20xx年总行公司金融部工作总结

20xx年以来，总行公司金融部在我行党委的正确领导下，按照我行20xx年启动“二次改革、二次创业”、实现20xx年我行战略转型的指导思想，以推动思想观念、人才队伍、信息科技、管理模式、业务模式、风险管控的全面转型为奋斗目标，解放思想，求真务实，深化公司金融部改革，加快人才引进，紧紧以制度优化与改造并努力提升我行科技竞争力为核心，抓班子带队伍，克服困难，奋力拼搏，不断加大行业信息收集力度，锐意改革，强化管理和服务，各项工作呈现出良好的发展势头。现将20xx年主要工作开展情况汇报如下：

一、 各项指标完成情况

（一）、对公业务指标完成情况

截止12月末，全行对公存款余额349亿元，比年初增加148亿元，增幅达到74%；对公存款日均为275亿元，比年初增加125亿元，增幅达到83%；对公贷款余额为186亿元，比年初增加36亿元，增幅为24%。

截止12月末我行活期存款占比12%，活期占比大幅下降，定期存款占比大幅上升，主要的变化原因来自于承兑汇票的开票量增加以及开票保证金存款的大幅上升。全行对公有效结算帐户总数为10157户；其中******管理中心结算账户总数占比达到全行的75%。

20xx年全行新开结算账户中80%为一般账户，基本户开户主要集中在******管理中心；全行对公存款结算账户累计销户5302户，其中******管理中心需对结算账户的流失加以重视，做好基本户客户的维护与潜力挖掘。

（二）、与国开行合作开展对中小企业授信业务得到实质性进展

我部针对我行信贷规模不足的问题，创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式，该模式充分利用银监会认可的银团转让机制，巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定，既不占用我行风险资本，又可对合作对象发挥较好的增信作用。

在我部的前期主导、引入及配合下，现各分行均已与当地国开行进行了人员与业务的对接，下发了指导文件，开展了专项培训，签署了合作协议。国开行各分行也把我行作为在中小企业信贷业务方面的主要合作银行，不但规模优先，部分地区还实现了客户互荐。截止12月31日，与国开行已成功合作7个项目（其中4个因规模原因延至1月份放款），银团金额2.65亿元，其中我行承贷0.78亿元，投放占比不足30%，但项目的整体结算以及财务顾问费等中间业务收入却相当可观，撬动效应良好；此外还有在办项目27个，银团金额7.16亿元（其中我行承贷2.66亿元），均在审批流程中，有望在1月份实现放款。整体而言，20xx年与国开行的合作基本完成了机制建设工作并已为明年打好了坚实基础。

（三）、网上银行业务拓展及功能优化取得阶段性成果

我行网上银行产品一直存在功能少、客户体验不够好的现象。20xx年，针对我行网上银行投入少、发展滞后的现状，我部加大了网银投入，截至12月31日，全行发展网上银行客户数合共5533户，较09年增长141.5%，其中企业客户1421户，同比增加190.6%，个人客户4112户，同比增长128.2%；20xx年全行总交易笔数为12.1万笔、交易总金额356.27亿元，其中企业客户交易笔数为6.6万笔、交易金额337.1亿元；个人客户交易笔数为5.6万笔、交易金额19.17亿元。

在制度建设方面：一是完善企业客户服务协议与服务申请表、新增集团客户服务协议，以防范法律风险等；二是优化网上银行业务规则，规范了业务流程，提高产品服务效率，加强了风险控制。

业务拓展情况：产品功能开发与优化方面，一是推出了集资金查询、资金划拨、自动归

集、主动归集、用款审批、内部融资利息测试、内部往来报表等监管功能的集团服务；二是上线了电子汇票业务模块；三是对产品进行了三十多项的功能优化；四是完成“超级网银”的需求提出与确定，该项目已进入技术测试阶段。

客户服务支持方面：协助客户服务中心、分支行解决电话咨询或现场服务，以良好的服务态度与质量为客户解决疑难，提高客户的网银使用率，日均服务估计约10次。

二、 20xx年主要工作

（一）、重新定位，适应******商行全面改革、创业的发展要求

公金部与韬睿、人力、信息科技等部门充分沟通，围绕未来的组织架构设置,结合现有的管理需要，与韬睿一起设置了总、分行公司金融部，总、分行中小企业金融部的组织架构。对每个岗位的职责要求、聘任条件、汇报路线、组织地位等都结合实际进行规划。其中每一岗位均界定了其汇报路线，这即让公金部的每一位职员都清晰的职位定位，为加强公金部的内部管理、有效沟通做好基础性规划。还需要特别说明的是：考虑到人才培养成本等，对社招人员，明确了最低要求是总、分行公司银行业务管理经验。

