关于***农村信用合作联社
案件防控工作情况的报告
***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》(银监银监冀局发?20xx?233号)文件精神,结合《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》(深农信联发?20xx?44号),制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》,召开了动员大会,理事长王爱国在会上传达了银监部门关于“银行业内控和案防制度执行年活动”的有关文件精神,强调了本次活动的重要意义。监事长李德玉就《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》做了详细的讲解,确定了活动的具体实施步骤。
一、案件防控组织情况
(一)***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》(银监银监冀局发?20xx?233号)文件精神以及《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》(深农信联发?20xx?44号)文件要求,制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年”活动方案》,并与省联社“合规管理和风险防控年”活动一起定位本年工作重点。
(二)***联社成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组。
组 长:理事长***
副组长:联社主任***、监事长***
成 员:
领导小组下设办公室,办公室设在稽核监察部,办公室主任由监事长***担任,成员有:。活动办公室具体负责该项活动的日常工作,把各个步骤和环节抓细、抓实,形成一级抓一级、层层抓落实的局面,确保活动取得实效。
二、案件防控工作质量情况
(一)在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查
根据我联社实际情况,以风险全覆盖为原则确定排查范围和标准。对自查中暴露的问题,要依据问题性质采取果断措施,防范信贷风险积累而演变为恶性案件。
(二)加大内控制度执行力突查力度
有针对性和突然性的通过整体移交、飞行检查、暗访暗查等灵活的方式,对基层网点和一线柜台进行突袭。对重要岗位人员要专门部署员工行为排查活动。
(三)狠抓“防范操作风险13条”的落实
制定本年度“防范操作风险13条”的工作规划,扎实推动“防范操作风险13条”的落实。
(四)认真开展安全保卫隐患排查
一是对各营业网点各类安保物防、技防设施以及自助设备的排查;二是对守押和枪弹管理制度落实情况的排查;三是对消防
安全隐患的排查。
三、内审稽核工作力度
***联社设监事长1人,稽核经理1人,专职稽核员6人。制定有《***农村信用用合作联社稽核处罚实施细则》、《***农村信用用合作联社内部控制实施办法》、《***农村信用用合作联社稽核员考核办法》、《***农村信用用合作联社现场稽核操作流程》、《***农村信用用合作联社稽核重大问题报告制度》等制度19项,并与市联社签订了《稽核员责任书》,
***联社稽核监察部根据省联社《二020xx年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神,结合我市实际情况,先后对我市*个信用社(部),*个分社,*个储蓄所及计划财务部、会计结算部、客户部*个网点部门进行了全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查,稽核面达100%。今年一年来,我市联社稽核监察部,通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和财务开支的合规性操作等方面进行了*次的序时稽核、*次突击检查,共检查信用社现金尾箱*个,金额*万元;检查重要空白凭证*份;检查抵(质)押物品*万元;检查费用开支*笔,金额*万元。
进行专项稽核20次,包括会计基础工作三十五条禁令专项稽核、大额存款往来业务专项稽核、新发放贷款手续专项稽核、调离审计专项稽核、清收不良贷款提取奖励专项稽核、打折清收贷款专项稽核,稽核面达100%。通过一年稽核检查,共发出《稽核通知书》*份,《离任稽核报告》*份,共发现问题*笔、金额*万元,其中信贷方面问题*笔、金额*万元;财务方面问题*笔、金额*万元,已全部整改。处罚金额 *元。查出了部分信用社(部)、
分社在会计出纳、信贷、内控建设等方面存在的问题,联社通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作,解决了业务操作中的实际困难,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而***联社业务发展奠定了良好的基础。
四、内控执行力建设
高管人员应交流*人,实际交流*人,交流面100%;重要岗位人员应轮岗人数*人,实际轮岗*人;近亲属回避人数*人。
今年合规管理和风险防控年活动中,联社要求各信用社成立检查小组按照活动方案规定的自查内容、规定的时间段,认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的自查自纠活动。并要求各部室、信用社要在自查自纠阶段建立自查问题整改台账,每一名员工及部门都要写出本人及部门的自查报告,明确存在的问题和整改措施,层层签订整改承诺责任书。
为确保活动方案落到实处,活动期间联社“银行业内控和案防制度执行年活动”领导小组组织相关部室人员,深入基层方案要求进行全面排查,确保活动严格按方案要求落实各项工作。
联社按照方案要求自*月*日开始,抽调联社相关部室、信用社业务主干*人组成*个检查小组,对信用社及联社进行全面排查。
