三季度个险渠道企划方案

三季度是顺利完成全年预算任务的冲刺阶段，全县个险渠道要继续坚持以科学发展观为统领，围绕业务发展和队伍建设这一核心任务，积极推进销售转型，着力提升业务价值，不断夯实基础管理，切实防范经营风险，确保到9月底基本完成20##年个险渠道主要预算指标。为此，县公司特制定三季度个险渠道 “         ”企划方案。

一、活动主题

冲刺2011   率先夺标

弘扬勐腊精神　壮大营销队伍

确保完成全年任务　向2011献礼

二、活动时间

第一节：20##年7月1日-7月31日

第二节：20##年8月1日-8月31日

第三节：20##年9月1日-9月30日

三、总体目标

（一）业务发展目标：九月底全面完成20##年个险渠道主要预算指标， 10年期及以上期缴保费和个险短险均完成全年预算的100%以上。

三季度全市个险渠道责任目标分解表（单位：万元）

注：按35%、70%、100%序时进度分解到7、8、9月份。

（二）队伍建设目标：至九月底全市个险渠道持证人力人力规模达250人；三季度实动人力达190人以上；满足基本法考核的有效人力250人以上；

三季度全市队伍建设目标分解表（单位：人）

（四）竞赛对抗：每阶段结束，以对抗双方综合达成率领先的单位，县公司经理带领单位获胜达标的主管到负方单位传经送宝，由负方单位组织全体主管会迎接并听取成功分享。市公司颁布恭贺信，负方单位发出挑战书（全体主管签字），对前来分享的胜方主管，负方负责馈送纪念礼品。

四、活动安排

按照全市“旗升XX”活动方案的安排，个险渠道整个推动期间分三节：

第一节染旗阶段（20##年7月1日-7月31日）：

第二节护旗阶段（20##年8月1日-8月31日）：

第三节亮旗阶段（20##年9月1日-9月30日）：

五、活动内容

（一）公司层面

四个阶段经营重点：

（1）第一阶段（染旗）：经营重点是独立运作的各营销职场、各农村营销服务部。通过积极营造竞赛氛围，实现全员举绩，迅速掀起竞赛热潮。各单位要以独立运作的营销职场、农村营销服务部为单位，将无色战旗配发到每个职场、农村营销服务部。月初各职场启动时，通过鼓励业务伙伴在职场无色战旗上签名进行达标申报。各职场申报人员必须达到架构人力的XX%以上，方视作申报成功。

在每天早会上，当营销伙伴完成十年期以上期缴2000元、个险短险100元时视为成功举绩，同时在自己的签名区域涂染成红色，待全部染红（无空白，有一人未达标准该环节均不能结束），则由经理将此旗送至市公司总经理室，视作“染旗”成功。

（2）第二至第三阶段：经营重点是独立经营城区营销部（收展部）在每个阶段任务达成情况。各公司将7-9份个险标准保费、十年期以上期缴、个险短险计划三项任务指标，按月分解到所辖的各独立经营单位，并上报省、市公司。

各个营销部根据每个阶段各单位任务完成情况，确定该单位处于染旗、护旗、亮旗等不同阶段，县公司进行全县通报追踪。

至9月底，对全面完成竞赛期各项计划任务，且10年期达成年度预算110%、短险100%的单位，奖励经理   元。对全面完成竞赛期各项计划任务，且10年期达成年度预算120%、短险110%的单位，奖励经理   元。

