时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的20xx年正快步向我们走来。回首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。

我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。

部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。

从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：

1、融资项目方面工作情况。

从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。

例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。

2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。

对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。

在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队

气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。

在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满足公司发展，更要从部门努力主动推进公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充实自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。

20xx年的融资工作在年初即已呈现出其纷繁复杂的一面，中国人民银行在1月12日，调高存款准备金率50基点。之后监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，加之甚嚣尘上的信贷关闭等消息使融资市场上产生了一定的恐慌，所有这些给我们今年的融资工作带来了巨大的压力。

面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应该积极的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩情况下，不仅仍要保证集团发展所需要的资金支持，更要迎难而上，创造新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。

首先，着眼于集团长远的发展，我们必须在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综复杂、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和认识，把握住问题的关键和最本质的内容，避免被表面现象影响我们的判断，并根据集团自身的发展情况制定出适宜我们自己的融资策略。

在中国，通货膨胀的压力却已悄然升起，银行贷款的冲动依然强劲。今年第一个星期，银行贷出近6000亿元的贷款，截止到1月18日，国内银行新增贷款已达1.2万亿元，不仅远快过去年下半年的贷款速度，甚至可以媲美初的疯狂贷款。去年全国新增贷款9.59万亿元，其中上半年高达7.37万亿，而下半年已经开始紧缩新增贷款仅2.22万亿，不到上半年的1/3。这种不均衡的状况，导致今年初贷款压力大增，尽管央行和货币委再三强调要均衡放贷，结果还是以每周6000亿的速度放贷，导致央行不得不使出暂停放贷的杀手锏。而且中国的工资增长可能已经箭在弦上了。政府出于政策目的，正在制造工资上涨，连同已经出现的食品价格和公用价格上涨，很可能触发一轮联动式的通胀。人民银行调高准备金率，银监会指导各大银行重启额度审批，其实只是货币环境正常化的第一步。

尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度控制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的改变，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的准备，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创造出很大的新增贷款额度的。

作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想办法增加新增贷款发放空间的，或者是直接申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门

别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。

总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资准备，通过以下几点，我们一定能够的实现任务目标：

第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真正要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增流动资金贷款3000万，新增贸易融资1.7亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。

第二、蓄势，夯实自身基础，做好融资准备。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础工作，时刻准备进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。

第三、合作，加强沟通交流，展现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景展现在银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利能力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不可少的工具。

第四、开源，创新融资模式，满足资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括很多灵活性高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资计划，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。

第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品使用前，进行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最适宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。

总之，新的形势和新的发展要求赋予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的强烈使命感和责任感又不断的鞭策我们继续开拓创新，阔步向前，宏伟的企业愿景正在向我们敞开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的态度，即“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。

第二篇：计划财务部20xx年工作总结

二OO九年工作总结

计划财务部

20xx年，是公司发展的关键之年，公司从能否从2000万资本金做到5个亿的资产，取决于我们的高层1-3栋的建设和销售是否能达到我们的目标。经过一年的努力，我们的功夫没有白费，一期1-3栋高层顺利开发建设，推出的一栋商铺及住宅销售也很好。在20xx年，公司共计完成投资7996万元，取得销售收入5850万元，交纳税金508万元，至20xx年12月31日止，公司账上资产总额为15300万元，加上我们未销售的门面、住房及车库价值，我们的资产总额已经远远超过了2个亿，可以说，我们的第一个五年计划已经顺利的提前完成了。

O九年一月，公司“帝璟佳苑”项目二期高层主体正式开始投入建设，二期高层建筑面积84885.5平方米，占整个小区建设的66%，资金投入大。并且受世界经济危机的影响，给公司融资和资金安排上都带来了极大的压力。在董事会的正确指导下，在公司领导的大力帮助下，在公司各部门的全力配合下，财务部全体成员积极努力，在各个方面都取得了较好成绩。现将09年工作总结如下：

