学习总结

1104报表相关2015.08.01

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9. 支农再贷款=向中央银行借款 表外授信余额=银行承兑汇票应收余额 一个月到期的同业往来款项轧差后资产净额=存放同业款项 单位存款=短期存款+长期存款 储蓄存款=短期储蓄存款+长期储蓄存款 各项贷款=短期贷款+中长期贷款+贴现 其他负债=资金清算往来 应收账款=应收利息 各项存款=短期存款+短期储蓄存款+长期存款+长期储蓄存款+应解汇款及临时存款+存入保证金

10. 生息资产=存放央行款项+存放同业款项+短期贷款+中长期贷款+贴现

11. 付息负债=短期存款+短期储蓄存款+长期存款+长期储蓄存款+应解汇款及临时存款+存入保证金

个人存款

12. 个人活期存款=短期储蓄存款

13. 个人定期存款长期储蓄存款

14. 临时存款=应解汇款及临时存款

单位存款

15. 单位活期存款 =短期存款

16. 单位定期存款=单位一般定期存款（业务状况表）

17. 单位通知存款=单位通知存款（业务状况表）

18. 单位保证金存款=存入保证金

其他

19. 超额准备金存款=存放央行款项-存款*存款准备金率 贷款

20. 贷款=短期贷款+中长期贷款+贴现

=短期个人消费贷款+短期个人经营性贷款+短期企业贷款+中长期个人消费贷款+中长期个人经营性贷款+中长期企业贷款+贴现 =短期个人+短期企业+中长期个人+中长期企业+贴现 =个人+企业+贴现

=个人消费+个人经营+企业贷款+贴现

20xx年08月12日

符伟星

贷款发放

市场部后台2015.08.21

1. 拿到资料先审核（意见表月的姓名身份证号码是否与打印出来的证件号码一致）

2. 进入授信审批系统---点开（》）符号—贷款管理—贷款审批明细查询—点击搜索符

号—输入客户名-直接点击（查询）—选中下方信息—点击 详细信息菜单—出现客户相关信息—与（意见表）进行核对。

3. 进信贷管理系统—我的工作台—代办贷款业务—点击支行审查人—（个人客户信

息/档案信息）再次核对-如无误—填写意见（同意）个人选（待审会）公司选（待审会（微））—根据系统提示进行下一人审核（同意）—终审行长审批。

注释：如遇到有续贷情况—打印借据信息凭证。

4. 用客户经理的号登陆信贷管理系统—借据详细信息查找并复制贷款账号给柜员—

同时复制存款账号—转登（贷款发放管理—合同处理，借据合同转登—编辑合同—粘贴账号（自动还款账号）-保存—主合同—担保合同—右上角点转登担保合同，进合同—转登合同。）

注释：（如果是新增的客户则不需要查借据（直接转登合同））

5. 进后台放贷号：放贷处理—同时需要编辑合同（到期时间，放款机构，资金投向）

—提交到流程。

注释1：（如是按季计息则是少一天；如是按月等额则是相同的一天；例如（按季计息）：放款日是2015.08.18贷款期限是1年则到期日是2016.08.17例如（按月等额）：放款日是2015.08.18则到期日是2015.08.18）注释2：资金投向不确定（如不确定要查行业分类标准表）

