超市新店开业的开店流程

一、商圈调查

a重点作好商场的城市情况调查，投资风险调查,作出投资预算,损益平衡分析,确定是否开店。 b系统搭建工作的完成和培训。

c组织采购团队，对商品的市场需求和商场的商品定位,商品的SKU数,进行调查,得出调查结果。 d确定卖场的动线和商品的板位配置情况；确定自营部分和联营部分，作出销售计划。

二、人员的编制情况

a作好所有的人员需求和岗位责任的划分。

b促销人员的需求报采购，要求在商品组织时给予确认。

c人员的培训计划(管理人员和普通员工）。

三、工程的设计和设备采购的清单

a、工程的设计LOGO,VI,CI的确定,以保证卖场的整体效果。

b设备的需求确认，和标书的收集，确定价格和合同的签订。

C IT系统的决定。

四、市场的推广计划

a进驻的新闻发布。

b开业前的招商信息的发布和宣传。

c开业前的广告和媒体及开业的促销活动的宣传。

五、开业前的费用预算作好开业前的费用总和得出费用预算。 实施阶段

1公司的注册

a完成当地的注册工作。

b完成各类证照的办理。

c各总关系的协调。

2团队的建立

a团队核心的建立，根据门店各项的进度制订相应的团队组建，逐一而成，以节省其费用。 b流程的建立和核心团队的培训。

c员工的招聘及培训。

d培训考核。

3工程和设备

a二次装修的竞标完成和进场装修。

b设备的进场安装和调试。

c工程和设备的完成和验收，以及消防的验收。

4商品的完成

a商品合同的完成和商品资料的建立。

b开业库存的确定和首单的到货上架。

c商品的陈列及调整。

d开业前的商品100%的六次测试。 5市场推广的完成

a公共关系的建立。

b媒体宣传和DM单的制作。

c开业促销宣传的实施。

d开业庆典的策划。

进度控制点

1人员的适时到位

a招商和采购核心，财务在工程进场前就到位，以保证商场的开业及时。

b店长开业前两个月到位，营运管理层开业前五十天到位以实施各项工作的开展。

2关键控制点

a采购到位数据专线的申请

b开业前八周，员工的招聘，员工的培训设备的订货

c开业前六周：制订收货计划和商品的陈列计划。POS服务器到位数据线路接通

d开业前五周，工程完工，清洁，主要设备安装调试，收货陈列。

e开店前四周，实施市场推广计划，招商商家的装修进场

f开店前三周招商工作的完成，确定商家的到位情况检查。

g开店前两周，生鲜的试生产。

h开店前一周，正常商品收货完成，生鲜商品收货计划开始实施，商品测试，标价签的制作完成以及库存的检查，设备的试运行。

工程管理

1施工现场管理

a建立完善的施工规范和惩罚制度

b施工现场要求有序的工作。

c严格的安全措施

d环境要求整洁

2施工质量管理

a施工是否规范的督察

b材料进场的检查，并建立材料进场的登记表和材料出场的登记表（正常情况下：工程未完工，材料禁止出场）

c施工过程的监督

d工程质量的验收（重点是：结构安全，电气照明，防水排水）

3工程结算管理

a根据合同的帐期据实结算，禁止提前结算。

b严格质量检查，进行质量扣款

c严格工期管理，超过工期按照合同规定扣款。 d严格控制预算外工程，餐饮连锁管理系统，如实际需要，必须书面经董事会同意。

4、其它及时完成消防的验收和以保证开业的顺利进行

设备管理

1设备的安装调试 a控制设备的到货时间，以保证工程和设备安装的一致性。 b严格设备的结款期限，禁止提前支付

c电工全程监督安装过程

d电工必须全程参与设备的调试过程。

2设备的验收 a到货的初验（严格根据合同规定对型号、数量、外观、配件、备件、文件等）

b安装过程中检验是否缺少配件，产品是否合格。

c安装完成后，进行试运行测试

3设备管理 a建立完善的设备管理的文件 b建立完善的专用工具管理文件

c建立完善的设备档案（如保修期、联系电话等）

商品管理

1商品计划

a商品的SKU计划的完成，确定准确的布局图，良好的购物动线。

b订货计划和到货计划，保证收货计划的顺利进行，保证商品的陈列计划得以实施。

c合理的库存，是保证开业销售业绩的基础。

d促销计划需要对当地90%以上的顾客绝对有吸引力

e销售计划对门店的陈列、面位有较大的影响，对库存控制有巨大的帮助。

2商品的收货 a计划收货；重点是单品计划、品类计划、库存计划

