%；中长期贷款比不高于

150%。

案件指标：案件损失率和发案率均为零。

其它指标达到监管部门要求。

（四）20xx年董事会工作安排

为达成上述发展目标，董事会将重点做好以下工作：

1、强化战略决策的核心作用，科学制定中长期发展战略，积极推进战略转型，有效督促经营层对异地分支机构实行有效管理，保持公司平稳健康发展。

20xx年，在发挥战略核心决策作用方面，董事会将以战略的眼光和宽阔的视野，对复杂经济形势下银行的风险管理和未来发展进行深入研究，结合自身的资本实力、地缘优势、管理能力、业务特点和人力资源状况，积极把握发展机遇，及时作出重大决策，确保公司各项业务快速、稳健发展。

加强政策研究，及时制定五年发展规划，科学指导我行发展方向。加强政策研究工作力度，特别是高管和总部各个部门要深入学习、领会银监部门领导讲话精神，及时掌握政策动态，客观分析形势，充分利用有利政策，抢抓机遇，快速发展。二是树立“战略制胜”的思想，本着实事求是、量力而行的原则，制定《2011-20xx年发展规划》，制定实施发展战略规划的阶段工作思路、工作措施和目标，指导我行在新形势下的持续发展。同时，督促经营层制定发展战略分项规划和实施细则，推进规划的落实。

完善全面风险管理体系，建立资本管理长效机制。一是要树立流程银行的理念，以客户为中心，以风险控制为核心，进行流程再造。制定《信息科技风险政策》、《声誉风险管理政策》、《流动性风险

管理政策》等基本管理制度，建立和完善包括信用风险、市场风险和操作风险在内的，全程、量化和立体的全面风险管理体系，使风险管理贯穿于经营决策、资本配臵、产品定价、绩效考核、市场营销等经营管理全过程。二是建立风险管理的后评价机制，通过定期听取风险监测报告，及时了解和把控总体风险，持续深入研究并确定公司可承受的风险水平，提高对各类风险的识别、评估、监测和控制水平。三是深化风险管理工作，合理搭建风险管理组织架构，确保组织架构和职责分工能够覆盖所有的风险，严格落实问责制，将风险管控权利义务落到实处；继续加强内部控制体系建设，推进内部审计、管理信息系统，内部控制文化等工作的深入开展，不断提高内部控制水平。四是有效督促经营层完善具体的风险管理制度和内部控制制度，推行风险的量化管理和有效的风险管理工具，加强信息系统建设和内部审计建设，有效地满足对风险精细化管理的要求。五是严格按照监管部门要求，督促经营层加强案件风险排查与防控，通过确立主要风险点、积极排查隐患和加强管理制度建设保证案件风险排查工作的针对性、全面性和长效型，确保实现 “零案件”的目标。六是要积极倡导并建设风险管理文化。要加强对业务人员和技术人员的安全教育，树立正确的风险价值观，不断强化审慎、主动和全员风险管理的理念，强调风险管理与资本增值的一致性，重视风险管理技术的应用，将健康的价值观自上而下传导给每一位员工。同时，通过正向激励约束机制，保障风险价值观的传导。

要完善资本管理长效机制建设，继续研究资本补充的有效渠道。

在资本管理上，董事会将深入研究制定《鹤壁银行股份有限公司资本管理办法》，修订完善《鹤壁市商业银行股份有限公司资本规划》，为进一步完善资本管理的长效机制奠定坚实的基础；强化经济资本在指导业务发展和结构调整上的研究和运用，有效实现资本资源的合理配臵和有序管理，提升资本管理能力。

优化内部组织管理架构，稳步推进异地分支机构建设。为提高我行可持续竞争力水平，促进内部管理机构从部门职能型银行向流程专业型转化，董事会将对内部管理机构按照前、中、后台有效协调、紧密监督原则进行优化组合，调整部门职责，提高经营效率，提升管控水平。

