尊敬的各位领导、各位同事：

按照金融业务网点转型工作的整体要求，在各级领导的支持下，我积极推进各项工作，规范了营业网点功能分区，改革业务流程和服务流程，落实精细化运营管理模式等，转型网点的业务发展有了新的改观，总结整个推进过程，不足之处，请批评指正。

一．以下为网点转型辅导实施内容回顾：

1.厅堂功能分区

网点厅堂物理功能分区指根据客户在营业厅办理不同业务的种类，将营业厅设置成不同的物理区域，包括咨询引导区域、现金和非现金服务区、客户等候区、自助服务区、客户体验服务区、理财服务区、贵宾室区域，网点物理功能分区的目的（1）.提高服务效率，促使客户得到对应的分流，从而达到减轻前台压力，提高办理业务速度的目的。（2）提升转介效率，充分挖掘客户的需求，用专业的理财等服务，提高客户满意度。（3）明确各区域职能

2.服务营销氛围营造和客户厅堂服务感受提升

找出门口及营业厅触点地图，从客户的视觉、嗅觉、听觉、触觉所感受到的营业厅内接触点的全貌正是营销氛围营造和客户厅堂服务感受提升的切入点。触点可能为营业厅带来销售机会、客户感知提升、品牌宣传、体验营销。为什么要用叫号机而不让客户排队，为什么要摆放报刊架和饮水机，为什么客户等候座椅不能面对柜面，为什么要如何有效利用网点的宣传折页架，为什么要粘贴理财宣传画，又为什么营业厅内需要销售看板，为什么柜面要摆放塑封主推新业务及促销业务的信息和活动摆卡？ 如前进所可以在现有的基础上在门口东侧的墙打造客户第一触点。良好触点的打造，是成功“俘获”客户的第一步也是客户厅堂服务感觉受提升的关键点。

3.厅堂管理模式与各岗位服务规范

大堂内无大堂经理或理财经理兼任大堂会秩序混乱导至客户体验差，柜面秩序混乱给柜员增大压力，自助区秩序混乱，机器设备故障多。要怎么解决？唯有明确各岗位服务规范与联动服务营销体系的建立相结合。大堂经理要进行客户引导的同时要对客户进行识别与分流，简单产品销售宣传和转介；柜员要进行业务办理的同时进行简单产品转介和中高端客户发掘和输送；理财经理要进行中端客户管理、现场销售促成、客户二次销售、存量客户的激发；支局长要进行高端客户管理、参与对客户交叉销售而且要充当团队内部教练。

4.客户分层梳理与关系管理建立

客户分层梳理要根据不同的分层目标按客户特征对贵宾客户进行细分：客户基本特征，客户资产特征，客户购买行为和产品特征，客户服务需求。

客户关系管理的建立，首先进行客户开发如区域外拓营销、客户推荐客户、邮务类客户开发等，其次要系统筛选客户和不断扩充客户信息，再次要建立起客户维护的标准流程，把维户工作分解到责任人并进行检查与跟综。

5.营销工具与表格的使用和网点营销管理细化

销售产品业绩看板在营销中起到很大作用因为文字不如图表而图表不如视频直观更能引起客户的认同。通过不同岗位的表格会发现不同的问题，也会让管理更加精准以实现管理细化。

6.各类产品营销话术及技巧

（一）基金、理财业务

1.只要来办业务，取工资、存款都要讲定投。

有一种每个月最低投资100元，自动扣款省心又省力，风险很小的投资方式。每月投100元，xx年下来预期能达到32万左右。要不要了解一下？

2.谈论“物价上涨”

您有没有感觉现在物价上涨的太快，钱变得越来越不值钱了，过去的五年的十万元只相当于现在的五万了，（举例）那就意味着您的财富缩水的百分之五十，现在抵御通货膨胀最好的手段就是基金定投！

