XX公司20xx年风险排查自查报告

XXXX有限公司：

为全面贯彻落实XXX20xx年风险排查工作要求，根据公司总部印发《关于开展公司系统20xx年度风险排查工作的通知》要求，我公司继续巩固和落实前期“压库存，防风险”专项检查治理工作成果，防范和化解经营风险，并积极促进公司业务在经济新常态下健康稳定发展。现将自查结果汇报如下：

一、工作组织

为加强公司风险管理，及时查找、发现和纠正存在的问题，防范并遏制库存风险和业务风险，XX公司专门成了以公司总经理为组长的专项检查小组，并于1月7日至1月16日围绕公司20xx年房地产开发经营情况，对各部门的业务管理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查，检查小组由公司班子成员、相关部门负责人组成，具体成员如下：

小组组长：XX

副组长：XXX、XXX、XXX

成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

二、自查基本情况

本次排查对象包括公司本部、XXX房产、XX物业管理有限公司。专项检查小组成员根据业务职能，按照《通知》要求，重点排查XX理想城商品房库存风险和公司流动性风险，并结合前期“压库存、防风险”专项治理中相关整改问题，重新梳理整改时间节点，对去化措施、时间节点做出了调整。同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜在风险。

经自查，公司决策的重大业务和管理事项总体较规范，不存在重大风险，但在自查过程中也发现一些风险隐患，公司已采取针对措施进行整改，将定期开展风险测评，最大限度的防范公司经营风险。具体检查结果报告如下：

（一）经营管理方面

问题1：自20xx年受公司总部委托收购XXXX臵业以及将XX项目房产纳入我公司进行异地项目管理以来，XX公司现有XXXX臵业、XXXX、XX项目房产以及两家下属物业公司，客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚没有形成明确的管理细则，存在一定的经营管理风险。

整改措施：加强公司权限管理，结合公司项目开发具体实际对同城项目公司、异地项目公司的审批事项进行梳理，理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限。

目前整改进度：重新梳理所属公司、物业公司权限审批流程，并根据公司经营管理发展制定《XXXX理想臵业有限公司项目公司管理细则》。

预计整改完成时间：20xx年4月底前完成。

（二）去库存方面

问题1：20xx年以来，由于XX库存量巨大,加上XX理想城项目所在浑南区域为XX供应量最大的区域,全年销售量价齐跌，区域内房企普遍采取低于成本价销售，试图用以价跑量的方式防止资金流断裂，导致公司XX理想城三期产品库存量较高，去化速度较慢。 整改措施：公司对XX理想城商品房库存情况进行梳理，并根据

公司自身项目及意向客户特点灵活制定销售策略，加速去化在售产品的存量。

目前整改进度：20xx年初，公司积极贯彻总部去库存有关文件要就，开展“攻坚六十天、再上新征程”营销大会战活动，目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进行销售，确保加快资金回笼速度；三期产品将以小步快跑、低开平走的节奏将未开始楼栋推出1个月—2个月销售周期，多条产品线并走，形成价格阶梯，以挤压客户，去化主力产品。

预计整改完成时间：对二期二组团剩余尾盘进行清盘，三期在20xx年12月底前销售额力争既定目标。

（三）流动性方面

问题1：公司于20xx年7月取得浦发银行贷款5.96亿元开发贷款，根据目前的财务状况及20xx年资金计划，公司经营现金流入不能偿还即将到期的贷款本金，存在一定的流动性风险。

整改措施：根据公司经营计划安排，积极与交通银行等金融机构进行沟通，申请文萃路项目开发贷款约2亿元；同时加强与信托等融资机构进行沟通协商、筹措资金，积极探索构建“金融地产”合作开发模式。

目前整改进度：结合公司经营发展资金需求，财务部在年初制定20xx年融资计划，并积极与交通银行等金融机构进行业务洽谈，力争在20xx年上半年取得相关融资。

预计整改完成时间：20xx年7月底前完成新融资。

（四）其他风险因素

问题1:XX理想城三期材料出入库手续存在个别批次材料因直接

现场出库导致控制不严，出现手续日期延后情况;XX泉天下项目施工现场门窗、电梯等成品保护存在安全风险。

整改措施：针对XX理想城三期出入库管理不规范的现象，工程部制定统一文件格式管理，规范对出入库文案的保存和管理；目前XX泉天下项目处于缓建状态，施工（分包）单位门窗、电梯工程尚未竣工验收，截止12月底安装进度分别为70%、90%。项目公司经与施工单位协商，由施工单位派人现场负责看护，确保复工前的门窗、电梯后续使用。

