项目商业计划书
一、公司简介
二、公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)
三、公司主要商业模式(产品或服务介绍)
四、市场概况
五、市场分析
1、市场规模
2、市场结构与划分
六、行业政策
七、竞争分析
八、市场营销
九、品牌策略和市场渗透
1.品牌经营定位基本理念
A.档次定位:
B.功能定位:
2.定位主要依据
A.有关档次
B.有关功能
3.经营理念
十、成本、定价和收入
十一、投资说明
1、资金需求说明(用量/期限)
2、资金使用计划及进度
3、投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
4、资本结构
5、回报/偿还计划
6、资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)
7、投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)
8、投资担保(是否有抵押/担保者财务报告)
9、纳投资后股权结构
10、股权成本
11、投资者介入公司管理之程度说明
12、报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)
13、杂费支付(是否支付中介人手续费)
十二、投资报酬与退出
1、股票上市
2、股权转让
3、股权回购
4、股利
十三、风险分析
1、资源(原材料/供应商)风险
2、市场不确定性风险
3、研发风险
4、生产不确定性风险
5、成本控制风险
6、竞争风险
7、政策风险
8、财政风险(应收账款/坏账)
9、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)
10、破产风险
十四、管理
1、公司组织结构
2、管理制度及劳动合同
3、人事计划(配备/招聘/培训/考核)
4、薪资、福利方案
5、股权分配和认股计划
十五、经营预测
增资后3年~5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据
十六、财务分析
1、财务分析说明
2、财务数据预测
3.财务指标分析
(1)反映财务盈利能力的指标
(2)反映项目清偿能力的指标
附录
一、附件
1.营业执照影印本
2.董事会名单及简历
3.主要经营团队名单及简历
4.专业术语说明
5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等
6.注册商标
7.企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)
8.简报及报道
9.场地租用证明
10.工艺流程图
11.产品市场成长预测图
二、附表
1.主要产品目录
2.主要客户名单
3.主要供货商及经销商名单
4.主要设备清单
5.主场调查表
6.预估分析表
7.各种财务报表及财务预估表
第二篇:融资商业计划书目录
融资商业计划书目录
第一章公司(项目)介绍
一、公司(项目)概况
1、成立背景及历史沿革
2、公司的主要产品/服务及业务发展状况
3、公司发展的里程碑或大事记
二、公司战略规划
1、公司的宗旨与使命
2、价值观与核心理念
3、近期/中期/远期目标
4、发展策略及实施步骤
5、三年内的业务规划
三、业务模式
1、价值定位分析(能给用户带来怎样的使用价值,解决用户的哪些关键需求)
2、产业价值链分析(根据本行业特征做行业价值链分析)
3、价值链定位及组合(公司选择做价值链的哪些环节并形成怎样的组合)
4、收入模式分析
第二章市场分析
一、市场规模、市场结构与划分
二、目标市场的设定
三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四、目前公司产品市场状况,产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱 和),产品排名及品牌状况
五、市场趋势预测和市场机会
六、行业政策
第三章竞争分析
一、行业分析
二、主要竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场 占有率等)
三、公司产品竞争优势及竞争策略
第四章市场营销
一、概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)
二、市场渗透(方式及安排、预算)
三、市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(2年~3年)销售额、占有率 及计算依据
第五章投资说明
一、资金需求说明(用量/期限)
二、资金使用计划及进度
三、准备出让的股权比例
四、投资者介入公司管理之程度说明
五、吸纳投资后股权结构
六、对投资人的退出计划
第六章风险分析
一、市场不确定性风险
二、研发/技术风险
三、成本控制风险
四、竞争风险
五、财政风险(应收账款/坏账)
六、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)
第七章 管理
一、公司股权结构
1、公司的股权结构及历次变更情况
2、公司股东的背景情况及对股东的评价等
二、公司治理结构
1、公司股东会和董事会的组成
2、公司股东会和董事会的运作状况
3、管理者对股东会和董事会的评价等
三、管理团队
1、管理团队主要成员的简历
2、对管理团队成员的评价等
四、公司组织结构
1、公司的组织结构及职能分工
2、公司组织运作的基本状况及评价等
第八章经营预测
增资后2年~3年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据
第九章财务分析
一、财务分析说明
二、财务数据预测
1.销售收入明细表
2.成本费用明细表
3.薪金水平明细表
4.固定资产明细表
5.资产负债表
6.利润及分配明细表
7.现金流量表
8.财务指标分析
(1)反映财务盈利能力的指标
a.财务内部收益率(FIRR)
b.投资回收期(PT)
c.财务净现值(FNPV)
d.投资利润率
e.投资利税率
f.资本金利润率
g.不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析
(2)反映项目清偿能力的指标
a.资产负债率
b.流动比率
c.固定资产投资借款偿还期
附录 :
一、附件
1.营业执照影印本
2.董事会名单及简历
3.主要经营团队名单及简历
4.企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)
5.简报及报道
6.产品市场成长预测图
二、附表
1.主要设备清单
2.预估分析表
3.各种财务报表及财务预估表