强化员工行为排查 筑起案件防范屏障
近年来，银行业发生了一些案件，特别是大案要案频发，给银行业带来重大资金损失，也严重影响了银行业的声誉。银行风险的主要部分是人员风险，即由于银行管理、组织结构或其他人力资源管理失当导致银行员工行为失误造成损失的风险。其主要原因包括：错误的人生观、价值观；有章不循，违章操作；工作责任心不强，奖罚不明等等。人员风险对家庭、单位、社会造成不可估量的损失。要积极探索新形势下员工行为排查的有效途径，把员工行为排查与规范业务操作相结合，与执行力建设和营造合规文化相结合，与案件专项治理相结合，与促进业务经营发展相结合，在落实各项防范措施上下真功夫，在思想认识、制度制约、违规惩处等方面下真功夫，使员工在风险和案件面前“不会违规、不能违规、不敢违规”，力求做到认识到位、措施到位、责任到位、效果到位，杜绝各类案件发生。
一、加强组织领导，提供员工行为排查工作的组织保障。
构建案件防范长效机制，成立案件专项治理领导小组，落实员工行为排查联络员制度，及时跟踪了解员工行为排查中发现的新苗头、新动向，畅通信息沟通反馈机制。坚持“谁主管，谁负责”原则，实行一级抓一级，层层抓落实的责任追究制，明确了各网点负责人为本单位思想行为排查工作第一责任人，营业网点及支行本部各部门负责人由分管领导牵头排查，各部门副职及员工由部门负责人进行排查，形成了支行由“一把手”负总责，分管领导牵头抓，纪检监察、人事、办公室等部门分工合作，各营业网点、本部部门各负其责，逐人、逐级排查的员工行为排查工作组织格局。
二、统一思想认识，夯实员工行为排查工作的基础。
随着农行股份制改革进程的深入，股改带来经营理念、运行机制、管理方式等方面的调整和改进，必然给员工思想和行为带来较大影响，经济大潮的纸醉金迷也时刻冲击着员工的视觉神经，如果对员工出现的一些思想和实际问题疏导、关注不够，思想政治工作没有跟上，使一些员工思想情绪没有得到及时化解，造成少数员工心理失衡，萌发犯罪动机，引发案件。该行党委树立“责任重于泰山”的观念，从维护国家资产安全、维护农行声誉和利益、维护员工人身安全和家庭和睦出发，深刻认识强化员工行为排查、全员防范案件专项治理活动的重要性，要求各单位高度重视，以高度的政治责任感，把员工行为排查作为案件专项治理的重要工作之一，从自我做起，从本单位抓起，切实抓好、抓实，抓出成效。
案件成因和思想隐患：有的员工心存侥幸，规章制度不执行，认为过去没有执行制度也没有出大问题；有的碍于情面，对违规违纪行为不纠正、不抵制、不报告；有的监督工作不深入，不细致、不认真，很多应发现的问题没有及时发现，致使诱发案件的风险隐患长期得不到纠正；更有甚者知悉案件线索和风险隐患后，熟视无睹，不管不问，最终酿成案件。特别针对以往员工存在的二种认识误区开展了思想工作，从思想上引起员工对行为排查的重视。一是针对部分员工存在的行为排查是形式，与案件防范无关紧要的错误认识，强调开展好员工行为排查工作，是提高案件防范主动性的有效途径，要求在员工行为排查过程中贯彻“预防为主、群防群治”案防原则，采取员工测评、社会调查、个别谈话、召开座谈会等多种方式，从各个层面较全面地了解员工日常工作及八小时以外的行为表现，争取及时发现案件隐患苗头，防范于未然。二是针对部分员工认为员工行为排查侵犯个人隐私，存在抵触排查八小时以外思想行为的错误认识，在案件分析会上专门以近期上级行通报的金融犯罪行为为例，阐
明了业余时间乱交友、黄赌毒、大额购买彩票、无限制消费等行为是诱发犯罪的导火索，使广大员工深刻理解了慎初、慎独、慎交、慎微、慎情“五慎”的重要性，增强了深入开展行为排查工作的自觉性。
三、加强教育培训，提高员工素质和风险识别能力。
把集中教育同分散、小型的个别教育结合起来，用教育培训的多样性去解决员工思想和行为问题的差异性和复杂性。一是引导员工牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，爱岗敬业，忠于职守，提高自身修养和职业道德情操，尤其是物质生活方面，大力提倡艰苦朴素、知足常乐的精神，经常开展法纪法规教育、职业道德教育和案例警示教育，提高广大员工的自律意识、法律素质、道德水准、合规意识和案件防范意识，强化职业道德和职业纪律，防微杜渐，自觉抵制各种诱惑和违规操作行为，防范道德风险，切实做到依法合规经营，按章按规操作。二是鼓励员工做学习型员工，加强对员工业务技能和业务知识的培训，如总结出信贷管理、会计结算、业务操作、人员管理等方面的风险点告知员工，提高员工知风险、识风险、化风险、抗风险的风险识别能力，培育一支熟练掌握各项业务技能和新知识的员工队伍，使其熟悉岗位要求和相关的规章制度，以减少和杜绝工作中的盲从和失误，切实做到遵章按规操作，依法合规经营。三是组织所有员工学习《员工违规行为积分管理办法》相关条款和积分标准，引导员工自我约束，自我管理，遵章守纪，真正做到预防在前，化解在先，逐步形成全员合规操作、全员防范案件的良好氛围。
四、创新排查方式，丰富员工行为排查手段。
为防止员工行为排查搞形式、走过场，该行创新排查方式，采取多层次、多形式、多方位的行为排查，通过落实“主任十亲自”制度、重要事项报告制度和收受礼品登记制度等和谈心、家访、社会调查、走访客户等方式，倾听多方面意见，了解员工的工作和生活情况。一是不是领导查。行领导负责对分管的业务部门及挂点单位负责人的行为进行排查，各单位负责人负责对本单位员工行为进行排查。二是自己查。纪检监察部门定期发放《员工行为排查表》由员工自己填报，通过员工自查，逐级确认，查找员工不良行为。三是同事查。建立联防机制，员工之间挂钩结对，相互帮促，发现不良行为及时举报，实行群防群治。四是亲友查。定期走访员工家庭和亲友，了解员工日常行为动态，以期达到“促类旁通”的效果。五是社会查。深入员工所在的社区了解员工工作、生活的日常表现，征求客户和服务对象的评价和意见。力求通过排查，较全面、较深入地了解员工在思想作风、工作行为、纪律行为、生活作风等四个方面是否存在异常行为。
五、加强重点管理，把握员工行为排查工作要点。
加大对重点岗位、重点业务、重点环节的人员进行重点管理的力度。一是加强对重要事项的管理，如以对账、上门服务、钱箱及密码管理、授权管理、印章管理、柜员卡管理、贷前调查、贷后管理等重要业务事项为排查重点，严格各环节的内部控制，落实相关制度规定，杜绝违规违章现象的发生。二是定期对要害岗位人员进行强制休假，坚决执行定期轮岗和岗位交流制度。三是认真落实《员工违反规章制度处理办法》和《员工违规行为积分管理办法(试行)》，加大问责力度。四是加强对银行的账户管理，不断完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务之间的适时对账制度。
第二篇：员工行为排查表格
附件二
重点人员情况统计表
年 月 日
填表单 单位负责人：