XXXX农村合作银行党委党建自查报告

根据省联社《关于印发<安徽省农村合作金融机构党委党建工作目标管理考核办法（试行）>的通知》要求，行党委高度重视，组织有关人员按照《全省农村合作金融机构党委党建工作目标管理考核评分表》内容，认真开展自查工作，现将自查自评情况报告如下：

一、基本情况

XXXX农村合作银行党委，下辖XX个党支部。党员人数共计XX人，其中在职XX人，退休党员XX人，女党员XX人。现党委委员会由书记XX人、副书记XX人，纪委书记XX人，党委委员XX人组成。

二、全面落实各项党建工作任务

XXXX行党委对党建工作高度重视,每年初及时召开党委会,专题研究党建工作,并召开各支部负责人大会,安排部署全年目标任务,落实具体的工作要求和措施。同时,我行党委还结合标准行社创建内容，对支部党员队伍建设、支部活动开展情况、发展党员情况等采取定期检查和不定期抽查的方式对各支部工作进行督促检查,及时通报检查结果,指出存在的问题和不足,提出改进意见。

三、做好日常党建工作,促进基层支部建设不断发展

(一)做好党员发展工作。在发展党员工作中,一是严格按照“公示票决、预审、责任追究”四项制度发展新党员，从加强对入党积极分子的培养教育抓起,健全完善党员联系积极分子制度。二是突出重点。注重培养一线岗位、业务骨干和优秀年轻同

志、妇女同志。三是坚持成熟一个发展一个的方针,从严要求,严把入口关,有力地保证了党员数量和质量的提高。

(三)加强阵地建设。我行党委要求基层党支部建立功能、设施完善的党员活动室。以党员活动室为阵地，加强基层党员思想建设、广泛开展对党员、干部群众的培训教育活动。

（四）精心安排党建活动。一是为进一步加强党支部建设,表彰先进、鞭策后进，我行按照“争先创优”方案，对近年来党建工作中涌现出的先进基层党组织、优秀党务工作者、优秀共 产 党员进行了表彰奖励。二是行党委每年春节时要求各支部邀请退休老同志、老党员召开新春茶话会，向老同志们通报我行近年来业务发展、队伍建设情况，听取他们对行党委、行经营班子的建议和意见。三是开展纪念“七一”等党员活动,通过活动的开展，进一步陶冶了党员的思想情操,增强了队伍的凝聚力、向心力和战斗力。

四、当前工作中存在的主要问题

一是党员管理教育方面,特别是政治理论学习,党组织活动形式等方面比较单一；二是党组织在探索新形势下的基层党建方面的工作还比较滞后。

五、今后工作打算

(一)继续抓好各项党建工作的落实。定期对各支部的工作进行督查检查,及时发现问题,及时纠正,确保各项工作任务保质保量完成。

(二)加大教育培训力度。以十七大精神的学习、科学发展观、学习教育为重点,充分落实贯彻落实“以人为本、执政为民”,

抓好党员的教育培训工作。在坚持落实集中学习、个人自学的基础上,力求培训形式、内容、方法上有新突破,注重实效,体现特色,办出成效。

(三)进一步解放思想,创新基层党建工作。结合XXXX工作实际,进一步解放思想,转变工作作风,创新党建工作内容,尤其在党员教育管理、党组织的活动等方面有所创新,不断增强党组织的凝聚力和创造力。

二〇20xx年x月二十八日

第二篇：XX银行电子银行业务自查报告

XX银行电子银行业务自查报告

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《XX银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面

（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设臵是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故

报告制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位计划》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》

第三章 管理机构和职责、第十一章 违规责任；

《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章 管理体系及岗位职责、第八章 自助设备的检查、考核及责任追究。

（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》

二、运营管理层面

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账

务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；

《XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章 银行卡业务会计核算处理、第七章 ATM业务会计核算处理、

第九章 账务核对”； 中国银联差错处理平台；

XX银行监管报送系统。

三、科技信息层面

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内ATM上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20xx0元（含）；人民币持卡人可申请开通ATM自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

相关材料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》第三章 使用 第七章 权利义务；

《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第七章 银行卡特殊业务处理。

（二）是否制定并实施充分的物理安全措施，有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。是否采用合适的加密技术和措施，以确认电子银行业务用户身份和授权。是否实施有效的措施，防止电子银行业务交易系统不受计算机病毒侵袭。

自查说明：我行制定了自助设备管理办法，要求1、自助设备安装要符合公安部门金融安全防范标准以及设备物理安装标准的要求，无风险隐患；设备及场所的装修要符合总行统一要求，有完善的防晒、防雨和隐形监控等设施，标识醒目，方便客户全天候的操作需求。2、网点自助设备管理员和复核员须经过操作培训方能上岗，网点更换自助设备管理员和复核员应提前10个工作日报电子银行部备案。

相关材料：《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》

第三章 设备管理、第七章 风险控制。

（三）银行是否制定必要的系统运行考核指标，定期或不定期测试银行网络系统、业务操作系统的运作情况，及时发现系统隐患和黑客对系统的入侵。是否具有预警止付功能。是否将电子银行业务操作系统纳入银行应急计划和业务连续性计划之中。

（四）银行是否根据业务发展需要，及时对从业人员进行培训，及时更新系统安全保障技术和设备。是否建立电子银行业务运作重大事项报告制度，是否及时向银行监管部门

报告电子银行业务经营过程中发生的重大泄密、黑客侵入、网址更名等重大事项。是否接受银行监管部门认可的权威评估机构对其业务操作系统的安全性进行评估。

自查说明：20xx年x月x日上午8：30在总行九楼会议室举办银行卡业务培训班，培训内容为银行卡业务、自助设备业务；20xx年x月x日在总行9楼会议室举办了自助设备业务培训班；20xx年x月x日至6日，金电公司对我行银行卡系统进行了检测。

相关材料：《银行卡业务培训课件》《自助设备管理培训课件》 金电公司《XX市商业银行借记卡系统检测报告》

四、发展战略层面

董事会和高级管理层是否确立了与自身相适应的电子银行业务发展战略和运行安全策略。

自查说明：我行已初步确立了发展战略和安全策略，拟定了《濮 阳 银 行 电 子 银 行业 务 发 展 战 略》、《濮 阳 银 行 电 子 银 行 业 务 运 行 安 全 策 略》。

五、内控稽核层面

银行内审部门是否配备专门的电子银行业务审计力量。是否定期对电子银行业务进行审计。内部审计的范围是否全面，效果是否良好。

自查说明：银行卡、自助银行等电子银行业务属20xx年以来新开办的业务品种，我行将按照有关规定组织对电子银行业务进行定期审计，使内部审计的范围全面。

六、其他

（一）营业网点的制度建设、营业网点管理规定

自查说明：制定了电子银行业务管理规定。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程（试行）》

（二）新开办的业务品种、是否事先制定风险防范措施。在新业务和新产品推出之前，是否制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量、评估和控制。 自查说明：事先制定了风险防范措施，对潜在的风险进行了计量、评估和控制。

相关材料：《XX银行银行卡可行性报告》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统应急处理预案和处臵策略（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第七章 风险控制。

二〇20xx年x月x日