3.以后想孩子出国留学、做养老金、房子首付，定投是非常好的投资方式。

小投入大产出，定时定额自动投资，聚沙成塔、复利是人类第七大奇迹，（业绩看板）

4.退休计划

（二）保险业务

1.保险不办

您说的对，这就是保险，您说的肯定是传统保险，是保健康和意外的。这是银行销售的保险，是分红型保险。既有固定收益，又有红利分配，还有保险保障功能。传统保险保的是人，分红型保险保的是咱家的钱和人；让现有的钱不缩水、不贬值，持有到期本金绝对安全，同时还有一份意外保障。

保险是现代家庭理财不可或缺的一部分，您说对吧，可以攒下孩子教育金或自己的养老金等。

2.已经买过了

哦，您太有理财、保险意识啦，真让人佩服！

您现在还可以把手上这笔不急用的钱再办理这种保值增值，不让您的钱贬值的保险理财，让您的家庭财富坐享鸿利，稳如泰山！

3.回家商量商量

您来存钱肯定是您当家，还要商量吗？不用商量，家人夸您会理财

您家真是个名主家庭啊买保险是大事，当然要商量

利用犹豫期和礼品

自己当养老，孩子当储蓄

4.时间太长啦

存钱也得一年一年存，小钱存进去，大钱拿出来。

三年保值，六年创富，时间一点都不长。而且现在无风险理财产品都是时间越长，收益越高。稳赚不赔，复利计息的分红方式，办的人可多了。

5.红利不确定

银行的利息是相对固定，调息时或涨或降，这款理财保险的分红也一样，每年分红是不确定的，但请您放心的是，这款产品有固定收益，每万元是***元（年龄不同会略有差异），年年有分红，复利计息。一定不会让您失望的！

邮政储蓄代理保险已经十多年了，一直信誉特别好，这款产品是我们自己的产品，收益一定也不错！

6.没钱

您说没钱，您说的是大钱，我说的是小钱，是您用不着的闲钱。

您真会开玩笑，现在谁家没有十万、八万的，再说也不 是让您把所有的钱都放上，一万、两万不嫌多，三千、五千不嫌少！

7.保险的投资收益太低啦

您要是追求高收益、高回报的投资方式，首先要看您的风险承受能力是否适合这一类投资方式，千万不能因为高收益的诱惑把自己陷入到自己承担不了的风险中去。保险的收益肯定不如股票、基金或者放债这一类投资高，但保险与那些投资方式比较的优势是在于资金的安全性，只要您持有保险到期，本金安全绝对有保证，更适合那些对资金安全性要求高的人群或者一个本金绝对不容有失的理财目标或计划。一个人或一个家庭的财富应该分散投资在各种理财工具中，部分投股票，部分买基金，部分买理财产品，部分买保险，这样就不会因为突发的事件或风险而手足无措。您想想，在您或您的家庭遇到风险或危机的时候，谁能做到“雪中送炭”哪，除了保险，很多都靠不住。

8.我自己经商,已经给孩子留了一大笔钱。不需要保险这种理财方式。

如果您现在预备的仅仅是一笔钱或投资，您更需要用保险这

种方式能把钱留给下一代。

保险法规定,保险的受益权要高于债权和继承权,只要投保资金的来源合法正当,保险的受益权就高于债权和继承权利，您为孩子准备的钱不会受到您生意好坏的任何影响，这样才能确保为孩子准备的钱能真正的到孩子的手里。

