XXX银行
绿色信贷实施情况自评价报告
董事长/行长：1
2
【总体概述】从发展绿色信贷业务、防控环境社会风险以及提升银行自身环境与社会表现三个方面出发，总体上描述银行绿色信贷实施情况。
【图表体现】总结绿色信贷关键评价指标自评价结果，并用图表形式体现各项指标达标情况。
图1 绿色信贷关键评价指标自评价结果
一、绿色信贷开展情况
从战略决策、业务规划、组织架构、制度建设、流程改造、产品开发、融资规模、激励约束及其环境社会效应等方面描述银行开展绿色信贷业务，支持绿色经济、低碳经济、循环经济的情况。
二、环境社会风险防范与管理
从制度、政策、流程、架构等方面描述银行环境和社会风险管理体系，以及识别、计量、监测、管理环境和社会风险的相关工具和流程以及取得的实际成效。
概括说明机构涉及环境保护、安全生产等违法违规且尚未完成整 3
改的企业信贷情况。
三、银行自身环境和社会表现
描述银行自身的环境和社会表现以及为提升自身表现所采取的方法措施以及各项成效。
四、绿色信贷对外披露及接受社会监督情况
描述机构对外信息披露情况，包括绿色信贷的政策与实践、涉及重大环境与社会风险的项目授信，以及社会责任报告和可持续发展报告等利益相关方关心的信息。
描述机构接受市场及利益相关方监督的方式和途径。 五、绿色信贷自评价结果简表
表1 绿色信贷关键评价指标达标情况简表
4
六、总结与展望
列示本年度绿色信贷工作亮点，总结机构绿色信贷自评结果中的强项及薄弱环节，提出下一步规划与展望。
附件一 绿色信贷定性指标评价具体情况说明 附件二 绿色信贷实践案例
附件三 环境、安全等重大风险企业信贷情况说明 附件四 其他重要活动说明（可选） 附件五 指标填报人员名单和联系方式
5
绿色信贷定性指标评价 具体情况说明 总评审人：
6 附件一
7
本机构于×××年×月×日--×月×日，对本机构×××年的绿色信贷业务实施情况进行了自我评价。自评价工作由×××行长/副行长总负责，×××（职务）担任总评审人，××、××、××、××、××等部门的相关业务人员参加了评价工作。
说明：
1、若模块涉及多个部门，请将所涉及部门及部门负责人全部列在上表模块评审部门及评审部门负责人两列；
2、指标评价填报模板中, 支持证据中列出相关证明文件名称;评审人为指标填报人员,复评人为该评审人所在处室（团队）负责人。
8
一、组织管理
概括描述本模块整体评价结果。
（一）董事会职责
第七条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标2.7.1-2.7.3，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
2.7.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）1绿色信贷战略。在《XXX》（文件号）中明确体现。
该战略包含（部分包含、不包含）支持绿色、低碳、循环经济，加强环境和社会风险管理，提升机构环境和社会表现三个方面的内容。在本机构《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述绿色信贷战略内容。
该战略经过（未经过）董事会同意或批准。在《XXX》（文件号）中明确体现。说明董事会批准的具体时间。
公司章程明确（未明确）审批绿色信贷战略作为董事会一项职责。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体指出章程中的相关条款。
2.7.2 评价结果：XX
【评价说明】 1 填报机构根据实际情况选填原文中“制定”或括号中“未制定”选项，若选“制定”，请根据模板格式列示证明文件并简要描述说明，若选“未制定”，删除该段落后续模板内容，以下类同。
9
本机构确定了（未确定）年度绿色信贷目标。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体描述年度绿色信贷目标。
本机构确定了（未确定）中长期绿色信贷目标。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体描述中长期绿色信贷目标。
本机构绿色信贷目标经过（未经过）董事会批准或同意。在《XXX》（文件号）中明确体现。说明董事会批准的具体时间。
2.7.3 评价结果：XX
【评价说明】本项指标含（1）-（5）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
（1）评价结果：XX
【评价说明】
本机构董事会明确（未明确）管理团队应承担的汇报职责。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体指出董事会通过哪种方式明确汇报职责，并简要描述管理团队的汇报职责。
管理团队向董事会定期汇报（不定期汇报，未汇报）绿色信贷战略执行情况。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体指出在评价期内向董事会汇报的时间，汇报频率，简要概述汇报内容。
（2）评价结果：XX
【评价说明】
董事会指定（未指定）专门委员会负责监督绿色信贷战略的实施和达标。在《XXX》（文件号）中明确体现。描述委员会成员组成。 10
专门委员会具有（不具有）相应的办事机构及监督管理权限。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体指出该办事机构的名称，简要概述其监督管理权限。
专门委员会能够（不能）正常运行。简要描述专业委员会的职责以及运行情况。
（3）评价结果：XX
【评价说明】
董事会中配备（未配备）一名有绿色信贷从业经历和知识背景的董事。该董事姓名。简要介绍该董事的知识背景、与绿色信贷相关的任职履历以及工作权限。
（4）评价结果：XX
【评价说明】
董事会审计委员会在评价期内对典型项目进行（未进行）环境与社会风险专项审计。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述抽查的典型项目选择标准和要求，抽查项目的频率、数量和抽查结果，采取的环境与社会风险专项审计方式和第三方审计机构名称。
（5）评价结果：XX
【评价说明】
绿色信贷高管人员绩效考核体现了（未体现）绿色信贷的实施情况。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述高管人员的绩效考核中如何体现绿色信贷实施情况。
绿色信贷主管部门相关员工绩效考核体现了（未体现）绿色信贷 11
的实施情况。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述绿色信贷主管部门相关人员绩效考核如何体现绿色信贷实施情况。
（二）高级管理层职责
第八条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标2.8.1-2.8.6，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
2.8.1 评价结果：XX
【评价说明】
高级管理层制定了（未制定）绿色信贷战略。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述本机构绿色信贷战略。
制定的绿色信贷战略通过（未通过）正式文件发布。在《XXX》（文件号）中明确体现。指出绿色战略发布的具体时间和方式。
制定的绿色信贷包括（不包括）支持绿色、低碳、循环经济。在《XXX》（文件号）第X条中明确体现。
制定的绿色信贷战略包括（不包括）环境和社会风险管理。在《XXX》（文件号）第X条中明确体现。
制定的绿色信贷战略包括（不包括）提升机构环境和社会表现。在《XXX》（文件号）第X条中明确体现。
2.8.2 评价结果：XX
【评价说明】
高级管理层设定（未设定）实施绿色信贷战略的年度目标，并通 12
过（未通过）正式文件发布。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体描述本机构绿色信贷年度规划。
高级管理层设定（未设定）实施绿色信贷战略的中长期目标，并通过（未通过）正式文件发布。在《XXX》（文件号）中明确体现。具体描述本机构绿色信贷中长期规划目标。
绿色信贷目标按照地区或是条线等进行（未进行）分解落实，并通过正式文件发布。在《XXX》（文件号）中明确体现。描述银行绿色信贷目标具体的分解方法和落实情况。
2.8.3 评价结果：XX
【评价说明】
高管层要求（未要求）相关部门制定实施绿色信贷战略的政策和程序。在《XXX》（文件号）中明确体现。
高管层批准（未批准）实施绿色信贷战略的政策和程序。在《XXX》（文件号）中明确体现。从支持绿色信贷业务、提高自身表现、防范环境和社会风险三个方面简要描述相关的政策和措施。
2.8.4 评价结果：XX
【评价说明】
本机构确定了（未确定）高管层的职责划分。在《XXX》（文件号）中明确体现。
本机构确定了（未确定）相关业务部门的分工职责划分。在《XXX》（文件号）中明确体现。
