投资理财俱乐部年度总结报告

【投资理财俱乐部简介】

湖南科技大学投资理财俱乐部是经湖南科技大学校团委、校社联批准的，挂靠湖南科技大学商学院，在张天平老师指导下，于20xx年9月成立的湖南科技大学首个以“投资理财”为主题的大学生社团。

以“普及投资理财知识，培养投资理财观念，提高投资理财技能，搭建投资理财交流平台”为社团宗旨，以“学习实践、求索创新”为基本原则，以开启财商、珍惜财富和充实大学生课余生活为目标，我们相信能够努力办好湖南科技大学投资理财俱乐部。

现在我们已经获得一些金融企业在资金、人力、物资、信息、技术、咨询等方面的资助，并积极寻求其他基金、保险、期货、银行等金融企业能提供的各方面资源，相信能在这些金融企业的支持下，我们能够打造一个实现高校人才与金融企业及时沟通、对话以及未来职业生涯磨砺的平台。

联系

电子邮箱：807758858@qq.com

百度百科：/view/3895001.htm 官方新浪微博：http://weibo.com/u/2307007264

【社团活动总结】

截止至20xx年12月11日，投资理财俱乐部于20xx年度共成功举办过六次常规讲座，内容涵盖证券投资、股票期货、日常理财等多方面专业知识。成功举办了两届模拟炒股大赛（第一届：3.01-5.09；第二届：10.31-12.16），参与人数近400人，在全校影响范围很大。12.08-12.10成功举办特色专业活动ERP沙盘企业模拟经营培训，培训效果显著，在会员中获得非常积极的影响。此外，本社团还重视网络活动及宣传，于网络上每周定时进行财经书籍推荐，并安排核心会员参与读书人俱乐部的读书交流，反响积极；还建立了社团的官方微博及百度百科主页。

一、 投资理财系列专题讲座

本年度投资理财俱乐部共

成功举办过六次专题讲座，主题

分别证券市场基础及证券交易、

股票证券、投资分析、宏观政策

与股市分析、日常理财讲座、债券与理财产品，内容丰富多样，专业性强。为保证讲座质量与学术性，我社特邀请来自金融机构培训部的专业讲师，精心准备授课内容及PPT，在社团的帮助及细节充实下，作为我社次数最多，专业性面最强的常规活动，在成功举办的同时，不仅锻炼了我们社团工作人员的工作能力及工作效率，也对社团在整个科大校园中的影响力与知名度有着不小的推动力。

二、 模拟炒股大赛

本年度投资理财俱乐部在

上半年（3月1日—5月9日）

及下半年（10月31日—12月16

日）共举办了两次模拟炒股大

赛，是我社花费最多、宣传效果

最好、参与者涵盖面最广，且最具有影响力的活动之一。活动通过在网络上的虚拟竞技平台，在现实的市场影响下，用虚拟的资金在网络平台上进行交易，最终通过个人资金的多少来衡量名次高低，奖金丰富，吸引力巨大。此外，我社不仅给予同学们竞赛的机会，更重视平时的培训，配套以常规培训讲座，真正让同学们学以致用，理论结合以实践，使同学们在模拟炒股大赛中真正有所收获，而非懵懂地就结束了比赛。

两届模拟炒股大赛都相当成功，在参赛选手乃至学生群体中都引起了不小的话题，宣传效果也相当突出，报名点的设置更是扩大了宣传效益。而炒股本身的风险性

更是给比赛增添了很多未知的

乐趣，让很多选手乐在其中，

在竞赛中学会炒股，在炒股中

学到知识。

三、ERP

沙盘企业模拟经营培

训

作为投资理财俱乐部的特色经典活动，ERP企业模拟经营培训基于商学院强有力的师资力量支持，一直在会员中有着很好的口碑，也让更多的同学真正在实践中学到企业的管理策略与知识方法。对于其他学院的会员来说，这是一个接受相关知识的良好的启蒙之处；而对于商学院自己的同学来说，平时学到的专业商业知识在ERP中灵活运用更是有着无可比拟的收获。活动效果虽然很好，对社团的凝聚力和影响力都作出了不小的贡献，但是活动过程中的组织协调以及一些考勤方面的制度依旧有待完善，这是将来需要注意的。

