安益332期怀化城投流动资金贷款（二期）单一资金信托受益权投资
项目信托计划
基本资料：
信托规模：3亿元
信托期限：22个月（截至20xx年12月17日）
保 管 行：工商银行河南省分行
起点金额：100万
信托类型：政信类
风险评级：AA
收益分配：半年付息
预期年收益率：
100万元≤单笔认购金额<300万元 9.2%
300万元≤单笔认购金额<1000万元 9.6%
1000万元≤单笔认购金额 9.8%
资金用途：
定向投资于由中原信托发起成立《中原理财-安益199期-怀化城投流动资金贷款（二期）开放式单一资金信托合同》（合同编号：豫中信字（2013）第384号）收益权。
单一信托投向：向怀化市城市建设投资有限公司（以下简称“怀化城投”）发放贷款；资金用于其日常经营。
还款来源：
第一还款来源：怀化城投 的收入。
包括质押的 怀化城投 对怀化市人民政府享有的包括但不限于获取工程项目的6.9亿元应收账款。
风险控制：
1.土地抵押
怀化城投 将其持有的位于怀化市府前路以北、顺天路以东的2宗国有土地使用权提供抵押担保。
（1）土地证号：怀国用（2012）第出1346号，总面积149446平方米，其中商服用地面积为44833.8平方米，住宅用地面积为10412.2平方米；土地出让金为31658.2万元。
（2）土地证号：怀国用（2012）第出1355号，总面积126386平方米，其中商服用地面积为37915.8平方米，住宅用地面积为88470.2平方米；土地出让金为26889.8万元。 以上抵押物总估值73647.14万元，以本次借款3亿元计算，抵押率为40.73%。（2宗
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土地的土地出让金合计58548万元）。
2.应收账款质押
怀化城投 将对怀化市人民政府享有的包括但不限于获取工程项目的6.9亿元应收账款提供质押担保。
产品说明：
1.借款人 怀化城投 简介
公司注册资本3.6亿元，与湖南省怀化市城建投资管理中心实行“两块牌子，一套人马”，主营市政道路建设、城市基础公建、管网及综合治理等业务。
截止20xx年12月31日，公司总资产235.39亿元，净资产147.56亿元，资产负债率37.31%；20xx年1-12月，公司营业收入8.37亿元，利润总额3.39亿元。
公司于20xx年2月27日发行了7年期10亿元企业债（简称“09怀化城投债”，代码：1480077），票面利率8.1%，
公司于20xx年3月22日发行了6年期10亿元企业债（简称“12怀化债”，代码：1280064），票面利率8%。
公司于20xx年1月3日发行了10年期3亿元企业债（简称“14怀化债01”，代码：1480001），票面利率8.99%。
公司于20xx年2月21日发行了10年期7亿元企业债（简称“14怀化债02”，代码：1480044），票面利率8.14%，20xx年6月，经联合资信评估评级，主体评级为AA。
2.债务人 怀化市政府 简介
怀化市位于湖南省西部偏南，是湖南省面积最大的地级市，下辖1个市辖区、5个县、5个自治县，代管1个县级市和1个县级管理区，总面积27564平方千米。总人口520万人（20xx年）；市内金、铜、钒、重晶石、磷、硫铁、电石灰岩、白云岩、金刚石的储量位居湖南省前五位。
怀化市已形成电力、林木、食品加工、矿冶等八大产业为支撑的产业格局。
20xx年，怀化市实现GDP 1110亿元，完成财政总收入110.47亿元，公共财政预算收入76.81亿元，实现城镇居民人均可支配收入15100元、农民人均纯收入6000元。
根据财政局提供资料，政府债务余额为105亿元，可支配财力320亿左右，债务率为32.8%，负债率9.46%。
3.地方债政策
20xx年12月31日，国家发展与改革委员会允许地方政府平台公司发行债券用于“借新还旧”。
本信托计划存续期（2014-20xx年）在借款人 怀化城投 债券发行周期（2009-2019）内。
免责声明：
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