公金部新架构的职能定位于资源配置、营销管理、产品管理、系统平台建设。用公金部部门负责人任海峰总的一句话来概述公金部在整个公金条线起到的作用是“指示灯、红绿灯、方向盘”。公金部新的职能定位适应于新的总、分、支行的管理模式，转化了公金部原有单一的总、支的管理模式，从资源配置、营销管理、产品创新、系统平台规划等方面加强了对异地分行的统筹管理职能，新架构也符合现代商业银行的管理需求。公金部在******商行的日常管理工作中，充当者管理者、服务者的角色，管理者定位是推动公金业务符合规范化发展需求，服务者定位是符合我行业务稳妥向前发展的需要。

（二）、整章建制，打造一流商业银行管理制度

结合我行的管理模式、公金部的职能定位、公司银行业务的管理需要，公金部、中小部拟建制度总计33项，其中新制度19项，继续使用原制度5项，原制度部分修订9项，废止制度1项。截止12月31日，公金部完成“公司业务跨分行营销客户管理办法、与国开行合作业务暂行管理办法”等9项关键制度的发文。制度制定过程中，每项制度都充分结合我行的实际，符合我行公司银行的管理需要；充分征求总行各管理部门的意见、征求分行的经营管理意见，每项制度都是根据业务需要而落地承接，公司银行业务的流程得以明确，总行公金部也真正地发挥了管理职能。同时，由于各项制度涉及到有关的总行管理部门较多，发文流程较长，制度发文所耗用的周期也较长，总行公金部制定每项制度时，每项制度的关键点在制定时就征求相关部门意见，与各分行充分探讨，从而提高制度制定的效率。

（三）、科技创新，不遗余力提升我行电子银行竞争力

系统建设一直作为总行公金部的一项重点工作来抓，系统的建设是为了更好地服务于业务发展、服务于业务管理需要。鉴于我行当前业务模式仍处于探讨阶段，处于业务转型的关键时期，业务系统的建设重点着手于银行基础功能的完善。当前，公司金融部积极参与网银、营销业绩考核系统的建设。其中网银系统的功能需求已经提交，并与科技、外包公司充分沟通，对其功能主要是基础功能的改造，目的通过基础功能的升级改造，更好地方便业务拓展，为客户提供更多的便捷的服务。同时，总行公金部及基地组织推动客户经理考核系统测试工作，结合分行的管理需求，对营销业绩考核系统若干功能优化改造，营销业绩考核系统不但胜任客户经理考核管理需要，而且系统实现了团队业绩管理、机构业绩管理需求。客户经理、团队负责人、机构负责人都可以即时的查询管理的客户、管理团队、管理机构的业绩，为及时作出管理决策提供便利。营销业绩考核系统近期提交新的需求，拟定于元月中旬正式上线。

（四）、未雨绸缪，参与20xx年公金条线预算工作，参与制定明年一季度全行贷款规模投放管理办法

20xx年11月，总行公金部作为全行公金条线考核主导部门，积极参与20xx年预算考核项目工作。预算考核工作中结合了我行中长期的业务发展规划和业务转型思路，经与总行公金条线各部门、总行计财部、分行等相关部门负责人充分沟通后，编制20xx年公金条线业务预算、业务资源分配方案，并拟定了20xx年公金条线预算考核体系。

预算考核工作意义重大：一、明确了20xx年全行的工作思路，明确了总行公金条线各部门、各分行对公业务的工作目标和业务导向。二、结合业务转型和中长期的发展规划，实现了业务计划和资源配置相匹配。三、条块结合的考核模式，利于总、分行业务管理部门的管理职能的实施，更有利于业务发展。

另外，为更好的服务我行整体战略转型及结构调整，服务于中小企业授信业务的战略发展，同时为了提高授信客户对我行的综合收益贡献，兼顾收益与风险向匹配以及授信客户在我行战略定位等因素，以我部主导，联合计财部、零售部、金融市场部制定了20xx年第一季度贷款规模投放与表外风险资产分配的指导意见。为明年工作顺利开展未雨绸缪，做好准备。