【年度经验总结】

一、 活动前期准备工作

1） 策划工作

本学期的各项活动均有详细策划，内容全面，细节清晰，文笔较为流畅，但在一些格式排版方面不够专业。但就活动的指导性来说，指导意义很大，对于各种突发状况，也有在策划书中涵盖且清晰写出解决方案。

2） 宣传工作

投资理财俱乐部本学期的每一项活动均花费了较大的资金进行宣传工作，获得了超乎以往任何一次活动的影响力及宣传效果，不论是参与人数还是关注度都有极大提高。不仅在会员之中，也在非会员

中得到了极大的知名度，同时，由于和老师的交流不少，使得社团在商学院领导老师中也获得了比以往更高的关注。但是，宣传工作方面花费的资金较多，例如海报，一直是用广告公司的专业喷绘，自身的宣传部门的手绘海报却几乎没有派上用场，仅这一方面来说，本可以节省一部分宣传费用，却没有很好地做到开源节流。

3） 人员安排

投资理财俱乐部在本学期开展了大量专业性、知识性，且影响力及收获颇丰的活动，对近20名社团干部及工作人员的工作素质有着不小的要求。将每一次活动都当做一次挑战，务必从会员、学生，及学院的利益出发，对外加强交流合作，对内及时与老师交流、遵循指导。可以说，每一位在投资理财俱乐部中的工作人员，都能找到且已经找到了自己的工作定位。人员安排科学合理，效率较高，各部门工作有机协调较好。

4） 筹备工作

不论是物资筹备和场地安排，还是对外联络和时间确定，虽然每一项活动开展之前都有着精心的准备，但考虑到会员多为大一新生，以及尽量不与学院及学院官方活动相冲突，总是会遇到不少协调及安排问题。但是尽管面临各种问题，社团总能在活动真正开展前及时解决，可以说，本学期的活动就筹备工作来说，是比较全面的。只是在协调活动时间方面，需要有更强的前瞻性及预见性，避免不必要的问题和冲突。

二、 活动开展过程

本学期投资理财俱乐部开展的每一项活动，过程都比较顺利。就活动本身的质量来说，由于社团本身专业性质的局限，我们的每一个活动都力求专业性和知识性，尤其是模拟炒股大赛及ERP培训两项招牌特色活动，社团不仅重视其开展的组织部门的工作，确保活动顺畅进行，同时在社团技术部门的专业调控下，确保了活动的内在价值及高质量，真正从根本上契合投资理财俱乐部的宗旨——“普及投资理财知识，培养投资理财观念，提高投资理财技能，搭建投资理财交流平台”。

同时，投资理财俱乐部本学期比以往更注重和会员的交流互动，积极传达各项活动，帮助会员更为了解商学院的各项专业性质及相关大赛。在本年度商学院负责的国际企业管理挑战赛中，投资理财俱乐部及时向会员传达大赛的相关信息，积极组织并安排有意向的会员参与面试选拔，为GMC作出了不小的贡献。培养了会员们对财经更大的兴趣，有利于未来社团培养更多金融及经济管理人才。

三、 活动后期工作

每一项活动开展后，本社团重视活动开展以后的经验总结及反省，力求在活动中成长、在活动中提高。但由于管理层的经验缺乏，在向社联上交相关的总结资料方面，从时间上来说不够及时。未来社团会重视社联的各项工作安排的时限，在社团内部就进行工作备忘录制度，力求每一次活动的总结及相关工作能快速有效地到位。

四、 经验概述

1） 以活动前期工作为重进行筹备，对后期真正开展工作有着最为 关键的指导意义。若开展活动的前期筹备不够到位，那么真正开展工作的时候会很容易遇到细节方面的欠缺。

2） 注重各部门的协调。社团不是几个人的社团，要令每一位工作 人员有着归属感，真正让他们在社团工作中寻到最能施展自己长处及锻炼自己的方面。投资理财俱乐部的下属部门分别为财务部、技术部、外联部、组织部及宣传部，每一个部门都有分管的常务副会长。会长及副会长带领4个社长助理进行工作的总体统筹。各部门有机协调，独立工作的同时又互相帮忙，故而工作效率能基本达到预期，使得工作顺利开展。

3） 资金在不同方面要就进行科学合理地分配。社团资金有限且来 源匮乏，这是每一个社团都会面临的问题。因此，“钱花在刀刃上”是必须的。依照半学期的经验来看，除了举办竞赛型活动的奖金及奖品会花费最大部分的资金外，花费第二的是宣传方面，海报、横幅、喷绘、传单等等一系列所需求的资金至少都在三位数左右。有必要根据不同活动的规模及性质进行最为科学合理的投入。