在拓展异地分支机构方面，董事会将紧紧抓住发展机遇，科学制定《鹤壁银行股份有限公司20xx年机构发展规划》，全力推进跨区域发展战略，实现区域外经营发展新的突破，为我行发展增添了新的动力。同时，在保持良好的发展势头的基础上，整合客户资源，开拓业务领域，并全面总结两县支行经验与教训，深入研究县域支行的可复制发展模式，为我行管理分支机构提供第一手的资料。

积极落实相关政策，大力推进多元化发展战略，初步实现战略转型。根据自身特点、市场定位和发展战略，积极寻求具有强大实力和业务互补性，发展战略与经营理念与我行相一致的合作伙伴作为战略投资者进行战略合作，力争7月底前报银监会，落实四步走战略的第二步。积极创造条件，加快推进在周边及跨省建立村镇银行的各项工作，科学布局跨区域发展。做好淇县鹤银村镇银行各项建设工作，增

加外部资源，形成特色，研究可复制模式。研究总分行制，尝试建立集团管理架构，通过对分支机构的管理积累集团化管理经验，逐步打造与之相适应的制度体系、人才体系。

合理匹配资产结构，有效拓展资本补充渠道，加强资本运作能力。一是要优化信贷资产结构。认真落实国家经济宏观调控政策，转变信贷投放重点，加快调整业务收入结构。二是要调整负债结构。进行深入的比较研究，通过建立产品创新机制，积极推进零售业务产品创新，实现业务经营模式的转变，加快建设我行理财产品线，稳步发展个人信贷业务，充分发挥电子银行的服务和销售潜能，进一步提升银行卡服务功能。大力提升个人储蓄业务，在实现负债业务增长的同时积极调整业务结构。不断加强资产负债管理，提升资产负债匹配管理水平，提高负债资源的稳定性，为我行提供充足的资金来源，满足各项业务的可持续发展。三是要大力发展中间业务。建立以资产业务带动中间业务的联动发展机制，明确客户定位和营销重点，引入先进的经验和技术，构建我行新的盈利模式，使我行获取更多的综合业务机会，拓展更为广阔的优质客户，实现我行收入结构多元化的发展目标。

采取多种形式和手段，开拓资本补充渠道，建立和完善市场化的资本补充长效机制，进一步增强资本实力，依据业务扩经营管理实际，及时补充资本金，确保我行的稳健经营。对20xx年度分配继续采取配股方式，增加我行核心资本，有效提高公司抵御风险能力。

2、以制度建设为核心加强公司治理，保证公司治理的有效性，狠抓制度执行与落实。20xx年，董事会为完善公司治理，将借新一届

董事会成立之机，对我行现行制度进行一次全面彻底的梳理，并按照监管部门的要求，结合自身实际，制定《鹤壁银行股份有限公司制度建设规程》，有计划、按步骤地全面深入落实各项制度规范化、标准化的重新构建。在日常治理中，董事会将注重强化各项制度的有效执行和严格落实，有效提升公司治理水平。

强化自身组织建设，提升董事履职能力。2011 年，董事会将继续完善三会一层治理架构，及时组织董事通过监管部门的培训，加强专题培训和考察调研，促进董事履职水平进一步提升。在优化专门委员会组成人员上，董事会按照发挥特长、专业匹配的要求，相应调整各专门委员会成员，促进各专门委员会议事效率和质量的不断提高。进一步规范和优化各专门委员会、独立董事和董事会办公室的工作细则，建立适应高效管理和稳健快速发展要求的运行机制，提高工作效率和履职质量，全面提升我行的决策水平和管理能力。

优化议事决策程序，监督议案有效实施。20xx年，董事会将按照银监会的《关于进一步完善中小商业银行公司治理的指导意见》精神，组织董事认真研究学习。在此基础上，科学制定年度工作计划，合理安排年度内董事会会议时间，有效激发董事行使法定权利；翔实提供议案背景资料，充分保证全年董事会工作和谐、有序、透明、高效地开展。为有效监督经营层对董事会议案的执行情况，董事会将通过定期听取行长工作报告、适时听取专题报告、列席行长办公会、实地调研等形式跟踪决议落实情况，制定《鹤壁银行股份有限公司督办查办工作制度》，保证各项重大决策、工作任务部署和各项规章制度贯彻、