第三阶段结束后，对全面完成竞赛任务指标的授予“排头兵”荣誉锦旗，同时将所辖单位中全面完成三个阶段任务的达标团队主管名字绣在该锦旗之上，荣誉珍藏。

（二）主管层面

本企划案实施期间，在全市在职及新晋升组经理以上的各级营销主管中开展主管“三个确保”竞赛活动：

1、活动对象：全市系统各级营销主管和直辖人员（含收展）。

2、活动要求：按照主管“三个确保”要求，在7-9月份达成以下目标：

（1）确保主管本人在企划案实施期间每个月十年期保费5000元以上；

（2）确保直辖人员（不包含主管本人及直接下辖的主管）每个月十年期和个险短险全员举绩；

（3）确保本企划案实施期间有效新增员1人；

3、奖励内容：对达成以上要求的优秀主管，省、市公司按照竞赛期间其直辖组的十年期业绩给予相应奖励。

（1）直辖组十年期累计业绩达10万元以上公司  名，奖励该主管“  功勋”（     ）；

（2）直辖组十年期累计业绩达  万元以上   名，奖励该主管“功勋”金（     ）；

（3）对其他所有入围的主管，奖励该主管“     功勋” ；

4、相关说明：（1）上述奖励不重复计奖；（2）直辖组累计业绩不包含主管本人及直接下辖的主管；（3）直辖组人员必须与amis架构相符合；（4）有效增员是指主管本人直接增员且竞赛期间入司，并有营销主险举绩的人员。

5、运作要求：各公司通过职场启动，将参加“三个确保”竞赛的申报名单个险部备案，否则不享受上述奖励。

（三）营销员层面

在全公司系统营销员中开展“星级营销员”创建活动。

1、星级营销员创建

（1）、创建标准：7-10月中任意一个月的十年期保费达1万元以上且个险短险达XX0元的营销员，可获得“一星级营销精英”称号；以此类推，累计二个月获得“二星级营销精英”称号；累计三个月获得“三星级营销精英”称号；对连续四个月均达标或累计十年期保费达6万元以上且个险短险2400元的获“四星级营销精英”称号。

（2）、奖励办法：对达成以下标准的“营销精英”，省、市公司将共同授予“盛世功勋”金质奖章1枚（ 3 克）。

A、获得“四星级营销精英”称号的（全省前2XX 名），奖金质奖章1枚；

B、在公司连续服务5年以上，且达成“三星级营销精英”称号的（全省前  140  名），奖金质奖章1枚；

C、在公司连续服务8年以上，且达成 “二星级营销精英”称号的（全省前  100  名），奖金质奖章1枚；

D、对达成前三项标准和年限，若没有达到全省位次要求者，省、市公司仍将奖励“盛世功勋”银质奖章1枚

(3)、相关说明：上述排名以竞赛期间实现的十年期以上保费为准，优秀主管和星级营销员的奖励可以重复兼得。

2、保单件数之星奖

7-10月份竞赛期内，凡主险件数达  件，个险短险件数达  件以上，为入选资格，取全公司前  名，对前 奖励 ：“   ； -   名，奖励  ，名， 奖   ，以上均授予“挑战件数之星”奖。

（四）客户层面

同时为便于会议经营，省、市公司还特别订制了一批“   ”、“  ”等庆典礼品。其中“ ”分大、中、小三类，按照竞赛期间客户十年期新单保费 万元、 万元和 万元三档，赠送给客户。（上述费用：达成标保、十年期、短险综合达成率100%，由公司承担费用；完成80%，公司承担50%费用；完成70%，市公司承当30%费用；低于70%综合达成率的单位，相关费用自行承担）。

六、工作策略

（一）业务发展方面

1、开好“产说会”：“XX客户答谢会”

（ 2、把握好优势资源：企划案中对业务员和客户的资源投入；

3、抓住三类重点产品： XX产品10年期交作为业务的主销产品；

5、坚持持续推进“一单一卡”，各单位必须全面落实“一单一卡”为竞赛奖励唯一标准，无论单件保费多大，无意外险的业绩一律不得纳入奖励。

（二）队伍建设方面

1、要从依靠短期专项推动向常态化增员转变，持续扩充持证人力和有效人力；

2、以新《基本法》的推行和落实为主要形式。

七、工作要求

（一）要成立启动宣导组对公司任务目标进行细化，统一宣导； 7月8日前要全面落实启动大会 “主管三个确保达标”的申报和竞拍活动，锁定目标人员，炒作竞赛氛围。各职场、农村服务部确保召开二次启动大会，落实两个环节，一是签名活动，二是竞标活动，让大家主动报出个人业绩目标；对竞标人员提供展业便利，调动精英们的积极性；