沟通技巧一：亲和力

1）声调2）音量3）语气4）语速 5）笑声

沟通技巧二：学会提问

四层提问法

1）请示层提问

2）信息层问题

3）问题层提问

4）解决问题层提问

沟通技巧三：懂得倾听

倾听的层次

1）表层意思

2）听话听音

3）听话听道

倾听的四个技巧

1.回应技巧

2.确认技巧

3.澄清技巧

4.记录技巧

沟通技巧四：占据主动权，引导客户的思想

1.引导的第一层含义——由此及彼

2.引导的第二层含义——扬长避短

沟通技巧五：换位思考

沟通技巧六：赞美

电话中赞美客户

1）直接赞美

2）比较赞美

3）感觉赞美

8.网点营销目标的分解与执行规划

支局所通过年度计划表把任务分解到每季度每月再从每月计划表分解到每周、每日应该做什么事情来支撑各个目标的达成。金融行业也有淡旺季，在旺季不能放松而且要增加挑战性指标来缓解淡季时的压力。当将整体目标划分为一个个细化的目标并制定行动计划后，接下来只要用管理制度去控管、检核目标的执行过程。

9.网点会议管理流程导入

网点支行长的日常管理工作从重点抓好晨会夕会一日三巡两示范开始。晨会：激发团队工作状态和明确各岗位当日销售目标；夕会：检视目标达成和通过案例分析等形式辅导员工能力提升；一日三巡：“第一巡”检查各岗位员工的工作准备情况；“第二巡”检查员工的工作进展并提供必要的辅导，“第三巡”检查员工的当日销售目标达成情况并为夕会中的讨论重点进行准备；两示范：每天上下午各一次为相关岗位提供示范辅导。

不仅如此按需要要进行周会和月度分析会，实现有效管理，促进沟通与协作，提高各岗位工作效率，追踪工作进度，集思广益，提出改进型的工作方案。

10.网点人员辅导

网点人员辅导要先鼓励员工后让员工发现自己的问题，再试着让员工拿出解决的办法，跟综整改情况。

二，成果汇报

1.晨会导入

晨会成功的导入有效的推进了网点人员间的合作也提高了员工对待工作的热情，同时提升了员工的专业能力。

2.厅堂联动营销

通过厅堂的联动营销创造了更多的营销机会也提高了营业所的整体业绩，客户更加体会到了我们优质的服务认可了我们的专业能力。

3.营销氛围提升

通过营销氛围的提升大大的增加了营销的成功率。

4.客户梳理及建档

通过对客户梳理及建档，真正从客户的需求为切入点展开营销并增加了客户量的积累提升了客户质量和客户的忠诚度。

5.夕会制度建立

通过夕会制度的建立及时的发现问题并解决问题提高了支局长对营业所的管理能力，也提高了员工的综合素质。

6.观念的转变

以客户的需求为导向，我们不是在营销我们的产品而是在给客户提供专业的服务和适合客户的理财方案。

三．存在问题和解决建议

通过两周来的工作和学习，我意识到转型工作真不是短期能够达到目地的，首先，作为转型大使越来越感觉到自身能力需要快速的提高，其次，转型大使最核心的任务是用转型工具来帮助广大员工转变工作方式和理念。但思想的破撞需要勇气和掌声，习惯的改变需要引导和规范，转型的成功更需要不懈的努力和支持。

四．网点下一步转型工作想法

首先对网点前期转型工作进行深入分析其中的不足并总结经验，其次继续固化前期转型工作的内容，1.厅堂营销氛围的营造和对晨夕会流程的督导2.加强对营业厅联动协销的固化，提高柜员和大堂经理转介话述的运用效果并对各岗位的管理工具表格进行固化督导3.对理财经理客户的建档和维护进行固化4.固化并提升支局长精细化管理水平

五．结束语

邮政金融业务的转型发展将以邮政的现有优势资源入手，“扬长避短”，发挥邮政金融的特色，通过四大经营理念的转型，即从经营产品到经营客户转变，从经营结果到经营队伍转变，从经营网点到经营区域转变，从经营金融客户资源到整合经营邮政各条线客户资源转变，走有邮政特色的金融业务转型之路。我坚信转型工作一定会取得成功同时也坚信邮政的明天会更加辉煌。

