友好北路支行营业部处反洗钱自查报告
友好北路支营业部根据营业部对反洗钱工作具体要求，进行了 20xx年x月x日至 20xx年x月x日期间反洗钱工作情况的检查， 现将自查工作进行上报： （一）反洗钱组织机构建设情况： 友好北路支营业部成立反洗钱小组，组长为支行行长，专管员为胡晓 红，曾芳，组员为网点的全体员工。反洗钱小组成员责任分工明确， 组长职责是做好反洗钱工作的宣传、对人民币可疑支付交易进行监 测、确认，对无法确认及可疑支付交易进行及时上报，并负责登记可 疑支付台帐；专管员负责反洗钱台帐的保管、上报。组员的职责是对 柜面业务进行认真操作，发现可疑支付，及时上报组长，副组长，并 通过每月一次反洗钱内容的学习， 加强了对反洗钱工作的判断力及其 的社会危害性。 （二）反洗钱内控制度建设情况 1．网点在平时的工作中，严格执行上级行规定的现金支取 5 万元以 上提供本人及代理人有效证件； 存款 1 万元以上代理人则必须提供代 理人有效身份证件； 网点的柜面监测系统对本日发生频繁的业务也有 及时的监控；对风险预警系统及时、真实进行反馈。 2．专管员每日按时处理大额交易和可疑交易系统，保证了大额交易 和可疑交易上报的及时性，准确性。 （三）客户身份识别情况 1．与客户建立业务关系时，对单位开立帐户时，要求单位提供全部

完整、真实的开户资料的正本文件，并留存复印件，基本帐户均经人 民银行审批后开立，其他帐户严格按人民银行结算帐户管理规定开 立，开户资料完整真实；为个人开立帐户严格执行存款实名制度，无 无证开户或虚假信息开户现象。 2．为个人开立帐户时，及时建立、更新客户基本信息资料，并纳入 到对员工核算绩效考核中。 3．对公新开户及时向合规部发送对帐户风险等级的评估。并对已有 帐户进行再一次确认风险等级。 （四）大额和可疑交易报告情况 1．20xx年一年里我们网点的大额及可疑交易系统上报正常。 2．对日常操作中，针对所有的大额交易和反洗钱系统中反馈出的可 疑交易都进行了及时的确认及补录工作。 3，20xx年中我们网点未发现涉嫌洗钱和恐怖融资的违法犯罪交易。 （五）客户身份资料及交易记录保存情况 我们网点每日按凭证岗要求，及时上交当日交易所有凭证，未在网点 遗漏，私自保管客户身份资料及交易记录资料。 （六）反洗钱的宣传及业务掊训情况 我们网点每月对反洗钱小组成员进行一次集中学习， 学习时间不少于 30 分钟， 同时我们网点的反洗钱专管员当年参加了人民银行的反洗 钱培训。 经过 20xx年反洗钱工作的自查，使我们认识到，我们对客户大 额可疑资金交易调查工作还不到位， 还存在有漏报大额可疑资金交易

现象，在今后的反洗钱工作中，加强学习做好对大额及可疑交易的识 别、审核、及时上报工作，做好基层反洗钱反洗钱工作。

友好北路支行营业部

20xx年x月x日

第二篇：二0一一年反洗钱工作报告(20xx.12.31)

颍上县农村信用合作联社二020xx年反洗钱工作报告

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高金融信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银联社反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》的要求，我联社在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二020xx年反洗钱工作总报告如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我联社为了做好反洗钱工作，成立了以理事长韦红军为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区各信用社的反洗钱工作，还指定陈杰同志负责兼任此项工作，确定财务会计部具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级联社和人联社的工作要求，结合我联社的实际情况，我联社制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、信用社主任、信用社会计的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。

二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。

三是认真选配工作人员。联社要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。

四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训2次，参加人次63人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合信用社开展反洗工作，联社在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在10月“反假币宣传月”，我联社还利用反假币宣传月活动的实施。通过精心的准备和安排，反洗钱宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执联社客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保

存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行联网核查，并登记其身份证件的姓名和号码进联社开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在办理保险业务时都能严格执行联社客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我联社严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行联社逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

计划在20xx年x月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易的及时上报上级联社，

六、开展内部审查，提高反洗钱技能。

本年稽核部门、财务会计部门对全辖内各网点都进行了两次全面的内部审计，发现了日常业务过程存在的一 点小问题，小错误，能现场整改的要求现场立即整改，不能现场整改的要求在规定的时间内作出整改回复，这样减少了柜员日常业务中的小问题，小错误的出现。

颍上县农村信用合作联社

二020xx年x月一十三日