（五）、紧贴市场，从总行高度服务一线业务部门

1、开展营销竞赛活动，推动业务发展

总行公司金融部始终承担综合管理者、营销管理者等角色，积极开展各项公司银行业务的营销活动。20xx年开展了三项重要营销活动：一是开展了“20xx年四季度与国开行合作业务营销竞赛活动”；二是制定《20xx年电子银行业务专项考核方案》（******地区），对各支行进行客户规模及客户质量等方面的考核，并将考核结果与年终绩效挂钩，充分调动一线人员的营销积极性；三是在第四季度举办全行的“抢抓无贷户、抢开企业网银”劳动竞赛活动，进一步加大拓展客户、抢占市场的力度。

各项竞赛活动均取得理想的竞赛成果，其中“抢抓无贷户、抢开企业网银”劳动竞赛活动实现了第四季度网银开户1258户，占全年开户数38.8%，环比第三季度开户数提高43.9%。

2、加强渠道建设，不断进行渠道管理、整合与优化，巩固市场，留住客户，找到新的利润增长点

（1）、针对我行与国开行合作开展对中小企业授信业务，我部主动联系国开行各地分行，扩大业务范围

鉴于银行业当前普遍面临的授信规模受限等现状，为推动公司银行各项业务健康有序的发展，总行公金部积极寻求国开行、银团贷款的渠道合作模式。与国开行合作的业务模式在各分行的合作渠道已经打通，流程也清晰地梳理，为明年业务发展奠定很好的基础。

（2）、分别参加了汉口银行、南京银行为牵头行的银团贷款，在降低信贷风险、寻找资金出路的同时提升行业内形象做出了贡献

（3）、积极开展与信托公司、基金公司等26家非银行金融机构合作，开发出减少我行风险资本占用的产品，拓宽盈利渠道

3、积极开展新产品研发，丰富我行营销手段，提高市场竞争力

（1）、开发出我行与国开行合作开展对中小企业授信管理办法

我部针对我行信贷规模不足的问题，创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式，该模式充分利用银监会认可的银团转让机制，巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定，既不占用我行风险资本，又可对合作对象发挥较好的增信作用。

（2）、开发出票据置换管理办法

针对中小企业融资需求灵活化、多样化的特点，我部整合细化了票据业务操作办法，推出了《******市商业银行票据置换业务管理办法（试行）》，将我行票据业务系统化、产品化、品牌化，丰富我行业务品种，增加我行业务营销手段。

（3）、增加我行网上银行功能，打造全新的网上银行产品

一是推出了集资金查询、资金划拨、自动归集、主动归集、用款审批、内部融资利息测试、内部往来报表等监管功能的集团服务；二是上线了电子汇票业务模块；三是对产品进行了三十多项的功能优化；四是完成“超级网银”的需求提出与确定，该项目已进入技术测试阶段。

上述新功能的上线，极大的丰富了我行网银产品，增加了产品的实用性和易用性，我行网上银行产品上了新台阶。

（4）、联合新华信托股份有限公司，制定了较高收益的信托产品

新华信托股份有限公司成立于19xx年，是全国最早成立的信托公司之一。截止20xx年6月，该公司受托管理资产超过500亿元，净资本10亿元。

我部联合新华信托股份有限公司制定了“湖南勤诚达股权投资集合资金信托计划产品”，年化收益率达9%，我行作为包销银行，销售报酬率达到2%。以信托计划2个亿、集合期间2年为单位计算，本次代售项目我行总共可以获得中间业务收入800万元。每年所获收入中间业务收入相当于按基准利率放贷7550万元所产生的利率收入，综合效益明显。

4、紧紧围绕中小企业展开行业分析，细化目标市场，为创造具有竞争力的金融产品打基础

受国际金融危机冲击影响，去年下半年以来，我国中小企业生产经营困难。为帮助中小企业渡过难关，自银监会下发《关于认真落实“有保有压”政策 进一步改进小企业金融服务的通知》后，中国人民银行、银监会、证监会与保监会又联合下发《关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见》（简称“意见”），以深入贯彻落实《国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见》，着力缓解中小企业（尤其是小企业）的融资困难，支持和促进中小企业发展。“意见”明确要求各家银行推动适合中小企业需求特点的金融产品和信贷模式创新，鼓励银行业金融机构在有效防范风险的基础上，推动动产、知识产权、股权、林权、保

函、出口退税池等质押贷款业务，发展保理、福费廷、票据贴现、供应链融资等金融产品。探索开展依托行业协会、农村专业经济组织、社会中介等适合中小企业需求特点的信贷模式创新，增加对中小企业的贷款支持。