20xx年关诚毅

第二篇：转型期工作总结

转型期工作个人总结

通过学习“网络支撑中心转型期工作总结及思考”一文使我认识到以下两点：

1、 作为一名网络支撑中心的年轻维护人员，在继续钻研本专业的技术知识外，还要多学习一些，其他专业的业务知识，所以要学的东西还是很多，年轻人应该多学些知识，这样对今后的工作，有很大的帮助。

2、 定期对员工的培训这是必然的，必要的时候可以由厂家现场培训，不要只学习本专业的知识，也要学习其他专业的知识，对不懂的问题虚心向有经验同事请教，为了铁通的发展做出自己的一点微薄之力。

结合提出的转型期的主要矛盾，我们要以“有困难要上、没有困难更要上、认真工作、刻苦攻关专业知识”的工作心态来面对“认真负责的精神（主观）”和“网络升级改造（客观）”这两个因素。

加速转型，就需要加快PDCA循环。因为PDCA循环不是在同一水平上循环，每循环一次，就解决一部分题目，取得一部分成果，工作就前进一步，水平就进步一步。每通过一次PDCA循环，都要进行总结，提出新目标，再进行第二次PDCA循环，使品质治理的车轮滚滚向前。PDCA每循环一次，品质水平和治理水均匀进步一步，所以员工加速转型，必须加快PDCA循环，这样企业才能又更好的发展。

员工积极工作的深层次动力，我理解的是，应该各专业互相帮助，团队团结，上下级和睦，这样员工工作心情舒畅，能够更好的积极参加工作。

二〇20xx年x月x日

第三篇：转型工作总结

网点销售化转型总结与展望

往年工作回顾

网点转型工作已经顺利开展两个年度，经过先前各转型网点的努力打造，全区现有集团转型网点2家，省级转型网点47家，市级转型网点58家，共计107家。已转型网点占全区金融网点总数的69.93%。

一、继续优化物理环境完善优化

1、规范厅堂整体布局，提高全区网点档次。20xx年转型工作开展以来，对全区旗舰网点和精品网点进行重点打造，以厅堂动线管理为原则，为每一个网点量体裁衣，以功能分区划分为基础，制定各网点布局标准，以科学的营销理念为标准，充分利用网点的每一寸空间，经过两年的打造，转型网点整体氛围环境已能达到商业银行水平，在物理设施上提高了档次，从侧面增强了网点竞争力。各二级单位为了固化环境布置，分别做出了相应管理措施：营业局利用转型契机绘制55个网点的定制定位图；六合局通过图片管理的方式规定每个网点的厅堂布局。

2、经营物料配置齐全，设备使用率需提高。想要将营销思路从原有的“以产品为中心”转变为“以客户为中心”，首先要对厅堂的物料重新整合，打造各大功能分区，构建舒适的经营环境，重点把握客户自助服务区、理财服务区以及VIP室的设施、环境配置，为客户提供相对安静且较为私密空间的同时，拉进与客户的距离，提高了网点的专业性。截止到20xx年转型结束，全区151个金融网点均已配备补登折机、网银终端等系列自助设备；XX个旗舰网点和XX个精品网点

均设立VIP室或贵宾理财室及相关配套设施。但另一方面也可以看到，自助设备以及贵宾室使用率依旧偏低，全区XX台自助设备中，有XX台尚处于低效运行，占比XX；部分网点的贵宾室没能起到为大客户服务的目的，长期呈现空置或放置杂物。

3、完善厅堂宣传物料，营销氛围有待加强。各网点根据转型要求，规范厅堂展架、海报以及宣传折页的布置摆放，撤换一批过期、手写不合规的宣传海报，针对产品宣传方式随意、风险规避意识薄弱的网点进行逐一整治，确保了全区各网点在合规的前提之下，营造厅堂的销售氛围，能让客户在等候、洽谈、办理业务等不同阶段，均能身临其境在营销环境中，提升营销的成功率。就现状而言，厅堂整体的宣传氛围不够浓烈，礼品的布置以及礼品展示柜仅在跨赛期间，常态化期间多为空置，造成了资源的不必要浪费；宣传海报和展架的布放力度不够，需要加强氛围营销意识。

