《保险实务实训》期末报告

20##年 1 月

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报告撰写内容及要求：

（一）            结合自己（或朋友）的家庭实际撰写一份《家庭财务需求分析报告》

    内容应包括五个部分：（40分）

家庭保障需求；

意外及医疗需求；

教育基金需求；

退休养老需求；

财务预算；

家庭财务需求分析报告

一、家庭保障需求

根据《家庭财务需求分析表》中“家庭保障需求”部分可知：

1、应备费用

生活费用方面，准客户每月开支约为3000元，预计使用年限为10年，共计36万元；居住费用方面，准客户有两套房屋，一套供自己居住，一套作为投资性房地产，款项均已付清，所以无房屋月租金和按揭余额；孩子教育费用方面，准客户有一个女儿，现在已经大三，有读研的想法，所以教育费用大概应准备10万元；父母赡养费方面，由于准客户父亲已去世，仅母亲需要赡养，大概应备15万元，配偶父母赡养费应备18万元，共计33万元；其他债务责任方面，准客户无负债。

所以，准客户在家庭保障需求方面，应备费用共计79万元。

2、已备费用

准客户有一套价值65万元的投资性房产，将其中30万元作为家庭保障需求方面的已备费用；将储蓄及现金中37万元的21万元，证券中10万元的7万元作为已备费用，另外还有个人寿险10万元。所以，准客户在家庭保障需求方面，已备费用共计68万元。

综上所述，准客户的家庭保障需求为11万元左右，其对此部分的需求一般。

二、意外医疗保障需求

根据《家庭财务需求分析表》中“意外医疗保障需求”部分可知：

准客户目前拥有的医疗保障有社保和单位福利，准客户所填写的应备费用依次是每次住院费用4000元，每日住院补贴为80~100元，重大疾病治疗基金为20万元，意外残疾20万元，意外医疗费用6000元。可见，应备费用还是比较高的，但准客户已备费用却很少，已备费用依次是每次住院费用1000元，每日住院补贴为50元，重大疾病治疗基金为2万元，意外残疾2万元，意外医疗费用3000万元.

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安徽财经大学保险实验室

实 验 报 告 一

实验课程名称       保险学           

开 课 系 部   　   金融学院         

班        级      12国金2            

学        号     20124371             

姓        名       宋扬              

指 导 教 师          王军               

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保险实务模拟期末实验报告

姓名：## 学号:########## 班级：#######

一、 实验目的

通过对人寿保险和财产保险的实验操作，我已经对保险实务模拟系统有了初步的了解，接下来的家庭财产险、运输工具车辆险、工程责任险和运输货物险的实验让我进一步了解和熟悉了保险的运作过程，并能正确缮制各类单据，了解各种类别的保险投保意义。

实验三家庭财产险的实验目是掌握家庭财产险包含的要素，满足不同需求的客户对个人和家庭投保的保障。熟悉家庭财产险投保流程，正确缮制各类单据，了解家庭财产险投保意义。

实验四是运输工具车辆险，要求我们加深对运输工具车辆险的认识，掌握投保、理赔流程。并学会正确缮制各类运输工具车辆险单据。

实验五是工程责任险，对我们的要求有三：1.理解工程责任险概念。2.掌握工程责任险的投保、变更、理赔等流程，熟悉工程责任险范畴。3.正确填制保险单据，理解条款意义。

实验六运输货物险要求我们掌握运输货物险种的基本险别和附加险别，并理解其含义；熟悉运输货物险中普通投保、预约投保、理赔等流程；准确填写各类投保相关单据。

通过对这六项实验的学习及上机操作，不仅为我们构建了一个与实际贴近的操作平台，让我们体验了各种保险业务的流程；而且通过上机操作锻炼了我们的

动手能力，提高了我们解决实际问题的能力。

二、 实验要求

通过上机模拟，掌握各类保险操作的基本环节，包括：产品管理、询价、报价、投保、付费、签收、委托等各个环节。熟练客户、保险公司、经纪公司和代理人之间的角色转换。熟悉直接投保、间接投保和理赔的整个运作过程。

