严格落实内外网安全措施，确保网络安全运行

中国农业银行定西分行 信息技术管理部

各位领导、各位同事：大家晚上好！

合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有效防空风险，降低案件发生。在合规文化建设中，对待信息科技工作，更应该从小处做起，从细处做起。因此在计算机和网络安全运行方面，也需要大家有一定的认识和了解，今天，我主要给大家介绍一下内、外网隔离的重要性，我发言的题目是：严格落实内外网安全措施，确保网络安全运行。

所谓内网就是农业银行自己构建的银行内部所用的网络，包括现在所用的生产网、办公网，以及通过广域网连接全国所有网点、县支行、二级分行、一级分行直至总行的全国性网络。属于农业银行内部的生产和办公网络。所谓外网，就是向社会公众全面开放的互连网。还有一种就是与外部业务协作单位互相联通的网络，比如代收电费业务，属于两个分别独立的内网之间的互连，但不能随意联接，必须通过路由器和防火墙联接，以保证网络安全。

为了实现银行网络的安全，必须实现内外网之间的完全隔离。这

也是我们管理上难度较大，反复强调的重点。当前存在的问题是，大家对内、外网隔离不是很理解，因此有不知而为之的行为发生，因此，需要给大家讲清楚。

在日常管理中，我们存在的主要问题是：

一、同一台电脑既上内网、又上外网，虽然内外网之间没有在同一时间内实时联通，但是因为外网上存在大量的病毒，即使电脑上安装有杀毒软件，也不能保证完全清除，还有从互联网上下载的很多非法软件。因此，在上了互联网后在转上内网，会因计算机病毒和非法软件影响内网的计算机正常运行，造成网络故障，甚至瘫痪。

二、同一台电脑利用双网卡（包括利用二个主机网卡、一个主机网卡加一个无线网卡，笔记本电脑上的网卡加无线网卡），这种情况下，会造成内外网同一时刻实时联通，危害最大，有可能造成严重的网络事件，必须坚决严禁这种情况发生。发生这种情况，主要是大家对什么是内外网隔离，对自己行为的危害性不了解造成的。所有要引起大家的高度重视和理解，如果发生这种情况，信息部门就要追究是谁造成的，并承担相应的责任。

三、随意联接网线操作造成内外网之间互联。随着电脑设备的大量增加，由于网线混乱，随意插拔网线，造成的内外网之间的互联。

以上三种行为都是基层计算机应用中长期存在的错误行为，其中第一种行为比较常见，危害性相对较小，但应尽量避免这种使用方式。第二种、第三种行为是必须严格禁止的行为，如果发生这种情况，要承担相应的责任，要按照员工违反规章制度处理办法进行处理。总之，

要求大家内、网电脑要专机专用，防止内外混用，保证网络安全。

四、由于网线混乱，随意插拔网线，把网线的两头同时插入交换机（集线器），形成环路，造成全网瘫痪。市分行和其它支行都出现过这种情况，这种情况更要引起重视。

希望今天的讲解使大家对于内外网隔离和网络知识有一个简单的了解，杜绝可能存在的错误行为，保证我行的计算机安全。让我们从细节做起结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。谢谢大家！

第二篇：浅谈合规文化建设

浅谈合规文化建设

为适应市场经济的飞速发展，我行从内部管理体制到外部经营理念都发生了较大的变化。合规文化建设已成为银行业金融机构规范管理的一项重要内容，改革之后的九华农村商业银行，取得了一些成绩，但也存在一定问题，下面我就当前开展的合规文化建设活动谈几点自己的粗浅看法。

一、合规文化建设的重要意义

合规文化建设这一理念的提出要追溯到20xx年4月，当时巴塞尔银行监管委员会发布《合规银行内部合规部门》的高级文件。同年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，以最大限度地控制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。”

“合规”首先突出的就是必须有“规”可守，这个“规”既要遵守银监部门、国家法律的相关规定，又要符合不同金融业的经营特点。能起到提升经营管理层次、保障银行健康发展、调动从业人员积极性的作用；其次，有了依法经营框架就要求大家都去遵守这个“规”，一个企业只有上下统一观念、统一认识、统一操作，企业的经营理念才能体现，企业的合规建设才能看到成效。那么如何通过行业改制，把有效防范风险的现代银行管理模