图示绿色信贷高管层、相关业务部门的组织架构图，并注明高管 13
职责及相关部门的主要职能。
2.8.5 评价结果：XX
【评价说明】
针对绿色信贷战略的主要目标，明确并督促落实（未明确，明确但未督促落实）内控检查要求。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述实施绿色信贷的内控检查要求以及具体的内控措施和手段。
针对绿色信贷实施战略的主要目标的实施，明确并督促落实（未明确，明确但未督促落实）绩效评估要求。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述绿色信贷相关的绩效管理机制以及评估考核办法。
2.8.6 评价结果：XX
【评价说明】
高管层在评价期内向董事会报告过（未报告）绿色信贷战略实施情况。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述报告的次数、报告时间、报告对象、报告形式以及报告的主要内容。
（三）归口管理
第九条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标2.9.1-2.9.3，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
2.9.1 评价结果：XX
【评价说明】
高级管理层指定（未指定）一名或多名高管人员负责绿色信贷战 14
略的落实。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要说明负责绿色信贷的高管人员姓名、职务以及绿色信贷相关知识背景与工作经验。
总行指定（未指定）部门作为全行绿色信贷牵头管理部门。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要说明总行绿色信贷牵头管理部门的名称及其具体职责。
各分行指定（未指定）部门作为区域绿色信贷牵头管理部门。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要说明分行绿色信贷牵头管理部门的名称及其具体职责。
2.9.2 评价结果：XX
【评价说明】
高级管理层为落实绿色信贷战略配备（未配备）绿色信贷相关的业务资源。在《XXX》（文件号）中明确体现。从风险资产、信贷规模等方面简要描述配备的相关业务资源。
高级管理层为落实绿色信贷战略配备（未配备）绿色信贷相关的财务资源。在《XXX》（文件号）中明确体现。从费用配置、绩效奖励等方面简要描述配备的相关财务资源。
高级管理层为落实绿色信贷战略配备（未配备）绿色信贷相关的人力资源。在《XXX》（文件号）中明确体现。从人才引进、队伍建设等方面简要描述配备的相关人力资源。
2.9.3 评价结果：XX
【评价说明】
本机构设立（未设立）跨部门的绿色信贷委员会协调相关工作。 15
在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述跨部门绿色信贷委员会涉及的部门、成员组成及职责。
委员会能够（不能）正常有效运行。简要描述跨部门绿色信贷委员会协调相关工作的情况。
二、政策制度及能力建设
概括描述本模块整体评价结果。
（一）制定政策
第十条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标3.10.1-3.10.4，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
3.10.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）绿色信贷支持方向、重点领域的相关政策，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述绿色信贷的支持方向及重点领域。
本机构绿色信贷相关行业授信政策主要包括了XX、XX、XX等X个行业，其中XX等X个行业为国家重点调控的限制类行业，XX等X个行业为存在重大环境和社会风险的行业。
3.10.2 评价结果：XX
【评价说明】
16
本机构制定了（未制定）环境和社会风险管理方面的相关政策。在《XXX》（文件号）中明确体现。该政策明确了环境和社会风险管理的具体流程和操作程序，描述环境社会风险管理流程所涉及的相关机构部门，以及具体的操作流程。
3.10.3 评价结果：XX
【评价说明】
本机构对评价期末贷款余额占总对公贷款余额超过2%，且属国家重点调控的限制类行业制定（未制定）专门的授信指引评价期末贷款余额占总对公贷款余额超过2%。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。这些行业包括：XX、XX、XX… 。授信指引中明确对这些行业实行有差别的、动态的授信政策，并实行了风险敞口管理。描述具体的差异化授信管理的措施和标准，以及风险敞口管理措施。
本机构对有重大环境和社会风险的行业制定了（未制定）专门的授信指引。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。这些行业包括：XX、XX、XX…。授信指引中明确对这些行业实行有差别的、动态的授信政策，并实行了风险敞口管理。描述具体的差异化授信管理的措施和标准，以及风险敞口管理措施。
本机构对相关行业实行（未实行）风险敞口管理。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述对哪些行业进行风险敞口管理，描述风险敞口管理的标准以及执行情况。
3.10.4 评价结果：XX
【评价说明】
17
本机构制定（未制定）履行环境和社会的责任，提升机构的环境和社会表现的相关政策，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构履行环境社会责任，提升机构自身表现的相关规定、措施和手段。
（二）分类管理
第十一条 评价结果：XXX
【评价说明】：本条内容涉及指标3.11.1-3.11.5，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
3.11.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）所关注的重点客户（项目）的环境和社会风险清单，明确了其内涵，制定了重点客户（项目）的环境和社会风险评估标准，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。具体描述本机构所关注的重点客户（项目）类型，列为重点关注的原因，以及对重点客户（项目）的环境和社会风险进行评估的标准，标准制定的依据。
3.11.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构根据客户（项目）面临的环境和社会风险，制定（未制定）分类标准，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。本机构客户或（项目）面临的环境和社会风险分类如采用附表2所列示的A、B、C 18
三个类别，描述到评价期末，机构A类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元；B类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元；C客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元。（如未采用附表2所列示的分类方法，简要描述本机构分类标准及评价期末的客户（项目）分类情况及贷款余额情况）
3.11.3 评价结果：XX
【评价说明】
对属于A和B类的客户（项目），本机构对其如何控制环境和社会风险的进展情况进行（未进行）动态评估，并将动态评估结果作为客户评级、信贷准入、管理和退出的重要依据，同时据此在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。简要描述本机构相关工作开展情况，如何进行差异化风险管理的情况。
3.11.4 评价结果：XX
【评价说明】本项指标含（1）-（4）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
(1) 评价结果：XX
【评价说明】
本机构对存在重大环境和社会风险的客户（项目）实行（未实行）名单制管理，(如实行)将环境和社会风险分类属于A类的客户和风险缓释措施不足的B类客户（项目）列入名单。到评价期末，本机构A 19
类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元；风险缓释措施不足的B类客户（项目）XX个，贷款余额XX亿元。
（2）评价结果：XX
【评价说明】
本机构将（未将）国家和省级主管部门认定出现重大环境、安全违法违规的客户（项目）纳入名单制管理。到评价期末，本机构涉及环境保护违法违规且尚未完成整改的企业XX个，贷款余额XX亿元；涉及安全生产违法违规且尚未完成整改的企业XX个，贷款余额XX亿元。