6. 放贷处理：待发放准代征列表—发放准代征—打印—发放准代征

注释：一般等打印出来无误后再点击发放准代征

7. 接下来填写好所有的贷款资料（手写借据、合同、意见表、申请书、承诺书）信

息。然后把放款资料送交营业部放贷（机打借据+手写借据+意见表+合同）

8. 闲暇时间可以登记台账（需要进信贷管理系统—综合信息查询—客户信息查询—

个人信息查询—输入客户名称—查询）然后复制其中需要的信息到台账中。

9. 收到营业部回执后—（进授信审批系统）—贷后管理—贷款发放—搜索（输入名

称）—确定—填写相关信息（金额-发放日期（放贷当天）、年利率）确定—提交—提交。

10. 进入授信审批系统（市场部主任的号）贷后管理—贷后处理工作台—勾选发放的

贷款---点击处理-（选择（对私第一次回访/下一处理人））—提交。

11. 最后整理档案、装订、存档

11.1拍照

11.1.01机打借据+解放贷款发放交易回单

11.1.02手写借据第三联（黄）

11.1.03意见表

11.1.04合同（1.2.4面）

11.1.05申请书（个人额度借款只用申请书）

11.2整理顺序

11.2.01承诺书在11.1资料之上

11.2.02其余资料在11.2.01之上

11.3客户资料

11.3.01（合同没盖章的合同在盖章的里面夹着+手写借据第四联（蓝）+贷方贷款发放交易回单+空白手写借据）注：11.3的资料都加在合同里边。

11.4装订

11.4.01盒子封面填写（客户名字+贷款金额（大写）+贷款期限+贷款方式（担保/抵押））

12.进客户信息系统上传照片

第一步：（上）进市场部主任的号—进行客户转移-转移给后台-机构（本行）-经理角色（贷前）客户经理（依次选择）

（下）机构（本行）—经理角色（贷时）—客户经理（后台自己） 注释：一般提交2次才能提交过去。

第二步：用自己的号进客户信息系统—点击贷时资料录入—输入客户信息—上传自恋意见表-借据-合同上传—下一步-提交文件。-

贴现业务

一、 资料收集审核

1. 客户资料：

1.1银行承兑汇票原件

1.2税票（#5@p复印件盖企业公章）

1.3合同

2.银行资料

2.1贴现业务申请书（盖企业公章+法人章+签字）

2.2贴现承诺书（盖企业公章+法人章+签字）

2.3收费凭证（第二联盖企业财务+法人章+签字第一联上方用铅笔写明票数例如：3笔银行承兑汇票每笔30元，那么第一联右上角写3就代表收取90元的意思）

2.4贴现凭证（盖企业财务+法人章）

二、复印

1.银行承兑汇票原票面复印2份（一份自留档案，一份给营业部后台验票）

2. 银行承兑汇票（内容-背书内容复印4份。第1份份给柜面做业务，第2份作为转贴现资料（回执+查询复印件+一份复印件），第3份作为档案装订）

三、录信贷管理系统

1.信贷业务申请——贴现业务——（1.基本信——新增——编辑（开户行+用途（支付货款）+品种（贴现））

2.票据清单——增加

2.1金额

2.2承兑级别（股份制银行）

2.3承兑行

2.4出票行行号（手输）

2.5出票日期/到期日期（为票面上的出票及到期日期）

2.6在途天数（根据带七日来算（周内为3天遇到周末/节假日顺延。例如：到期日那天是周六：那么在途天数就是5天，到期日为周天，在途就为4天）

3.利率（根据行内规定）

4.返回基本信息——编辑——确定——提交到流程（同意及下一人审批）

5.登陆0018（市场部后台）

6.登陆0053（市场部）

7.登陆0050（行长终审）

8.再进0064——贴现转登

9.进0051发送准贷征

9.1放贷处理——贴现主合同准贷征—先打印—再发送准贷证

四、登贴现台账、税票台账

五、收到柜台的回执（查复单）

1.审核回复的是否与提问的一致

2.填写/打印（贴现凭证）-签字

3.发放贴现（手写贴现凭证+机打贴现凭证+银行承兑汇票（复印件）+审批书+风险评估意见表）整理好交给回台发放贴现

4.柜台发放后会有回单（半张机打贴现凭证（盖业务清讫章+私章））

5.自己要去复印的东西（借贷方凭证+手写贴现凭证（复印件））

注释：凭证+手写贴现凭证要复印到同一张纸上——复印2份（一份装档案，另外一份做转贴现）

六、整理档案

1.打印贴现清单（按照上面的顺序摆放整理）

1.01贴现申请书

1.02贴现承诺书

1.03票据复复印件

1.04查询查复单

1.05税票+合同

1.06票据贴现业务审批书

1.07银行承兑汇票贴现清单

1.08贴现准代征

1.09贴现凭证

1.10其他

七、转贴现资料

1.查复的复印件+回执复印件（借贷+手写贴现凭证）+银行承兑复印件

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企业征信查询

步骤：2015.08.25

一、 登陆企业征信系统

1. 基本信息查询——身份档案信息——输入组织机构代码证号——查询原因—（本机构查询）——确定

注释：主要是为了查看该企业机构状况是否正常

2. 信用报告查询——一般信用报告查询——（组织机构代码证号）——查询版本（企业信用报告银行版）——查询原因（贷前/保前审查）——确定

注释：此项点击确定后出现信息需要在最后点击——展开。然后全选复制在粘贴到建好的word中

3. 信用报告明细查询——输入组织机构代码证号——确定—（上方的确定）——出现内容需要点击——机构信用码——出现横向菜单栏（从余额信息开始查询，从左—右）

3.1月信息查询—点击（全选）如有发生额需要依次复制，依次点开，在复制。（先总后分，依次复制）

3.2发生额信息—（起始日期需要往以前年度选。例如：2005.8.01-2015.8.25）

3.3担保信息（三个全选：担保/信用/抵押）

注释：word文件名为：公司名称+日期（xx公司2015-8-25）

上报企业征信

一、 网间互联前置系统

1. 征信邮件服务

2. 登陆

3. 未读邮件

4. 下载——保存

5. 企业报文加密解密——解密——选择文件（刚下载的）——开始处理

二、 管理平台

1. 登陆

2. 上报人行

3. 企业征信系统——反馈报文处理——上传反馈报文（找到刚解密的文件）——上传——复制文件名（复制\—txt之间的内容）——加载反馈报文—文件名（粘贴）——加载反馈报文

