港口业务运作考察分析报告

关键词：港口信息管理  港口设备管理  人才

    这次实习我们参观地方是钦州港区，我们一共参观了四个地方:中石油、保税港区、中山港务码头以及天盛港务有限公司的煤码头。在参观完四个地方后我深感信息与港口建设的重要性。对于一个港口来说它的发展取决于两方面：港口规模以及港口设备、机械工作效率（设备完好率、机械操作者的熟练程度），港口规模在港口建成之时就很难改变了，所以能够影响港口发展的因素也就只剩港口设备与机械工作效率了，因此，做好港口设备的维修与机械工作效率的提高成为港口管理的重中之重。但是港口管理并不是单一、独立的，它的各个部分之间是相互联系、相互作用的，港口管理的内容包括港口行政管理、港口建设管理、港口企业经营管理、港口集装箱业务管理、港口船舶理货业务管理、港口口岸业务管理、港口设备管理、港口信息管理。在这些所有内容里我认为最为重要的就是港口信息管理，港口功能的发挥不仅需要现代化的设施，而且需要港口管理与生产运作的现代化，随着港口生产规模的扩大，业务量的增加，使得港口运作过程中的信息量骤增，使港口运作过程趋于复杂，传统的依靠人力和人的经验进行港口生产运作过程的决策已变得更加困难，港口信息管理平台的出现使得这一问题迎刃而解。在参观保税港区的时候老师也提到了EDI技术，这种信息管理的模式使港口运营更加便利。在参观天盛港务有限公司的煤码头时讲解员也说到现在的信息系统基本都有政府牵头建设，北部湾地区也建设有这种信息系统，但是唯一可惜的是单单就钦州港的信息未能引入到这一系统中去，站在海边听到一会是防城港的信息，一会是北海的信息，感觉着挺无奈的，虽然天盛港务的煤码头在运营方面占有得天独厚的条件，但是它信息的不够通畅依然是妨碍其进一步发展的方面，希望能在不久的将来钦州港的信息也能引入到北部湾信息系统之中。

   说完港口信息管理之后我觉得应该讲的就是港口设备了，港口设备在管理过程中一定要坚持安全第一，预防为主，依靠技术进步，促进生产发展。设备管理的原则应坚持维护与计划检修相结合的原则，设计、制造与使用相结合的的原则，修理、改造与更新相结合的原则，专业管理与群众管理相结合的原则，技术管理与经济管理相结合的原则。其次我认为港口设备的选用与货物之间的关系也是很重要的，货物特性的不同，货物性质的不同，使得装卸这些货物的机械设备也有所不同，　吞吐量大小关系到是否需要设置专业化泊位和采用专业化机械。货物流向是影响机械设备选择的又一重要因素，水运货物是经铁路，还是水路转运;是双向货流，还是单向货流;货物是全部需要经过库场，还是有很大比重直接换装，这些对机械设备选择都有很大影响。我们参观煤码头见到的运输设备是传送机，参观集装箱码头的时候见到的运输设备是汽车和叉车。

