XXX保险股份有限公司XX中心支公司 20xx年度反洗钱工作内部审计报告

各部门、各营销服务部：

依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《XXX保险股份有限公司XX中心支公司反洗钱审计稽核管理办法》等有关法律法规、规章制度，现对我司20xx年度反洗钱工作内部审计报告如下：

一、各级机构反洗钱内控制度建设情况。

中支本级严格按照人行及总公司相关要求制定了《反洗钱管理规定》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《大额、可疑交易管理办法》等共计十三条内控制度。在检查中发现XX营销部尚未制定反洗钱工作考核、激励及约束机制、培训工作管理办法；XX营销部尚未制定客户风险等级划分标准及管理办法、保密工作管理办法、培训工作管理办法；XX营销部尚未制定客户风险等级划分标准及管理办法、保密工作管理办法。

二、各级机构反洗钱岗位职责和工作流程的制定、执行与完成情况。

各级机构均按照《XXX保险股份有限公司XX中心支公司反洗钱人员岗位职责》明确了各部门、各岗位的人员在反洗钱工

作中的工作职责和流程。但部分新员工对于具体流程和操作掌握不够熟练，有待进一步提高。

三、客户身份识别情况。

各级机构均按照相关规定，对符合身份识别要求的客户进行了信息登记，通过对承保、理赔、财务所留存的《反洗钱客户身份信息登记表》进行的抽查发现，部分表格填写不规范，资料不齐备。

四、宣传培训情况。

中支本级全年共组织反洗钱宣传活动2次，反洗钱培训活动7次，且都取得了较好的效果。但3家郊县营销部因为受多种因素影响，在此工作上还有欠缺。

五、客户资料保存情况。

各级机构的承保、理赔、财务等业务部门，都能按照相关规定对客户的资料进行了较为妥善的保管，特别是对二代身份证的双面复印留存上都做得较好，但在检查中也发现部分承保档案资料有欠缺，部分车辆行驶证件复印不够清晰。

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***行反洗钱20xx年度报告

人民银行***行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）20xx年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我行下辖*县支行， **个营业网点，现有在岗员工***人。今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点

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员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。

（二）机制设置情况

为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。

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反洗钱内部审计制度

第一章 总则

第一条 为了规范反洗钱内部审计工作，提高反洗钱审计工作质量，根据《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作的规定》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等有关法律法规及公司反洗钱制度的有关规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称反洗钱审计是指内审部门根据国家法律、法规及公司反洗钱工作的各项规定，对公司反洗钱内控制度建设、执行情况以及反洗钱职责履行情况进行的独立、客观的监督和评价活动。

第三条 反洗钱内部审计的目的是检查和评价公司反洗钱制度的健全性和有效性，督促各项反洗钱制度的落实和执行,降低经营风险。

第四条 内审部门在年度审计计划中应明确反洗钱审计内容，并负责组织实施。

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反洗钱内部审计可以进行专项审计或与公司其他审计

项目结合进行。

第五条 反洗钱内部审计情况将反馈给公司合规管理部门,作为对各分支机构、各部门合规考核的内容之一。

第二章 审计方式和审计内容

第六条 反洗钱内部审计可以采用现场审计或非现场审计方式进行,审计人员应综合运用询问、观察、审核等方法开展反洗钱内部审计工作。

第七条 反洗钱内部审计内容包括但不限于以下方面：

（一） 反洗钱制度建设情况；

（二） 反洗钱宣传及培训情况；

（三） 客户身份识别、持续识别情况；

（四） 客户洗钱风险等级划分情况；

（五） 客户身份资料和交易记录保存情况；

（六） 对大额交易和可疑交易的识别和报告情况；

（七） 反洗钱相关工作信息的报送情况；

（八） 其它重要事项。

第三章 审计项目实施

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第八条 内审部门在开展反洗钱审计前应当编制审计工作方案，经内审部门负责人批准后组织实施。

第九条 内审部门应在审计实施前一周，向被审计单位下达反洗钱内部审计通知书。

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关于xx反洗钱工作的整改报告

总公司稽核调查部：

近日，xx收到贵部下发的《关于xx20xx年反洗钱工作专项审计

报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。

一、 制度建设与学习

（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识

当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱

意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。

（二）法律法规学习及落实

认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会20xx

年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对

反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[20xx]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。

