美国投资移民的风险，并非只来自于移民中介公司所做的“文章”，从美国投资移民法律而言，看似简单明白的法律条文背后，也有一些鲜为人知的“潜规则”。

《第一财经日报》记者在美国的调查显示，尽管美国国会希望能够通过投资移民招商引资振兴经济，但美国移民局却不希望看到大量移民涌入，这也导致在投资移民审批时，不同部门会作出不同的法律解读，进而成为不可预知的“变数”。

就业机会玄机

据19xx年美国国会通过的“1990移民法案”，凡符合条件的外国投资人可以在美国任何地方投资100万美元，并证明这笔投资有可能为美国创造10个工作岗位，就可以为自己、配偶及未成年子女取得绿卡，移民美国。

然而，本报记者调查显示，并不是达到上述要求的投资人都能够成功拿到绿卡。

纽约州执照移民律师李棹通（Tom Li）告诉本报记者，100万美元的投资看似简单，却有很多连法律都不曾提及，不为人知的“潜规则”。

如果投资人花了100万美元买了一个已经注册成立好的公司，移民局在最后审批投资项目时，会看它每年公司发展的规模，一般的“行规”是公司净值或员工人数的增减不低于40%，如若达不到标准，移民局则会拒批。

此外，创造10个就业机会也颇有讲究。李棹通解释称，创造的10个就业机会所雇佣的劳动力，必须是美国公民或绿卡持有者。

李棹通进一步举例说，所谓“创造”必须是投资人在投资前并不存在的就业机会。比如，投资人如果投资开饭店，需要雇佣10个清洁工，他不能把这10个岗位外包给清洁公司，哪怕该清洁公司派来的10个清洁工全职为饭店工作，投资人在这种情况下必须设立10个清洁工岗位，单独招聘并雇佣，从而达到创造10个就业机会的条件。

同时，这10个就业岗位必须是永久的，法律对永久的定义是就业岗位必须存在1年以上，而移民局实际审批时却只考虑那些提供就业岗位在2年以上的企业。

李棹通还强调，移民局在给投资人审批正式绿卡时，还会拿出当时申请临时绿卡的经营计划和现在经营情况做对比，最终创造的10个就业岗位必须与当时经营计划一致，否则，投资人的绿卡仍可能遭到拒批。

20xx年金融危机后，美国急于招商引资复苏经济，着力推行投资移民政策，吸引各国富人入籍。其中一项内容就是推出建立在投资基础上的移民绿卡EB—5项目，规定在一些特定的农村地区或失业率高的地区、存在投资风险的经济或建设项目投资50万美元，便可移民美国。

集资机构往往在开办度假村、养老院等项目时缺乏资金，向联邦政府申请成为上述经济建设项目，获批后就开始引资，以投资移民的条件吸引各国投资人。

投资人可以通过收购一个经营不善的企业来申请EB—5移民签证。经营不善的企业是指存在2年以上，并在申请人提出投资移民申请前1～2年内企业净亏损率超过20%。

对于收购这类企业的投资人，美国移民局并不要求其增加10个就业岗位，而只要求在至少2年内保持现有的10个以上的岗位或投资时的雇佣状态。但对收购已经存在的企业而言，美国移民局依然要求其企业净值增加40%。

李棹通介绍道，这种集团化操作的集资方式，称为“区域中心”。它是将投资人的钱集中到一起，做一个更大的投资项目，这样的好处是个人投资人不用为投资项目操心，一切都交给这个投资项目的董事会和CEO打理。

根据法律要求，投资人既可以购买公司债务成为债权人，也可以购买公司股份成为控股股东。而除了直接创造的就业机会，间接创造的就业机会也符合移民局对于“创造10个就业机会”的要求。

注入50万美元资金后，投资人便可获得临时绿卡，2年临时绿卡有效期过后，如果项目运转良好，公司可以帮助投资人提出申请，将临时绿卡转成正式绿卡。

“但这样的捆绑项目最大的特点就是一荣俱荣，一损俱损。一旦项目运作出现差池，所有的投资人都将面临血本无归，临时绿卡无法转换成正式绿卡的尴尬境地。”李棹通说。 另外，投资人在2年临时绿卡期间，一定要遵纪守法。任何性质的犯罪，甚至是酒后驾车都将影响到正式绿卡的获批。