目前整改进度：对已对XX理想城库存材料进行全面清理盘点，并建立出入库单和出入库台账，双向管理公司工程材料入库；XX泉天下在建工程中的门窗、电梯保护事宜，由相关分包施工单位派人现场负责看护中，甲方工程人员每天派人巡检，并定期进行维护。

预计整改完成时间：20xx年12月底、项目项目重新启动前。 问题2：XX泉天下工程款支付情况延后，未付工程压力较大。 整改措施：目前项目公司处于股权退出阶段，由于XX泉天下项目地处三四线城市，当地经济及房地产市场形势更为严峻，目前尚无法准确判断完成处臵的具体时间。同时考虑到XX泉天下项目现已处于缓建状态，由于目前公司资金周转较困难，在该项目重新启动前，及时与各付款单位进行沟通、协调。

目前整改进度：根据公司总部处臵工作相关要求，梳理项目公司20xx年合同台账及现场签证单等审批程序，对未付款项目进行分类，并在合理控制项目开发节奏的基础上，暂缓工程款支付。

预计整改完成时间：根据项目项目处臵进展情况，合理统筹工程款支付工作。

三、整改结果

针对自查中发现的上述问题，XX公司将在后续的工作中进一步

巩固自查整改成果，不断完善和规范工作程序，防范规避风险。同时，为了巩固此次自查自纠工作的成果并建立防治的长效机制，公司将在严格落实整改的基础上，明确内部管理权限和职责，深化规范性经营的生产管理理念，尽可能避免同类问题重复发生，最大限度的降低公司经营风险。

第二篇：XX分社内控风险自查报告

XX分社关于内控风险管理的自查报告

根据银监办发{20xx}408号文件的通知要求，我社根据自身情况对本社企业开户、大额资金汇划及大额存单质押等相关业务及敏感环节进行了自查，并对相关重要空白凭证也重新全面检查了一次，现将自查情况汇报如下：

1. 通过帐务处理核算检查，我社柜员基本做到“五无，六相符”，未出现人为凑平现象；会计也能做到定期核对帐务，帐表换人复核，并能执行正确的冲帐制度。但在具体操作方面，尚存在许多不完善或不规范的地方，具体分析如下：各类存取款操作方面：操作员能严格按“实名制”规定办理储蓄帐户开立手续；通存通兑及农信银的大额资金汇划也能按规定流程办理，未发现无故拒绝办理通存通兑的现象；提前支取有按规定办理，现金支付5万元以上基本有登记取款人身份证号码并联网核查，未发现虚开存单(折)，挪用客户存款或库存现金等现象。存在问题：(1)部份网点在办理存单(折)开户时，有零星几笔未让客户在凭证上填写姓名、身份证号码录入错误； (2)现金支付5万元以上，存在未登记取款人身份证及大额审批签字。大额支付方面：大额支付业务基本有按规定进行操作；能按规定及时进行往来对帐，20xx年末余额对帐单对于经常发生业务的帐户已经基本核对完毕，长期未发生业务的帐户我社已经电话联系客户，在近期内还未对帐的客户我社将采取上门对帐；大额支付有严格执行级别审批制度，并以书面形式签订授权委托书。

会计主管坚持事后监督和事中检查，严把联行业务换人复核和印、押、证分管分用，重要票据双人审核和大额资金汇划授权，存款账户预留印鉴管理，过渡账户核查，按季换人对账，重证使用销号和出售凭证核对预留印鉴制度关口；信贷进出关口监管前移。加强贷前调查，确保贷款信息情况采集的全面、真实性；严格贷中审查，确保人、证见面，资料完整性、合法性和有效性，通过严审把关，真正从源头上防范顶冒名、化整为零、跨地区等违规贷款发生；强化贷后交叉检查，跟踪监督、疑点函证，严防收贷收息不入账现象发生。

2.对于客户开户，我社能够按照联社有关管理办法认真检查客户的开户资料，非自然人开户需要具备法人代表身份证及联网核查，负责人身份证，企业经营执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才开立存款帐户；自然人开户坚持按实名制经联网核查无误后再开立。对于大额的往来帐我社均严格把关，并电话联系对公客户核对确认。

3．通过自查，我社未办理过大额定期存单质押贷款，但在以后工作中我社将继续严格按照贷款“三查“及”三个办法、一个指引“的要求确认大额定期存款资金来源，核实存款企业和个人和企业用款真实情况、检查质押贷款用途的真实性，落实第一还款来源，鉴别重要票据及合同印鉴的真实性。

通过此次自查，我社员工对案件排查的内控制度有了进一步的认识，能够较清醒的认识到其中的重要性，对可疑存款的识别能力也进一步提高，同时将继续在日常工作中保持警惕性。

XX县联社XX分社 20xx年x月x日