式逐步取代过去的粗放式经营和管理模式，创建有效的“合规管理文化”就作为农村信用社一项重要工作提上议事日程。

二、开展合规文化建设的意见和建议

笔者认为先进的合规文化主要由合规管理体制、合规管理职责、合规管理环境三个部分组成。目前农商行的合规文化建设虽然取得了一些成效，但仍需要在合规文化管理的各个环节上狠下功夫。

1、进一步建立、健全合规管理体制

我行改革工作正在进行，企业文化、组织结构、人力资源、发展战略、目标市场需求及竞争环境等各发面都存在许多不确定因素，还处于探索阶段。在对风险的防范和管理上，部分支行分理处仍停留在局限于银行遵守的外部法律法规与监管要求上，没有意识到市场规则与惯例、行业准则、诚实守信等道德标准。此外，还有一些支行已出台的内控制度急于求成，存在脱离实际、与相关岗位操作流程冲突等问题，严重制约了我行依法合规经营。

合规文化建设是一个长期而又繁重的任务，是农商行依法合规经营的前提，而合规管理体制是合规文化建设的基础，由于没有现成的模式可以借鉴，我们必须从市场竞争的客观需求入手，通过不断的探索，改制再改制，在不断变化的动态环境中去摸索，决不能操之过急。

2、责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机

制

由于某些支行内控制度仍不健全。考虑到基层社特殊的地理环境，各基层社负责人权力制约严重失衡，极易引发道德风险及操作风险，甚至形成严重的经济案件。同时，我们发现作为合规风险管理部门的稽核部，对基层社存在风险问题时，很难实施独立、有效的核查。而基层社业务垂直化管理模式下，存在的混岗、授权不清、风险防范不清晰等情况，稽核部门也很难在第一时间及时把握和解决。因此，要想合规管理就要首先消除集权，只有不同的权力机关，相互制约，才能从根本上有效地实施合规文化建设。要把合规管理的教育培训作为主线贯穿始终；把不断提高全员的思想认识贯穿始终；把调动全员的积极性贯穿始终；把抓落实、求实效贯穿始终；把加强领导贯穿始终，形成主要负责人负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。一线员工在明确自己的岗位职责的同时，严格按照操作流程进行操作，从而实现自控风险、自查隐患。通过自身的不断学习把零风险操作贯穿始终；把谁的岗位谁负责要求贯穿始终；把严守岗位、谨慎经营贯穿始终；把重要岗位、重点排查贯穿始终。同时信用社要采取自查和重点检查相结合的方法，按照银监局落实“八条”措施、开展“五大”系列活动的要求，在基层信用社、联社职能部门、个人自查的基础上，充分发挥稽核队伍的作用，对重点业务环节、重点岗位、重点人员及风险隐患较大的重点基层社要派遣专职稽核人员进行深入排查。根据不同情况，不同岗位的岗位风险，稽

核队伍要从实际出发，坚持做到具体问题具体分析，对发现的隐患要督促及时整改，各基层社主任也要全力配合，在挖掘隐患根源，切实构筑案件防控屏障，建立长效运行机制上狠下功夫。

3、创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养

巴塞尔新资本协议指出，资本是银行经营的必要条件之一，银行应当为不同的风险敞口配臵相应的最低资本，但目前我国银行整体的资本充足率普遍不高。这就要求农村信用社在存贷比例低且流动性显剩时，应严格落实合规风险管理理念，抑制放贷冲动，压缩存量不良贷款，控制新增不良贷款，防范不良贷款余额与比例“双升”。

合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障，从过去的各类金融案件中我们不难发现，金融行业大案、要案的背后不是没有完善的企业规章制度，而往往是许多员工有法不依、有章不循；对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。究其原因还是员工对风险防范意识不够，从而导致企业规章制度与员工执行力两张皮的结果。因此宣扬合规理念，提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重。各支行应以科学的发展观为指导，紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由简到繁地让员工自己定制度，自己查风险，通过座谈会等方式，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，而不仅仅是一项死板枯燥的教条主义制度。银行要广泛接纳员工的各种意见建议，大胆革新以往呆滞、落后的制度、章程，让员工以主人翁的姿态参与到合规文化建设中来，

让每一位员工都真正了解合规的意义、内容、方法和步骤。通过自身的不断学习和锻炼，实现真正的合规。

员工：章思红