成功率仅14%背后

美国移民局统计数据显示，截至去年8月，全美的“区域中心”投资项目的数量在210个左右，但能够帮助投资人拿到正式绿卡的区域中心的数量则不到30个，成功率仅14%，甚至更低，因此投资人在选择“区域中心”的时候要慎之又慎。

20xx年共有2969名中国公民申请美国投资移民EB—5签证，934人在当年获批，当年获批率为31%。值得一提的是，未获批的申请并不一定直接代表被拒，申请的积压、延迟获批也都会成为未获批的原因。

而在20xx年财政年，美国移民局一共审批了来自全球1934个投资移民申请，获批的申请数量是1563个，被拒的申请有371个，通过率和失败率分别为81%和19%。

究竟是什么样的原因造成了“区域中心”上述不尽如人意的获批率呢？美国张哲瑞联合律师楼法学博士谷欧文(Owen Gu)对本报记者表示，“区域中心”通常会面临两大挑战。

第一，“区域中心”投资都会以有限合伙的方式出现，单个投资人的资金仅仅占很小的份额，因此投资人对企业的经营和管理没有发言权。

一旦“区域中心”未按照商业计划运行，由于投资人是没有管理权的有限合伙人，投资人很难通过投票、决策等管理手段与“区域中心”的管理者进行交涉。

第二，设立“区域中心”的人同样是以盈利为目的。因此，设立者可能实际注资很少却占有很大的份额，这样造成了投资人投资的相当部分都会落入他们的口袋。

另据本报记者了解，目前，大部分的“区域中心”都处在招商引资的阶段，没有获得永久绿卡的经验，因此“区域中心”比较适合“不差钱”的富人。

此外，尽管法律上规定投资人临时绿卡到期提出转换正式绿卡的时候便可以将资金取出。而实际操作时，这笔资金却一定要存放至投资人收到正式绿卡才可以取出。过早提出现金，投资人将承担临时绿卡转不了正式绿卡的风险。

依照美国法律，中介机构即使没有律师也能拿到营业执照，一些移民中介机构经营并不规范，雇佣“冒牌律师”。

本报记者以投资人身份走访了一些移民中介，一些移民中介告诉本报记者，他们所推荐的投资项目没有任何风险，且除了能够获得绿卡之外，还可在一定期限内全额返还投资金额，中介更承诺在签订协议后，用工资或分红的方式，以月或年度为单位，定期付给投资人一定的“工作薪酬”。

一位不愿意透露姓名的美国律师告诉本报记者，大多数的投资返还协议以及“投资人薪酬”条款都是非法的。如若投资人轻信移民中介机构的此类承诺，不仅有可能无法实现其投资本意，即便侥幸获得了临时绿卡，但2年期后，仍无法顺利获得正式绿卡。

根据美国移民局规定，风险投资要求投资人必须在其对投资风险不可知的情况下进行全额注资。

一位知情人士告诉本报记者，在美投资的风险颇高，有的甚至接近70%左右，这种风险除了遭遇破产，另外还包括为了保证投资项目顺利进行而源源不断地追加投资，这样一来，总投资金额就会远超50万美元。

还有一些中介打着“轻松买房换绿卡”的旗号，招揽客源。可实际情况是，美国议员提出的这一新议案并未通过。

另据上述知情人士透露，一些“区域中心”为了拉客，会给移民律师3万～5万美元不等的“介绍费”，即律师成功介绍客户投资他们的项目，就可以拿到这笔回扣。

谷欧文强调，投资人在选择中介或者律师时，一定要谨慎，要选择那些只收取律师费的律师行。

“正规的律师行应只收取律师费，即使收到了?区域中心?的?回扣?也该返还给客户，这样才能够真正做到站在客户的立场，为客户的投资利益着想。”谷欧文说。

纽约一位律师向本报记者提供的数据显示，截至去年8月，曼哈顿检察官办公室的移民事务咨询委员会收到了1550宗有关移民律师或移民中介的投诉，45%的受害人是华人。 但受害者出于恐惧或是语言障碍，很少提交书面诉讼，某种程度上，这也使得非法移民诈骗组织更加猖狂，美国移民服务市场混乱由来已久。

