年收入50万元人民币家庭投资理财计划书

一、家庭投资理财的品种现在家庭投资理品种

（一）银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好 投资机会的预期和把握。

（二）股票投资。在所有的投资工具中，股票(普通股)可以说是回报率最高的投资工具之一， 特别是从长期投资的角度看，没有一种公开上市的投资工具比普通股提供更高的报酬。股票是股份有限公司为筹集自有资本而发给股东的人股凭证， 是代表股份资本所有权的证书和股 东借以取得股息和红利的一种有价证券，股票己成为家庭投资的重要目标。

（三）投资基金。不少人想投资股市，但是不懂得如何选择适合自己的股票，最理想的方法是 委托专家代做投资选择，这种投资方式便是基金。投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，通过发行基金证券，将众多的、不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构的专业人员按照资产组合原则进行分散投资，取得收益后按出资比例分享的一种投资工具。与其它投资工具相比，投资基金的优势是专家管理、规模优势、分散风险、收益可观。家庭购买投资基金不仅风险小，亦省时省事，是缺少时间和具有专业

知识家庭投资者最佳的投资工具。

（四）债券投资。债券介于储蓄和股票之间，较储蓄利息高，比股票风险小，对于有较多闲散资金、中等收人家庭比较适合。债券具有期限固定、还本付息、可转让、收人稳定等特点，深受保守型投资者和老年人的欢迎。

（五）房地产投资。房地产是指房产与地产，亦即房屋和土地这两种财产的统称。由于购置房地产是每个家庭十分重大的投资，所以家庭要投资于房地产应该做好理财计划;合理安排购房 资金并随时关注房地产市场变化，以便价格大幅度看涨时，卖出套现获取价差。在各种投资方式中，投资房地产的好处是其能够保值，通货膨胀比较高的时候，也是房地产价格上涨的时期;并且，可以房地产作抵押，从银行取得贷款;另外，投资房地产可以作为一份家业留给子女。

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牛耳投资理财协会20xx年工作计划书

一．及时向社团联合会递交工作计划、工作总结，与学院团委保持密切的联系并及时准确的将上级组织的任务要求传达通知，同时做好协会成员的意见反馈工作。认真切实贯彻院团委和社团联合会的指令、要求，传达院团委和社团联合会的会议精神。按院团委的要求，组织展开协会活动，传达院团委的会议精神，总结每一阶段的工作。

二．严格、认真组织协会成员开展好协会生活，圆满完成各项协会活动，大力开展有益的协会活动。通过各项协会活动，让协会成员相互之间的了解和协作得到进一步的改善，让彼此更加了解团结，组织各项活动。开展好协会的户外活动。活动中计划各式各样的游戏、节目，让我协会成员过上充实的户外生活，使他们更加的团结。以整个协会的名义，与别的协会进行篮球友谊赛，增进协会之间的友谊，加强与其他协会的联系。

三．组织协会成员学习有关理财方面的知识，及时了解社会各方面的财经知识，增强协会成员的投资理财的能力，努力完成上级交办的各项工作和任务，加强对协会成员的教育和管理，帮助协会成员坚定信念，增强信心，明确使命，树立正确的世界观、人生观和价值观，全面提高素质。引导和促进协会各成员发挥积极作用，坚定信念，学习实践，开拓创新。

四．制定协会中的各项制度，使协会组织的活动规范化、制度化。结合具体实际情况，与各位成员商讨而后推行这些计划、制度，让协会更具纪律性。

五．加强协会成员的学习风气，把全体协会成员的投资理财能力都带上去。

以上就是我们协会在这个学年的组织生活计划。希望通过这一系列的活动安排，使

协会成员在投资理财水平上有一个较大幅度的提高，这也是我们协会的最大希望。我们相信我们一定能够做到的。

牛耳投资理财协会 2010-3-29

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2013工作计划

在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

首先，做好公司新年的第一个项目。

在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

其次，加强业务学习。

学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的共同进步。

第三，工作目标的拟定。

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

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一、指导思想：

认真贯彻落实教育法规和文件要求，以培养学生的创新精神和实践能力为重点，全面实施素质教育。大力开展科技教育活动，爱护和培养学生的好奇心、求知欲，帮助学生自主学习，独立思考，保护学生的探索意识，创新思维，营造崇尚真知，追求真理的氛围，为学生的禀赋和潜能的充分开发创造一种宽松的环境。努力提高青少年学生的科学素养和科技实践能力，积极培养创新型人才。

二、具体措施：

(一)采取有力措施营造科技氛围，强化大学学生的科技意识 ,营造一个良好的科技教育环境，是培养学生热爱科学，激发学生投身科学的重要工作。

1、成立领导小组。为使科技创新教育健康有效、有序、有质的开展，成立以分管业务的副校长为组长，以保证科技教育的顺利开展。

2、加大投入，确保科技教育落到实处。将学校实验室、机器人活动室、科普基地充分利用起来，布置科技教育的文化环境，设立科普宣传画廊，并建立科技小发明、小制作成果展示柜，主要陈列学生的科技小发明与小制作，使展厅充满着学生永不枯竭的梦想和乐趣。