执行和落实。

严格尽职考评，完善激励约束机制。20xx年，董事会将持续加强对董事和高级管理人员的履职考评工作。依据银监会最新发布的《商业银行董事履职评价办法（试行）》修订我行相关制度，加强对董事的履职评价工作，从履职时间充足性、工作规范性和工作质量三方面考评进行全面、科学的考评，在程序上则采取董事自评和互评的考核方式，保证考评的公允和公正。在对高级管理人员考核上，结合监管要求，研究制定《高级管理人员考评和薪酬激励办法》，建立统一管理、分口负责的考核机制，使考核体系更加科学完善，在具体考核程序上，采取自我述职、民主测评、董事考评的方式，实行对高级管理人员年度综合考核，并将考核结果与薪酬挂钩。为提高董事和高级管理人员履职尽职的积极性，董事会将探索对董事和高级管理人员实行责任保险的研究，持续完善董事会自身履职的后评价机制，科学评价公司治理的工作情况并针对不足之处切实提出完善措施。

主动接受监管监督，提高公司治理执行力。20xx年，董事会将及时掌握并严格遵守法律法规和监管部门规章和指导性文件，积极接受监管部门的非现场监管建议、有效配合监管部门开展公司治理专项检查、主动邀请监管部门参加董事会会议，不断提升公司治理水平；在接受监事会的日常监督上，董事会对监事会提出的完善公司治理的建议，将积极采纳并有效执行。完善内部审计制度，加强审计力度和责任落实。

强化关联交易管理，有力防范交易风险。董事会将以规范发展，

控制风险为原则，着力提升关联交易的规范化建设：一是完善关联交易数据库，保证定期关联交易统计的及时性和完整性；二是对重大关联交易及时审议，并经独立董事发表独立意见。通过关联交易长效管理机制的建立，保证关联交易工作的合规运行，有效降低关联交易风险。

发挥独立董事专业优势，有效发表独立意见。独立董事的作用的充分发挥是董事会有效行使职能的重要条件。20xx年，独立董事严要格履行章程所赋予的职责，充分利用自身专业优势，勤勉尽职，对审议事项保持独立性判断。根据实际需要，制定《独立董事津贴制度》，为独立董事实地调研提供保障，有效激发独立董事充分行使职责。

加大对股权结构的持续优化。寻找有助于提升自身发展能力的合格金融机构作为战略投资者，发挥其在公司治理等方面的积极作用。同时，根据银监会有关文件精神，制定《鹤壁银行股权管理办法》，在推进公司股权结构多元化的同时强调对股东资格审查的持续性。

3、积极发挥专门委员会作用，有效延伸董事会公司治理职能 董事会专门委员会在董事会会议前期和闭会期间，做好风险控制、关联交易管理等日常工作，提高各专门委员会在议案提出，审核等流程中的作用和地位。逐步完善董事会内审体系、信息披露和沟通、资本管理和信息科技风险管理等制度，制定高管聘任和薪酬激励约束的政策和标准。对需要研究讨论的事项，要及时与经营层进行有效沟通，并将审议结果和建议，及时通报给董事会和经营层，一方面使董事会了解专门委员会工作情况，另一方面促进管理层对重要事项的及

时落实，延伸董事会决策职责，在董事会和经营层之间真正起到桥梁沟通作用。

4、完善信息披露工作，提升投资者关系管理能力

20xx年，董事会将严格按照信息披露相关法律法规和公司相关制度，及时、准确、真实、完整的披露各项重大信息，确保所有股东有平等的机会获取信息。在完成法定信息披露义务的同时，不断增强信息披露的主动性，进一步提升透明度。

在投资者关系管理上，董事会将加强投资者关系管理工作的规范化、制度化和流程化建设，进一步提升投资者管理水平，通过接待来访、电话专线、电子邮箱、公司网站、传真和书面信件等多种方式丰富投资者和公司沟通联系的渠道，及时解答投资者关心的问题。探索与投资者更加积极有效的交流形式，致力于搭建内容丰富、信息及时、体系完整、实用性高、功能强大的投资者关系共享平台，增强与投资者交流互动的质量，逐步建立加深彼此之间的了解，提升公司形象。