（3）评价结果：XX
【评价说明】
本机构将（未将）国家主管部门认定在节能、节水、减排、环保、安全方面需要重点监控的企业纳入名单制管理。到评价期末，此类企业共有XX个，贷款余额XX亿元。
（4）评价结果：XX
【评价说明】
本机构对存在重大环境和社会风险的客户（项目）实行（未实行）名单制管理，(如实行)将认为其环境和社会风险需要重点监控的其他客户（项目）纳入名单制管理，到评价期末，此类企业共有XX个，贷款余额XX亿元。
3.11.5 评价结果：XX
【评价说明】
20
对进入名单制的客户，针对其面临的环境和社会风险的特点，本机构对（未对）客户提出了以下要求，（若要求）具体描述：一是要求客户采取哪些有针对性的风险缓释措施，二是要求客户制定并落实哪些重大风险应对预案，三是要求客户建立充分、有效的利益相关方沟通机制，沟通机制的具体内容和方式，四是要求客户寻求第三方分担环境和社会风险等，具体说明第三方机构名称及风险分担方式。
（三）绿色创新
第十二条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标3.12.1-3.12.5，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
3.12.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）支持绿色信贷产品和服务必需的经济资本、信贷资源配置差异化政策以及其他优先支持政策，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构优先支持绿色信贷产品和服务的相关政策、手段和方式等。
3.12.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构优化了内部流程，为研发、审批和推广绿色信贷产品和金融服务建立了“绿色”通道。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构在支持节能环保、新能源、新能源汽车等战略新 21
兴产品以及节能环保项目和服务，以及创设金融产品和服务方面提供了哪些优先措施。
3.12.3 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）与发展绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务工作目标，以及经营计划和工作措施。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构发展绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务工作目标，以及经营计划和工作措施相关情况。
本机构制定了（未制定）与发展绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务创新计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述相关创新计划内容。
3.12.4 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）结合“三农”、小微企业金融服务的绿色信贷产品和金融服务工作目标，以及经营计划和工作措施。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构结合“三农”、小微企业金融服务的绿色信贷产品和金融服务工作目标，以及经营计划和工作措施相关情况。
本机构制定了（未制定）结合“三农”、小微企业金融服务的绿色信贷产品和金融服务创新计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述相关创新计划内容。。
22
3.12.5 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）电子银行业务等新兴银行服务工作目标，以及经营计划和工作措施。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构电子银行业务等新兴银行服务工作目标，以及经营计划和工作措施的相关内容，以及评价期内，本机构电子银行等新兴银行服务业务发展情况，包括附表列出电子银行业务的具体情况，如金额、笔数、客户数等。
本机构制定了（未制定）电子银行业务等新兴银行服务创新计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述相关创新计划内容，以及评价期内本机构电子银行业务等新兴银行服务创新发展情况。
（四）自身表现
第十三条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标3.13.1-3.13.6，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
3.13.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构将（未将）绿色信贷理念纳入企业核心价值观，请具体描述本机构的核心价值观，并说明该核心价值观是否包含了绿色信贷理念。
23
本机构制定了（未制定）本机构社会志愿者行动计划，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。鼓励员工参与本机构或其他社会组织开展的环境和社会公益活动，定期汇总本机构、员工组织、实施开展、参与的环境社会公益活动，请具体描述在评价期内，本机构开展、参与的上述公益活动情况，包括附表列出志愿者行动计划/参与机关公益活动的时间、地点、金额、参与人数、合作单位等。
本机构对参与的环境和社会公益活动情况，开展评价评比，并予以通报。
3.13.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）相关政策，明确规范经营行为的各项要求，自觉维护消费者利益，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。
本机构建立了（未建立）不规范经营的投诉、举报渠道与受理反馈机制，概述相关机制情况，包括附表列出消费者投诉的类别、次数和处理结果等。
本机构建立了（未建立）相关的责任追究机制，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。
3.13.3 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）促进社区发展计划，在评价期内与机构所在社区开展了交流互动。描述本机构促进社区发展计划，并举例描述已举行的主要交流互动活动。
24
3.13.4 评价结果：XX
【评价说明】本项指标含（1）-（6）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
（1）评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）环境足迹管理的相关制度，各级机构针对电、水、纸张、汽油等制定了（未制定）消耗标准、消耗量化控制目标，以及量化控制目标的后评价机制。在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构电、水、纸张、汽油等的消耗标准、消耗量化控制目标，以及如何进行后评价。
（2）评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）主要废弃物品实行分类管理和回收处理的相关制度，主要废弃物品包括废纸、废电池等废旧易耗品、废旧电器、废家具等废旧固定资产，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。简要描述本机构如何对主要废弃物品实行分类管理和回收处理。
（3）评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）视频会议系统、电话会议系统、电子化办公系统，并进行了充分利用，减少不必要的出差旅行。评价期内，本机构召开视频会议XX次、电话会议XX次，减少差旅费用支出XX 25
万元。
（4）评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）各级机构预算管理制度，相关文件为《XXX》（文件号）；制定了（未制定）公务接待标准，要求厉行节约，减少宴请和职务消费，杜绝公务浪费，在《XXX》（文件号）中明确体现。
本机构建立了（未建立）与预算管理、公务接待相关的投诉、举报、监督管理机制，在《XXX》（文件号）中明确体现。
（5）评价结果：XX
【评价说明】
本机构将绿色理念纳入（未纳入）采购相关管理制度，以及在采购投标环节的供应商准入标准，在《XXX》（文件号）中明确体现。