（二）认真做好过程管控。一是要点面结合，实行差异化管理；二是各基层晨会必须每周保证一次企划案宣导和追踪；三是结合目标签名活动，激发参与积极性，定期举办高端产说会、小型说明会等多种展业形式，鼓励分散销售；四是持续增员和新人育成，以队伍扩张推动业务发展；五是对企划案进行阶段总结，确保激情不退热度不减

（三）严禁为虚增业绩、人力而弄虚作假,一经发现将严肃处理。对撤单、退保造成实际业绩未达到推动奖励标准的,分公司将扣回相应奖励。各单位阶段业绩采用查询系统数据，最终保费收入以财务数据为准。持证人力和团队业绩以AMIS和SZIS系统为准；

（四）本推动方案由公司个险销售部负责解释。

第二篇：20xx年保险公司一季度个险完整企划方案

XX人寿保险股份有限公司XX分公司

20##年“赢在春季”一季度个险企划方案

一、企划背景

春天是蕴含无限生机的季节，春天昭示着令人奋进的力量。没有春的蓄势，就没有夏的繁荣和秋的收获，春天是四季的引路者。

20##年是XXXX立足新起点、再上新台阶、实现新跨越、开启科学发展新局面的关键之年。20##年的春天，XX人寿XX省分公司将以更广阔的视野、更鲜明的节奏、更有力的步伐，全面推动个险渠道业务发展和队伍建设,我们将赢在春季，实现激情跨越。

二、企划思路

（一）抓住新法对接机遇推进队伍发展和各层级主管晋升创富。新版基本法大大提高了各阶主管的管理、育成收入，20##年一季度恰逢新基本法套转过渡期与开门红重叠。为更好推进各级主管的成长和成功套转，在方案中体现“抓直辖、追育成、盯有效”的套转核心点，以方案来强化和引导业务伙伴的增员、晋升和创富意识。

（二）抓住元旦、春节销售旺季推进全年核心业务跃上新的发展平台。元旦、春节不到一个月，为寿险业务发展提供了难得商机。一是两大传统节日既为营销伙伴展业提供了拜访藉口，更由于年末岁尾和新春伊始市场资金流高度集中，企事业单位职工收入不断增加，生意人迎来了一年中最繁忙的销售旺季；二是XX是农业大省，全省有近两千万外出务工人员，他们春节返乡将带来大笔资金回流；三是当前国家宏观调控政策纷纷出台，基金、股市和房市等投资渠道持续低迷，人们投资理财观念更趋成熟，对风险、健康、保障、理财的意识也普遍增强，寿险市场必将从中分流、吸纳更多的资金；四是新的一年即将开始之际，也是择业和变动工作岗位最频繁的季节，我们可以借机吸纳优秀者加盟XX，实现本土创业。这都为新年“开门红”提供了难得的机遇

（三）抓住对标管理的持续深化，推进基础动作规范和植入。朱总在20##年全省工作会议上提出以“对标管理”的模式，用“三线布局、四面出击、五处推进”的策略，寻找发展差距，不断改善以达到一流水平。2012年我们将继续坚持“对标”管理模式，加大基础管理的力度，在关注各单位预算进度和业绩对抗的同时，进一步强化队伍发展指标和成长性指标的对标，以此带动周单元经营的精细化、会议运作的优质化、表报管理的科学化、活动量管理的规范化，以形成新一轮“学习典型、科学发展、争先进位”的创建氛围，谱写新的辉煌。

