合规大行动第三次学习

为积极推进合规文化建设，进一步增强我们邮政从业人员的合规意识，10月30日，在营业主管的积极组织下，我们上洋支局全体员工进行了合规大行动的第三次学习。

本次学习主要围绕“典型案例分析”展开，伴随着我行各类业务的逐步展开、面对的市场经济环境日益复杂多变，案件和风险事件在案发形态、作案手法上呈现出越来越明显的多样性、复杂性。以“内外勾结、复杂多变”为典型特征的案件形态较传统案件具有更强的隐蔽性、危害性，对于我行全体员工的案防风控工作提出了更高的要求。

本次学习手册按照“新型风险揭示、案情深入分析、内部案例警示、同业案例参考”的原则，筛选了11个内部典型案例、10个同业经典案例以供全行学习警示。

我们通过学习了解手册上的案情简介、分析它们的违规要点、查看相关的追责依据以及责任人该负的责任和受到的处罚，使我们充分地意识到这些给我行造成的实际资金风险、合规分险、以及声誉风险都是不容忽视的，因此，我行必须加强合规文化建设、深入合规风险教育、完善合规监督体系，从源头上防止案件风险的发生。

通过此次学习促使全行员工充分认识到违规操作对于我行、以及自身的严重危害，引导全行员工“合规操作、合规经营、重视监督”，防范风险发生。

第二篇：合规学习

合规文化学习讨论心得

近些日子来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。

随着分行开展了合规学习大讨论的学习教育活动，通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识我有了更深一层的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

通过此次合规教育活动，我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。