二、营销管理尚需强化

1、网点经营管理工作落实力度有待加强。

晨夕会、一日三巡以及经营分析会的导入旨在完善网点的营销管理体系，本簿作为日常工作管理的工具，将网点阶段性工作情况记录存档，以达到目标管控的目的，但在实际操作过程中，并没有达到预想的结果，部分网点“貌合神离”，部分职工甚至支局长错误地将转型看成是“晨会+夕会+填本簿”，特别是本簿填写，大部分网点都是以“补本簿”的方式应付验收，没有起到协助网点工作的目的反而成为了网

点工作的累赘，这些问题的产生是网点认识尚存不足、以及纸质本簿过多不便填写等多方面因素造成的，需要进一步强化转型意识以及工作的要点，做好日常管控工作。

2、柜员转介以及转介卡的使用尚需规范。

金融柜员是能够最直接了解客户资产情况的从业人员，对有价值客户的甄别和转介是对网点业绩的有效补充，明确网点各岗位职责的同时，形成网点多角色互动的营销氛围，让“专业的人做专业的事”。但在实际操作中却发现转介工作的效果有限，多流于形式，转介卡的填写不规范，并没有将客户的相关信息填写，客户区分以及偏好的把握欠缺相应的经验和技巧，需要在实际操作中多加训练；另一方面，金融柜员的转介意识不强，还没有养成工作习惯，大部分转介工作仅限于转型期间，并没有贯穿到全年。

三、业绩提升有待加强

今年工作展望

新一轮的转型导入工作近在眼前，为加强全区153个网点销售化转型工作，本年将在之前的基础之上，分两批次开展网点导入，在原有的旗舰、精品、标准、基础四类网点的基础上，结合今年的标准，全面打造网点。

一、

1、建立业绩认领和点评机制，形成营销专业化闭环管理。每日晨会、

一日三巡、夕会以及阶段性经营分析会制度的确立，扭转网点原有的以单一的结果为目标、以个人经验为导向的管理模式，注重营销过程管控的同时，与团队数据分析相结合，完善了一套事前业绩认领、事中情况巡检和事后业绩点评的专业化营销管理流程，形成网点经营工作闭环管理模式，使得全区转型网点形成了良好的业绩分析流程，以达到营销工作的闭环管理。

2、规范大堂引荐和柜面转介，促进大金融互动营销氛围。转型工作进一步划分了金融柜员、大堂经理以及理财经理的工作职责，让专业的人做专业的事，提高服务质量，并在营销中采用多角色相互联动方式，形成厅堂协销流程，鼓励大堂经理引荐、金融柜员转介有价值的客户，进一步提高网点营销能力与工作效率。在转型阶段，市金融局要求各网点每月公布引荐和转介的绩效分配方案，并做到后续跟踪，确保工作落到实处，为今后“存款+保险+证券”大理财格局拓宽营销途径。

3、差异化外拓经营理念树立，常态化项目营销理念初现。通常网点外拓、走访集中在跨赛阶段，主题以发展存款、保险为主要目标，自转型工作开展以来，各转型网点根据要求，对周边的市场资源进行盘点、分析，确定差异化营销方案，并逐一尝试落实。在今年的跨年度劳动竞赛中，全区根据市金融局“走千访万”的要求，各网点充分利用差异化经营思路，根据自身情况，撰写“一点一策”，从以往较为粗犷的“统一行动”转变为有各家特色的“精细化营销”。差异化经营观念的树立，让网点初步形成常态化外拓经营的理念，为意向客户