三、活动时间

20##年1月1日——3月30日

四、活动目标

（一）业务发展：

１．一季度完成全年首年期交15.9亿元的40%，实现6.4亿元；

２．完成十年期缴8.55亿元的22%,实现1.9亿元；

３．完成首年标保6.6亿元的36%,实现2.4亿元；

４．完成个险短险1.55亿元的25%,实现3875万元；

（二）队伍建设：

1.季均主险举绩率60%以上，全省达2.4万人；

2.晋组率1.5%（新晋升组经理/业务主任系列人数），全省一季度晋升组经理345人；

3.增员指标：月增员率4%、全省季末新人三转率60%以上；

4.基本法考核：有效人力达标率50%（有效人力占实有人力比例），一季度主管考降匹配度100%；

五、活动节奏及产品策略

第一阶段“春雷震天”：20##年1月1日—1月7日，实现首年期缴1.8亿元（一季度3-5年期缴业务的40%以上）；

第二阶段 “春和景明”：20##年1月8日—1月31日，实现首年期缴3.6亿元（一季度3-5年期缴业务的80%以上）、标准保费1亿元（一季度目标的40%）、十年期以上期缴和个险短险分别达0.4亿元和1550万元以上（一季度目标的20%和40%以上）；

第三阶段 “春意盎然” 20##年2月1日—2月28日，实现首年期缴4.5亿元、标准保费1.4亿元（一季度目标的60%以上）、十年期以上期缴0.76亿元和个险短险2325万元(分别达成一季度目标的40%和60%以上)；

第四阶段 “春色满园” 20##年3月1日—3月30日，全面完成“开门红”各项任务：即首年期缴目标6.4亿元，其中十年期以上期缴保费1.9亿元，标准保费2.4亿元，个险短险3875万元以上；

产品策略：为了确保开门红各项预算目标的达成，省公司采取“限、推、调”的险种策略，“限”：以限时限量的三年期放量上扬，推动首年期交的规模发展；“推”：主推福禄金尊五年期这一“全民致富”新产品，借助其高佣金创富于伙伴、高回报藏富于客户的优势，带动首年期交规模的持续、快速发展；“调”：延续福禄金尊热销的优势顺势转型十年期，充分发挥伙伴销售技巧娴熟，市场接受度高的优势，调整标保和十年期的协调发展。

六、竞赛内容

 一季度省公司将分为分公司，县区公司、城区营销部，农村服务部和主管、精英四大版块开展竞赛。

（一）“驱雷掣电  快速达标”分公司层面

1．极速首卖周

第一阶段全省系统首年期缴保费目标进度前5名的市分公司，按5万、4万、3万、2万、1万，奖励地市总经理、分管总和个险部（奖金分配比例为1：1：2）。

2．月月争先PK赛

①按照“开门红”的四个阶段进行四局对抗赛，对抗分组：

第一阶段（20##年1月1日-7日）：该阶段竞赛指标计算方法＝一季度首年期缴达成率；

第二阶段（20##年1月8日-1月31日）：该阶段竞赛指标计算方法＝(一季度期缴新单达成率＋一季度主险举绩人力达成率)/2；

第三阶段（20##年2月1日-2月28日）：该阶段竞赛指标计算方法＝(一季度首年期缴达成率＋10年期及以上期缴达成率＋个险渠道短险达成率+一季度主险举绩人力达成率)/4

第四阶段（20##年3月1日-3月30日）：该阶段竞赛指标计算方法＝(一季度标准保费达成率＋首年期缴新单达成率＋10年期及以上期缴达成率＋个险渠道短险达成率+季均主险举绩人力达成率)/5

②省公司对各竞赛组，在每个阶段，按如下规则进行奖罚

A、双赢。即对抗双方当阶段竞赛指标均达到全省平均进度。省公司奖励胜方总经理、分管总经理、个险部各6000元奖金；奖励负方总经理、分管总经理、个险部各3000元奖金。