本机构在采购投标环节设定了（未设定）相关产品与服务绿色准入要求和评价标准，在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述采购投标环节中的绿色准入要求和评价标准内容。
（6）评价结果：XX
【评价说明】
本机构重视办公建筑节能，办公建筑能源效率达到国家规定的先进水平，将建筑节能作为自建、购买、租用办公场的重要参考依据，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。
本机构要求总行、一级分行、二级分行自建、购买、租用办公场 26
所进行能源效率的公示，聘请独立合格的第三方对总行、一级分行、二级分行自建、购买、租用办公场所进行能效实测，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。
到评价期末，本机构X%以上数量的总行、一级分行、二级分行的办公建筑达到国家规定的绿色建筑标准。
3.13.5 评价结果：XX
【评价说明】本项指标含（1）-（4）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
（1）评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）员工招聘制度，所有员工招聘均执行相关制度，招聘条件公平、流程公开、结果公正，建立了（未建立）员工招聘工作监督管理机制，在招聘条件中未设定（设定）应聘人员性别、体貌等方面的条件，未设定（设定）应聘人员年龄限制要求，对符合岗位要求的残疾人在招聘中一视同仁，在《XXX》（文件号）中明确体现。
（2）评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）员工职业发展总体规划，建立了（未建立）员工培训机制、轮岗机制、人才储备机制、晋升机制等，在《XXX》（文件号）中明确体现。
27
本机构建立了（未建立）与员工合理诉求相对应的沟通交流渠道重视员工的职业发展要求和其他合理诉求，简要描述相关沟通交流渠道和执行情况。
（3）评价结果：XX
【评价说明】
在本机构员工职业发展规划中，明确（未明确）优先考虑女性、少数民族、残疾员工的职业发展的相关内容，对女性、少数民族、残疾员工提供必要的职业引导与培训、实行差异化人力资源管理机制，在《XXX》（文件号）中明确体现。
（4）评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）总行、分行、支行及以上管理人员行为规范，在管理人员行为规范中有禁止辱骂、恫吓和性骚扰的具体规定，在《XXX》（文件号）中明确体现。
本机构建立了（未建立）总行、分行、支行及以上管理人员行为规范监督检查机制，建立了（未建立）总行、分行、支行及以上管理人员行为规范相关的奖惩机制，在《XXX》（文件号）中明确体现。
3.13.6 评价结果XX
【评价说明】
本机构认真履行社会责任，积极为残疾人在本机构创造就业岗位，为残疾员工提供公平的薪酬待遇标准，优先为残疾人企业提供信贷支持。到评价期末，本机构残疾员工占比为X%，本机构客户中， 28
残疾人企业户数达X户，贷款余额X万元。
本机构对于因公伤残的员工，按照国家和地方有关规定保留劳动关系；对于非因公伤残的员工，实施医疗期管理，保障员工合法权益，在《XXX》（文件号）第XX条中明确体现。
（五）能力建设
第十四条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标3.14.1-3.14.6，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
3.14.1 评价结果：XX
【评价说明】
将（未将）绿色信贷专业职位和岗位设置纳入人力资源管理序列。在《XXX》（文件号）中明确体现。
在总、分行设置（未设置）绿色信贷专业职位和管理岗位。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述所设专职职位和管理岗位的名称和相关职责。
对机构内绿色信贷专业职位和管理岗位设定（未设定）必要的任职资格评价标准。简要描述相关任职资格和评价标准。
3.14.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构实现了（未实现）客户环境和社会风险分类并予以标识。简要描述客户环境和社会风险分类及标识的方法。
29
本机构明确了（未明确）客户环境和社会风险分类标识的主管部门。具体指明分类标识主管部门的名称。
分类标识嵌入（未嵌入）信贷管理系统。提供信贷管理系统相关界面截图。简要描述如何将分类标识嵌入信贷管理系统中。
分类标识嵌入（未嵌入）客户管理系统。提供客户管理系统相关界面截图。简要描述如何将分类标识嵌入客户管理系统中。
3.14.3 评价结果：XX
【评价说明】
本机构发布了（未发布）绿色信贷统计的相关制度。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述机构通过内部发文或转发监管机构相关制度的文件要求。
本机构明确了（未明确）绿色信贷统计工作的各级牵头部门。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述机构各级牵头部门名称及职责。
本机构建立了（未建立）绿色信贷统计人员队伍。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述绿色信贷统计人员组成，包括哪些部门或条线，相关职责等。
本机构开展了（未开展）绿色信贷统计培训。简要描述机构开展绿色信贷统计培训的时间、频率、形式、内容及效果。
本机构及时准确报送（未按要求报送）相关报表、报告。简要描述机构报送报表的及时性和准确性。
3.14.4 评价结果：XX
30
【评价说明】
本项指标含（1）-（6）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
（1）评价结果：XX
【评价说明】
本机构重视（不太重视）员工多元教育和工作背景以及相关阅历。简要描述员工工作经验及专业知识在招聘过程中的作用。
本机构开展了（未开展）员工间专业知识技能交流以及岗位轮岗交流。简要描述相关轮岗交流机制以及执行情况。。
（2）评价结果：XX
【评价说明】
本机构运用（不曾利用）内部网页传播环境和社会责任知识、信息。提供相关界面截图。简要描述利用内部网页传播环境和社会责任知识信息的内容、类型以及频率。
本机构运用（不曾利用）互动平台传播、交流与共享环境和社会责任知识、信息。提供相关界面截图。简要描述利用互动平台传播、交流与共享环境和社会责任知识、信息的方式和频率。
评价期内开展过（未开展）现场讲座、视频培训等环境和社会责任知识、信息的活动。简要描述在评价期内开展的相关培训和讲座活动，说明活动的时间、频率、内容以及效果。
（3）评价结果：XX
31
【评价说明】
在员工入职教育中，安排了（未安排）独立的绿色信贷课程。简要描述课程名称、内容以及开展课程的时间、频率及课程效果。
在员工再教育中，安排了（未安排）独立的绿色信贷课程。简要描述课程名称、内容以及开展课程的时间、频率及课程效果。
（4）评价结果：XX
【评价说明】
为本机构新加入董事会、监事会及高管人员开设了（未开设）绿色信贷课程或安排外部培训。若有相关培训，简要描述绿色信贷课程内容及培训的形式。
为新加入董事会、监事会及高管人员提供（未提供）绿色信贷相关学习材料。若有相关学习材料，简要描述材料涉及的内容。
（5）评价结果：XX
【评价说明】
在评价期内收集整理（收集未整理，未收集整理）绿色信贷案例。简要描述绿色信贷案例的选择，收集和整理的方式及频率，并说明如何将案例在全行发布，进行内部交流学习。
在评价期内举办过（未举办）绿色信贷案例研讨会。简要描述举办研讨会的时间、主题、内容以及效果。
（6）评价结果：XX
【评价说明】
根据本机构绿色信贷发展重点，制定了（未制定）绿色信贷人员 32
编制。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述绿色信贷人员编制安排。
本机构制定了（未制定）绿色信贷专业人才的培育和引进计划。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要说明具体的专业人才引进和培育的方式和途径。
3.14.5 评价结果：XX
【评价说明】本项指标含（1）-（3）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
（1）评价结果：XX
【评价说明】
在总行配置了（未配置）环境和社会风险管理团队。描述总行管理团队成立时间，团队成员，团队专业程度以及团队主要职责
在分行配置了（未配置）环境和社会风险管理团队。描述成立管理团队的分行机构，说明成立时间，团队成员，团队专业程度以及团队主要职责
在总行公司条线配置了（未配置）环境和社会风险专职管理岗位或兼职管理岗位。说明该管理岗位为专职人员还是兼职人员，简要描述相关人员姓名、工作年限、专业背景、工作经验及工作职责。