产品创新必须贴近市场，开展行业研究、细化目标市场、把握市场动态成为创新、开发新产品的前提条件。我部20xx年成功开发了“******市商业银行与国家开发银行合作开展中小企业授信业务”，在对中小企业授信上取得了突破性进展。

（六）、人才立行，加强人员培训，提升人员素质，打好队伍根基

为适应我行快速发展要求，加强培训、提高人员素质是我部工作重心之一。我部本着“注重培训的系统性、提高培训的规模效益、提升培训的专业性、提高培训的前瞻性”原则，立足市场和顾客；立足我行自身的定位和战略，充分挖掘和应用培训资源，使用合理科学的培训管理和实施手段，让培训成为推动我行发展的新动力。

1、组织人员参加“小企业授信产品开发、创新、管理与品牌化运作高级研修班”学习

组织人员参加北京银联信投资顾问有限责任公司举办的“小企业授信产品开发、创新、管理与品牌化运作高级研修班”，交流学习国内兄弟行针对中小企业授信采取的办法、产品创新与管理、中小企业授信产品品牌化运作等信息，开拓视野，提高我行中小企业授信产品开发实力。

2、针对我行与国开行合作开展中小企业授信业务，对各分行营销团队开展系统的业务培训

我行与国开行针对中小企业授信进行合作以来，总行公司金融部对广州分行、重庆分行、佛山分行和******地区部分支行先后进行了五场次针对国开行合作模式的业务宣讲，并邀请国开行相关处室对我行客户经理进行了国开行评审制度的培训。为我行下一步扩大与国开行合作并以中小企业授信为核心的战略打下坚实基础。

3、伴随我行网银的优化更新进程的快速推进，不断组织人员参加培训，适应网银发展新要求

我部科技人员对深圳分行、重庆分行的业务骨干进行了独立辅导培训，并协助其完成分行内部网银业务再培训，确保分行业务的顺利开展；对长沙分行的从业人员进行了专场业务培训与业务指导，协助其梳理与明确业务条线的相关部门与职能，促进该分行网上银行业务的正常开展。

4、建立全行客户经理培训体系，完善客户经理考核制度

培训体系建设以“支持业务发展战略；适应人力资源规划；适应业务流程对员工的要求和适应员工职业生涯规划”为大方向，在银行内部建立一个系统的、与我行发展和人力资源战略相配套的培训机制，它以“培训要素”为基础，包括了“培训需求分析”；“培训管理体系”；“培训课程体系”；“培训实施体系”和“培训评估体系”五大模块，努力为我行打造一个成熟、高效的人才培训体系。

与培训体系相配套，我部计划完善我行客户经理考核制度，建立健全激励机制。通过奖惩等激励方式，强化员工的进取意识，挖掘员工的工作潜能。积极推行民主管理，建立完善部门事务公开制度，对经营管理重大事项都要在部门公开进行展示，提高管理透明度，接受监督。通过不定期开展合理化建议活动，使员工积极参政议政，充分、自由地表达业务建议。

（七）、学习同业优秀管理经验，积极参加社会活动，扩大我行社会影响力

组织人员赴华东招行小企业信贷中心、泰隆银行、宁波银行等中小企业金融业务突出的优秀银行进行实地考察，在职能设置、考核机制、风险控制、业务流程、定价政策等方面进行了深入探讨。

组织我行客户参加第七届中博会中小企业金融服务对话会活动，同时在中博会上收集了大量资料与素材，为我行学习同业先进技术与产品提供了参考。

第二篇：公司采购部工作总结

20xx年的脚步即将迈向身后，回想走过的脚印,深深浅浅一年时间,有欢笑,有泪水,有小小的成功,也有淡淡的失落。XX年年这一年是有意义的、有价值的、有收获的。在工作上勤勤恳恳、任劳任怨，在作风上廉洁奉公、务真求实。我们树立“为公司节约每一分钱”的观念，积极落实采供工作要点和年初制定的工作计划。坚持“同等质量比价格，同等价格比质量，最大限度为公司节约成本”的工作原则。在魏总的直接领导和支持及公司其他同仁的配合下，XX年年共完成甲供材料设备采购计划88份，新签合同20份，完成乙供材料计划核批价格140份，共计完成材料设备采购计划228份，执行情况良好，较圆满地完成了所承担的任务。现将主要工作情况总结