b预约收货；作好主动预约、不拒绝散单、不拒绝被动预约、跟进落实失约的原因。

c特殊拒绝；单品量小于50%、品种小于60%的送货可以拒绝收货，另外：保值期属于超过收货标准的商品和其他违反收货标准的商品。

d及时录入；当天的收货必须保证当天录入。

e问题单据、问题商品必须在24小时内解决，由经理负责，关联部门必须无条件协助。

f及时跟进记录所有异常状况，当天汇报异常记录，必须在48小时以内进行解决。

g对于贵重商品营运部门必须派专人进行协助收货，及时存放在高值仓库,棋牌软件。

3商品的陈列 a首先，按照商品的分类原则进行商品陈列。 1)针对跨地域多分店经营模式，在任何地方任何时候任何人（即Where WhenWho），只要能上网，得到授权的就可以互联使用，3G无线上网也可以实现快速互联。

2)实时报表，实时库存，实时计算，不需日结进销存报表就可随时查询。

3)实时联网，总店与分店之间采取实时传输，数据同步。

4)实时利润毛利报表统计和成本核算。

可通过3G无线上网实现移动办公，无论走到哪里都可以查询到您店面的进销存信息，让店面跟随您身边，让您随时随地掌握全局，放眼世界。

b根据SKU计划确定陈列区域的大小（大区—动线、部门—过渡、类别—主题区、小类—位置）制作小类的陈列平面图。

c根据促销活动和单品的促销力度和销售量的预估制订排面图

d用商品来刺激视觉效果，尽量少用文字。

e特殊陈列的运用。充分利用墙和柱的展示效果。

4重视补货根据促销力度和陈列的效果的需求，作好销售预计，及时提出库存意见，跟进补货。 5商品的价签管理

a专人负责（各部门2-3人，绝对不允许太多的人员参与负责）

b开业前

c收银部必须保证陈列的商品100%的完成过机，收货部制作标价签，并核实是否有到货商品未作陈列，对所变价的商品及时完成标价签的制作和更换。

d变价管理：开店前一周，所有采购变价商品必须有书面变价通知提交店内。开店前3天，采购变价商品不能超过200个；开店前2天，采购变价商品不超过100个；开店前1天，采购变价商品不超过50个；如果因竞争需要变价的，需要总经理签字特许，方可增加数量。

6商品测试开业前一周开始，每天不少于一次的全面的商品测试，店长为商品测试组织人，收银部为主要实施部门，负责商品过机的异常情况的汇总、和提报，营运部门协助实时报表，实时库存，实时计算，不需日结进销存报表就可随时查询。实时联网，总店与分店之间采取实时传输，数据同步。实时利润毛利报表统计和成本核算。

7商品的促销

a促销方式：活动、价格、买赠、打折、试吃、展销。

b营运部在开业前二十天提出商品的促销需求，采购部在五天内进行讨论和谈管理与咨询判，在开业前十天提交开店促销商品清单和制作开店DM

c营运部依照促销清单进行陈列计划和陈列实施，并根据销售预估进行特殊陈

列。并及时跟进是否补货的决定。

d开店前三天营运部、收银部对开业促销商品进行重点测试

e促销部在开业前三天负责落实各项促销活动的准备状况，团购人员展开团购工作和售卡工作，建立良好的客户源。

生鲜自制品管理

1单品的确定根据当地的消费习惯和竞争对手的状况，快餐连锁系统，充分结合设备和加工水平、生产能力作好商品SKU计划。

2资料录入确认自制品的税率，根据自制单品食谱卡进行成本核算，采购部以统一的虚拟价格（进价、售价）录入系统，IT

进行首次传输检测。 部将生鲜自制品系统资料生成电子称PLU码。然后下传电子称3食谱卡的管理根据自制品清单制作食谱卡，根据食谱卡进行成本核算，按照食谱卡进行试生产，然后根据试生产的结果进行试吃，再调整食谱卡。

4毛利控制 a首先我们必须确定主要竞争对手，和次要竞争对手。分清主次。

b及时掌握竞争对手的价格情况

c适时调整毛利水平和竞争品种

d严格按照食谱卡进行生产，拒绝员工操作的随意性。

针对跨地域多分店经营模式，在任何地方任何时候任何人（即Where When ho），只要能上网，得到授权的就可以互联使用，3G无线上网也可以实现快速互联。实时报表，实时库存，实时计算，不需日结进销存报表就可随时查询。实时联网，总店与分店之间采取实时传输，数据同步。 实时利润毛利报表统计和成本核算。

e加强收货、报损的管理，加强商品的鲜度管理，及时跟进商品的变化，有效的控制商品损耗。 f根据食谱卡来确定商品的成本，根据市调来确定商品的售价，保证生鲜自制品既有一定的毛利水平，有符合市场规律。