在分行公司条线配置了（未配置）环境和社会风险专职管理岗位或兼职管理岗位。说明该管理岗位为专职人员还是兼职人员，简要描述相关人员选拔标准及工作职责。
33
（2）评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）跨条线绿色信贷产品研发和推广协同机制。在《XXX》（文件号）中明确体现。
本机构成立了（未成立）跨条线绿色信贷产品研发和推广的联合团队。简要描述绿色信贷产品研发和推广团队的成员组成，说明是否包括研究开发、信贷管理、公司业务、风险管理等部门或条线的人员。
该团队具有相应职责及权限并实现正常运作。简要描述绿色信贷产品研发推广团队的相关职责和权限，描述运行情况。
（3）评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）跨条线提升本机构环境和社会表现的协同机制。在《XXX》（文件号）中明确体现。
本机构成立了（未成立）跨条线提升机构环境和社会表现的联合团队。简要描述提升机构环境和社会表现联合团队的成员组成，说明是否包括公共关系、风险管理、公司业务、信贷管理等部门或条线的人员。
该团队具有相应职责及权限并实现正常运作。简要描述绿色信贷提升机构环境和社会表现团队的相关职责和权限，描述运行情况。
3.14.6 评价结果：XX
【评价说明】
在评价期内对（未对）以下至少一类疑难客户（项目）聘请过第 34
三方对环境和社会风险进行评审：环境和社会风险属于A类的客户；环境和社会风险虽然属于B类但本机构对其风险缺乏充足信息和可靠判断的客户；本机构认为有重大环境和社会风险的其他客户。说明针对哪一类或哪几类疑难客户聘请过第三方机构评审，简要说明外包专业服务的方式，第三方评审专家名称，以及所提供的专业服务具体内容。
三、流程管理
概括描述本模块整体评价结果。
（一）尽职调查
第十五条评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标4.15.1-4.15.7，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
4.15.1 评价结果：XX
【评价说明】
尽职调查的内容包含（不包含）环境和社会风险尽职调查工作。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述环境和社会风险尽职调查相关制度和流程的设定。
环境和社会风险尽职调查嵌入（未嵌入）信贷系统，实现流程控制。提供信贷系统页面截图。简要描述将环境和社会风险调查嵌入流程控制中。
环境和社会风险尽职调查意见作为（未作为）尽职调查报告的重 35
要内容。提供授信尽职调查报告模板相关内容截图。简要描述尽职调查报告中如何体现环境和社会风险调查意见。
4.15.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构对环境和社会风险尽职调查人员有（没有）相应的任职要求。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述对尽职调查人员环境和社会风险相关的任职资格标准和任职审批流程。
开展尽职调查的员工接受过（未接受）环境和社会风险的岗位培训。提供尽职调查人员岗位培训课程清单截图并标明环境和社会风险相关内容。简要说明尽职调查人员相关培训开展情况。
在风险性质和严重程度超过尽职调查人员判断能力时，咨询（未咨询）行内外环境和社会风险专家提供协助。描述在何种情况下邀请相关专家协助，以何种方式提供协助，以及相关专家所属条线部门、专业知识以及工作职责。
4.15.3 评价结果：XX
【评价说明】
环境和社会风险尽职调查内容包括（部分包括，不包括）以下3项内容：①劳动和工作条件；③污染预防和控制；⑩客户的环境和社会风险评估及管理系统。提供尽职调查报告模板相关截图。
环境和社会风险尽职调查内容包括（不包括）以下一条或几条内容：②爆炸物和化学品管理；④社区健康和安全；⑤土地征用和非自愿迁移；⑥生物多样性保护和可持续自然资源的管理；⑦尊重少数民 36
族文化与习俗；⑧文化遗产保护；⑨供应链上的环境和社会风险。提供尽职调查报告模板相关截图。列明包含的内容和不包含的内容。
4.15.4 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）环境和社会风险尽职调查规范性制度。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述相关规范性制度的内容。
按照不同行业、类型项目制定了（未制定）相应的尽职调查清单。提供不同行业和项目类型对应的尽职调查清单相关内容截图。简要说明如何按行业、按类型区别制定，以及尽职调查清单中涉及环境和社会风险的内容。
针对特殊客户群体制定（未制定）补充清单。提供针对特殊客户群体所制定的补充清单相关内容截图。简要说明特殊客户群体类别以及补充清单中环境和社会风险相关内容。
对未执行尽职调查清单或补充清单的客户（项目），不予受理（继续受理）。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要说明针对未执行清单内容的相关限制机制。
4.15.5 评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）总、分、支三级环境和社会风险信息收集机制。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述相关的信息收集机制和渠道，以及相关信息在尽职调查中的作用。
对获取的环境和社会风险信息进行（未进行）分析比对，并作为 37
尽职调查的必要环节。从主管部门、行业协会、征信机构、监管部门、媒体、群众等方面分别描述环境和社会风险信息来源渠道以及信息比对、信息利用等机制在尽职调查中的执行情况。
4.15.6 评价结果：XX
【评价说明】
根据环境和社会风险尽职调查情况，在调查报告中形成（未形成）对客户（项目）环境和社会风险尽职调查初步意见。简要说明相关初步意见涉及的主要内容，以及对客户管理环境和社会风险的意愿、能力和历史记录进行评价的方法。
按照环境和社会风险分类标准，对客户（项目）进行（未进行）初步分类。简要描述初步分类标准和分类方法。
4.15.7 评价结果：XX
【评价说明】
对疑难客户及项目建立（未建立）第三方评审或咨询机制。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要说明通过何种方式在尽职调查过程中获取相关的专业协助。
（二）合规审查
第十六条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标4.16.1-4.16.5，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
4.16.1 评价结果：XX
38
【评价说明】
本机构制定了（未制定）拟授信客户合规审查的规范性要求。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述合规审查的相关规范要求和业务流程。
客户环境和社会风险作为（未作为）合规审查的重要内容。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述如何将环境和社会风险纳入合规审查内容。
4.16.2 评价结果：XX
【评价说明】
从事项目合规审查的员工接受过（未接受）环境和社会风险的岗位培训。提供合规审查人员岗位培训课程清单截图并标明环境和社会风险相关内容。简要说明合规审查人员相关培训开展情况。
在风险性质和严重程度超过合规审查人员判断能力时，咨询（未咨询）行内外环境和社会风险专家提供协助。描述在何种情况下邀请相关专家协助，以何种方式提供协助，以及相关专家所属条线部门、专业知识以及工作职责。
4.16.3 评价结果：XX
【评价说明】
按照不同行业、类型项目制定（未制定）环境和社会风险合规文件清单。提供合规文件清单中涉及环境和社会风险相关内容的截图。简要概述如何针对不同行业的客户及项目特点制定合规文件清单，以及清单中涉及环境、社会方面的条款。
39
按照不同行业、类型项目制定环境和社会风险合规风险点审查清单。提供合规风险点审查清单相关截图。简要概述涉及环境和社会相关的合规风险点。
明确要求（未要求）客户提交的各类合规审查文件中对合规审查风险点有足够的关注和说明。提供相关的证明文件。
4.16.4 评价结果：XX
【评价说明】
针对客户及项目面临的环境和社会风险的性质及严重程度，要求涉及环境社会风险的客户提供合规审查文件。本机构所要求的合规审查文件包含（不包含）下列三条内容：产业政策和市场准入标准情况，包括抑制“两高一剩”（请见附表4）、淘汰落后产能政策的执行情况；项目审批、核准和备案情况；环境影响评价审批，包括对社区的影响及与受影响社区的沟通情况，关注公众参与的真实性、代表性、程序合法性和有效性。除以上三条内容，本机构所要求的合规审查文件还包括以下一条或几条内容：用地预审或审批情况；社会稳定风险评价情况；节能评估审查及国家和省级重点节能企业的节能监测情况；安全生产和卫生/健康标准执行情况；城市规划审查情况；其他相关合规情况。逐条说明合规文件是否包含上述各项内容，并提供证明文件。