5、加强人才队伍建设，提高整体素质

坚持“以人为本、人尽其才、有为有位”的用人思想，营造“公平、开放、公开”的用人环境，通过各种方式，不断推进人才队伍的建设。

加大人才选拔力度。为优秀员工的脱颖而出搭建平台，为人才发挥才干提供舞台；进一步扩大人才引进的范围，广纳各类英才，通过社会招聘和学校招聘等方式，不断充实我行人才队伍；积极推行挂职锻炼和干部轮岗位的用人方式，选派人员到基层管理岗位进行挂职，

安排干部在总行部门间、在分支行间进行轮岗锻炼，为青年业务骨干的培养和成长提供通道，为优秀员工搭建平台，引导员工能力向我行发展实力转化，对年轻员工做好职业生涯规划，加强培养，大胆使用，打造激情团队，增强队伍活力和朝气，打造一支适应现代金融企业要求的员工队伍。制定中层述职相关制度，努力激发中层干部积极性与战斗力。继续实施末位淘汰制度，对缺位岗位进行公开竞聘。选拔20名后备干部充实到人才储备库，采取轮岗、挂职、外出培训等多种方式进行重点培养，使他们成为担负我行快速发展重任的中坚力量。

加大人力资源投资力度。将培训作为提升人员素质的重要手段，建立专业、系统的培训体系，充分为员工创造学习培训机会，打造学习型团队，培育知识型员工，提高全行干部员工文化知识水平。积极搭建促进人才能力发挥的机制和平台，实现人才能力向我行发展实力的转化。分层级组织各类业务培训和专题培训，通过“走出去”和“请进来”等形式，增强各业务岗位从业人员的业务能力和技能水平，逐步培养并储备各层次人才。

建立具有公平性、激励性和竞争力的薪酬体系。持续推进薪酬制度改革，体现岗位价值，适当拉开各岗位的薪酬差距，真正体现按岗位贡献度决定分配。提升薪酬水平，优化福利体系，努力使我行薪酬对外具有足够的竞争力，适应跨区域经营需要。

建立以利润和风险为核心的绩效考评机制。进一步梳理绩效管理体系，通过绩效管理体系的不断改进完善，科学评价员工对公司的贡

献，激发了员工的积极性。使绩效考核机制成为我行实施发展战略、规范内部管理、实现良好业绩和可持续发展的核心动力机制。

6、大力弘扬和培育企业文化内涵，以优质服务为突破口，扎实推进企业文化建设，认真落实企业文化。

要加强推广企业文化的实质内涵，使员工逐步树立企业文化建设是企业核心竞争力的观念。认识到企业文化是企业生存、竞争和发展的灵魂,是现代企业竞争取胜的立足点。增强员工对企业文化的认同感。组织全体人员认真学习企业文化体系，加强推广，切实理解企业的使命、愿景、信条、价值观、理念等文化实质，反复宣传、学习、讨论，不断充实完善文化内容，使企业文化的科学性、合理性和员工适应性、认同感相统一。

要大力开展企业文化践行活动。企业文化建设要与我行的制度建设相互促进、相得益彰,企业文化建设成果要得到制度保障。从修订完善各项管理制度、文化手册、行为准则和考评标准着手，构建一套全面的、具有较强适用性、规范性和可操作性的文化制度体系。

要狠抓企业文化相关制度落实。坚持把企业文化制度建设和有效落实摆上突出位臵，以优质服务为抓手，采取扎实有效的措施，全面落实企业文化相关制度。

7、切实履行社会责任，促进我行全面协调发展。

社会责任与企业成长相辅相成、密不可分。我行在实现自身发展的同时，也要对政府、股东、客户、员工等紧密相关者承担责任和义务，将鹤壁银行的经营行为和社会责任紧密结合，在努力打造鹤壁银

行综合竞争力，获取合理回报的同时回馈社会，维护和增进社会利益，实现企业和社会协调发展，创造可持续发展的未来。

二○一一年六月八日