一、组织实施“阳光采购策略”—---公开透明的按采购制度程序办事，在采购前、采购中、采购后的各个环节中主动接受审计及其他部门监督。

XX年年我们进一步强调采购工作透明，在采购工作中做到公开、公平、公正。不论是大宗材料、设备还是小型材料的零星采购，都尽量多的邀请相关职能部门参与。即使在时间紧，任务重的时候，也始终坚持这个原则，邀请审计部相关人员一起询比价，采购前、采购中、采购后的各个环节中主动接受审计监督。即确保工作的透明，同时保证了工程进度。

1、完善制度，职责明确，按章办事。

XX年年通过组织学习《采购管理战略》和公司iso9000质量管理体系文件，通过换版之机完善了更具操作性的《材料、设备采购控制流程》、《采购及供方评价作业指导书》等采购管理制度。制度清楚，操作有据可查，为阳光采购奠定了理论基础。

2、公开公正透明，实现公开招标。

采购部按项目部和施工单位上报的采购计划公开招标，邀标单位都在三家以上，有的多达十余家，并且邀标谈质论价全过程总工办、工程部、审计部、采购部都参与，增加阳光采购透明度，真正做到降低成本、保护公司利益。

3、采购效益全线凸现。

实施公开透明的阳光采购策略后，同等的材料设备价格东和湾比东和银都便宜了，东和春天西区比东区价格降低了3-5%。为公司节约了100多万的采购资金，直观有效地降低了材料设备采购成本。

4、监督机制基本形成。

做好价格和技术规格分离和职能定位工作，价格必须经采供部和审计部，技术必须经工程部和总工办，形成相互制衡的工作机制;防范、抑制****。建立材料价格信息库和材料价格监管机制,提高采购人员的自身素质和业务水平,保证货比三家,质优价廉的购买材料,减少工程成本,提高采购效率，提高企业利润。

二、围绕控制成本、采购性价比最优的产品等方面开展工作

XX年年采供部继续围绕“控制成本、采购性价比最优的产品”的工作目标，要求采购人员在充分了解市场信息的基础上进行询比价，注重沟通技巧和谈判策略。要求各长期合作供应商在原东和银都、东和湾、东和春天的原价位的基础上下浮5-8个百分点(当然针对部分价格较高而又不降价的供货商我们也做了局部调整)。同时调整了部份工作程序，增加了采购复核环节，采取由采供部副经理在采购人员对材料、设备询比价的基础上进行复核，再由采供部经理进一步复核，实行了“采购部的两级价格复核机制”，然后再传送审计部复核。力求最大限度的控制成本，为公司节约每一分钱。采供人员也在每一项具体工作和每一个工作细节中得到煅练。

三、进一步加强对供应商的管理协调

XX年年采供部进一步加强了对供应商管理，本着对每一位来访的供应商负责的态度，制定了《采购供应部供方信息表》，对每一位来访的供应商进行分类登记，确保了每一个供应商资料不会流失。同时也利于采供对供应商信息的掌握，从而进一步扩大了市场信息空间。建立了合格供方名录，在进行邀标报价之前，对商家进行评价和分析，合格者才能进入合格供方名录、才具有报价资格。

根据公司管理层的最新思维，公司新一代的供应商也应建立在真正的战略伙伴关系上来，甚至拿他们当自己公司的部门来看待。因为公司的成本核心竞争力的体现最主要的来自于公司所有供应商的支持力度，供应商对每家客户不同的政策特别给予我司的竞争对手的政策的好坏将直接影响到我司的成本核心竞争力的高低。房地产和建设行业是个相对特殊、独立的行业，供应商圈子相对独立，比如钢材、水泥可用供货商资源并不多。房地产企业都用着很多同样的供应商。因此采供部必须考虑怎样既能使供应商始终至终、一如既往的给予我们最优政策，又能更好的为公司营造良好的外部合作环境，使供应商能真正全心全意的为东和服务，抛弃双方的短期利益，谋求共同长期的健康发展。我们发展了诸如：达钢集团、拉法基水泥集团、鸽牌电线电缆公司、伊士顿电梯集团等战略合作伙伴单位。从而抢占节约成本、降低价格的制高点，为公司的持续健康发展奠定基础。

四、步加强对材料、设备价格信息的管理

XX年年采供部进一步加强了对材料、设备信息的管理，每一次材料设备的计划、询比价都进行了复印留底，保持了信息资料的完整，同时输入电脑保存，建立采供部材料、设备信息库，以备随时查阅、对比。

五、提高部门工作员工的业务素质和责任感