4.16.5 评价结果：XX
【评价说明】
本机构持续跟踪（未持续跟踪）客户环境和社会风险点，制定（未制定）动态控制措施。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要罗列相 40
关风险点，概述通过何种方法和措施对环境和社会风险点进行动态控制。
明确要求（未要求）拟授信项目符合国家的产业政策要求和产业发展的技术经济趋势，优先支持技术经济标准达到国内国际先进水平的项目。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述相关要求并描述执行情况。
（三）授信审批
第十七条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标4.17.1-4.17.5，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
4.17.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构明确了（未明确）环境和社会风险管理团队负责环境和社会风险评审职责。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述环境和社会风险管理团队成员以及相关职责。
本机构明确了（未明确）环境和社会风险管理团队对客户分类最终判定。在《XXX》（文件号）中明确体现。
客户（项目）分类嵌入（未嵌入）到授信审批流程。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要描述（项目）分类方法及其在授信审批流程中的应用。
客户环境和社会风险信息收集、识别、分类等工作纳入（未纳入） 41
授信审批中，动态管理客户（项目）分类。简要描述相关政策及执行情况。
4.17.2 评价结果：XX
【评价说明】
对A类或B类客户，环境和社会风险管理团队对其风险出具(不出具)书面审查意见。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述针对A类或B类客户的环境和社会风险审查的相关政策内容，并说明执行情况。
环境与社会风险审查意见作为（不作为）授信审批部门的重要参考。简要概述授信审批部门以及其他条件如何将环境与社会风险纳入授信重要参考依据。
环境与社会风险审查意见包含（部分包含，不包含）以下3条内容：客户（项目）的潜在环境和社会风险点；客户（项目）后续应采取的环境和社会风险管理措施；对客户（项目）环境和社会风险状况的总体评价。提供环境与风险审查意见模板或案例截图。
4.17.3 评价结果：XX
【评价说明】
根据客户所处的环境和社会风险类别，制定（未制定）差别化的授信流程和权限安排。在《XXX》（文件号）中明确体现。
差别化的授信流程和权限符合(部分符合，不符合）以下4点全部要求：对环境和社会风险分类为C的客户，直接进入正常授信流程；对环境和社会风险管理团队出具负面审查意见的A类或B类客户，不 42
得进入授信审批流程；对环境和社会风险管理团队出具正面审查意见且分类为B的客户，项目贷款、固定资产贷款等中长期授信至少应在一级分行或其以上层级审批；对环境和社会风险团队出具正面审查意见且分类为A的客户，项目贷款、固定资产贷款等中长期授信应在授信权限最高的总行审批。简要概述该政策的具体执行情况。
4.17.4 评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）绿色信贷授信申请优先审批机制。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述相关审批机制。
在同等条件下，优先审批用于支持绿色、低碳、循环经济的授信申请。简要描述在具体执行过程中，如何优先审批、支持绿色、低碳、循环经济项目。
4.17.5 评价结果：XX
【评价说明】
对环境和社会风险分类为A类或B类的拟授信客户及其项目，采取（未采取）适当的风险缓释方式。简要描述具体通过哪种或哪几种风险缓释方式，并举例说明。
（四）合同管理
第十八条 评价结果：XX
【评价说明】本条内容涉及指标4.18.1-4.18.2，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
43
4.18.1 评价结果：XX
【评价说明】
对环境和社会风险分类为A或B的客户，授信合同中包含（不包含）督促客户加强环境和社会风险管理的独立条款。在《XXX》（文件号）中明确体现。指出该独立条款的具体内容。
4.18.2 评价结果：XX
【评价说明】
对环境和社会风险分类为A的客户，要求（未要求）在签订授信合同的基础上，与其订立加强环境和社会风险管理的合同附件或补充合同。在《XXX》（文件号）中明确体现。
合同附件或补充合同内容符合附表5的要求，简要描述相关合同附件或补充合同的主要内容。
如果授信合同中已经包含了符合附表5要求的合同条款，可以不签订合同附件或补充合同，此条可直接评定为符合，并在此说明情况。
（五）资金拨付
第十九条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标4.19.1-4.19.3，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
4.19.1 评价结果：XX
【评价说明】
在资金拨付审核环节，制定了（未制定）客户对环境与社会风险 44
管理状况的审核清单。提供环境与社会风险管理审核清单截图。
客户环境与社会风险管理状况的审核嵌入到（未嵌入）资金拨付审核流程。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述相关政策并说明该政策执行情况。
4.19.2 评价结果：XX
【评价说明】
资金拨付审核过程中，通过多种渠道关注（未关注）客户的风险隐患。简要概述通过哪种或哪几种渠道在资金拨付环节关注客户的风险隐患。
对存在重大风险隐患的，放款审核人员予以（不予）上报。简要描述相关政策机制，说明对何种程度风险的项目需上报以及上报的对象。
经上报确认存在重大风险隐患的，中止直至终止（未中止）信贷资金拨付。简要描述相关政策机制，并说明其执行情况。
4.19.3 评价结果：XX
【评价说明】
本机构制定了（未制定）项目建设资金拨付和管理的办法和程序。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述相关政策制度制定情况。
项目建设资金拨付和管理的办法和程序全部包含（部分包含，不包含）以下3点内容：项目应获得而未获得环评、安全生产、职业健康审批的，不预先拨付资金进行开工前准备和建设；项目环保、安全生产、职业健康设施的设计、施工、运营与主体工程不同时的，暂停 45
主体工程建设的资金拨付，直到“三同时”实现为止；项目完工后应获得而未获得项目竣工环评、安全生产、职业健康审批，不拨付项目运营资金。
（六）贷后管理
第二十条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标4.20.1-4.20.4，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
4.20.1 评价结果：XX
【评价说明】
对A类客户，总行环境和社会风险管理团队制定（未制定）专门的贷后管理措施。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述相关贷后管理措施以及该措施的适用对象。
贷后管理措施包括（不包括）要求客户至少每半年一次报告环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况。在《XXX》第XX条中明确体现。描述A类客户报告环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况的频率。
贷后管理措施包括（不包括）贷款机构至少每半年一次到客户现场检查其环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况。在《XXX》第XX条中明确体现。描述银行机构到A类客户现场检查其环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况的频率。
贷后管理措施包括（不包括）委托合格、独立的第三方对A类客 46
户的环境和社会风险管制度及风险应对计划执行情况进行检查和评估。在《XXX》第XX条中明确体现。简要说明何种情况下邀请第三方协助以及提供评估的方式。
4.20.2 评价结果：XX
【评价说明】
对B类客户，由总行环境和社会风险管理团队指导，一级分行制定（未制定）专门的贷后管理措施。在《XXX》（文件号）中明确体现。简要概述制定相应措施的分行分布以及该措施的适用对象。
