个人外汇业务检查整改报告

一、 个人外汇业务专项检查工作的开展情况〔检查组织实施情况、

总体完成情况等〕

根据分行要求，我支行按照下发的检查提纲所列详细条目对本支行 20xx年全年个人外汇业务进行全面自查。此次检查的重点是外汇业务的合规合法性，外管政策的执行情况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保管的完整性。

二、 整改基本情况〔整改工作组织实施情况、总体完成情况及整

改完成率等〕；

对于个人收付汇业务，我支行能够自觉审核是否符合外管政策规定，对不符合规定的做退汇处理。对于个人购汇业务，经办支行能够按照相关规章制度进行购汇资格审查并留存材料，按照“审售分离”的原则操作，逐笔录入外管局个人购汇系统。

对所发生的跨境外汇业务均能及时录入国际收支申报统计监测系统，录入的数据也比较准确。

三、 违规情况的归类分析〔对违规情况进行归类分析成因〕；

1. 一笔个人外币划转（金额USD2000）非同名账户且非直系亲属转帐，在操作中疏忽大意，不符合外管规定。

2. 部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及DCC操作系统时对于交易主体属性、款项来源或用途的选择不规范，不能准确反映交易性质。

3. 个人存取外币现金累计超限额的情况没有发生，但是操作不规

范，未将原取款单核注存入金额附在取款凭证之后。

4. 未设立查询和退汇登记簿，已经补设。

四、 未完成整改的情况〔对未完成的整改问题归类说明原因〕；

五、 其他需要说明的情况；

六、 现行个人外汇管理政策在执行中遇到的问题及政策建议。 由于外管政策经常会有较大变动，而支行的外汇从业人员又往往兼职其他工作或岗位变动，造成了对政策理解不够及时和准确。

第二篇：整改报告-模板

XX通信技术有限公司

整改报告

尊敬的中国手机动漫基地

您好

我公司于20xx年4月9日，接到CP经理的邮件通知我司涉及辽宁重大异常推广事件；异常推广事件给基地带来了不好的影响，我们深表歉意！基地开展合作以来，公司尽可能地动用所有资源展开动漫业务的推广，我司的所有推广工作均严格按基地要求进行操作。此次事故公司领导非常重视，我司已经从业务、技术、推广三个方面分别进行排查和分析，确定了投诉异常是由于下游渠道合作伙伴在推广造成。立即对问题渠道取消合作，同时给予对方严厉警告，保留追求相关责任的权利；另外也第一时间通知其它下游渠道合作伙伴，要求严格监管自己，自查自纠，后续如再出现此类事件，将严肃处理，并终止一切合作。

排查分析得到的结果令我司领导非常气愤立即联系XX负责人，该公司也发表致歉声明声明此次事件责任在于xx。发生这样的情况，我司深感自责。努力把影响控制在最小范围，在接到贵司的通知后我司客服在20分钟内完成对辽宁省份14个用户的退费工作。我司迫切的希望得到贵公司的谅解，并承诺绝不发生同类事件。这次事件我司在监管上也应承担不可推卸的责任，在合作方的业务管理规范，没有做好监督与控制。问题出现后也没有及时发现，给贵司带来了不好的影响。我司再次深表自责，希望贵司能够明察，给予我司一次改过机会，我司保证绝不再发生同类事件。

具有求新求奇的消费心理，对一切感兴趣的新鲜事物产生强烈的消费欲望，对新产品新技术反映极其敏感，易于接受新事物。

学生基本以集体生活为主，相互间信息交流很快，易受别人的影响。消费意见往往能影响个体周边消费行为

因此我司选用北xx做出的丰富的校园推广活动，商场现场订阅赢话费活动以及与辽宁街边彩票点合作的方案。

校园推广方案为：为丰富广大师生的日常生活，XX会经常性地举办一些主题活动，如：各类文艺晚会，校庆，新老生交流会，校园歌手大赛，体育比赛，cosplay，校园漫画原创大赛等丰富多彩的课余活动。通过赞助辽宁高校各类活动（特别是迎新活动），同时借助开学营销各项活动，对于高校新生市场进行抢占，并且通过新生，刺激老生市场。在活动中给予大学生一些有关移动漫画的纪念品，增加大学生对移动手机动漫的印象分。

XX结合市场，与辽宁多家商场推出，“抽奖天天有，话费送不停”观看漫画抽奖活动，获得了用户的积极参与。在这次营销中要求用户访问特定的手机网站从而进行统计。虽然需要用户跳转几步流程，但是为了获得话费，还在继续观看漫画，因此出现了访问第三方服务器的步骤，但绝不存在不知情订购的违约行为。

XX与辽宁当地的街边彩票点达成合作，推出“看漫画，送幸运”的活动，用户凭借成功订阅我司漫画作品的信息可以免费进行刮刮乐赢现金大奖的活动。此活动得到当地用户的积极参与。

以上的推广活动是由XX有策划并执行的，活动推行前我司与XX签订推广协议，协议大概内容为：我司在活动推广前付给XX公司一定数额的活动保证金我司保证自己所提供动漫产品的权利均为自己所有。 我司向XX提供所需的各种宣传品。XX应定期或不定期举行全国性的大型市场宣传和推广活动。由活动所产生的收益我司与XX各占总收益的一定比例。

我公司愿意紧密团结在中国移动的正确领导下，认真贯彻落实相关规定，共同促进业务的良性发展！

我司会一如既往的配合贵处工作，将此事画上圆满句号。最后，非常感谢贵司的支持与理解。非常感谢！

XX通信技术有限公司

XXXX年X月X日