3、充分发挥实验室、微机室、科普基地等学生科技活动基地的作用，为学生深层的科技活动提供足够的实验场所。

(二)开展创造性的科技教育活动，提高学生科技素养

提高学生的科技素质，培养创造型人才是进行科技教育的核心，必须让学生将课本上所学的知识在验证的基础上去运用、去发挥，能

自由地表现他们的想象力与创造力。

1、将科技教育活动纳入班级月查管理，发动学生广泛参与常规性科学教育活动：

制作类：科技小发明、学具大制作等；

操作类：各类电器使用、常用工具的使用、微机应用； 信息传播类：电脑绘画、网页制作、动画制作等；

实验类： 根据新课程标准设置相关实验教学；

学习考察类：参观考察省科技馆、科普基地等

2、长期坚持开展小发明、小制作、小实验和小考察活动。

为了开展好这些活动，可带领同学们参观市科技馆的科普展、到公共场所、外地等进行专次调查活动，通过开展活动，让学生开阔眼界，丰富头脑，提高开展活动的水平与质量。在活动中，我们要特别注意鼓励学生多问“为什么”，多想“还可以怎么做”、“还可以用什么材料”等问题，从而启发学生的“求异思维”。

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理财经理工作计划

我叫XXX，于200X年毕业于XXXX大学XX专业，曾经在XX证券任投资顾问一职。X年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在XX市拥有深厚的群众基础和良好的

口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

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投资与理财专业教学计划

（专业代码：620111）

一、招生对象与学制

招生对象：高中毕业生

学    制：3年

二、培养目标与就业岗位

培养目标：培养拥护党的基本路线、方针、政策，适应社会主义市场经济发展需要，具有本专业必需的文化基础知识和专业知识，具有良好的职业素质，掌握本专业的核心专业技能，满足企事业单位生产、建设、管理、服务一线需要的，德智体全面发展的高素质、高技能人才。

就业岗位：

1、从事企事业单位的投资、融资分析管理工作；

2、从事企事业单位的股票、期货、债券、房地产、外汇等项目投资的管理、操作工作；

3、从事企事业单位的日常会计核算工作；

4、从事商业性银行、非银行金融机构的收银工作。

三、知识、能力和素质结构

（一）应掌握的知识

1、掌握必需的人文社会科学和自然科学基本理论知识；

2、掌握财政、银行、证券、保险、会计、财务管理等专业理论知识；

3、掌握企业管理、统计、国家税收等相关知识；

4、掌握投资与理财岗位必备的专业知识和专业技能。

（二）应具备的能力

1、具备基本的科学文化素养，具有终身学习的能力和适应职业变化的能力；

2、具备投资理财岗位的分析能力、操作能力；

3、具备适应投资理财专业群相关专业业务工作的基本能力；

4、具有投资的基本技术分析和企业财务状况分析能力；

5、具备一定的财务管理分析问题、监督及创新精神和创造能力；

6、具备一定的社会活动与交往能力。

（三）素质结构

1、拥有优良的职业操守和专业素养；

2、拥有较强的创新精神和创业意识；

3、拥有过硬的专业技术；

4、拥有较好的团队精神。

四、课程模块设置

（一）基础素能模块

1、思想道德修养与法律基础

2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论

3、实用英语 （一、二）                             4、体育(一)

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理财一部20xx年团队工作征求意见稿

一 行动指南: 为了实现营业部下达的各项经营和管理目标，为将营业部打造成中国最优秀

的证券经纪类公司网点做出一个团队应做的贡献，让团队每个成员充分体现自身价值，在产品营销，投资咨询，客户服务中尽最大可能的发挥潜能，实现客户财富增值和自我价值实现的双丰收。

二 营业部考核主要要点：

理财经理个人考核方案

根据《中信金通证券理财经理管理办法（2011版）》，嘉善营业部对理财经理的考核分为业

绩考核、日常管理考核、以及合规考核；其中业绩考核占比70%、日常管理及合规考核30%。

（一）、业绩考核（考核占比70%，考核总分按100分计算）：业务考核分与新增资产业绩相

关，考核评分与余留累计提成发放比例相挂勾。

1、资产

每半个会计年度（1月1日至6月30日）考核一次，半年内新增资产达到 150万元。达到

150万元的，该项得分即为100分。 超过150万的，每30万奖励绩效奖金1000元，封顶奖励1万元。营销中心负责人上半年资产引进指标为500万元。

附：新增资产定义：股票帐户日均资产+产品资产（3A级产品资产均按实际销售金额100%

计算，非3A级产品资产均按实际销售金额50%计算）

（二）、日常管理考核（考核占比30%，考核分数按100分计算）：管理考核指标为员工日

志填写、客户名单收集、任务的执行、合规三方面

1、日志填写：

理财经理每日需填写日志，如在督导或理财中心负责人抽查日志时，未能当场出示的，扣考

核分1分,扣督导相应考核分2分；

理财经理需按公司的要求填写日志，如发现未按要求填写，第一次发现，会在日志本上用红

色评语标注，予以提醒；第二次发现，扣考核1分，并相应扣督导考核分2分；

2、准客户名单收集：

理财经理需有一份准客户名单收集的档案，督导需监督每位理财经理作好准客户名单档

案的整理，如在检查时发现未按要求建立准客户名单档案的，一次扣考核分1分，二次扣2分，以此类推；

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