银行客户经理工作总结

银行客户经理工作总结

XX年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至XX年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控

制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

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引入产品经理制与完善银行管理体系

□刘锦利

如今，我国银行业面临的外部环境正处于活跃的变化之中。这从某种角度看也意味着混乱、动荡。同时，建行正努力建设一个有影响的现代化商业银行，这决定了我们必须要对原有的专业银行体制进行改革。引入产品经理制适应了这种需要，对完善银行管理体系具有不可忽视的作用。

构筑产品经理制的支撑后台，逐步奠定产品管理基础

产品经理制提供了银行实施产品管理的新思路。产品经理制作用的发挥不完全依赖制度的赋予，而是依赖人的活力和创造力。其培育过程不是简单的累加和积攒，而是吸收、消化和生长壮大的生命过程。产品经理制是面向行动的解决方案，是追求实效的选择。从某种意义上讲，周密计划、稳妥操作和完善机制代替不了实践。作为一种实现机制，产品管理内容必然体现在产品经理的活动中，因此，构建产品经理制支撑后台的过程本身就是在奠定产品管理的基础，而且通过行动和实践检验的基础也更为牢固。一方面，无论采取何种组织模式实施产品管理职能，都必须实现“考核到产品”的目标，这也是产品经理制的基础平台。这些重要基础工作包括：全面梳理金融产品，建立统一银行产品目录；在清理的基础上，明确核心产品系列和重点产品；明确产品责任管理人，实施跟踪监控；建立产品盈利性分析和考核机制。另一方面，通过实施产品经理制，可以更好地落实产品管理职能和责任。抛开产品经理的设置与现行体制磨合问题，能够将产品责任落实到个人就已经实现了管理层次的深入；在廓清产品经理涉及的银行部门和后台支撑体系的职责时，有助于梳理部门间职能交叉关系，排除对产品管理工作的牵制；产品经理在开展活动的同时，就是将产品意识深入灌输的“培育”过程；伴随着产品价值的发掘、产品专家的培养、考核制度的建立，银行的经营管理水平会随之提高。

以产品管理为切入点，构建以客户为中心的营销管理体系

（一）完善与整合营销资源。银行要为客户提供金融服务和开展营销活动，必须依赖于内部和外部的资源。构建完善的营销体系，必须使各种营销资源充分共享、有效运用，形成整体网络优势。然而在现行体制中，内敛的、封闭的价值取向，难以真正实现以客户为中心来组织和整合资源，营销职能分散和协调困难，导致资源难以发挥作用；业务管理与运营分立，难以实现产品、服务一体化。由此导致的后果是丰富的资源并没有发挥最佳的效果。 从有效利用资源考虑，构建营销网络必须依赖现有服务网络，也必须推动各部门协作，但是在运用资源的机制上又必须形成突破。产品经理制则在这种矛盾中起到“调和”的作用，它突破了现有权力结构，但这种突破是建设性的。由于产品经理代表的产品和客户，从而可以避免视野的局限和利益的纠缠，使得从整体把握资源成为可能。产品经理制创造一种新机制，通过产品经理开放的工作方法，可以在更为广泛的空间进行独立运作，从而可以最大限度地发掘资源和实现资源价值。

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年终总结

20xx年，对于我来说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。这一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技

能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

在我做好自己工作的同时，我也尽我所能帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有

我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双赢”？这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：顾问式营销，只有这样才能获得客户的信赖与支持。

客户的资产比自己的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付出十倍、千倍的努力才能再次赢得客户的信任。我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将客户姓名、电话、特征、有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好 ，归档整理。把需要办理相关业务的人名做标记，逐个打电话提醒客户过来，客户都会配合我及时过来办理。有时候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发射营销信号的“中继站”，他们会用亲身经历把建行的声誉传播开来，为我介绍更多的优质客户。

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20xx年工作总结

时光如电，转瞬即逝，20xx年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟分行和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下：

一、20xx年的主要工作

20xx年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年负债业务保持1000多万元，营销理财产品200万元，贷款150万元。

经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都以热情、耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语向客户传达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营

销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得了客户对我工作的普遍认同。

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我于20xx年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：

20xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

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派驻业务经理工作总结

银行的宗旨就是为客户提供优质、高效的服务。近年来，随着服务行业服务水平的不断提高，大众对服务的专业化、完美化要求越来越高。伴随着我行网点的转型，全辖派驻业务经理工作也正向精细化、规范化迈进。时间过得很快，在今年这一年时间里，我与派驻机构一起进行了案件风险排查、客户信息补录、核心银行业务知识的培训学习、数据迁移、不规范数据清理、银企对账、反洗钱、运营印章及挂失业务动态自查等。并且在这一年时间里，为了全面了解和掌握派驻机构的风险控制现状，不断强化管理、堵塞漏洞，进一步提高派驻机构的合规操作意识和风险防范能力，与此同时也深深意识到，还有许多需要学习和改进之处，下面就工作情况汇报如下：

一、日常工作情况

在日常工作中严格按照自己的岗位职责进行履职，每日对内部账户、风险科目及大额频繁交易等进行实时监控及账务核对；对事中履职情况进行监督，主要监督和督促事中复核按照业务传票进行实时审核和核销，同时对合规性进行监控。

二、 风险管控情况

1、 对现金及重要空白凭证实时监控，每周至少保证一次彻底盘库；

对授权业务进行严格监督和；

2、 对特殊业务、“屡查屡犯”业务进行重点监控；

3、 对员工进行不定期培训，学习各项规章制度，对同业发生的经

典案例进行深入剖析、讨论，吸取经验教训。

三、 制度执行情况

严格落实各项规章制度，保证各项业务顺利进行，让员工养成遵守规章制度的习惯，对上级下达的各项制度，都要求大家认真培训、不折不扣执行。

四、 取得的主要成绩

1、 业务差错率有所降低，网点无重大和较大差错，一般差错比例

较往年有所降低；

2、 业务技能水平有所提高，通过上半年的不断练习，年内达标合

格率100%，百分之九十以上达级。

五、 不足及改进

1、 业务知识还不是很全面，尤其核心银行系统的不断上线更新，

新文件、新业务的不断改进，还有很多业务知识需要学习。为此，我不断向领导和同事讨教，时刻关注信箱，不停学习新业务新规定；

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银行高级个人产品经理竞聘报告

尊敬的各位领导、评委、各位同事：

下午好!

今年年初时有一位年老的企业家问我，说你知道哪三种职业是被人们感谢到尊重的吗？我没有回答，我想听听这位睿智的老人的答案。他深吸一口气，缓缓的说到，医生：授人于健康；教师，授人于只是；第三个是年轻的我没有想到的，就是在做的各位，金融从业人员，授人于财富。而健康，知识和财富都是我们生存必备的，所以他的观点让我毫不犹豫的选择了个人金融部产品经理的职位，我们工作不仅仅是为了自己的工资，还有就是赢得别人的尊重，社会的认可，这样我们才有存在的价值。而产品经理所组织销售的产品就是授人于财富的表现，为我的想法铸造了桥梁。

请允许我先做一下自我介绍，我是＃＃，中共党员，毕业于徐州师范大学金融专业，＃＃年x月参加工作。先后在营业部和阜城分理处实习和做前台对私柜员工作，目前刚刚开始接触对公柜员工作。无论从事哪个岗位，我都要求自己勤勤恳恳，学好岗位理论知识和业务技能，在学习中充实自己，慢慢去适应岗位，提高工作效率。

虽然在农行的工作时间不长，但是农行员工都是需要通过业绩来证明自己的能力的，我也不例外，在四月份个人金融部举办的晨会比赛中，我获得了晨会主持人第一名的成绩，在二季度的产品营销中，我销售了理财产品554万，其中对接九月末的理财产品410万，而每一次营销产品成功所带给我的快乐，是无法用语言表达的，我喜欢产品的营销。

喜欢就是爱，古人云：哀莫大于心死，而我认为爱莫大于心动。

假设我能成功竞聘上让我心动的个人金融部产品经理的话，我该怎样开展我的工作的呢？我想我还是应该用英文单词LOVE爱来开展我的工作，怎么解释呢？四个字母，L代表learn学习，O代表organize组织，V代表visitor客户，E代表effective绩效考核，下面我一一来解释这四个字母所代表的含义。

首先是L，learn学习，如果换成了新的岗位，就要尽快学习，实现岗位的转换，我作为刚进入这个部门工作的新成员，更是要加强学习，不仅要学习各种产品知识，还要想老员工学习，他们更熟悉个人金融部的工作流程和运作方式。不仅要学习行里面的工作安排，按照全行的思路，创新性的安排工作，还要学习同行、同业的工作经验，拟定符合实际的工作思路。不仅要学习市场经理理论，熟悉市场运行规律，还有学习组织公关技巧，提高自己的公关能力。

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