在全面排查阶段,我联社按照方案要求做到了边排查问题边
排除问题,不能随时排除的问题,建立了排查问题整改台账,详细记载了问题的出处、原因、责任人、整改措施等,截止到*月底所排查出的问题已全部整改完毕。
第二篇:案件防控办公室开展情况报告
淄博办事处关于“堵塞风险漏洞”专项治理活动
前期工作开展情况报告
省联社:
按照省联社?关于转发?山东省银监局关于印发?山东省农村中小金融机构“堵塞风险漏洞”专项治理活动工作方案?的通知?的通知?(鲁农信联办?20xx?296号)要求,淄博办事处高度重视本次专项治理活动,结合本市实际情况,认真组织开展“堵塞风险漏洞”专项治理工作,现将工作开展情况汇报如下:
一、前期工作开展情况
(一)提高认识,加强组织领导
根据省联社、银监局文件精神,淄博办事处要求辖内各区县联社(合行)成立“堵塞风险漏洞”专项治理工作领导小组,并于9月x日前将领导小组情况报送到办事处,同时建立领导分片包干制度,切实加强对“堵塞风险漏洞”专项治理工作的组织领导。要求各区县联社(合行)充实“堵塞风险漏洞”专项治理工作领导小组办公室力量,确保“堵塞风险漏洞”工作顺利开展。同时办事处明确各区县联社(合行)理(董)事长、主任(行长)是“堵塞风险漏洞”第一责任人,对因堵塞漏洞不利,导致案件发生的,将直接追究理(董)事长、主任(行长)的责任。
(二)制定方案,明确工作目标
根据省联社?关于转发<山东银监分局关于印发山东省
农村中小金融机构“堵塞风险漏洞”专项治理活动工作方案的通知>的通知?(鲁农信联办?20xx?296号)要求,淄博办事处结合实际,于9月x日下发?淄博市农村信用社20xx年下半年“堵塞风险漏洞”专项治理活动实施方案?(鲁农信联办?20xx?223号),要求各区县联社(合行)明确目标任务,明确各部门“堵塞风险漏洞”工作职责,并上报工作时间表,确保“堵塞风险漏洞”工作有计划、有步骤的进行。
(三)召开动员会议,做好工作部署
8月x日,淄博办事处召开了全市“堵塞风险漏洞”专项治理活动动员会议,办事处主任、副主任、审计科、监察保卫科、案防办公室相关人员,各区县农村信用联社(合行)理(董)事长、审计稽核部经理、案防办公室负责人参加了会议。会上办事处对“堵塞风险漏洞”专项治理工作进行了安排部署。将“堵塞风险漏洞”专项治理工作分为动员部署、全面堵塞漏洞、巩固提高和总结评价四个阶段。要求各区县联社(合行)组织精干人员细致、深入地做好“堵塞风险漏洞”专项治理活动的各项工作,并强调“堵塞风险漏洞”专项治理自查工作覆盖面要达到100%。11月份,办事处还将组织交叉检查,对全市信用社堵塞漏洞情况进行抽查。
二、近期工作落实情况
(一)组织开展自查工作
淄博办事处要求各区县联社(合行)按照省联社、银监局“堵塞风险漏洞”方案精神,结合20xx年上半年案件专项治理“回头看”深度排查中发现的问题,于9月x日起,
组织进行本单位自查。要求前期排查不彻底、治理不到位的单位,继续对所有营业网点和业务进行全面彻底排查。对前期排查工作比较深入、案件暴露比较充分的单位,要结合案件风险新情况、新特点,继续对重点业务、重点岗位、重点人员和关键环节进行全面彻底的检查。目前自查工作已经全面展开。
(二)加强督导,做好调度工作
为确保排查工作落到实处,杜绝排查走过场或不彻底,淄博办事处于9月x日向各区县联社(合行)下发案件防控治理工作督办单8份,进一步明确排查时间、落实工作要求,并要求各区县联社(合行)将全面堵塞风险漏洞阶段前期工作开展情况于9月x日前上报办事处。为督促各区县联社(合行)扎实有序的开展“堵塞风险漏洞”工作,办事处建立了电话督导制度,每三天由案防办公室人员就各区县联社(合行)工作进展情况进行电话督导,确保“堵塞风险漏洞”工作按时保质保量完成。
(三)落实责任,严格责任追究
为防止查而不改,查出问题多整改问题少的现象发生。淄博办事处要求各区县联社(合行)对整改情况进行一次全面检查梳理,对已经解决的问题要做好巩固工作,对未整改的问题,要认真分析原因,修订整改措施,要尽快明确整改期限、责任人员,在落实整改措施时,要一个问题一个问题地改,一件事情一件事情地抓。要严格按照省联社、监管部门的要求,对相关人员进行责任追究。对自查自纠中已发现、
已整改,或无法立即整改,但已制定整改计划的问题,只要未形成案件、事故的,将进行从轻处理。对以权谋私行为、新发生违规行为、屡查不改行为以及造成经济损失等行为的,在遵循“事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合法”的原则基础上,办事处将从严掌握处理标准,达到“处理一人、警示一片”的作用,切实解决过去屡查屡犯、屡纠不改的问题。
(四)建立信息报送和交流机制。
为加强对信息报送和交流的管理,淄博办事处建立了信息报送和交流机制,要求各区县联社(合行)严格按照办事处的时间安排,及时上报相关报告。同时要求各区县联社(合行)将在“堵塞风险漏洞”专项治理工作中采取的措施、取得的成效、开展的新活动、制订的新制度,认真总结,形成材料及时上报。
三、下一步工作打算
(一)强化内控管理,完善激励约束机制
为严格落实?山东省农村信用社案件防控长效机制建设实施办法?,淄博办事处将“堵塞风险漏洞”工作与各区县联社(合行)领导班子绩效考评挂钩,年末对各单位领导班子“堵塞风险漏洞”工作进行考核。
(二)加强员工教育和管理
为培养员工合规操作的良好习惯,淄博办事处指导各级各单位开展员工警示教育、合规教育,深入分析已发案件的特点、原因及危害,引导员工结合本职岗位谈感受、查问题、
提建议,举一反三,引以为戒。
(三)努力营造“堵塞风险漏洞”工作良好氛围
主动向党委政府、监管部门、纪委、信访、公检法、宣传和国资委等机关汇报沟通,争取社会各界的关心支持;加强与媒体沟通协调,谨慎接受媒体采访,严格审查把关对外披露的各类材料和信息,有效控制和引导舆情,加大正面宣传力度。
淄博办事处
二00九年x月二十九日