一、 严格遵守财务会计制度及税收法规，廉洁自律，认真履行职责。

财务的主要职责是做好会计核算，进行会计监督。财务部全 1

体人员严格遵守国家财务会计制度、税收法规、公司财务制度及国家其他财经法律法规，认真履行财务工作职责。从审核原始凭证到编制财务报表；从各项税费的计提到纳税申报、上缴；从各项统计报表数据的审核到上报，每位会计人员都勤勤恳恳、任劳任怨，努力做好本职工作，认真执行会计制度，基本实现了会计信息收集、处理和传递的及时、准确。在工作中，坚决不收受任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证；坚决不在公司报销属于自己支付的费用；坚决不拖欠公款、将公款借给亲友；坚决不搞奢侈浪费。

二、 加强财务管理，提高财务信息质量。

20xx年12月，公司购入用友U872最新版本财务软件，在集中培训学习反复调试调用后，全体财务人员全力以赴，在不影响日常工作的情况下，充分利用中午、下班后以及周末和节日休息时间，加班加点地录入凭证。同时，由于初次使用该软件，有很多功能还不熟练，出现问题时不能及时解决，在反复咨询用友公司相关专业人员后，5月上旬完成了公司自20xx年成立以来所有凭证的录入、审核、记账、结账、报表工作，建立健全了公司会计电算化财务核算体系。同时，物管公司的会计凭证已全部录入，实现了会计电算化核算。会计电算化财务核算体系的建立健全，减轻了财务核算工作量，提高了财务信息的及时准确性，为领导决策提供了可靠有用的会计信息。

在完善会计电算化核算体系的同时，也吸取以往工作经验， 2

在财务核算中，严格控制业务招待费、福利费等的开支。在公司领导的指导下，进一步优化职工薪酬体系，各项费用开支也都得到有效控制，成本费用较去年有所下降。

此外，财务部随时向领导报送资金使用结存情况说明，销售台账及各种工程付款情况，为领导作出资金统筹决策提供了依据。财务部逐步规范各项会计行为，使会计工作的各环节按一定的会计规则、程序有效地运行和控制。每周五下午下班前进行库存现金盘点，确保财务数据账实相符，确保资金安全。按时向税务部门报送税务申报表等，并合理安排资金，确保顺利的进行税务申报工作，代扣税票的结报工作。按时向白云区各有关部门报送统计报表，劳动情况表，工会调查表、经济普查情况表等相关资料。并按期于9月、11月办理了公司贷款卡、统计证的年检工作。配合办公室完成工商执照的年检，公司章程的变更，资质的申报及施工许可证、预售许可证的办理工作。配合销售部完成客户按揭贷款资料的准备工作，全年取得销售款5850万元，其中按揭贷款2508万元。配合工程部完成工程款项的支付工作，全年共计完成支付工程类款项共5000多万元。

三、 开展以涉税、审计业务和执行企业会计制度、会计法及其他财经法律、法规的自查活动。

为了规范财务行为，配合税务等部门对我司的稽查和审计，财务部组织了公司20xx年度的财务自查活动，并聘请会计师事务所对公司08年年报、物管公司08年年报进行审计，对审计和 3

自查中发现的问题及时地进行了整改，提高了财务人员的执业技能。

四、 配合税务检查，提高涉税风险意识。

6月11日至19日在区国税对公司08年期间费用进行核查期间，在四月份接区地税通知将进行税收检查后，已经对公司08年和09年1-3月凭证、账本进行整理完善的基础上，再次核查账本、凭证。尽管这样，税务还是提出了不少问题，当然，由于前期在领导的指导下，都以会议纪要、董事会批复或以公司管理制度的方式对各项费用的开支进行了明确，对税务提出的问题都有据可查。通过此次税务检查，也使我们更加明白，公司的各项管理制度或决议是最有说服力的证据；其次，在财务开支中，除工程费用外，尽量避免单笔金额较大的费用开支；第三，在制定一项财务核算管理办法时，在掌握相关法律法规的同时，尽可能多了解行业水平，力求符合行业平均水平；第四，人员变动及时到劳动监察部门办理备案。正是一次次的税务检查，通过不断的总结提炼，使我们逐步成长起来。