贷后管理措施包括（不包括）要求客户至少每半年一次报告环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况。在《XXX》第XX条中明确体现。描述B类客户报告环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况的频率。
贷后管理措施包括（不包括）贷款机构至少每半年一次到客户现场检查其环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况。在《XXX》第XX条中明确体现。描述银行机构到B类客户现场检查其环境和社会风险管理制度及风险应对计划执行情况的频率。
贷后管理措施包括（不包括）委托合格、独立的第三方对B类客户的环境和社会风险管制度及风险应对计划执行情况进行检查和评估。在《XXX》第XX条中明确体现。简要说明合格、独立第三方的名称，说明何种情况下邀请第三方协助以及提供评估的方式。
4.20.3 评价结果：XX
【评价说明】
47
客户环境和社会风险的信息收集、识别、分类以及动态分析等工作纳入（未纳入）贷后存续期管理流程。在《XXX》（文件名）中明确体现。简要概述相关政策，描述信息收集及动态分析的方法和机制。
贷后管理过程中，根据政策变化，采用不同的环境和社会风险的预警及应对机制，包括两条及以上（包含一条，未包含）下列内容：对达不到国家环境和社会标准的客户，及时作出预警，并在其环境和社会风险明显恶化时向下调整其风险分类；在敏感性分析中，考虑到环境、资源税费创设或既有费率提高，或资源价格提高对企业或项目现金流的影响；在宏观经济压力测试、行业压力测试中，将环境和社会风险作为重要的风险驱动因素。简要概述相关预警及应对机制，描述该机制包含以上哪条或哪几条内容。
4.20.4 评价结果：XXX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）客户重大环境和社会风险的内部报告制度。在《XXX》（文件名）中明确体现。简要描述机构所定义的重大环境和社会风险客户及项目类型，概述相关报告制度。
本机构制定了（未制定）客户重大环境和社会风险事件应急处置预案。在《XXX》（文件名）中明确体现。简要概述应急处置预案机制及内容。
在客户发生重大环境和社会风险事件时，及时启动（不启动）应急处置预案，上报（未上报）监管部门。概述相关报告制度和应急处置预案机制的执行情况，并举例说明。
48
本机构建立了（未建立）客户重大环境和社会风险的责任追究制度。在《XXX》（文件名）中明确体现。简要概述相关责任追究制度内容及执行情况。
（七）境外项目管理
第二十一条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标4.21.1-4.21.5，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
4.21.1 评价结果：XX
【评价说明】
从事境外项目融资相关人员具有相关从业经历，充分了解（不熟悉）当地环保、土地、安全、健康等法律法规。简要描述机构对从事境外项目融资人员的聘用要求。
为境外项目融资人员安排（未安排）有针对性的环境和社会风险培训课程及培训计划。简要概述相关培训课程及计划。
必要时，寻求（未寻求）境外融资环境社会风险相关专家的协助，恰当判断拟授信项目的环境和社会风险以及项目发起人的风险管理意愿和能力。描述在何种情况下邀请相关专家协助，以何种方式提供协助。
4.21.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）环境和社会风险的全流程管理制度。在 49
《XXX》（文件名）中明确体现。简要概述海外项目环境和社会风险流程管理制度内容。
本机构要求（未要求）客户建立诉求应对机制。在《XXX》（文件名）中第几条明确体现。
本机构要求（未要求）客户建立重大环境风险的应对预案。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。
本机构建立（未建立）与利益相关方的沟通交流机制。简要概述机构以及机构客户与利益相关方的沟通交流机制。
4.21.3 评价结果：XX
【评价说明】
对拟授信的境外项目承诺采用（未承诺采用）以下一种或几种相关国际惯例或国际准则：承诺采纳《赤道原则》；签约加入联合国《全球契约》签约加入联合国环境规划署《金融倡议》；签约加入联合国环境规划署《银行界关于环境与可持续发展的声明》。具体说明采取哪种或哪几种，并说明承诺采用的时间。
4.21.4 评价结果：XX
【评价说明】
通过加强国际交流，充分了解（不熟悉）国际先进经验。简要概述国际交流学习的方式。
所参与境外项目曾因（未因）环境与社会风险造成项目中止或终止。若有相关情况，请概括描述前因后果。
4.21.5 评价结果：XX
50
【评价说明】
对环境与社会风险产生较大争议的拟授信境外项目，聘请（未聘请）合格、独立的第三方对其环境和社会风险进行评估和检查。简要描述第三方机构名称和评估检查的重要内容。
公布（不公布）环境和社会风险评估和检查报告。简要描述公布的频率和方式。
四、内控管理与信息披露
概括描述本模块整体评价结果。
（一）内控检查
第二十二条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标5.22.1-5.22.4，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
5.22.1 评价结果：XX
【评价说明】本项指标含（1）-（4）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
（1）评价结果：XX
【评价说明】
内控范围包括（不包括）支持绿色、低碳、循环经济；包括（不包括）严控“两高一剩”（不含转型升级部分）；包括（不包括）落后产能的信贷情况。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要描 51
述相关内控管理执行情况。
（2）评价结果：XX
【评价说明】
在贷前尽职调查、审查审批等环节督促（未督促）客户加强环境和社会风险管理的情况；在贷中放款审核、资金拨付等环节督促（未督促）客户加强环境和社会风险管理的情况；在贷后检查等环节督促（未督促）客户加强环境和社会风险管理的情况。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要描述相关内控管理执行情况。
（3）评价结果：XX
【评价说明】
内控范围包括（不包括）机构内部倡导低碳办公、低碳生活理念的情况；内控范围包括（不包括）建筑节能、低碳办公、绿色采购、节水节电等方面的具体措施与成效；内控范围包括（不包括）参与外部公益活动的情况；内控范围包括（不包括）其他环境和社会表现情况。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要描述相关内控管理执行情况。
（4）评价结果：XX
【评价说明】
内控检查范围包括（不包括）绿色信贷对外披露及接受社会监督的情况。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要描述相关内控管理执行情况。
5.22.2 评价结果：XX
52
【评价说明】
本项指标含（1）-（6）细分指标，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此项评价结果为X。
（1）评价结果：XX
【评价说明】
对国家环保、安全生产等部门确定的违法违规重点整治行业和地区，在（未在）机构内部发布风险提示或风险预警；排查（未排查）相关客户风险；开展（未开展）专项内控检查并制定相应的整改措施予以执行。简要概述发布风险提示或预警的方式，排查客户风险的措施及频率，开展专项内控检查的方法和相应整改措施以及执行情况。
（2）评价结果：XX
【评价说明】
对国家环保、安全生产等部门认定存在重大违法违规，而本机构又有贷款的客户及其项目，在（未在）机构内部发布风险提示或风险预警；排查（未排查）相关客户或项目在本机构业务情况；开展（未开展）专项内控检查并制定相应的整改措施予以执行。简要概述发布风险提示或预警的方式，排查客户贷款业务情况的措施及频率，开展专项内控检查的方法和相应整改措施以及执行情况。
（3）评价结果：XX
【评价说明】
对环境和社会风险分类为A的客户，明确要求（未要求）定期开 53
展专项内控抽样检查。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要概述相关内控要求及对A类客户开展专项内控抽样检查的频率和抽样比例，并说明制度执行情况。
（4）评价结果：XX
【评价说明】
对环境和社会风险分类为B的客户，明确要求（未要求）定期进行内控管理抽查。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要概述相关内控要求及对B类客户开展专项内控抽样检查的频率和抽样比例，并说明制度执行情况。
