20xx年春季学期

开放教育个人理财课程综合性作业考核方案

湖南广播电视大学经管教学部 黄明

一、考核对象

该课程为通识课，考核对象为选修了该门课程的学生（试卷号为6902、7773）。

二、考核目标

通过考核，加深学生对个人理财相关理论的认知与理解，提升学生对个人理财技能的掌握能力。

三、考核依据

本课程考核说明是依据文字教材《个人理财》，张强、黄明主编，湖南人民出版社2012 年 9 月）制定的。本课程考核说明是终结性考核的基本依据。

四、考核方式及计分方法

本课程采用综合性作业考核方式，作业为提交案例分析报告及个人理财方案。考核分优、良、中等、及格、不及格五个等次，由考试平台自动转换为百分制分数，其成绩占课程综合成绩的100%，省校不再组织期末考试。

五、使用时间

本考核方案使用时间为20xx年春季。

六、完成作业的要求

1. 作业提交方式

学生应利用平时时间完成分析报告及方案，使用WORD软件编辑作品，生成文档（后缀名为.doc或.docx），在规定时间内上传至综合性作业终考平台（/）。

2. 作业提交时间

20xx年7月12日之前。

3. 作业指导

要求各教学点应聘请专业教师对学生进行作业指导，组织学生学习作业指导微课等内容。

4. 作业内容

考核试题包含以下两个题型：

（1）案例分析题：在以下八个指定案例中任选一个：教材中第3至10章的思考与练习，第二大题案例分析题，第1小题。

（2）技能题：结合本课程所学知识，分析自己或者家庭的财务状况，并制订个人或者家庭理财方案。

5. 字数

案例分析题不少于500字；技能题不少于800字。

6. 格式

大标题小3号宋体加粗居中，正文五号宋体，一级、二级标题五号宋体加粗，全文为单倍行距。

7. 评分标准

评分标准按100分计，划分为5个等级：90-100分为优秀，80-89分为良好，70-79分为中等，60-69为及格，60分以下为不及格。详细评分标准见表1和表2。

8. 其他

案例分析题参考教材每章中所提供的“案例分析”题的解题思路；技能题参考教材第二章第二节。

附件：参考案例分析撰写

案例资料

何先生是拥有高学历、高收入、高职位的 “三高”人士，今年已经32岁的他忙于工作，成为了一名大龄“剩男”。何先生研究生毕业后，选择了一家手机代理公司作为事业的第一站，工作了5年，职位从基层升至销售部老总，月收入也从最初的3000元涨到了目前的1.5万元，因为业绩突出，每年还有8万元左右的年终奖励。在理财方面，何先生收入虽然不错，至今却没有买房，而是每月花1700元租房，此外月生活费至少3500元。手上的积蓄只有活期存款6万多元、定期存款10万元和股票账户中的15万元。

问题思考：

何先生希望通过理财让手中的钱增值，买下一套住房安个家。

分析线索：

1. 改变消费方式

与许多80后、90后一样，何先生消费支出比较大，这种习惯应该纠正，尤其是何先生已经32岁了，购房、结婚迫在眉睫，这方面的支出应该控制在月收入的15%左右。

2. 调整资产组合

何先生当前“活期+定期”的资产组合收益过低，考虑到三年内购房、结婚，资产配置应当稳健。可通过购买银行理财产品保值增值，期限以一到两年的比较合适，收益多在

5.5%-8%之间，为活期的10倍以上。

除31万元(活期、定期及股票账户)一次性投入外，每年26万元收入中扣除每月1700元的房租、2200元的生活支出，剩余约21.32万元中拿出18万元用于购买银行理财产品，三年下来有近100万元的积累，可以应付购房首付、装修及结婚等费用的支出了。

3. 增加投资性资产

如此以来，三年时间里手上可用于投资的资金并不多，每年还有约3万左右，但三年后要进行较大调整，投资性资产支出应该占到年收入的30%左右。

注意：更多参考案例分析请使用湖南电大在线的用户名及密码登录国家开放大学个人理财精品课程教学网站，网址： /hn_kcgl/web/column_4225.php

第二篇：《个人理财实务》考核方案

《个人理财实务》课程期末考核方案

一、考试内容

本次大作业以WORD文档电子版形式上交。文档请用“学号+姓名+《个人理财期末大作业》”命名。

同学们最后要交的大作业需包含以下四部分内容：

一、请用“财客在线”导出本学期（注意：是一个学期的，而不是某个月的，所以要设置好导出的起始日期，请视个人实际记账的起始日期设定，老师就不再硬性规定起始日期了）个人的资产负债表和资金流量表，两张表请复制粘贴到大作业的WORD文档中。

二、对两张表进行财务分析。具体请用书P323的七个分析指标进行分析。要求：每个指标不仅要写明公式且要写明分子分母的数字。每个指标计算完后，都要进行分析（不管指标数据是否正常），对于异常的指标还要提出改进建议。

三、制定“个人理财方案”。方案需包括现金规划，保险规划、投资规划、教育规划、居住规划这五方面的规划内容。注意：应结合自身的年龄特点，风险偏好及投资风格进行有针对性且个性化的方案制定。

四、总结本学期《个人理财实务》这门课程的学习感受及对未来理财的生活的展望。

二、考试时间安排

第17周随堂考。

09金融1.2班：15号（周三）的1,2节

三、评分原则与标准

（一）评分原则：因为形式是开放式大作业，且作业分析的是每位学生一个学期以来个人的财务状况，所以没有唯一固定的标准答案，视同学们账簿的真实性，个人财务报表分析的透彻性、方案制定的合理性及作业完成的严肃性来评定成绩等级。

（二）具体评分标准

1、平时成绩（学期初即通知过）

平时成绩占总评成绩40%。平时成绩的评定主要看学生上课的出勤情况及每月账单的上交和完成情况。以平时成绩100分为初始成绩，学生每旷一次课，平时成绩扣10分，迟到一次扣5分，早退一次扣5分。如未交每月账单，出现一次扣10分；账单如是抄袭，每次扣20分。

2、期末考成绩

期末大作业成绩占总评成绩60%。视同学们账簿的真实性，个人财务报表分析的透彻性、方案制定的合理性及作业完成的严肃性来评定成绩等级，并根据每位同学的平时成绩最后确定总评成绩。

四、注意事项

1、考试时务必出勤，不得将作业委托别人带来。请同学们充分利用最后随堂考的这次课时间，完善大作业。

2、自备U盘或其他存储工具。

3、遵守考场纪律。

五、大作业的格式要求

全文1.5倍行间距。题目：三号黑体并加粗居中。

一级标题（即一、二、这种的）四号宋体，顶格

二级标题（即（一）、（二）这种的）小四号宋体，顶格

如有三级标题（即1、2、3这种的）依然小四号宋体，顶格

除题目和标题外，正文一律五号宋体，且正文每一段要空两格（两个汉字）。

落款勿忘。

格式详见下页示例：

《个人理财期末大作业》

一、学期资产负债表及资金流量表

（一）资产负债表

具体表格的格式无要求，但表格请居中。

（二）资金流量表

二、个人财务状况分析

（一）结余比率

结余比率=税后结余/税后收入=

分析与建议：

（二）投资与净资产比率

投资与净资产比率=投资资产/净资产=

分析与建议：

三、个人理财方案

（一）现金规划

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（二）保险规划

******

四、学习心得

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2011-6-13金融X班：XXX