三号信用社“合规管理和风险防控年活动”

自查报告

我们三号信用社根据《张北县农村信用合作联社合规管理和风险防控年”活动实施方案》的要求，在深入动员和对各岗位相关制度要求和操作流程的学习基础上，对照实施方案规定的总体要求，对本单位从制度设计到业务运营，从管理者的决策管理到员工的具体操作行为，认真组织好个人行为自查和单位自查，现将自查阶段总结如下：

1.对班子建设方面:我们以许海为主任， 邹风平为会计的领导班子。分工明确，工作规则完善，无存在缺位缺位错位等现象。

2.内控制度建设与执行情况方面：各种规章制度完善，制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。实行了岗位轮换和强制休假，严格执行“四项制度”。

3.经营情况方面:各项经营管理活动合规，审慎经营指标真实，无虚假存款，虚增利润和帐外经营等行为，无以权谋私违规违纪发放贷款等行为，无违规授权、授信行为。无违反财务管理规定的行为。排查了信贷业务柜台业务银行卡业务三个领域的风险隐患，对冒名贷款等业务作为重点排

查。

4.我们对本单位和员工高度负责，查找问题，不漏一

笔业务，不漏一名员工，不漏一个岗位。对出现的问题，就地解决。坚持边查边改。

三号信用社

xx年月日

第二篇：信用社自查报告

关于学习对江西鄱阳农村信用联社案件情

况通报和自查情况的报告

20xx年x月x日我社组织全体职工召开会议，会议开始就是对江西鄱阳县“2.11”案件进行通报。该案在巨额套取背后没有任何“高科技含量”，仅仅是该县财政局经建股股长李华波与该县农村信用社城区分社主任徐德堂利用职务之便相互勾结。作案手段是：利用假支票，假公章逃避财政局划拨专项资金审批手续，用私盖伪造的公章、提供虚假的对账单等，且作案时间达到四年之久金额巨大，令人值得深刻反思。案件原因分析：1、是没有认真贯彻银监会防范操作风险13条意见；2、是内部控制流于形式；3、是人员使用管理考核机制不健全，用人失察，重业务轻管理；4、是案件防范风险排查不深入；5、是案件防控四项制度执行不彻底；六是对不良行为人员管理排查不到位。

根据案件学习举一反三，引以为戒：一是要加强重大案件信息及舆情的检测把案件防控责任分解落实到每个岗位、每个业务条线及各岗位，形成一级抓一级、层层抓落实的责任机制；二是扎实观测案件防控措施；三是狠抓制度建设，完善业务流程，提高执行力；四是提高队伍职业道德素质，大力培育合规文化；五是继续加大违规行为查处力度，对违

规行为进行严格问责，强化制度执行力，认真维护规章制度的严肃性。

针对以上的情况，我社迅速对财政局的所有帐户的交易情况、印鉴预留情况进行了一次全面的自查。经核查，我社能按照规章制度贯彻执行，严格执行票据使用管理办法、内外对帐、印证押卡等管理，实现流程制约，岗位有效分离，落实四项制度，没有发现异常情况。

二、我县联社3月x日召开主任会议精神，信贷系统上线动员大会。由唐振雄理事长；李国升主任主持大会。会上李国升主任重点在希望各社充分重视上线工作，要求在3月x日前必须完成数据录入工作，确保不拖全市全省后退；顺利上线。唐振雄提到三点建议：（一）是思想认识要到位，信贷系统上线是新系统上线工作的一部分，实现信贷管理现代化。（二）是工作要到位，要求各社加强工作意识，恒量自身工作量，务必做好上线工作。（三）是建议全体员工加强自身素质的提高，适应社会需求。

三、认真贯彻落实会议精神，大兴求真务实之风，牢固树立脚踏实地的工作作风，坚决克服形式主义。对于在每次检查中查出的违规问题、案件风险、安全漏洞及整改情况等，要如实反映。坚持务真求实的工作作风，严谨的工作态度，

做到对事业负责、对存款人负责、对自己负责。总之，通过学习教育、制度建设和作风建设，在全县信用社着力构筑制度“防火墙”、编织道德“防护网”、架设追责“高压线”，上下一心，群策群力，坚持案件治理、业务发展齐抓共管，扎实推进案件风险隐患清查与综合治理工作，努力促进案件专项治理标本兼治，真正形成一种“制度防范、道德防护、违规惩戒”三位一体的案防工作新机制。

会议最后强调，要求大家必须把思想道德建设、内控制度建设与业务经营紧密结合起来，确保案件风险隐患清查与综合治理工作取得实效，做到每笔业务不仅合规合法，还要促进业务工作稳步发展。