【回首2011】

总体来说，投资理财俱乐部20xx年度开展的活动不论从数量还是质量上都比较可观，且大体上没有出什么差错，细节方面有待充实。由于已经举办过的活动丰富且多样，针对于下半学年度的社团活动，

有着极大的借鉴意义。

经过一个学期的历练，社团的每一位工作人员随着投资理财俱乐部一起成长。作为建立一个不到两年的新兴社团，我们的制度有待完善，管理及组织效率有待提高，但同时我们也有着更多的热情和更多的活力，能够得以施展的空间依旧很大。革命尚未成功，同志仍须努力！

【展望2012】

一、会员部分

本次寒假，协调本社团各部门成立临时网络拜年部，在网络上不忘与会员进行交流。 确保下半学期不会出现人员流失的状况。

此外是和商家联络部分，开学前夕就尽量联系好合作商家，并为下半学年社团所需的费用找到赞助。

而对于我投资理财俱乐部来说，除了需要资金支持，还需要一些技术上的支持，所以对外联络不仅集中于资金的收集，还有诸如讲座、社会实践等各方面的技术与知识上的支持，在之前的基础上持续联络，确保社团常规活动（尤其是讲座）在下半年度的正常进行。

二、活动部分

时间：2011——2012学年度下半学期

活动种类：分常规活动、特色大型活动和内部会员娱乐活动

活动对象：常规活动主要针对于会员，考虑到可能会和他方合作（如 讲座），不排除对象增多的可能；特色活动针对于全校，以报名方式

展开，针对内部会员不收报名费或少收报名费，外部人员若要参与将必须交纳合理范围内的报名费用；内部会员娱乐活动一般只针对会员，考虑到联谊的可能，也不排除对象增多的可能性。

常规活动

1） 金融、财经、管理类别的知识讲座

2） 财经放映室

3） 每周财经推书

4） 财经类文章写作有奖征集：每月举行一次，文体不限，字数 不限，必须是原创，比较有自身特色独立思维出来的产物，内容可以包括：对近期重大的或者自身感兴趣的新闻进行评论感想；对经济领域或者股市等各项相关领域的预测；相关的趣味小说；对历史的评述（如对经济危机的想法等等）??若发展势头良好，征集的作品给力，会在社团内部以电子杂志的形式分享公布；若资金允许，将考虑出一本专属于本社团的期刊，在大范围内发行 特色大型活动

1） ERP企业经营模拟沙盘培训

2） 模拟炒股大赛（比上半学期进行的范围扩大，预计至少 为湘潭三大高校联合进行）

投资理财俱乐部

20xx年12月

第二篇：小额投资理财产品总结

小额投资理财产品总结

小额投资理财产品近期开始盛行起来。 众多家庭或个人有了闲散资金不再是存到银行，而是选择投资短期小额理财产品。

天风小财就来为大家介绍些小额投资理财产品。

第一、储蓄

银行储蓄是最基本的一种小额理财产品，虽然收益率相对最低，但也相对最安全。把钱存在银行既不会损失本金，还能获得小额的利息收益。所以在进行小额投资理财时，储蓄往往是人们首选的方式。

第二、基金和股票。

基金股票也是时下非常热门的理财产品之一。 相对于其他理财产品， 基金股票简便易行、种类丰富，具有很强的实用性。而且，基金股票的回报率也比较可观，因此在小额投资理财准备中，购买基金股票是非常有必要的。天风小财迷作为时下年轻人最喜爱的理财类APP，为客户提供了包括货币型基金、短债类基金和指数类基金等产品，除此之外，客户还可通过天风小财迷购买银行理财产品、券商资管产品和OTC产品。

第三、保险

商业保险，也可以用于小额投资理财。在过了投保期后，保险人在保险合同约定的期限内，按照保险合同约定的方式、金额，有规律地、定期向被保险人给付保险金的保险，实质上就相当于养老金。

第四、网贷平台

网贷平台是一种新型的理财模式， 主要是让更多的草根能够获得投资的机会， 不过安全是最重要的，一定要选择靠谱的平台，最好有金融背景的，例如甜菜金融。