五、 加强部门沟通，提高工作效率。

税务、银行、房监所是与财务工作密切联系的部门，而各家施工单位、材料供应商，甚至我们买文具的超市，都与财务工作有关。公司内部各部门，财务工作更是没有不涉及的地方。通过两年多的接触，与税务、银行、房监所都建立了良好的合作关系。6月16日至19日，由于公司预售资金监管账户未与基本账户及 4

一般账户分开专户使用，房监所要求重新开设账户，专户管理，便于监管，同时，停止监管资金的使用审批。由于较长一段时间以来，房监所监管不严，我们也就没有引起足够重视，未到房监所办理监管资金使用审批手续，而事实上资金已经使用，要按照房监所要求，先变更监管资金账户，把剩余监管资金转到位后再审批使用。根据公司当时账户资金情况，是办不到的。因此，只有在办的过程中协调房监所先审批一部分，剩余少部分转入新开设监管账户。在一次次到房监所协调、一次次到建设局协调后，终于审批270余万元，顺利的完成了监管账户的变更手续。

六、 加强融资力度，为公司项目开发建设提供资金保障。 08年11月，公司便着手与信用社办理抵押贷款，公司领导想尽办法筹集资金归还信用社所剩500万元贷款。在经过反反复复的资料补充、上贷审会、信用社领导审批等一系列程序后，直到09年2月下旬，经过4个月的等待，原本计划贷款1500万元，仅批700万元。当然，这一方面受经济危机的影响，房地产市场行情走势不明朗，银行家过于谨慎，同时也存在其他一些人为因素。于是09年2月，通过公司领导协调，与南明联社办理抵押贷款。吸取经验教训，准备资料、报审、银行到公司考察项目、核查报表、撰写调查报告、上贷审会。目标就是用B-09-152号地块贷款1500万元，贷款期限2年。一切都在紧张有序地进行，经过三天的激战，第一次贷审会，一直开到下午，没通过，进一步完善资料；第二次贷审会，还是没有通过，进一步明确项目资 5

本金有关事项；第三次贷审会，通过，贷款金额1000万元，贷款期1年。考虑公司当时的资金情况，1000万就1000万吧。土地评估报白云区国土资源局备案，准备签订借款合同。根据南明联社要求，股东要就承诺书面签，同时，股东家属也必须到银行或公司面签。对于华阳较为庞大的股东团队来说，要让股东面签，已经很为难股东们了，还要其家属来面签，真是难以做到。好在柳暗花明又一村，工行白云支行在这紧要关头伸出了援手。按照以往经验，在工行，想必没有两月半载贷款难以到位。然而，此次不同，在短短两个星期时间内，同样经历紧张的资料准备、备案、银行内评、抵押、办理保险后，3月31日，1700万元贷款到位。工行贷款资金的到位，为二期高层的开发建设提供了资金保障。同时，也为一期工程尾款的结算提供了资金支持。此外，1-12月销售回款5850万元（含银行按揭），为维持公司日常开支提供了资金保障。

七、资金管理及使用方面

经过全体员工的努的，20xx年公司共取得流动资金10047余万元，其中：向工行白云支行贷款1700万元，信用社贷款300万元，回收销售款5850万元，向个人借款1436万元，认筹金761万元。经过统计，20xx年全年从我部门工作人员手中经办的资金总额达2.6亿元，其中流入为1.4亿元，流出为1.2亿元，部门工作人员在紧张有序的工作中，没有出现一笔资金差错，顺利的完成了资金的收付工作。