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齐鲁证券有限公司

美林证券业务考察报告

2011/12/21

目 录

一、美林证券基本情况 ..................................... 1

1、美林证券的经纪人管理模式 .......................... 1

2、美林证券的财富管理业务简介 ........................ 3

3、美林证券的财富管理业务流程简介 .................... 4

二、美林证券业务流程及组织架构等方面的特色 ............... 5

1、经营理念和组织架构方面 ............................ 5

2、人力资源方面 ...................................... 6

3、强大的后台 ........................................ 8

4、产品生产方面 ..................................... 11

三、对我们的启示 ........................................ 15

1、客户/市场/品牌定位方面 ........................... 15

2、营销服务一体化趋势下的创新收费方式探索 ........... 16

3、组织架构和协同营销方面 ........................... 16

4、深化买方研究，推进特色服务类产品的开发 ........... 18

5、IT技术投入与规划方面 ............................. 19

6、用于客户资产管理的数量化投资工具的研发和队伍建设 . 20

7、高效、低风险的固定收益类产品和金融衍生品创新 ..... 20

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XX4S店业务考察报告

一、4S店概况

（一）4S店基本状况

包括4S店的设立时间、当前的资本构成、代售的汽车品牌、年售车规模、每月销售的车辆数，每个品牌的销售量，以及车辆销售的目标客户群。

（二）4S店的管理水平

1. 4S店的管理架构，下设部门和人员构成。

4S店的组织架构图，各部门人员构成和分工情况。

2. 各个部门运作情况和管理流程

调研了解每个部门的职能分工，售前、售中、售后整个运作流程和相应的管理制度规范，考核指标设定等情况。

二、与我公司的合作措施

（一） 承保方面

1.保费规模情况

该4S店的总体保费规模、我公司的预计保费规模、目前合作的各家保险公司及保费业务占比等。

2.承保政策

（1）对4S店业务的承保险别状况，是否通过险别、折扣率、保额等方面进行有效的风险控制；

（2）考虑如何获取真实的客户信息，拟采取何种方式能够争取与4S店共享客户的真实信息。

（3）明确合作业务是以4S店的续保业务为主，还是新保为主，同时考虑通过何种方式做好续保业务。

3. 与我公司的承保合作模式

（1）出单所需单证的提供、保单#5@p的送递、保费支付、手续费结算等合作流程及相应操作规范。

（2）与4S店签订合作时，是采取固定赔付率政策还是其他方法，如果发生赔付率高于预期，采取何种措施进行处理，确保承保业务质量。

（二）理赔方面

1. 车险业务的赔付情况和出险情况

掌握不同车辆品牌的客户群、车辆使用特征、车辆出险事故特征、出险频率和赔付金额。

2. 理赔政策

（1）根据该店的情况和对送修量的要求，我公司如何合理安排送修量问题。

（2）每月维修、保养车辆的数量、车辆定损价格水平和修理费用金额；

（3）合作后，如何关注多次出险的客户情况，采取何种防范举措等。

3. 理赔合作模式

出险后报案、查勘定损、赔款领取等和我公司交互的流程及操作规范。

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复旦(医大)奥医

CRM管理系统

业务调研报告

浙大网新图灵

作牋牋牋? 者： XXX　牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋 牋?修改者：

时牋牋牋? 间： 20##-10-25牋牋牋牋牋牋 牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋牋?时牋 间：

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目录

1牋牋牋 现有业务流程... 4

1.1牋牋牋 现有业务流程描述... 4

1.2牋牋牋 业务流程步骤说明... 4

1.3牋牋牋 存在的问题和期望... 4

1.4牋牋牋 需确认的问题... 4

1   ****现有业务流程

1.1     现有业务流程描述

流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能

流程图

1.2     业务流程步骤说明

流程描述:描述重点是岗位和具体工作

1.3     存在的问题和期望

存在业务问题

对系统的其他期望

1.4     需确认的问题

需进一步确认业务问题

2   ****现有业务流程

2.1     现有业务流程描述

流程描述,从用户角度讲的意义,用户角度的功能

流程图

2.2     业务流程步骤说明

流程描述:描述重点是岗位和具体工作

2.3     存在的问题和期望

存在业务问题

对系统的其他期望

2.4     需确认的问题

需进一步确认业务问题

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经纪/代理渠道业务考察报告模板

一、经代渠道情况介绍

（一）经代公司的资质

经纪/代理公司的注册资本金、盈利能力、资质和在当地市场的声誉。

（二）经代渠道的车险保费规模和业务构成

经纪/代理渠道车险业务的保费规模，各使用性质的车险业务占比情况，团车和单散车险业务的占比情况。

（三）经代渠道的业务模式和来源

经纪/代理渠道的主要业务模式是什么（电话销售、汽修企业兼业销售、发展业务员代理销售、依托大型单位企业、高费用吸引业务等），各种业务来源的车险业务占比情况，车险业务续保情况，经代渠道对客户信息的管理情况。