总公司于20xx年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反

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中国银行反洗钱20xx年度报告

人民银行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

20xx年，我们在县人民银行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的急迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击反洗钱活动。为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，出台了《中国银行资溪分行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

（二）机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，同时配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

（三）技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。

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中国人民银行济南分行20xx年

反洗钱工作会议讨论文件之二

山东省金融机构反洗钱工作报告制度（试行）

(征求意见稿)

第一章 总 则

第一条 为了及时、全面、准确掌握金融机构履行反洗钱义务情况，有效开展非现场监测分析，为人民银行切实履行反洗钱行政主管部门职责、预防辖内金融机构洗钱风险和相关风险提供科学决策依据，构建山东省反洗钱工作长效机制，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、行政法规和规章，结合山东省实际，制定本制度。

第二条 本制度所称金融机构反洗钱工作报告资料，是指金融机构在开展反洗钱工作中形成的相关公文、大额交易和可疑交易报告、报表等纸质、磁介质、感光介质等各种形式的客观资料。

第三条 中国人民银行济南分行按照“统一领导，分级管理”的原则，分行负责指导、综合、协调山东省金融机构反洗钱工作报告管理工作，分行负责跨市设立分支机构的驻鲁管辖机构反洗钱报告管理工作，人民银行（山东省）各市中心支行、分行营业管理部负责当地其它金融机构的反洗钱报告管理工作。

第四条 本制度适用于人民银行（山东省）各市中心支行、营业管理部以及在山东省范围内依法设立的下列金融机构：

（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

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（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。

（三）保险公司、保险资产管理公司。

（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

第五条 金融机构应当按照本制度，指定专人及时、客观、如实地向当地人民银行分支机构报告反洗钱相关工作资料，并对报送资料的真实性、完整性、准确性负责。

第六条 人民银行（山东省）各市中心支行、分行营业管理部应建立健全金融机构反洗钱工作报告制度、保密制度和岗位责任制，确保本制度落到实处，保证反洗钱工作资料收集齐全，归档及时，整齐有序，利用方便，严防丢失和泄密。

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附件2

金融机构反洗钱年度报告模板

 

xxxx机构反洗钱xxxx年度报告

xxxx人民银行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）上一年度反洗钱工作情况报告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

本机构（含本级机构及所辖分支机构，下同）反洗钱工作总体情况。

二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况。

（二）机制设置情况。报告本机构反洗钱组织架构设置情况，反洗钱工作体系的运作情况，可疑交易分析甄别的模式，对新型业务的洗钱风险研判机制等。

（三）技术保障情况。报告本机构反洗钱业务应用系统建设和反洗钱工作技术保障情况。

（四）人员配备与资质情况。报告本机构反洗钱工作岗位的人员配备，以及反洗钱岗位人员业务能力或业务资质情况。

三、反洗钱法定义务履行情况

（一）客户身份识别。报告本机构采取哪些有效的客户身份识别措施，以及如何开展客户分类管理等情况。

（二）对高风险客户的特别措施。报告本机构针对高风险客户或者高风险账户持有人采取了哪些加强型识别或控制措施，如何开展对其金融交易活动的监测分析等情况。

（三）客户资料和交易记录保存。报告本机构客户资料和交易记录保存情况。

（四）大额和可疑交易报告。报告本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析甄别机制，本年度大额和可疑交易报告情况。

（五）对高风险业务的针对性措施。报告本机构针对哪些高风险业务采取了何种针对性措施。

（六）开展反洗钱宣传情况。报告本年度自主及参与开展反洗钱宣传情况。

（七）组织反洗钱培训情况。报告本年度自主开展及参加的反洗钱培训情况。

（八）自主管理、检查与审计。报告本机构加强反洗钱工作内部监督、落实岗位责任、开展对所辖机构反洗钱专项工作管理的情况。本年度对所辖机构和相关部门开展反洗钱内部检查与审计情况、发现问题类型、整改落实情况。

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