银保失效单证清理沟通会会议纪要
会议时间：20##年9月26日
参会人员：银保业务支持部秦丽霞经理；银保销售本部各渠道负责人；银保销售本部单证管理员王剑、计划财务部单证管理员蔡倩；
会议地点：分公司10楼高清会议室
会议主题:银保失效单证清理问题及后续单证管理沟通
银保失效单证长期无法回收，在清理的过程中，反馈出了许多的问题，根据整理，大致为以下几类：
1.银行入机单证号为正常单证流水号的后6位，例如：121100118621银行入机的单证流水号为118621，公司所提供的清单中流水号在银行系统录入后就无法进行校验。
2.单证通过银行驻点客户经理交接给银行时，未将单证交接给营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成银行系统内无相应信息，在此次清理中已出现多家银行对单证交接时的交接单进行否认，并以此为由，拒绝将单证进行回收；
3.银行单证管理员未将收到的单证纳入银行内部系统中进行管理，多次人员变更后，单证无据可查；
4.单证在使用过程中直接作废，尚未录入系统中，作废单证当场销毁或随银行传票发至上级银行留档备案。
5.已使用且未自动回销单证，因交回的投保单上单证流水号打印模糊或打印错误 ，无法进行人工回销或在进行人工回销时回销错误 。
6.因银行内部优化、公司合作网点调整，发放单证时的网点，现已撤销或与我公司已无合作关系，造成单证无法收回。
针对上述问题，处理方案如下：
1.现有合作银行，将单证流水号小于121100690001、141100025501的重空单证交回到单证领用行，换取同等数量的新单证；
2.由分公司银保部与银行进行沟通后，仍无法进行回收的单证，根据具体情况，由公司统一拟写证明文件与单证清单（附件一），经银行确认后签字盖章，由公司进行统一作废处理。
3.对于无法回收，且银行无法提供证明文件的单证，由分公司银保部统一进行登报作废，保单按遗失进行处理。遗失处理的单证在以后的工作中，银行确保不再使用。
为了以后能更好的开展单证管理工作，规范单证管理工作，对常规单证管理作如下要求：
1. 单证管理列入客户经理常规工作管理中，积极与银行进行沟通，可向银行提供公司温馨提示函，如公司内部进行工作调整后，必须做好单证交接与工作承接。
2. 各家银行单证管理员信息需向分公司银保部单证管理员进行备案，如发现工作变动，银保渠道经理应及时向银保部单证管理员进行变更；
3. 与银行进行单证交接时，必须将单证交给已备案的银行管理员，且由银行管理员签字盖章确认，交接单交回银保部单证管理员处存档；
4.单证领用必须领销等量，根据银行出单情况及时对单证进行补充，同时也严禁超量进行领用；
5. 对于作废单证如果银行需要留档，请银行工作人员协助填写《单证作废明细清单》，每月初将《单证作废明细清单》签字盖章后由驻点客户经理返回给分公司；
6.银行如进行合并、撤点等变动时，客户经理应提前与银行进行单证清理工作。
关于无法提供银保重空单证的情况说明
泰康人寿保险股份有限公司云南分公司：
近期应贵公司单证清理要求，我行对所辖内各网点进行了泰康人寿重空单证进行清理，清理过程中发现以下问题，我行无法提供相应重空单证。
1. 早期单证通过贵公司驻点客户经理交接给我行时，未将单证交接给我们营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成我行系统内无法查询到相应的单证信息，实物现已无法查找；
2. 单证在使用过程中直接作废，作废单证随银行传票发至上级银行留档备案。
针对上述问题，我行已通知所辖各网点进行整理，现将清理结果附后（见附件一），请贵公司针对此部份单证，酌情进行处理，为谢！
特此说明
XX银行XX营业部
温馨提示
亲爱的银行伙伴
您好！
感谢您的在百忙之中，协助我公司的完成以下工作：
1. 保险单流水号录入时，您正确、完整的录入流水号对我们十分重要；
2. 未使用的保险单，请您帮助我们妥善保管；
3. 保险单作废后请于一周内返回给我们的客户经理；
4. 如果作废的单证贵行需要留档，请协助客户经理填写《单证作废明细清单》；
5. 超过单证使用有效期的单证，请您务必与我公司客户经理更换新的保险单证，以确保客户的利益；