5.22.3 评价结果：XX
【评价说明】
内部审计范围包括（不包括）绿色信贷制度、流程、执行情况。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。
必要时，对绿色信贷制度、流程、执行情况开展（未开展）专项审计。简要概述开展专项评审的相关机制，若在评价期内开展过专项审计，请举例说明。
5.22.4 评价结果：XX
【评价说明】
对绿色信贷内控合规检查和内部审计发现重大问题的，相关责任单位制定（未制定）整改措施。简要概述机构对内控检查审计重大问题的界定，描述相应的整改措施，若评价期内有相关案例，请举例说明。
54
相关责任单位执行整改措施并及时反馈。简要描述执行整改措施的责任单位以及督促整改的相关机制。
对于涉及个人责任的，采取（未采取）记录在案并按规定问责等措施。若有相关事件，请举例说明。
对于涉及高管人员责任的，采取（未采取）记录在案，按规定问责并报告监管部门等措施。若有相关事件，请举例说明。
（二）考核评价
第二十三条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标5.23.1-5.23.3，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
5.23.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构建立了（未建立）全行性的绿色信贷考核评价指标。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要列举相关考核评价指标。
定期开展（未定期开展）考评工作。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要说明绿色信贷考核评价机制以及开展的频率和时间。
考评指标包括（部分包括，不包括）以下四方面指标：与业务条线有关的考核评价指标；与环境和社会风险管理有关的考核评价指标；与机构自身环境和社会表现有关的考核评价指标；与信息披露及社会监督情况有关的考核评价指标。逐项列举相应指标。 55
5.23.2 评价结果：XX
【评价说明】
对考评结果优秀的绿色信贷分支机构给予（未给予）专项信贷规模奖励。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要概述专项信贷规模奖励机制。
对考评结果优秀的绿色信贷分支机构给予（未给予）营销费用奖励。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要概述营销费用配置机制。
将绿色信贷考评结果纳入（未纳入）对分支机构与个人给予绩效薪酬奖励的考核因素。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要概述绿色信贷绩效薪酬奖励机制。
将绿色信贷考评结果纳入（未纳入）对相关部门人员的职位晋升的考核因素。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要概述相关部门人员晋升机制。
5.23.3 评价结果：XX
【评价说明】
在机构内公布（不公布）绿色信贷考评指标。简要概述公布的方式和途径，并提供相关证明材料。
在机构内公布或向特定对象反馈（不公布，不反馈）考评结果。简要说明反馈的对象，公布或反馈的指标以及公布或反馈的时间和方式。
（三）信息披露
56
第二十四条 评价结果：XX
【评价说明】本条内容涉及指标5.24.1-5.24.4，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
5.24.1 评价结果：XX
【评价说明】
定期发布（不发布）本机构绿色信贷报告/社会责任报告/可持续发展报告。具体说明本机构发布的报告名称，以及报告发布频率。
公开发布的报告包括（部分包括，不包括）以下6个方面的内容：本机构有关环境、社会表现的理念、价值观、愿景、目标；本机构绿色信贷战略和政策；本机构支持绿色、低碳、循环经济，严控“两高一剩”（不含转型升级部分）、落后产能的信贷情况；本机构通过支持绿色、低碳、循环经济，由此带来的节能减排效果；环境和社会风险分类为A类的客户名单；本机构提升自身环境和社会表现，开展相关活动及取得成效的情况。逐条说明是否包括以上内容。
5.24.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构定期梳理（未梳理）涉及重大环境与社会风险影响的具体项目的授信情况。简要概述梳理涉及相关风险项目授信的频率和方式。
根据法律法规要求，向市场及利益相关方披露（未披露）相关情况。简要概述披露信息的方式。
57
本机构建立了（未建立）相关投诉、举报、监督管理机制，主动接受市场和利益相关方的监督。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要概述接受社会监督的相关机制，说明执行情况。
5.24.3 评价结果：XX
【评价说明】
与利益相关方定期进行（未定期进行）沟通与互动活动。简要概述机构与利益相关方沟通和互动的具体方式，说明沟通的时间和频率。若在评价期内有相关活动，请举例说明。
定期汇总、整理、分析（未定期处理）利益相关方提出的建议与意见。简要概述吸收利益相关方意见和建议的相关机制。
根据利益相关方的合理意见与建议，制定（未制定）相应措施予以改进、调整，并及时反馈。简要概述相应措施及反馈情况，若在评价期内有相关情况，请举例说明。
5.24.4 评价结果：XX
【评价说明】
必要时，本机构聘请了（未聘请）合格、独立的第三方，对本机构在履行环境和社会责任方面的活动进行评估、鉴证或审计。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。简要说明何种情况下聘请第三方，以及第三方评估机构名称、评估或审计内容与范围。
本机构邀请（未邀请）第三方出具评估意见、鉴证意见或审计报告。提供相关意见或报告，简要概述评估或审计结果。
五、监督检查
58
概括描述本模块整体评价结果。
（一）自我评估
第二十六条 评价结果：XXX
【评价说明】本条内容涉及指标6.26.1-6.26.2，评价结果中X项为符合，X项为基本符合，X项为较不符合，根据评价标准，得出此条评价结果为X。
6.26.1 评价结果：XX
【评价说明】
本机构组建了（未组建）跨部门绿色信贷评价团队。简要介绍该评价团队成员，涉及部门及主要职责。
绿色信贷评价团队具有（不具有）邀请外部专家的机制。简要介绍外部专家所属单位以及参与方式。
本机构开展（未开展）绿色信贷全面评估工作。简要描述开展绿色信贷评估工作的频率和时间。
全面评估以正式文件的形式形成（未形成）评估报告。简要描述评估报告的形式。
向银监会报送（未报送）评估报告。简要描述报送的次数和频率。
6.26.2 评价结果：XX
【评价说明】
本机构公布或转发（不公布不转发）绿色信贷全面评价结果和监管部门指导意见。在《XXX》（文件名）第XX条中明确体现。
根据评价结果和监管指导意见，制定（未制定）整改措施并予以 59
公布或上报监管部门。简要概述相关整改措施以及对内公布和对外上报情况。
制定的整改措施分解（未分解）具体任务到各个部门和分支机构。简要概述整改措施的分解方法。
定期汇总报告（未定期汇报）整改落实情况。说明汇总报告的时间和频率。
60
附件二
绿色信贷实践典型案例
一、绿色信贷业务开展实例
请提供机构支持绿色信贷业务的具体案例，包括所支持的项目基本信息（项目名称、地点、类型、规模等），机构所提供的融资产品或融资服务，以及项目所产生的环境社会效益。
1、案例一
2、案例二
……
二、环境社会风险防控实例
请提供控制、防范环境社会风向的具体案例，包括防控背景、防控措施以及风险防控的效果。
1、案例一
2、案例二
……
三、提升银行自身环境和社会表现
请举例说明机构如何通过实际行动提升自身的环境和社会表现。
1、案例一
2、案例二
……
61
四、对外披露和接受社会监督
请举例说明机构对外披露绿色信贷实践情况以及接受社会监督的方式和途径。
1、案例一
2、案例二
……
注明：各行根据情况自主确定各类典型案例个数
62
附件三
环境、安全等重大风险企业信贷情况说明
一、涉及环境保护违法违规的企业信贷
涉及环境保护违法违规且尚未完成整改的企业在机构尚有贷款余额的，请机构详细说明每一笔此类信贷项目的基本信息、贷款规模、贷款期限以及机构采取的督促整改、压缩退出、清收处理或其他相关措施。
二、涉及安全生产违法违规的企业信贷
涉及安全生产违法违规且尚未完成整改的企业在机构尚有贷款余额的，请机构详细说明每一笔此类信贷项目的基本信息、贷款规模、贷款期限以及机构采取的督促整改、压缩退出、清收处理或其他相关措施。
63
附件四
其他重要活动说明
（可选）
按各机构情况，补充说明机构在支持绿色信贷业务、防范环境社会风险以及提升自身表现方面的其他重要活动。
64
附件五
指标填报联系人名单及联系方式
65