而投资人该如何甄别项目，规避风险？

谷欧文表示，选择一个好的“区域中心”有点像是“撞大运”，全美有200多个“区域中心”，却只有一家是由州政府管理的，且所有的“区域中心”都不是上市公司，其账目等都不对外公开，投资人对其实际运营情况无从考证，对管理层也知之甚少。

而失败的投资往往是投资人无法证明其合法资金的来源。因为中国的投资人通常将公司收入和个人收入混为一谈，以至于证明其合法收入来源显得困难重重。

与之相反的则是，成功的投资多半源于自主经营，选择劳动密集型企业更容易成功，比如清洁公司，小型工厂，这类投资很轻松就可以创造10个就业机会。

移民美国为啥难

美国作为一个移民大国，在中国一直享有极高的人气，但是在可以选择的情况下，更多的人愿意选择加拿大或者澳大利亚，纵是这两个国家现在已经将门槛抬高到迈不过去甚至不开门的情况下，移民美国的申请仍没有出现爆棚的局面。为什么美国会成为投资人犹豫再三又爱又恨的移民选择呢？

让我们来看看美国移民法吧。不难发现，移民美国有两大风险：首先是资金风险。没有政府担保，5年后才能取回投资款，投资存在一定的风险。其次是绿卡的风险。投资不由申请人本人操作和管理，申请人处于完全被动状态，如2年内投资失败或没有创造就业岗位，绿卡也将被取消。这两大是让投资人真正望而却步的原因。

我的钱到底安不安全

而年初曝出的“芝加哥会议中心”事件，更是让美国投资移民的风险话题被冲到了风口浪尖，移民美国已不再是个理智的选择。但是当真如此吗？截止到发稿

日，案件中涉及到的中国投资人已陆续获得本金返还，资金得到了完整的保障。美国移民局、证监会，包括芝加哥地方法院的快速介入，有效的保障了投资人的利益，保护了本金安全。整个案件的调查与追溯过程，体现了EB-5法案在设立之初就充分考虑到了监管的重要意义。有法可依，有法必依，对所有的投资人都是有利的。

移民美国或将“零风险”

5月17日，美国参议院通过了对广大移民投资者十分利好的移民改革修正案，修正案中着重要求区域中心向美国移民局提交年度报告，对所有外国投资者通过区域中心投资的资金、每个项目的总资本、以及资金如何用于各项目等作出解释，这使得对投资者投资款的保护付诸实施。如果I-829申请证明能够说明投资人的资金已被花在地区中心的项目上，那么就为每位投资人创造了10个间接就业，这使得绿卡获得风险降至可被掌握。通过最新的投资移民法案修正案不难看出，美国投资移民的难度和风险正在减小，以前担心转不了永久绿卡的投资者可以放心了，通过修正案可以很清楚看到美国移民局正在减小投资者的风险。这个法案将是一针强心剂，加上美国证券委员会和移民局联合执法，投资移民项目受到美国政府严格监控，美国投资移民风险将大大减少。但是目前众议院对此法案的态度却始终不明确，那么众议院目前的反馈是怎样的，这个法案何时才能真正实行呢？

张知行

看似划算的美国投资移民“买卖”，并非所有的项目都是馅饼，有些甚至是陷阱。 蛇年新春伊始，美国投资移民（EB-5计划）的一颗“地雷”被引爆。20xx年2月6日，北伊利诺伊州地区法院受理了美国证监会对芝加哥会议中心提起的证券欺诈诉讼，美国证监会并要求法院冻结该项目的所有资金。

自此，这场被称为美国投资移民历史上最大的骗局落幕，超过250名投资人通过该项目的移民之路已彻底断绝，投资人接下来能做的，只是立即追回投资款，以免蒙受巨大损失。 就在不久前，该项目的主要推广方还在通过宣讲会、短信、网络、专访、电视等全方位的广告攻势向众多有兴趣投资移民美国的人们全力推荐这一项目。

中国的移民中介公司也对该项目进行了史无前例的推广，该项目的投资人也以中国人为主。美国专业律师网站法佑网披露称：为了向499名投资人在较短的时间内筹集3亿美元资金，芝加哥会议中心项目给中介的代理费用高达4.5万美元/人。