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八、 加强业务学习，提高业务技能。

作为民营企业，融资、税务是财务工作的两个重要方面，尤其房地产行业，建设周期长，涉及税种多，政策变动频繁。国家在扩大内需、加大基础设施投入的同时，还不断通过税收政策的调整来实现经济危机的减压。增值税转型、房地产开发经营业务企业所得税处理办法等政策的调整，都在很大程度上对企业朝利好方向倾斜。对于新的与业务相关的文件，都下载了与大家一起共同学习、探讨，并向税务、会计师事务所咨询，每次都有新的收获，新的提高。同时，我们财务部敖登维还参加了会计方面及统计方面的职称考试，肖望东参加了会计证的考试并取得了会计证。通过学习，提高了财务人员的专业技能和业务水平。

总的来说，O九年工作在O八年的基础上有了较大提高，但工作中仍存在不尽如意的地方。

一、 在与各部门的协调沟通方面，灵活性不够；

二、在对政策法规的学习理解上，还需下功夫，结合国家宏观调控去认真把握每一个字的内涵，力求在执行中准确无误。

三、知识的掌握不够全面，财务工作涉及经济领域的方方面面，成本核算、费用控制、法规运用等等，都需要掌握各方面的知识。

针对存在的以上不足，在下半年的工作中，认真对照改进，不断提高。加强学习，尽最大努力协调解决财务工作中遇到的各种困难，少给领导添负担。

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一、 加强各项费用开支的预测，严格控制各项费用开支限额。

二、 加强内部管理，确保资金安全，提高资金使用效率。

三、 努力学习，提高业务技能。组织部门人员学习相关业务知识、学习新法规。参加统计局组织的统计工作后续教育学习，参加注册会计师协会组织的注册会计师后续教育学习。通过学习，提高业务技能。

四、 加强沟通，顾全大局，进一步强化与各相关单位的合作。

五、 调整财务部的分工及协作。由于各种原因，原财务部部长杨梅向公司提出辞职，财务部各员工的工作任务将要加重，工作内容了也将随之作适当调整。因此，要尽快将财务部的工作作一些变动，以便财务部的工作能更加高效顺利的开展。

六、 加强融资力度，拓宽融资渠道。

20xx年，财务工作的重点仍然是融资。在经历了一年多的楼市调整后，近期筑城房价再度进入上升通道，不少在售楼盘的价格均出现了不同程度的上涨，而一些近期入市的新盘价格也屡创新高。尤其近期沿海大中城市房地产交易量、价格的大幅上扬，土地交易市场的活跃，无不显现房地产市场的复苏。因此，要赶上这一轮的房地产热潮，只有加快工程进度。二期高层前期手续全部完善，形象进度符合银行项目贷款要求，经过同工行白云支行，商行瑞南支行的协调，用二期高层做抵押贷款，经过与银行 8

初步测算，大约能融资6000万元左右。目前，二期高层项目贷款相关资料已报商行瑞南支行。20xx年的重点融资工作将是商行瑞南支行的6000万元贷款，如果该笔贷款能顺利的到位，将对我公司的第二个五年计划提供很大的资金保障。

七、 完成地税和国税的申报工作及20xx年的税收预测工作。经过3年的努力，公司的销售取得了巨大的成绩，同时，对公司的税务申报工作也提出的更高的要求，如何更加节约公司的税收成本，将成为我们部门的一个重要工作。因此，20xx年，我们在完成20xx年税收申报的同时，对20xx年的税收数据要有一个可靠的预测，也便对公司的费用支付情况有一个很好的分配撑握。

八、 做一个细致的“帝璟佳苑”项目的总的开发成本情况表，对销售收入，建安成本作一个比较祥尽的预测，也便我公司能更加合理的安排费用支出及成本控制。在这个工作中，重点可能是建安成本及销售收入的预测上，如果这两项能做到准确，对公司以后的企业所得税就能有一个清晰的判断和控制。

九、 加强廉政建设，提高思想觉悟。

十、 作好统计证、贷款卡等相关证件年审工作。

总之，在今后的工作中，我们将一如既往，不断提升自己的业务水平及综合素质，为公司的发展尽自己的一份力量。

二〇一〇年一月十日

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