开发、项目开发等工作贯穿全年打下基础。

三、助力业绩提升

1、着眼渠道类业务发展，提高客户黏合度。20xx年全区发卡量X张，其中IC卡X张，电子银行有效新增X，其中网上银行新增X，手机银行新增X，网银有效替代率X，并在跨赛阶段保持日均X户的增速。渠道类业务是转型的必查指标，同时也是提高客户黏合度、缓解柜面压力的重要工具，特别是在互联网金融不断发展的现代社会，“水泥+键盘+拇指”的新金融模式已势不可挡，卡卡转账、网银转账逐渐替代按址汇款、现将汇款已成为汇兑业务的主要方式，便捷的支付途径成为把握城市白领、年轻人群的重要抓手。20xx年市金融局要求各网点严格按照转型要求，强化营销话术，充分把握 “手机转账免手续费”、“网银手拉手”、“一元抵十元话费”等系列客户回馈活动，将柜面加办电子银行的客户现场激活，并教会客户使用，提高客户的使用率。

2、多元化业务协调发展，把握大理财格局。随着国家进入降息通道以及利率市场化的不断开放，银行以及其他金融机构之间的竞争更加激烈，但与之相对应的是邮政代理保险业务的蓬勃发展，20xx年共达成余额X万（同比X万），销售标保X万（同比X万），理财X万（同比X万），国债X万（同比X万），保险作为二、三、五年期存款重要的替代，无论是在常态化发展中还是跨年度劳动竞赛阶段，都是金融业务发展中不可或缺的组成，理财国债则是挽留客户的重要工具。单

一的金融产品已经无法满足客户的需求，面对理财业务私人定制时代的到来，如何配置产品给不同的客户显得尤为重要。转型工作的核心是“以客户为中心”，通过对流量客户的开发、存量客户的盘活、增量客户的拓展以及意向客户的跟踪，不断完善《客户信息表》，旨在把握客户的基本信息、工作家庭情况、兴趣爱好以及理财需求，以便将来针对不同客户类型配置不同的金融产品，势必为今后大理财业务的组合发展奠定客户基础。

四、人员能力提高

1、进一步提升转型大使能力。现全区共有转型大使24名，其中老大使X名， 20xx年度通过省公司组织的转型大使专项培训班、市公司金融局组织的转型大使专项培训，固化老大使能力的同时，新晋大使X名，为转型大使队伍输送了一批新鲜血液，保证了团队的活力，并在工作中不断成长。金融转型任重道远，一只能力强、素质高的大使的队伍势必成为转型中坚力量。

2、提高支局长队伍专业素养。支局长作为一个网点的核心人物，无论在经营工作还是在团队管理中都起着举足轻重的作用，转型工作提供了支局长经营分析和组织安排能力的提升途径，为加强整个团队凝聚力和竞争力提供有力保障。20xx年转型工作全面推进前，市公司金融局及时召开针对全区支局长的转型培训会，灌输转型思路和计划安排；另一方面对于转型经验较弱的基础网点，市公司开展专项的培训，提高全区支局长专业水平。

3、规范从业人员的服务质量。网点从业人员的工作能力和服务质量直接关系着邮政的窗口形象，从最基本的存取款业务到金融产品的组合营销，不仅要求从业人员拥有热情的服务，更需要其对各类金融产品和相关业务谙熟于心。晨会的话术演练和情景模拟、支局长定期的一对一辅导，将从业人员基本能力提升工作分散在平时，细化不同业务类型的话术，特别是保险理财类业务的话术和情景演练，有效促进了标保的协调发展，同时营销话术的规范也为避免保险的不合规销售以及误导销售起到了一定作用。

4、营造全区职工的考证氛围。截止到XXXX，全区金融从业人员XX名，其中支局长XX、专职综柜XX、专职理财经理及非全XX人，为保证全区金融从业人员持证上岗，在全区营造考证氛围显得尤为重要，特别是银行从业证书和证券从业证书，要求每个网点至少各持有一张。转型工作开展以来，市金融局要求转型网点加快提高持证率，在全区起到表率作用，20xx年全区新增保代证X张、银行从业证书X张、证券从业证书X张