4. 查看反馈报文——查询

5. 原始数据处理

5.1录入信贷数据——日期选前一天的（一般每天都要报送）

5.2导入错误出巡

5.3数据校验处理——日期选择前一天

5.4查询校验结果

5.5文件报送管理

5.01生成一般报文——日期选择最后一天——生成报文 5.02报文下载——（2个都要下载）

5.03加密——选择文件（刚下载的111/112）

5.6退出

三、进征信中心

1.上报用户

2.数据采集——上报——选择（刚加密的文件包）——提交——结束。

第二篇：村镇银行综合管理部半年工作总结

XXX村镇银行

综合管理部20xx年半年工作总结

20xx年上半年综合管理部在行领导的直接领导下，在其他部门的大力支持与配合下，以创新的思维谋划工作，以创业的精神推动工作，以创优的态度做好工作，尽职抓协调，尽力强保障，紧紧围绕管理、服务、学习等工作重点，立足岗位，狠抓落实，充分发挥部门承上启下、联系左右、协调各方的中心枢纽作用，较好的完成了部门本职工作和领导交待的其他工作。现将半年来具体工作总结汇报如下：

一、部门情况简介

根据实际工作需要，上半年综合管理部进行了岗位调整，使部门设制更加合理。现设部门负责人一名，综合员一名，驾驶员一名。

二、上半年已完成工作情况

（一）办公室工作

1、建立建全我行规章制度。截止6月底，出台规章制度共XX个，其中行发文件XX个，业务管理部X个，风险管理部XX个，财务部XX个，运营管理部XX个，综合管理部X个。 2、加强档案管理，妥善保管人行、银监、总行等下发的重要文件及各部门制度文件并按照内容纪要进行档案分类储存，做到规范化、标准化。截止X月底，共收文XX份。

3、及时有效完成各类文书撰写，积极督办各部门按时上报相关

监管单位及对口单位所需材料。截止6月底共撰写文件XX份，共报送XX余份上报材料。

4、严格管理贵重物品入库、出库、审批登记，定期盘库。

5、固定资产建固管理，为新进固定资产编号，以便管理。截止6月底新进固定资产X台。

6、做好全行重要性文件保管。将全行合同进行梳理，依次排号,方便查阅。

7、及时检查处理固定资产及办公用品使用损坏情况，做好固定资产及办公用品的维护、维修工作。

8、做好办公室日常秩序管理，强调办公区域内保持台面整洁，统一着装，严格执行门禁管理。

9、计划、协调、组织、筹备各项会议及活动。

（二）安全保卫工作

1、应监管单位要求，由综合部牵头开展了案件防控安全保卫自查工作。并接受了中国民生银行总行及合川银监分局对我行安全保卫方面的检查。

2、加强安保知识培训

3、加强对保安日常工作的管理。

（三）科技工作

加强对机房进出管理，严格实行实名登记制，并不定期对机房进行检查，排出隐患；并配合科技人员做好系统维护工作，确保我行网络正常运行。

（四）后勤保障

1、严格管理办公用品、办公耗材、低值易耗品购入审批、领用审批、领用登记、库存盘点工作。

2、严格管理营销礼品领用登记和库存盘点工作。

3、按时缴纳日常后勤费用。

4、加强保洁、餐厅人员管理。

5、保障厨房、沙龙食品安全管理。

三、存在的问题与不足

（一）办公秩序有待提高

对综合办公区办公秩序的检查执行力度还有待加强，尤其是门禁的管理与着装管理。

（二）保洁人员工作不到位，强调保洁人员管理

（三）内部办公系统利用率低

（四）组织全行安全保卫学习力度不够。

四、三季度工作计划

（一）配合总行的战略发展目标，做好机构的延伸工作。

首先，要做好XXX支行的筹建工作。其次做好与公安、消防部门的沟通联系工作，及时报建，确保验收合格，取得相关资质，确保新机构按期投入使用。

（二）加强日常工作管理

1、加强保洁人员日常工作管理。

2、加强行内绿化管理。

3、加大劳动纪律执行力度

（三）继续抓好安全保卫工作，确保全年安全运行。

（四）加大品牌宣传工作。