（四）目前合作的保险公司和赔付情况

经纪/代理渠道目前同哪几家保险公司合作，保费及占比情况；出现特征及赔付情况；同业的承保、理赔、费用政策。

（五）经代渠道与我公司合作的考虑

双方合作是长期的战略考虑还是追求短期的销售费用，是否有长期合作目标，短期内需要我公司的投入和支持。

二、合作模式及政策

（一）业务合作模式

根据双方的合作意愿和风险情况，考察小组确定公司与

经代渠道是全面合作还是部份领域合作，说明选择业务合作模式的具体考虑要素。

（二）承保方案及措施

渠道车险业务选择的标准，险种组合及折扣率情况，是否设置赔付率和销售费用联动的措施（只适用于长期战略合作的渠道）。

验车的范围，具体验车的操作流程；

客户信息情况，经代渠道是否愿意留存真实客户联系方式。

三、合作理赔模式及政策

（一）查勘定损服务的保障措施

经纪代理渠道业务出险后的查勘定损服务，尤其是没有设立分支机构的异地业务，该如何保障客户的查勘定损需要。

（二）理赔政策

根据经代渠道的业务需要及风险情况，业务考察小组制定相应的理赔服务方案：

理赔服务模式选择：1.客户上门送交理赔资料；2.公司上门收取理赔资料；3.设立定损点；

是否签订合作维修厂；

车队理赔道德风险如何管控（第一现场勘察、赔款支付形式、出险事故证明等）。

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关于日本、韩国融资融券业务的考察报告

（融资融券试点工作小组赴日、韩考察团）

20xx年7月5日至13日,以中国证券业协会代表团赴日本、韩国，就我国开展融资融券交易业务所关心的问题，与东京证券交易所、日本证券业协会、日本证券清算公司、野村证券公司、内藤证券公司、韩国金融监督委员会、韩国证券交易所、韩国证券预托院和大信证券公司进行了考察。现将有关考察情况汇报如下：

一、日本、韩国融资融券业务概况

（一）融资融券业务的现状

1、融资融券业务的现状

日本信用交易（Margin Transaction）制度始于19xx年。引入这一制度的目的在于通过导入临时供求，来确保证券市场的交易量与流动性，促进公允价格机制等目的实现。日本信用交易制度是在借鉴美国信用交易制度的基础上推出的。美国的信用交易制度主要针对证券公司、银行等提供信贷的机构，而日本的信用交易制度主要面向证券金融公司，使其借贷业务更为方便。

日本现行的信用交易可分为两类：标准信用交易（Standardized Margin Transaction，日本一般称之为制度信用交易）和协议信用交易（Negotiable Margin Transaction，日本一般称之为一般信用交易）。标准信用交易的利率、偿还期限等条款由交易所确定，对于标准信用交易所需的资金和证券，证券公司可以向证券金融公司申请转融通（Loans for Margin

1

Transaction）。协议信用交易的利率、偿还期限等条款由证券公司和客户自主商定，对于协议信用交易所需的资金和证券，证券公司一般不能向证券金融公司申请转融通。

韩国信用交易诞生于20世纪50年代，目前的基本制度安排与日本大体相同。客户可以在交纳一定的保证金后通过证券公司从事信用交易，证券公司为其提供融资融券服务（Margin Loan）；证券公司在可供融出的资金或证券不足时，可以向证券金融公司申请转融通（Margin Financing Loan）。

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安徽省分行个人存款业务考察报告

10月中旬在省分行领导的带队下，对今年存款增长率居全行首位的安徽省分行进行了实地调研，并与当地分行领导就存款持续增长原因进行了深入的探讨。从中获益匪浅。

截至九月末，安徽省分行人民币个人存款余额为792.4亿元，较上年新增142.2亿元。完成总行下达全年任务的115.4%。

在安徽省分行采取的各项主要工作措施中，主要值得各城区支行借鉴与学习的，有以下几条。

（一） 大力加大对理财产品的宣传力度，利用表内理财业务提升城区支行个人存款的增长率

安徽省分行个人存款工作的快速增长，表内理财起到较大作用。

利用表内理财收益率高于普通定期存款利率，且风险程度最低的特点，将我行客户的他行资金以及他行客户的他行资金作为营销重点。

在这其中，银行大堂经理与理财经理发挥了至关重要的作用。

首先，大堂经理负责在客户进入大堂等候区时，对潜在客户进行甄别。并上前做简单介绍。若客户对我行正在销售的理财产品产生兴趣，可在客户办理完相关业务后将其引领至理财经理处，由理财经理对其实施一对一的金融服务。

其次，通过“互荐有礼”发展客户，通过我行的理财系统平台进行短信发送产品信息营销客户。这样的做法，既可以将原有客户的资金稳定在我行，又可将理财信息传达与客户，并由客户介绍身边人熟悉我行的各项理财产品，将我行营销重点向行外客户延伸，对有效地吸纳他行客户的他行资金发挥了重大功效。

最后，通过表内理财收益固定，风险极低的特点，通过广泛的媒体宣传，使理财产品更大限度的吸引对于不看好资本市场和退出房地产市场的投资商等客户展开营销。更进一步的加大了大额资金的流入。

与此同时，将表内理财的销售量作为考核专职或兼职理财经理的一项重要内容，促进各行理财经理的工作积极性，充分发挥团队合作的能动性。极大的调动了各行员工的工作热情。

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