B、本阶段对抗一方竞赛指标达成全省平均进度，一方未达成。奖励胜方总经理、分管总经理、个险部各6000元奖金,由省公司及负方单位分别承担50%。

C、本阶段对抗双方竞赛指标均未达成全省平均进度。奖励胜方单位总经理、分管总经理、个险部各3000元奖金，由负方单位全额承担。

奖金发放方式：阶段结束后，先兑现应发奖金额度的50%，待获胜单位一季度完成首年期缴任务后，予以兑现余额。

若未达成一季度首年期缴任务，其应得余额部分，按下列方式奖励：奖金＝奖金余额×季末新人三转达成率×季末有效人力达成率×组经理晋升达成率。

3.“赢在春季”——XXXX第三届高峰会主办城市争夺赛

一季度期缴新单保费和标准保费目标达成率第一的单位将获得省公司第三届“高峰会”的主办权,由省公司授予“金鼎”一樽，并发放8万元奖金，用于主办城市个险渠道管理干部的奖励。凡09年以来累计两次获得该流动“金鼎”的市分公司将永久保存该“金鼎”。

（二）“狭路相逢  短兵相接 ”支公司阶段攻擂赛

每阶段以竞赛保费的高低（竞赛保费＝3年期×30%+5－10年×50%+十年期交×100%+个险短险×100%，下同）按照一类县域（25个）、二类县域（25个）、三类县域（11个）、区支公司、城区营销部（收展部）的分类标准进行明星擂台赛（县域分类详见附表）

1．擂主资格。每阶段竞赛保费一类县域前五名、二类县域前五名、三类县域前二名、区支公司前三名、城区营销部（收展部）前五名的，共20个经营单位自动获得擂主资格，省公司颁发“擂主”锦旗一面和擂主基金：第一名3000元、第二名2500元、第三名2000元、第四名1500元、第五名1000元；开门红的四个阶段，省公司均对获得擂主资格的单位（共20个）分阶段授予擂主资金。

2．分类攻擂。未获得第一名擂主资格的公司在下一阶段，均可申请向奖池中有擂主资金且上阶段比自己排名靠前的单位发起攻擂，若战胜对方（须在同一攻擂目标单位中竞赛保费第一名）将获得对手奖池内累积的所有擂主基金，并记入自己的奖池；

3．霸主守擂。若原擂主守擂成功，奖池内擂主基金仍属于自己。

４、相关说明：

省公司每阶段公布各单位的奖池金额，在一季度总结表彰会上，根据攻守结果予以兑现。阶段开始后一周内，各单位上报各基层单位的攻擂目标单位。不上报攻擂目标的基层公司，不参加任何奖励。

上述每个阶段的擂主资金，均来源于每一类县域公司（区公司、营销部）中对应的后几位县域公司（区公司、营销部）。其中最后一名承担该类公司第一名的擂主资金，以此类推。每轮结束后，由省公司直接从该支公司所属市分公司帐户中划拨。

（三）“三线布局 主动出击”农村服务部季度争霸赛。

按皖北、皖中和皖南三线，季度竞赛结束后，首年期交加短险在80万以上，分别评出皖北15名、皖中20名和皖南15名三片的农村服务部。省公司授予“开门红优胜服务部”荣誉牌匾，并奖励第1名5000元、2-5名3000元、6-10名2000元、10名以后1000元的奖金奖励；

该项奖励由获胜的农村服务部所属市分公司负责，由省公司直接从所属市分公司帐户中划拨。

（四）周周夺冠、真心英雄个人竞标赛：

1．周冠军  每周取各地市首年期交和短险合计第一名的周冠军，奖励“一角”金砖一套、贺信一封，并全省通报表扬。

2．“百强直辖主管”奖   评选对象为全省系统个险营销主管（含收展团队主管）；

竞赛规则：

每月省公司对直辖组（主管本人和直辖业务员系列人员）首年期交保费前100名的，对应当月直辖组举绩人力，分四个档次，设立：“XXXX百强直辖标准组”、“XXXX百强直辖健康组”、“XXXX百强直辖绩优组”、“XXXX百强直辖卓越组”四个荣誉称号；对于直辖组业绩达标，但举绩人力未达到3人以上的，不参加评比。