三、 实验内容

1. 实验过程

（1）讲授：通过老师讲解和教材叙述，了解系统基本环境和实验要求。观看视频，对操作流程进一步学习。

（2）直接投保：保险公司发布产品——客户直接从产品管理中看到信息向保险公司直接发起询价——保险公司报价——客户填写保单——提交给保险公司录单——客户进行缴费——保险公司扣费、核保——客户保单签收，投保完成。

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二、实训任务书

三、实训总结

四、实训指导老师评价意见

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保 险 公 司 实 习 报 告

院 系 名 称

学 生 姓 名

实 习 名 称

实 习 时 间

专 业 班 级 小陈 保险公司毕业实习 20xx年x月x日-20xx年x月26

日

保险公司毕业实习报告

一、 实习概况

1.实习时间

20xx年x月x日至20xx年x月x日

2.实习单位

华安财产保险股份有限公司理赔部

3.实习意义

在学校和系有关领导和老师的指导下，我们统一开展了大学生毕业接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感的实习活动，培养初步的实际工作能力和专业技能。

二、 实习内容

1.了解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营管理目标及形成的体制，企业文化与发展史；

2.了解保险企业内部的组织体系，管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分；

3.了解保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证；

4.了解保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的主要环节、主要险种、相关单证；

5.了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，培养和提高在单位的工作能力。

三、 实习总结

1、实习初期

在这半个月的实习期内，我所主要接触的是理赔缮制岗，它的岗位职责主要有以下几点：

1、负责管理未决赔案。

2、负责审核客户提交的索赔资料，并一次告知客户所需的索赔资料。

3、负责整理、粘贴客户提交的索赔资料，并在系统内缮制赔案，按流程上报核赔人审批。

4、负责在规定时效内将赔款支付给客户并说明赔付情况。

5、负责管理空白理赔单证，按需发放。

6、负责建立理赔台账并进行维护。

7、完成领导交办的其他工作。

2.实习单位简介

华安财产保险股份有限公司(以下简称“华安保险公司”)是经中国人民银行批准，于19xx年x月x日正式创立的一家专业性财产保险公司，总部设于深圳，主要经营各种财产险、责任险、信用险、农业险及其上述保险的再保险。20xx年初，经中国保监会批准，公司开始经营意外伤害险和短期健康险业务。 华安保险公司自成立以来，一直把国家利益放在首位，以社会责任感和客户利益为 重，以“诚信、创新、人文、精致”为经营理念，凭借不断创新的精神及专业开发优势，开拓进取，奋力拼搏，在取得良好自身经营业绩的同时，也为探索中国保险业的发展道路做出了积极的贡献，赢得了公众的信赖和支持。

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一、 实验目的

了解人寿保险和财产保险的各种保险种类，对其有初步的了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保.正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。分别从客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平。了解和掌握保险市场的完整构成,保险中介的功能和作用,特别是保险经纪人的作用以及保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。总的来说，通过保险业务模拟实验，可以为金融专业的学生构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务流程，加深保险理论知识的印象，培养实际解决问题的能力。

二、 实验内容

1、投保人模拟实验：掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节，包括询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等，选择保险公司投保或选择经纪公司委托。

2、保险人模拟实验：熟悉人寿保险和财产保险的基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。

3、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司基本业务，包括询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。

三、 实验过程

整个实验一共进行了5天，从7.5-7.9，用的是浙科保险实务模拟教学软件，

在5天实验过程中，你必须用5个不同的身份即客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、保险代理人与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定，要清楚地了解不同身份需要掌握的业务知识和操作流程，在实验结束的时候要对每一步骤进行总的分数评定。

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四川交通经济管理系

《保险实务》实习报告

学生姓名            xxx

班级学号            xxxxxx

学    院   xxxxxxxxxxx

指导教师            xxxx            

       　　

      20##年12月26日

实训情况一览表

一、实训学生基本情况

二、实训任务书

            在实训的一周里，真切的感受到理论学习是业务实战的基础，但实际工作与理论的阐述又是多么的不同。首先根据老师的安排我们进行了自我分组，这也体现和在实际活动中加强我们的社交组织能力的锻炼。

         本次实训的教学方式主要采取教师讲解与学生参与相结合的实训模式，并结合了部分保险公司拓展训练时采用的一些游戏等，在提升学生上实训课的积极性的同时，提升该班级的团队凝聚力，让学生掌握部分相关的保险实务知识。

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