5商品的测试

PLU码生成后就可以进行POS测试。生鲜商品测试必须由生鲜经理负责，收银部主管以上人员进行测试，测试结果必须在一小时内由生鲜经理上报店长。每次变价必须重新测试一次。 6生鲜商品的促销计划生鲜部必须在开业前12天提交商品的促销计划，并由生鲜经理作出市场销售预估陈列计划、库存计划、生产安排计划，报店长审批后执行。重点注意开业销售量较大的人员安排情况。 7试生产

a提前十五天完成食谱卡的组建工作。同时作好试生产的原料的准备，和品尝意见表的建立。 b开业前十天进行自制品的试生产，根据品尝意见调整食谱卡。

c每个单品每次必须得到不少于5个员工的品尝意见（必须提出意见）

d开业前三天由生鲜经理确定食谱卡。

系统管理

1数据线路接通后，首次进行数据传输,奶茶软件，检查每一台POS机的线路是否畅通，数据是否正确。

2、开业前一天两次传输，每次传输的前一天与I

更新传输，提前三天向IT部申请 T部确认具体时间，如有特殊要求的数据

3、每次数据下载以后，及时调整新的价格标签，营运部、商品测试组如发现异常价格的，要及时记录，并在一小时内上报店长，开业前一天拒绝作大范围的价格调整。

4开业前一天，由IT部清空所有的历史销售数据，之后所有的POS收银经理在商品测试前必须负责检查确认。 测试均在测试状态下进行。

其他重要工作 1、工商注册、证照的办理（税务、卫生许可证、食品加工、进口商品、特种许可、消防许可等） 、价签的核准

2、设备的试运行、电力测试、收银机的压力测试、备用电源的测试、卖场的安全检查等。

3、开业人员的安排，以及各小组的职责和分工。应急机制的建立、后勤保障的等

4、开业典礼的筹备准备情况。

5、开业前的员工动员大会

第二篇：信贷业务流程(初稿)

业务操作流程

一、客户申请：

1）详细了解企业申请的业务品种（倒贷业务、银行承兑汇票保证金业务、流动资金贷款业务）

2）借款金额、使用期限（不低于2天、不高于1个月）

3）借款用途（银行倒贷、保证金、流动资金）

4）可提供的担保方式（法定代表人个人保证、财务总监个人保证、关联企业保证）

5）还款来源及方式（了解企业在哪家银行的新发放贷款）。

二、信贷业务申请的受理：

企业提供基本资料原件或复印件（须加盖公章），并签署借款申请书。

1）企（事）业法人营业执照、法定代表人身份有效证明或法定代表人授权的委托书、工商局企业信息查询卡；（查验客户提供的企（事）业法人营业执照和法定代表人身份证明是否真实、有效，法人营业执照、组织机构代码证是否按规定办理年检手续；查询法人营业执照是否被吊销、注销、证明作废，内容是否发生变更；）

2）技术监督部门颁发的组织机构代码证；（注意事项同上）

3）国、地税务登记证；（注意事项同上）

4）企业基本户开户许可证；

5）有权部门批准的企（事）业章程或合资合作的合同或协议，验资证明；（根据章程、章程修正案、验资报告等资料，核实企业股权结构准确无误）

6） 人民银行颁发的贷款卡、法人征信报告、融资明细；（查询贷款卡。了解客户目前借款、其他负债和提供担保情况，查验贷款卡反映的信贷金额与财务报表反映的是否一致，是否有不良信用记录；对外提供的担保是否超出客户的承受能力等；） 7） 特殊行业的企业还需提供有权批准部门颁发的特殊行业生产经营许可证或企业资质等级证书；

8） 连续两个会计年度的财务报表和近期财务报表；（有审计的须提供审计报告，无

审计报告的，需对大额科目提供科目明细。）

9） 法定代表人个人征信报告；

10）企业经营收入证明材料；（尽量提供增值税纳税申报表，如提供不了，需通过其他方式核实企业经营收入，如银行流水对账单、#5@p及相关与销售量有关联的其他有力资料）

11）企业简介、法定代表人简介和保证人简介；（最好为电子版）

12）根据业务实际情况，提供借款用途材料；（如到期贷款借款合同、借款借据、银承协议、最高额授信合同等）

13）根据业务实际情况，提供还款来源材料，并实地调查还款来源的真实性；（倒贷业务和银承保证金业务：银行授信业务审批通知书（制定银行批复落实单，由实际核实人员双签）；流动资金贷款：提供企业可预期回款的材料及证明经营收入能力的材料）。

14）保证人提供材料（基本资料同借款企业材料、尽量做到与借款企业调查一致） 注：新客户和增量信贷业务，由信贷管理部及风控部贷前人员指派2名或2名以上人员参与调查。

三、调查分析的主要内容：

（一）对客户提供的资料是否完整、真实、有效进行调查核实，对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上加盖“与原件相符”印章。

