贷 款 还 款 计 划

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我们 有限公司是一家以铸造和机械制造为一体的

股份制企业，本公司组建于20xx年，从20xx年建成至今已有2年多，现公司拥有固定资产1000万元。

本公司从20xx年11月份准备试产，因流动资金不足，20xx年

底在贵社贷款350万元后，于20xx年4月开始试产，受金融危机的影响，铸造材料急骤上涨，价格翻了一番，使我公司在试产期间成本费用增高，造成了约100万元的亏损。试产至产品合格后我公司于20xx年6月至8月份生产了3个多月，因公司是新单位，市场销售网络不健全，而市场产品和铸造原材料大幅落价，公司又出现了亏损，约200万元，迫使公司停产。

公司虽说停产，但还是积极筹措资金，等待市场稳定，并于20xx年底归还了贷款本金10万元和全部贷款利息。

20xx年间，我公司因筹资不足，无法自己组织生产，经董事会

研究决定，寻求合作伙伴，经多方寻找洽谈，在20xx年11月份 初步达成合作协议，因我公司无资金投入，目前只能以部分厂房出租形式让 有限公司进行汽车配件及汽车轮毂铸造试产，因此目前公司出租厂房收入甚微，还不足具备偿还贷款本金的能力。 有限公司试产成功后，我们将再次进行其他形式的合

作。我公司将积极努力偿还贵社贷款利息，争取五年内归还本金，在归还本金前力保不欠息。望贵社领导根据我公司的实际情况给予优惠照顾，我公司将感激不尽。

此致

****************有限公司

20xx年4月25日

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还款来源及还款计划分析

我公司申请贷款XX万元，承诺用公司工程结算收入所得来还款。并由XXXXXX有限公司作为担保人，以XXXXXX工程中属其所有的X楼的X单元（XXXX2）二单元（XXXXM2）和四单元（XXXXM2）总面积XXXXM2的72套房子，按其公司平均销售价（XXXX元/M2）其总价值为XXXX元（大写：XXXX元整），作为抵押物。

计划以公司工程结算收入来还款。公司XXXX年公司产值达XXXX万元，创利税XXX万元。截止XXXX年XX月我公司资产总额XXXX万元，流动资产XXXX万元，负债总额XXXX万元，其中：流动负债XXXX万元，所有者权益 XXXX万元，实收资本XXXX万元，未分配利润XXXX万元，实现净利润XXXX万元。公司资产、销售收入、净润都在不断增长，从公司的销售收入、净利润的增长趋势看，公司的经营状况不断改善，偿债能力强。

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贷款用款还款计划

我公司开发江口县旧城改造（市盐广场）

项目经县人民政府批准，决投资30767.52万元。

用款计划：

1、建筑投资1866725000万元。

2、绿化500万元。

3、土地费用2540万元（土地增值增容费）。

4、市政道路600万元。

5、广场建设1900万元。

6、税费3670万元。

7、财务管理300万元。

8、拆迁补偿2000万元。

9、不可预见费200万元，总计用款3亿人民币。

还款计划：

售房统计（总产值）8,3440,000.00元，其中：

1、地下停车场15840㎡×1万元/㎡=1,5840,000.00元。

2、商业用房28000㎡×2万元/㎡=5,6000.000.00元。

3、商住楼：58000㎡×0.2万元/㎡=1,1600,000.00元。

4、宾馆16800㎡自营。

5、银贷：10000万元人民币，年限为三年；该款用于拆迁、安置、过渡及房屋建安。

6、该银贷款担保抵押为本项目土地，本项目土地总面积为29920㎡，现总价值为（45亩×330万/亩=14850万元）。

7、还款计划：分三年还清，第一年：2500万元；第二年：3500万元，第三年；4000万元。

8、本项目利润83440—30768=52672万元。利润建设期三年，建设到地上二层方可售房收入可达30%，完工可全部收回信房资金，我公司承诺入售房资金首先还银主，并请贵银主监督。

贵州省铜仁市新大房地产开发有限公司

20xx年9月27日

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还款计划书

                        有限公司：

我＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿公司（个人）于＿＿年＿＿月     日向贵公司流动资金借款，本金          万元，利率       %，利息合计      万元，上述逾期未交本金及利息计算到    年＿＿月＿＿日。

由于我（公司或个人）在生产经营过程中＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿等原因，没能按时偿还，现将还款计划承诺如下：

如到期仍未归还，自愿接受强制执行。

法定代表人/负责人/经办人（签章）：             

                                          年  月  日

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附件一

分期还款计划书

                                                  编号：           

借款人：                                        

借款合同编号：                             

借款金额：             年利率：      %

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委托贷款用款还款计划书

目 录

第一章 前言

第二章 经营管理项目标的

一、项目的基本情况

第三章 项目资金管理原则与程序

1.企业项目经济指标—市场、经济周期及指数

2.企业项目经济指标—E系指标

3.企业项目经济指标—P系指标

4. 企业项目经济指标—财务概率树

5. 企业项目经济指标—指标反算

6.企业项目经济指标—财务指标估算

三、重大决策与会议监管程序

四、资金管理程序图

第四章 经营管理项目背景

一、项目的基本情况

第五章 经营管理项目内容

一、项目概述

二、经营管理项目的承建单位

第六章 行业市场现状及前景分析

一、行业市场现状分析

二、行业市场发展的指导思想、基本原则与目标

第七章 经营管理项目的建设

一、项目资金的使用方案

二、项目建设进度

三、项目建设周期保障措施

第八章 经营管理项目的管理方式

一、公司总体指导思想和规划原则

二、公司管理模式

三、设立职能部门，明确分工负责

四、明确各职位的工作权限和义务

五、设定管理机制，明确管理机制

六、确定劳动定员，明确岗位职责

七、设定人员定期培训制度

八、风险规避战略

第九章 经营管理项目的资金使用控制及还本付息计划

一、 资金使用计划

二、 资金使用控制

三、 还本付息计划

四、 项目各年期收益预测

第十章 经营管理项目正常生产年度的投入、产出分析 第十一章 借款单位的承诺

用款、还款计划书内容提要

1. 以双方确认的投资额、合作期限、年回报率作为资金管理的基础要素；

2.使用投资资金的有效管理程序以及可靠的资金管理和风险控制及防范措施；

3. 使用资金的额度计划与项目的建设进程情况，保证两者之间互相匹配和密切衔接；

4.实现项目建设、运营所获得预期收入、利润的财务指标预测；

5. 偿还投资利息和本金的可行性计划或兑现方案； 6. 其他必要方面的安排或预备方案。

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还款计划书

**县小额贷款担保中心：

**县**服装店位于**县新西街，我店主要经营服装、婴儿用品等，面向广大城镇居民，销量较好，利润可观。月平均收入在2万元以上，年利润在25万元左右。扣除房租、水电费等其他费用约7万元，年利润在18万元左右，故完全有能力偿还本笔贷款本息。

我愿意履行贷款人的义务，保证按时一定还本付息，望贵中心批准为盼。

**县牧羊娃婴幼儿服装店

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二○一二年八月一日

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