中国银行反洗钱20xx年度报告

人民银行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

20xx年，我们在县人民银行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

（二）机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

（三）技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

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***县农村信用合作联社

反洗钱20xx年度报告

人民银行***县支行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）20xx年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我社（含联社及所辖分支机构，下同）下辖22家信用社， 32个营业网点，现有在岗员工364人。今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我社认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及省联社的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我社得到有效落实。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行社精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及省联社反洗钱相关文件、规定后，

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我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工，并结合我社实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我社实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***县农村信用合作联社反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对联社各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

（二）机制设置情况

为切实加强对反洗钱工作的领导，联社成立了以联社主任任组长，主管副主任为副组长，财务科、信贷科、银行卡部、稽核科、信息科、保卫科等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在财务会计部，具体负责组织指导全辖基层社反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。

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总行运营管理部：

20xx年，我行在总行的正确领导下，严格按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《华融湘江银行反洗钱管理办法》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了华融湘江银行营业部反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：刘晓东，副组长：高莎、兰铁军、熊锷，成员：杨涛、丰璞玉、杨海辉、贺贞辉，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是夯实理论基础，通过对《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》“一法四

规”的学习，增强了员工的反洗钱意识，巩固了员工反洗钱的知识。

二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“华融湘江银行反洗钱工作培训”专题培训，进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础。

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

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附件2

金融机构反洗钱年度报告模板

 

xxxx机构反洗钱xxxx年度报告

xxxx人民银行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

本机构（含本级机构及所辖分支机构，下同）反洗钱工作总体情况。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。

（二）机制设置情况。报告本机构反洗钱组织架构设置情况，反洗钱工作体系的运作情况，可疑交易分析甄别的模式，对新型业务的洗钱风险研判机制等。

（三）技术保障情况。报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障情况。

（四）人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。报告本机构采取哪些有效的客户身份识别措施，以及如何开展客户分类管理等情况。

（二）对高风险客户的特别措施。报告本机构针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了哪些加强型识别或控制措施，如何开展对其金融交易活动的监测分析等情况。

（三）客户资料和交易记录保存。报告本机构客户资料和交易记录保存情况。

（四）大额和可疑交易报告。报告本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析甄别机制，本年度大额和可疑交易报告情况。

（五）对高风险业务的针对性措施。报告本机构针对哪些高风险业务采取了何种针对性措施。

（六）开展反洗钱宣传情况。报告本年度自主及参与开展反洗钱宣传情况。

（七）组织反洗钱培训情况。报告本年度自主开展及参加的反洗钱培训情况。

（八）自主管理、检查与审计。报告本机构加强反洗钱工作内部监督、落实岗位责任、开展对所辖机构反洗钱专项工作管理的情况。本年度对所辖机构和相关部门开展反洗钱内部检查与审计情况、发现问题类型、整改落实情况。

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XXX公司201X年反洗钱工作年度报告

为增强广大人民群众及人保财险客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解与支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据《中华人民共和国交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》和《XXXXXX公司反洗钱工作办法》等相关文件精神，按照上级公司统一部署，XXXX公司深入学习和贯彻各项制度和办法，广泛开展员工学习培训和反洗钱宣传活动，对于反洗钱工作的认识得到了进一步强化，逐渐建立和完善了反洗钱内控制度，反洗钱工作水平得到一定提高。现将有关工作作如下总结：

一、主要工作措施

（一）、组织建设及人员配置

为统筹安排反洗钱工作，XXXX公司成立了以总经理为组长、多位副总为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，同时配备了专门负责反洗钱工作的专职人员，负责反洗钱宣传培训、大额可疑交易报告、客户风险等级分类等反洗钱相关工作，按时报送上级行政和监管部门；并在客服部、各营销部设置兼职人员，对基层机构的反洗钱情况进

行监督、检查。

（二）、反洗钱内控制度建设

严格按照反洗钱法律法规和上级行要求，建立健全反洗钱内控制度。下发了XX公司编发的《XXXXXXXXXXXXXX公司反洗钱工作办法》、出台了相关通知，在现有的基础上完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地执行规章制度，完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）、大力开展反洗钱宣传培训活动

为更好的做好反洗钱工作，XXX公司对从业人员加强了反洗钱知识的培训和学习。

一是深刻体会反洗钱工作的重要性。首先我们注重党员干部、中层干部和反洗钱专兼职岗位人员的反洗钱知识学习，提高党员和管理干部的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到先锋模范的带头作用。

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附件3          

金融机构反洗钱年度报告附表

 

 

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关于XXX内蒙古分公司

20xx年反洗钱工作总结的报告

中国人民银行内蒙古分行：

在中国人民银行和总公司的领导下，20xx年XXX内蒙古分公司的反洗钱工作走上了新的管理平台，取得一定的成绩。在取得成绩的同时，我们仍需反思工作中的不足，继续将反洗钱工作向纵深方面推进。在贵行的大力指导下，20xx年公司除了履行常规的反洗钱义务，还改进了原工作中的不足，使得管理体系日趋完善。岁末迎新，现将公司今年的工作情况汇报如下：

一、反洗钱组织机构建设情况

20xx年，XXX保内蒙古分公司继续贯彻落实《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易河可疑交易报告管理办法》等各种法律法规，按照总公司制订的《客户身份识别和客户身份资料及交易保存实施细则》、《关于规范执行<客户身份识别和客户身份资料及交易保存实施细则>的通知》及《关于下发<XXX保险股份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准>的通知》进行客户身份识别；并遵照《关于成立反洗钱领导小组的通知》、《关于下发<反洗钱内部控制办法>的通知》及《关于明确公司反洗钱领导小组负责人及反洗钱职能部门的通知》更新内蒙古分公司反洗钱工作领导小组成员，明确各部门的工作职责，严格贯彻实施《反洗钱内部控制 1

办法》；按照《关于进一步规范分支机构反洗钱数据信息报送工作的通知》及《关于下发<XXX保险股份有限公司反洗钱数据信息报送管理规定>的通知》定期报送相关信息。

反洗钱人员配备方面，按照XXX保险股份有限公司《关于成立反洗钱领导小组的通知》及《关于下发<反洗钱内部控制办法>的通知》要求，XXX内蒙古分公司于20xx年根据公司实际对小组成员进行更新，由分公司负责人章晓斌任组长；领导小组下设反洗钱工作执行小组，由分公司运营部经理张浩任组长，负责反洗钱日常工作。同时，责成各中心支公司成立由一把手任组长的反洗钱工作小组，并明确反洗钱领导小组及执行小组工作职责。

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