事迹材料

我常巍，男，30岁，于20xx年7月大专毕业，正式加入工商银行工作，作为一名基层工作的员工，我在海淀远洋风景支行工作的时间已经有8年了，先后从事过储蓄柜员、业务主管、大堂经理和对公客户经理的工作。在每个工作岗位上，我都凭着“不偷懒、多学习、勤总结”的坚定信念，出色的完成了自己的本职工作，得到了领导和同事的一致认可。

记得20xx年刚毕业进入工商银行工作，成为一名前台柜员时，我对这份工作充满了热爱与好奇，因此在日常的工作中我认真的向网点师傅们学习各种理论知识、业务技能以及营销技巧，遇到问题虚心向老师傅请教，利用业余时间不断地加强基本功的训练，提高业务熟练程度。面对新业务、复杂业务时，都会仔细学习操作流程，熟练操作程序。在学习上，积极参加行内组织的业务培训，认真学习金融理论知识和业务知识，增强自身业务知识储备。那时候我坚信“一分耕耘,一分收获”的道理,只要不偷懒、多学习、勤总结，没有什么事情是做不到的。通过一年半的努力学习和不断实践，慢慢的掌握了储蓄专业大部分的业务办理流程和规章制度，最终在20xx年底，我以业务技能全面和在全支行柜员营

销大排名中取得第三名的好成绩被支行评为劳动竞赛标兵的称号。同时被提到业务主管岗位，进行对业务的授权和后台业务的处理工作。

20xx年我成功的竞聘为远洋风景支行的大堂经理，在三年的大堂经理岗位工作中，凭借着乐观自信、积极向上的心态，树立了“服务至上”的工作理念，以热情周到的态度对待每一位客户。通过不断的与各式各样的客户接触，使我在观察客户、与客户沟通及处理问题的能力上得到了大幅的提升，这也为今后的工作创下了良好的基础。在岗期间我网点没发生过任何恶性的服务投诉事件，也被多次评为网点优秀员工。同时我还利用业余时间完成了AFP等多项资格认证考试。

20xx年，我被网点行长提到对公客户经理岗位，在这个之前很少接触的新工作岗位上，我同样重视业务水平的培养和专业技能的提升，虚心向网点师傅们学习与沟通，并通过自身的不断努力，使我很快的对各项对公业务有了较全面的认识。在客户维护方面，我努力提升自身素质及服务水平，并深度挖掘网点存量客户和积极拓展新客户资源，通过近一年的努力工作，得到了网点多数对公客户的一致认可，这也为我今后开展顺利的维护营销工作奠定下了良好的基础，并取得了较好的工作业绩。

20xx年在支行对公客户经理考核排名中获得第10名的

成绩

20xx年在支行对公客户经理考核排名中获得第14名的成绩

20xx年在分行及支行的二季度考核排名中均获得第1名的成绩

20xx年在分行太平对公寿险6月的保费收入排名中获得第1名的成绩

第二篇：银行客户经理素质

银行客户经理必备素质

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：

一、客户经理必须具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务，这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，想客户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品，通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。

4、热情、开朗，有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观

点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的

资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。

四、客户经理应不断地注重金融创新，加大优质服务，力争实现“双赢”

思维决定行动，行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识，主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路，勇于创新，创造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、朋友义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户，用心去体谅客户，用爱去感动客户，用优质服务去发展客户。

针对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，一定会在惊喜

中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言，也一定会把不快暂时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简单，但一定会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。

我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户，树立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。