这背后，则是20xx年～20xx年，投资移民潮席卷中国的三年。

据美国国务院发布的数据，20xx年，中国大陆投资移民申请人共有772件获得移民签证，占20xx年美国投资移民签证发放总量的40.9%，第二位的韩国百分比仅为15.6%，不及中国的一半。

根据美国移民局公布的数据，20xx年，该国投资移民申请总共为3463件，其中，来自中国大陆的申请人达2408件，占总申请的69.5%，为美国提供了12亿美元投资。

20xx年提交美国的投资移民案总数为7641件，其中，来自中国大陆的申请为6124件，占总申请的80%多，为美国提供了30多亿美元投资。

正因为这样的强劲势头，美国的投资移民项目在近年来纷纷进入中国市场。一时间，五花八门的广告词铺天盖地、扣人心弦、动人肺腑。直到芝加哥会议中心的投资移民项目被提起证券欺诈诉讼，那些繁花似锦的投资移民广告语言背后的真相和事实才逐步浮出水面。 《第一财经日报》记者对过去三年来在中国大力推销的美国投资移民项目进行排查发现，有些美国投资移民项目远非某些移民中介所介绍的那样“安全”、“可靠”。

而对于一些美国投资移民项目而言，不仅项目的公开资本结构里存在猫腻，移民公司往往还会利用法律和制度的漏洞，与潜在投资者玩“区划游戏”，同时，设置“租户就业”陷阱也大行其道，托管账户亦可能暗藏杀机。

亦因过去几年中国投资移民的剧增，美国国务院提出从20xx年3月起，将实施投资移民的国家限制，即每年给中国提供有保障的700个名额，其余名额要在其他国家用不完时才能分配给中国。

在美国移民项目鱼龙混杂之际，美国国务院将投资移民的大门对中国投资人关窄之举也许并

第二篇：美国投资移民风险如何规避

达成移民：美国投资移民风险如何规避

随着各国移民政策的收紧，甚至相继因为满额而停止申请，美国凭借着低投资门门槛、几乎为零的申请条件，以及公认为最好的教育系统，成为了众多国内移民人士的首选国家。但是从美国芝加哥会议中心项目涉嫌诈骗一事可以说是，美国投资移民有得必有失，天上没有白白掉下来的馅饼。

美国移民风险和机遇并存着。虽说美国投资移民门槛低，办理速度快，但是所做投资并不保证100%安全，并且要符合美国移民局的就业要求方可获得永久绿卡。

美国移民风险

美国移民法有严格要求，所有美国投资移民项目都必须存在风险，而美国投资移民没有政府担保，政府也就七个监管作用，所以说怎么在众多项目中挑选一个风险最小的项目是关键。而且美国移民局对于每个区域中心的可从事行业范围也同样有所限制，对于目前美国的经济环境来看，每50万或者100万美元的投资款需直接创造出10个就业岗位几乎是个不可能的任务，即使在经济环境好的情况下也并非易事。因为只有符合美国移民局的就业要求才可获得永久绿卡，所以拿绿卡也比并非易事。

对于要移民的申请者来说：最先要了解移民国(美国)的动机。“美国需要更多资金投入带动美国经济的复苏和解决国人就业问题，这是我们作为投资人需要明白的一点。既然是投资，那就是意味着有风险。就像我们自己开公司一样，也没有人来担保我们一定能盈利是一个道理。”正是美国对资金的需求，才诞生了EB-5移民项目。所以在移民之前一定要做好相关的资讯，尽可能的将风险最小化。

最后，选项目是关键：现在美国投资移民市场上的EB-5项目种类繁多，对于投资人来说，一定要仔细分析项目的设置和相关凭证。选对了项目，绿卡和本金的全额返还才会不成问题。“比如我们加达公司秉承着严谨的为客户负责的态度，来选择安全稳妥的投资项目，专业负责的公司团队造就了零拒签率的傲人成绩。我们承诺律师全程跟踪客户移民进程，以保证客户最终拿到无条件绿卡。

从资金角度来讲，美元持续走低。投资移民所需的50万美金兑换成人民币也就是320万元左右。这50万美金，平均下来3口之家每人投资需求100万元、4口之家每人平均需80万元。一人投资，全家获得美国绿卡，还可以享受全球最好的教育：1-12年级免费，大学也只有2000美金的学费。对于有孩子需要去美国读书的家庭，是一个两全其美之选呢?

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