1、查验客户提供的企（事）业法人营业执照和法定代表人身份证明是否真实、有效，法人营业执照、组织机构代码证是否按规定办理年检手续；查询法人营业执照是否被吊销、注销、证明作废，内容是否发生变更；

2、查验法定代表人和授权委托人的签章是否真实、有效；

3、查验客户的住所地址和联系电话是否详细真实。

（二）调查客户信用及有关人员品行状况。

1、查询贷款卡。了解客户目前借款、其他负债和提供担保情况，查验贷款卡反

映的信贷金额与财务报表反映的是否一致，是否有不良信用记录；对外提供的担保是否超出客户的承受能力等；

2、调查了解客户法定代表人、总经理及财务部门等主要部门负责人的品行、经营管理能力和业绩，是否有个人不良记录等。有必要的，可查询个人征信系统。

（三）对企（事）业法人、其他经济组织的资产状况、生产经营情况和市场情况进行调查；分析信贷需求和还款方案。

1、深入客户，查阅其资产负债表、损益表、现金流量表等帐表，对客户的资产、负债、所有者权益、收入、成本、利润、纳税等情况进行分析，并进行“账账、帐表、帐实”等核对；

2、调查客户生产经营是否合法、正常，是否超出规定的经营范围；重点调查分析生产经营的主要产品的技术含量、市场占有及市场趋势等情况；

3、调查分析信贷需求的原因；

4、调查分析信贷用途的合法性；

5、查验商品交易的真实性、分析商品交易的必要性；

6、调查分析还款来源和还款时间。

（四）调查担保设置情况。现阶段我司担保设置一般为保证担保，是指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三方承诺在借款人不能按期偿还信用时，按约定承担一般保证责任或连带责任而设置的担保措施。我公司只办理连带责任的担保。

设置保证担保时，应重点对保证人的保证资格、资信状况、及其还款记录等进行调查，并签订保证合同。

四、调查分析结束后，撰写《信贷业务调查报告》：

报告格式要条理有序、内容要真实完整、数据要详实准确、分析要有理有据、结论要清晰明确。

五、信贷业务审查：

风险控制部门收到信贷管理部门移交的客户资料和《信贷业务调查报告》后，对信贷管理部门提供的客户资料完整性、合规合法性、贷款事项的可行性进行审查。审查的主要内容：（一）客户有关资料是否齐备；（二）担保物是否足值；

（三）还款来源是否真实、可靠；（四）借款用途是否真实、贷款项目是否可行；

（五）其他需审查的内容。

风险控制部负责将符合审批要求的申贷项目及时安排信贷评审会，根据评审会工作规则的要求，在主任委员主持下，评审会对信贷业务进行审议。审议的主要内容： （一）信贷业务是否合规合法，借款人所从事的行业是否符合国家产业政策、信贷政策及我公司经营方针； （二）信贷业务的风险和防范措施； （三）贷款定价及效益； （四）根据不同业务的特点，需审议的其他内容。

六、上会通过后相关手续：

预、贷审会通过后，信贷人员根据贷审会出具的《信贷评审委员会审议表》或预审会后信贷人员制定的《信贷业务快速审批单》中提出的要求，制定《出账条件落实单》。拟定相关合同及企业签署手续。其中包括：承诺函、股东/董事会决议（借款）、股东/董事会决议（保证）、借款凭证、咨询服务协议、借款合同（如果是拆分业务，分为体内借款合同和体外借款合同）、保证合同、委托收款协议（企业如提出特殊要求）。

注：合同应加盖骑缝印，借款凭证一、三联盖印，注意盖章时印章不要相交。

合同签署后，应制定《面签情况说明书》，并由信贷人员实际双签人签字。落实放款条件，其中包括：签署相关合同、收取贷款利息、质押企业等额支票、监管措施（借款企业及相关保证人公章、财务大小印）、及风控部门提出的相关放款要求。

七、放款程序：

递交风控部放款专员《信贷评审委员会审议表》或《信贷业务快速审批单》、调查报告、借款凭证、借款合同、承诺函、银行批复和《银行批复落实说明书》、

《面签情况说明书》、委托付款协议。

八、贷后检查：

在业务发生后，对于贷款期限超过1个月的贷款，要在15日内按规定与风控部贷后人员共同进行首次跟踪检查，填制《信贷业务发生后定期检查表》，向风险控制部报备，对于发现问题的，要及时报告总经理，并由部门负责人在贷款后跟踪检查表上签字。

对于逾期客户，财务部制定并下发给信贷部《逾期贷款业务管理协调单》，定期做好逾期客户跟踪检查。

注：对于贷款期限超过1个月的贷款或者逾期贷款，日常检查频率要至少每月进行一次。