奖励标准：

①月度达标者，授予“百强直辖主管”称号，通报全省以资鼓励。

②连续两次达标“百强直辖”奖的主管，按实际举绩人力就高对应相应档次，颁发“百强直辖标准组”、“百强直辖健康组”、“百强直辖绩优组”、“百强直辖卓越组”的牌匾一面。

③连续三次达标“百强直辖”奖的主管将获得省公司除颁发刻“百强直辖”相应牌匾之外，对其直辖小组拍摄荣誉征程短片，作为新法宣导的教材，并优先入选20##年高峰会视频。

该项奖励由获胜人员所属市分公司负责，由省公司直接从所属市分公司帐户中划拨。

3．卓越300精英奖   1-3月份按期交业绩加短险业绩进行总排名，凡一季度期交保费和短险合计业绩达18万以上，位列全省前300名者，将获得XX省分公司一季度“卓越300精英”表彰大会参会资格；达标卓越300精英且在一季度期交和短险合计业绩达百万以上的，直接入围“百万俱乐部”，并获得省公司总经理室荣誉餐。

达标卓越300精英的，个人风采和辉煌历程将载入20##年XXXX卓越300荣誉年册，并参加专属高端免费培训一次（具体办法另文下达）。

七、销售支持

（一）“金龙呈祥 福传万家”开门红客户大拜访方案

XX人寿XX分公司出台“金龙呈祥 福传万家”专项活动方案。通过新年送福、传福，为业务人员提供有利拜访籍口，对新、老客户进行全面拜访。省公司在方案中已改往年单纯的拜访形式，在活动中增加了“人脉金桥”的工具，实现了客户分类经营，为开门红做好客户资源积累。具体内容详见《“金龙呈祥 福传万家”开门红客户大拜访方案》

（二）XX人寿XX省分公司“固本强基 新锐出击 ”

极速增员大行动方案。

结合我省寿险市场实际情况，省公司特制定了“固本强基 新锐出击 ”人力发展方案，以促进全员增员意愿为基础，重点激发中高级主管自主经营意识，进而实现营销队伍持续健康发展，确保与即将出台的2012版基本法无缝对接，进一步加强我省各营销单位的核心竞争力。详见省公司出台“固本强基 新锐出击 ”人力发展方案。

（三）实时快报

“开门红”期间，省公司个险销售部将每天编辑开门红战况快报，及时跟踪业务发展进度，对业务发展情况进行通报，并收集先进经验材料和典型人物事迹，为各市分公司和营业单位提供最新资讯。

（四）推广“1571”工作模式（七天区拓升级版）

1571销售模式，即：1本手册、5个步骤、7种工具、1套示范，它根据人员特征、公司特点，结合了专业化销售流程和更新的活页制作，具有六大亮点：整合了公司力量展现群体智慧；浓缩了15年来个险营销销售技巧的精华；将销售技巧与训练进行了有机结合；对销售技巧进行了本土化改造；制作了销售情景视频示范；真正实现销售方式的革命。七天区拓推广的“1571”工程，利用这套完整、系统、有效的销售面谈流程，来进一步夯实团队基础、提升个人展业能力、培养良好的专业销售习惯。

八、相关说明

（一）本方案以省公司查询系统数据为准，严禁为虚增业绩、恶意撤单行为。对撤单、退保造成实际业绩未达到推动奖励标准的,省公司将扣回相应奖励费用。

 （二）上述奖励个人的部分均为税前所得,请各单位做好合并纳税及代扣代缴工作

（三）本推动方案由省公司负责解释。