新兴社自查自纠报告
前段时间,市办事处、银监分局分别对我县的经营管理工作、职工营销贷款、担保公司担保贷款以及贷款新规贯彻执行、存款帐户、内控四项制度贯彻落实等情况进行了现场检查,检查中发现了许多问题。近期,省联社稽核大队将对我县联社实施合规经营专项稽核,综合评价我县联社的合规程度,检查涉及面广,针对经营业务约400个具体项目。
为了迎接省联社检查组的到来,我社及时组织全体人员召开自查纠改工作动员会,对我社的财务、信贷、环境卫生、安全保卫等涉及信用社经营管理的全部内容进行了自查自纠。为确保自查工作取得成效,我们成立两个合规自查自纠小组,落实责任,分工明确,一是信贷人员成立信贷管理类自查小组,由张明负责;第二个是内勤人员成立财务现金类自查小组,由杨雯负责,社主任负责本次纠改工作的全面监督检查。现就检查及纠改情况汇报如下:
一、财务方面
财务现金检查小组对我社的对公账户管理、大额取款预约登记、抹帐登记、凭证印章、可疑交易、柜员卡授权、核销、置换登记等方面进行了全面、细致的检查,主要对从20xx年x月至现在财务类所有内容进行了检查纠改。
1、对于对公账户管理方面。我社现有对公存款账户13个,对全部对公账户的开户资料、对帐单发出、收回、预留印鉴等进行了检查。检查发现其中有2个账户与实际法人不符,因为客户已更换了法人,
检查时,我社的预留账户信息仍为原法人,针对此问题,内勤人员及时与相关单位取得联系,完善了客户信息,变更了法人资料,确保对公存款账户符合《人民币银行结算账户管理办法》及其他相关规定。
2、检查小组通过查阅20xx年x月x日至现在的所有凭证,主要针对大额现金取款预约、抹帐登记、凭证印章加盖、作废凭证等进行了全面自查。规范了大额现金取款预约制度,补充完善了登记簿,装订了取款人身份证及核查信息并进行了归档管理;对每一笔抹帐进行了严格审察,补充填写了抹帐登记簿相关要素;对已作废凭证检查是否剪角、贴号、加盖“作废”印章等,规范化作废凭证管理;查看每份凭证印章是否齐全,不齐的进行补齐;查看有无票面登记,补充完善。
3、针对相关规定需设立的51个登记簿,逐个进行核对、检查,没有的及时进行了设立,登记不全的按照相关规定补充登记。
4、对于以前柜员卡授权管理混乱的情况,设立了柜员卡交接登记簿,并严格按照有关规定授权,补齐了授权委托书。
5、对于可疑交易报告的相关资料进行全面检查,补充完善,事后监督的缺失印章的补充加盖了印章;建立了核销、置换登记簿。
6、严格库存现金限额管理,无特殊情况,严禁超库存限额,5000元以上现金必须入保险柜管理,严格按照相关规章制度办理。
二、信贷方面
信贷检查小组对于存量贷款全部信贷资料逐户检查,主要从资料规范、贷后检查报告、五级分类、新规执行、农户资信档案等方面进
行了全面自查纠改。
1、对贷款档案资料进行逐户检查,主要检查合同文本填写是否规范,对于没有填写资金回笼账号、户名、开户行,没有约定支付方式等要素要素填写不全的进行补充完善。
2、重点对万元以上贷款按季补齐了贷后检查报告,对我社仅有的一个公司客户按月补充贷后检查报告。
3、按季度打印了30万元以下自然人矩阵分类认定表,装订成册,30万元以上逐笔打印五级分类认定表,并报联社审批后装订入档。并做好会议记录,30万元以上逐笔说明。
4、重点检查了10万元以上贷款的支付资料,对于采取自主支付的补充完善资金使用情况相关资料,受托支付的完善了有关资金使用的合同、协议等,并打印了支付通知书,一并装订入档管理。
5、检查贷款资料申请、征信查询、调查报告、审批、发放等时间的前后顺序是否合理,时间顺序不对的及时进行更正,并确保以后发放贷款必须严格操作程序,并指定专管员审查。
6、联社检查组检查出我社信用户利率执行不准确的问题,我社及时组织信贷人员认真学习,并从检查日起,一律执行9.0‰。
7、对我社的农户资信档案进行了整理,以前年度缺失及填写不规范的内容进行了全面补充规范,做好会议记录,整理归档,统一管理。
8、对新放贷款严格按照新的贷款管理规定操作,规范信贷资料,特别是对借款人、担保人结婚证、征信报告、影像资料等收集归档,
严格按照贷款新规的支付管理操作,确保贷款资金使用的真实、合规。
三、其他方面
我社及时联系了绿化行业人员,为院内花园种植了绿化苗木;更换了原来陈旧、破烂的办公桌椅,美化了办公环境;安装了太阳能,整修了自来水管道等,全面提高了我社企业文化建设。
组织全社人员对监控设备的操作作用进行了现场学习熟练,并对全社涉及安全保卫方面的各个环节进行了全面检查,发现问题的及时纠改,消除隐患,确保安全无事故。
通过本次全面的自查自纠工作,促进了我们更加合规稳健、持续经营,促进了各项业务工作的顺利开展,为我社可持续发展打下了坚定基础。
第二篇:信用社合规文化自查报告
**联社**社“合规文化建设”
自查报告
我**联社营业部根据《**县农村信用合作联社合规文化建设活动实施方案》的要求,对照实施方案规定的总体要求和本社实施方案,对本单位从制度设计到业务运营,从管理者的内部到员工的具体操作,认真组织好个人行为自查和单位自查,现将自查阶段总结如下:
1.对班子建设方面:我们以***为主任,***为副主任,***为主办会计的领导班子。分工明确,工作规则完善,无存在缺位缺位错位等现象。
2.内控制度建设与执行情况方面:各种规章制度完善,制度执行到位,岗位监督相互制约,风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假,严格执行“四项制度”。
3.经营情况方面:各项经营管理活动合规,审慎经营指标真实,无虚假存款,虚增利润和账外经营等行为,无以权谋私违规违纪发放贷款等行为,无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患,对冒名贷款等业务作为重点排查。
4.我们对本单位和员工高度负责,查找问题,不漏一
笔业务,不漏一名员工,不漏一个岗位。对出现的问题,就地解决。坚持边查边改。
**联社***社
二〇20xx年x月二十八日