第二篇：银保失效单证清理沟通会会议纪要
银保失效单证清理沟通会会议纪要
会议时间：20##年9月26日
参会人员：银保业务支持部秦丽霞经理；银保销售本部各渠道负责人；银保销售本部单证管理员王剑、计划财务部单证管理员蔡倩；
会议地点：分公司10楼高清会议室
会议主题:银保失效单证清理问题及后续单证管理沟通
银保失效单证长期无法回收，在清理的过程中，反馈出了许多的问题，根据整理，大致为以下几类：
1.银行入机单证号为正常单证流水号的后6位，例如：121100118621银行入机的单证流水号为118621，公司所提供的清单中流水号在银行系统录入后就无法进行校验。
2.单证通过银行驻点客户经理交接给银行时，未将单证交接给营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成银行系统内无相应信息，在此次清理中已出现多家银行对单证交接时的交接单进行否认，并以此为由，拒绝将单证进行回收；
3.银行单证管理员未将收到的单证纳入银行内部系统中进行管理，多次人员变更后，单证无据可查；
4.单证在使用过程中直接作废，尚未录入系统中，作废单证当场销毁或随银行传票发至上级银行留档备案。
5.已使用且未自动回销单证，因交回的投保单上单证流水号打印模糊或打印错误 ，无法进行人工回销或在进行人工回销时回销错误 。
6.因银行内部优化、公司合作网点调整，发放单证时的网点，现已撤销或与我公司已无合作关系，造成单证无法收回。
针对上述问题，处理方案如下：
1.现有合作银行，将单证流水号小于121100690001、141100025501的重空单证交回到单证领用行，换取同等数量的新单证；
2.由分公司银保部与银行进行沟通后，仍无法进行回收的单证，根据具体情况，由公司统一拟写证明文件与单证清单（附件一），经银行确认后签字盖章，由公司进行统一作废处理。
3.对于无法回收，且银行无法提供证明文件的单证，由分公司银保部统一进行登报作废，保单按遗失进行处理。遗失处理的单证在以后的工作中，银行确保不再使用。
为了以后能更好的开展单证管理工作，规范单证管理工作，对常规单证管理作如下要求：
1. 单证管理列入客户经理常规工作管理中，积极与银行进行沟通，可向银行提供公司温馨提示函，如公司内部进行工作调整后，必须做好单证交接与工作承接。
2. 各家银行单证管理员信息需向分公司银保部单证管理员进行备案，如发现工作变动，银保渠道经理应及时向银保部单证管理员进行变更；
3. 与银行进行单证交接时，必须将单证交给已备案的银行管理员，且由银行管理员签字盖章确认，交接单交回银保部单证管理员处存档；
4.单证领用必须领销等量，根据银行出单情况及时对单证进行补充，同时也严禁超量进行领用；
5. 对于作废单证如果银行需要留档，请银行工作人员协助填写《单证作废明细清单》，每月初将《单证作废明细清单》签字盖章后由驻点客户经理返回给分公司；
6.银行如进行合并、撤点等变动时，客户经理应提前与银行进行单证清理工作。
关于无法提供银保重空单证的情况说明
泰康人寿保险股份有限公司云南分公司：
近期应贵公司单证清理要求，我行对所辖内各网点进行了泰康人寿重空单证进行清理，清理过程中发现以下问题，我行无法提供相应重空单证。
1. 早期单证通过贵公司驻点客户经理交接给我行时，未将单证交接给我们营业部统一的单证负责人，而是交给了网点单证管理员或柜员，造成我行系统内无法查询到相应的单证信息，实物现已无法查找；
2. 单证在使用过程中直接作废，作废单证随银行传票发至上级银行留档备案。
针对上述问题，我行已通知所辖各网点进行整理，现将清理结果附后（见附件一），请贵公司针对此部份单证，酌情进行处理，为谢！
特此说明
XX银行XX营业部
温馨提示
亲爱的银行伙伴
您好！
感谢您的在百忙之中，协助我公司的完成以下工作：
1. 保险单流水号录入时，您正确、完整的录入流水号对我们十分重要；
2. 未使用的保险单，请您帮助我们妥善保管；
3. 保险单作废后请于一周内返回给我们的客户经理；
4. 如果作废的单证贵行需要留档，请协助客户经理填写《单证作废明细清单》；
5. 超过单证使用有效期的单证，请您务必与我公司客户经理更换新的保险单证，以确保客户的利益；